Gestern gab die China Securities Regulatory Commission (CSRC) bekannt, dass sie beschlossen hat, alle illegalen Gewinne von Tiger Brokers, Futu und Longbridge (sowohl inländische als auch ausländische Einheiten) einzuziehen und eine zweijährige Bereinigungsphase einzuleiten.
Während der Bereinigungsphase:
- Neue Einzahlungen sind verboten.
- Käufe sind verboten.
- Nur der Verkauf von Aktien und das Abheben von Geldern sind erlaubt.
- Bestehende Festlandnutzer werden schrittweise abgewickelt.
Nach der Bereinigungsphase: Alle inländischen Apps, Websites und Server werden geschlossen, und ein vollständiger Ausstieg wird abgeschlossen.
Im aktuellen Umfeld gibt es drei konforme Wege für normale Menschen, in US-Aktien zu investieren:
1. QDII-Fonds
Der einfachste Weg ist, Alipay zu öffnen.
Suchen Sie nach S&P 500 oder Nasdaq 100.
Die zugrunde liegende Logik ist, dass inländische Fondsgesellschaften die vom Staat genehmigten Devisenkontingente nutzen, um für Sie im Ausland zu investieren.
Vorteile:
- Sie können mit RMB kaufen, ohne in USD umtauschen zu müssen, und es verbraucht nicht Ihr jährliches Offshore-Kontingent von 50.000 USD.
- Viele Produkte können bereits mit nur 10 RMB investiert werden, sodass es fast keine Einstiegshürde gibt. Der lästige Teil sind häufige Kaufbeschränkungen, manchmal 10, 50 oder 100 RMB.
Es gibt zwei Lösungen dafür:
Eine ist die Diversifikation über mehrere Plattformen. Bleiben Sie nicht nur bei einem Fonds. Wenn GF Securities begrenzt ist, wechseln Sie zu E Fund. Wenn Sie das Limit auf Alipay erreicht haben, gehen Sie zu Tiantian Fund, um mehr zu kaufen. Durch gleichzeitiges Investieren in 3–4 Fonds können Sie täglich mehrere hundert RMB kaufen.
Eine andere Lösung ist die Nutzung eines Wertpapierkontos (dasjenige, das Sie für A-Aktien verwenden). Suchen Sie direkt nach S&P 500 ETF oder Nasdaq ETF. Der Kauf dieser börsengehandelten ETFs ist wie der Kauf von Aktien. Der Vorteil ist ein größeres Kontingent; manchmal ist der Kauf von 10.000 RMB auf einmal kein Problem. Zudem sind die Verwaltungsgebühren etwa 50 % günstiger als bei Alipay. Allerdings haben börsengehandelte ETFs manchmal Aufschläge; überprüfen Sie den Aufschlag vor dem Kauf. Wenn er 3 % übersteigt, wird empfohlen zu warten.
2. Hongkong Stock Connect
Dies hat eine höhere Hürde und erfordert 500.000 RMB.
Um es klarzustellen: Mit Stock Connect kauft man Hongkong-Aktien, also kann man Apple, Google oder Nvidia nicht kaufen. Es umfasst etwa 300 der nach Marktkapitalisierung größten Aktien an der HKEX. Nicht nur Tencent, Alibaba und Meituan, sondern alles von der HKEX selbst über AIA bis hin zu China Mobile und CNOOC.
Wie hängt das mit US-Aktien zusammen? Unternehmen wie Alibaba, JD.com, Baidu und Bilibili haben verbundene Aktienkurse in Hongkong und den USA; nur die Aktiencodes sind unterschiedlich. Alibaba in HK zu kaufen bedeutet faktisch, Alibaba in den USA zu halten. Dieser Weg ist sehr konform, sauber, und das Geld verlässt nicht einmal das Land – null Grauzonen. Allerdings ist die Hürde von 500.000 RMB hoch, und man kann keine Leader wie Apple oder Nvidia kaufen.
Wenn Sie nicht über 500.000 RMB verfügen, könnte der folgende „Nullstart“-Pfad besser zu Ihnen passen.
3. Hongkong Bankkonto + Lizenzierter Broker
Sie können sich auf mein vorheriges Schritt-für-Schritt-Tutorial zur Eröffnung einer HK-Karte beziehen: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
Dieser Weg bietet die größte Flexibilität, erfordert jedoch einen persönlichen Besuch in Hongkong, um ein Bankkonto zu eröffnen (HSBC, BOC oder ZA Bank) und dann dieses Konto zu nutzen, um einen lizenzierten HK-Broker wie Interactive Brokers oder Phillip Securities zu eröffnen. Obwohl es Zeit in Anspruch nimmt, können Sie, sobald dieser Weg geöffnet ist, frei in US-, HK- und globale Märkte investieren, mit viel niedrigeren Gebühren als bei inländischen QDIIs.
Beachten Sie die „rote Linie“: Das jährliche Devisenkontingent von 50.000 USD darf laut Vorschrift nicht für den Handel mit US-Aktien verwendet werden; es kann für Reisen, Studium usw. genutzt werden. Daher können Sie keine Gelder direkt von einer Festland-Bankkarte auf ein Offshore-Brokerkonto überweisen. Dieser Weg eignet sich für zwei Arten von Personen: solche mit legalem Auslandseinkommen oder solche, die bereit sind, nach und nach Gelder über konforme Kanäle auf einem HK-Konto anzusammeln.
Zusammenfassung
- Wenn Sie monatlich ein paar hundert oder tausend RMB ohne Aufwand investieren möchten, kaufen Sie QDII-Fonds auf Alipay; es dauert 10 Minuten.
- Wenn Sie ein A-Aktien-Konto haben und mehr kaufen möchten, erwerben Sie börsengehandelte ETFs.
- Wenn Sie 500.000 RMB haben und Ihr bestehendes A-Aktien-Konto nutzen möchten, ist die Eröffnung von Stock Connect zum Kauf von Tencent oder Alibaba in Ordnung.
- Wenn Sie bereit sind, für eine Bankkarte nach Hongkong zu reisen, um maximale Freiheit zu suchen, und über etwas legales Auslandseinkommen verfügen, können Sie die globalen Märkte erkunden.
Dies sind die drei wichtigsten konformen Wege für normale Festlandbewohner, in US-Aktien zu investieren. Folgen Sie mir für weitere Tutorials! 🤓
