Acabo de convertir a Claude en mi CFO personal, y ha sido lo mejor que he hecho por mis finanzas en años.
Claude ahora optimiza todo mi portafolio y está entrenado para operar como un analista financiero de nivel McKinsey, aprovechando todo mi contexto financiero.
Puedo escribirle desde cualquier lugar, y literalmente estoy tratando a Claude como mi asesor financiero ahora.
Te garantizo que no has visto otro flujo de trabajo financiero con Claude como este en tu feed — y lo que estoy a punto de mostrarte cambiará completamente cómo interactúas con los mercados financieros.
La mejor parte es que al final de esta guía, he adjuntado todos los prompts y la guía completa en PDF que puedes inyectar en Claude para ayudarte a construir tu propia arquitectura financiera en minutos.
Vamos directo a la guía paso a paso para convertir a Claude en tu CFO personal.
Paso Uno: Perfil de Inversor
Si te sentaras con un asesor financiero de Goldman Sachs, lo primero que harían sería recopilar todo el contexto posible sobre ti para crear un perfil de inversor hiperespecífico.
Te preguntarían sobre tus ingresos, tu situación fiscal, metas financieras, etc.
Antes de mostrarte los componentes avanzados de mi sistema, necesitas hacer un ejercicio similar con Claude para que pueda recopilar todo tu contexto relevante.
Inicia un chat completamente nuevo (preferiblemente con Opus 4.7) y pega este prompt de sistema en el chat:
Después de pegar este prompt, comenzarás a construir un resumen de perfil de inversor de una página que usaremos para el resto de este proyecto.
No voy a mentir, este proceso de cuestionario puede tomar algo de tiempo, PERO es lo mejor que puedes hacer por tus finanzas en este momento.
Paso Dos: Arquitectura de Carpetas
Ahora, vamos a crear la estructura de carpetas sobre la que se asentará todo este sistema.
Una vez que hayas completado el proceso de "entrevista" con Claude, querrás descargar tu resumen de inversor de una página como un archivo .md:
Una vez que tengas este archivo markdown, crea una nueva carpeta en tu escritorio con un nombre como "Carpeta de Inversiones" y guarda allí tu resumen de una página.
Junto con el nuevo archivo .md de una página que acabas de crear, querrás agregar este archivo Instruction.md en la misma carpeta (solo copia este texto):
Estas instrucciones le dirán a Claude exactamente cómo operar como tu analista financiero.
La clave aquí: este archivo de instrucciones se combina con un archivo Memory.md que Claude usa para guardar con precisión tu contexto/memoria.
A continuación, querrás crear el archivo Memory.md.
Puedes usar esta estructura general:
Como puedes ver, esto es esencialmente un registro continuo de todos tus datos financieros/cambios/preferencias que se actualiza automáticamente.
Entonces, cuando le dices a Claude algo como "No quiero invertir en acciones en este momento..." realmente recordará y guardará esa preferencia en tu Memory.md en lugar de simplemente olvidar el contexto como suele hacer.
Esta configuración funciona porque hay una línea muy específica en instructions.md que dice "actualiza memory.md con nueva información..."
Por último, querrás crear una carpeta dentro de tu Carpeta de Inversiones titulada "Finanzas" — aquí es donde subirás cosas como estados de cuenta bancarios, informes de corretaje, etc.
Entonces, para resumir, deberías tener cuatro cosas dentro de tu Carpeta de Inversiones:
- Instructions.md: le dice a Claude cómo operar
- Memory.md: un registro continuo de todas tus preferencias a lo largo del tiempo
- Resumen de inversor de una página: un .md del ejercicio del Paso Uno
- Carpeta Finanzas: cualquier contexto financiero adicional que quieras que Claude conozca
Esta arquitectura de carpetas es el sistema de memoria más poderoso que he usado con IA.
Paso Tres: Codificación del Panel de Control
Ok — ahora comienza la diversión real.
Ahora que hemos recopilado todo el contexto necesario, podemos empezar a codificar el panel de control del CFO.
Para este paso, usaré Claude Cowork, pero también puedes usar Codex o Claude Code y seguir los mismos pasos.
Inicia un nuevo chat en Claude Cowork y selecciona la Carpeta de Inversiones que acabamos de crear.
Una vez seleccionada, Claude ahora tiene acceso a todo tu contexto de inversión y puede comenzar a hacer cambios en tu Carpeta de Inversiones.
Por ejemplo, puedes decir: "Crea una nueva entrada para mayo de 2026 para [inserta nuevas preferencias financieras/cambios/tesis de inversión]."
Cowork comenzará entonces a trabajar en tu nombre para actualizar el archivo .md y actualizar tu contexto de inversión.
Una vez que hayas conectado tu carpeta, las posibilidades con este sistema son infinitas.
Puedes crear gráficos basados en tus datos, usar Cowork como tu contador personal, pedir información basada en tu contexto, realizar investigación financiera con Claude, etc.
Para mostrarte lo que es posible, voy a codificar rápidamente un panel de control financiero basado en todos mis datos.
Al final de este artículo, te enviaré el prompt exacto que uso aquí porque es demasiado largo y detallado para insertarlo en un artículo.
El resumen es que quieres usar un prompt similar a este:
Después de enviar el prompt, obtendrás un panel genial que rastrea tu portafolio, inversiones y cualquier otra cosa que desees:
Un par de consejos aquí:
- Google Sheets: Puedes crear una hoja de Google que rastree todas tus posiciones de trading y vincularla a tu panel para actualizaciones en tiempo real.
- APIs en vivo: Si operas frecuentemente en exchanges, puedes vincular APIs directamente a tu nuevo panel para obtener datos en tiempo real.
El nivel de complejidad aquí depende completamente de ti (puedes agregar MCPs, ejecución automatizada de trading, conectar tus corredurías y mucho más).
Una de las mejores cosas que hice con mi panel de control de CFO personal fue agregar una sección dedicada a la investigación.
En segundos, puedo generar informes de mercado y escanear todo el mercado en busca de noticias.
Como alguien que está bastante ocupado, esta funcionalidad ha sido un cambio radical para mantenerme al día con las noticias financieras.
Aquí está la funcionalidad de informe matutino:
Este informe está adaptado específicamente a mis posiciones activas y al contexto de inversor que creamos anteriormente.
Para construir algo similar, todo lo que tienes que hacer es decirle al LLM algo como "Quiero una funcionalidad de informe matutino/noticias integrada que pueda consultar en tiempo real basada en todo mi contexto."
Otra cosa interesante a considerar con este flujo de trabajo:
Si ves contenido de mercado en YouTube, puedes usar NotebookLM para extraer la transcripción e insertarla en tu propio contexto.
A partir de ahí, puedes hacer preguntas como "basado en este video y tesis de mercado, ¿cómo debería ajustar mi portafolio?"
La belleza de este sistema es que cada funcionalidad que agregues (funciones de investigación, funciones del panel, etc.) está curada para tu contexto específico y se basa en las carpetas que creamos anteriormente.
Este sistema de memoria es un truco de vida enorme para Claude, y es lo que hace que este flujo de trabajo financiero en particular sea tan poderoso.
Claude literalmente nunca olvidará tu contexto financiero nunca más, y esta herramienta ha cambiado genuinamente cómo invierto para siempre.
Paso Cuatro: Funcionalidades Móviles Automatizadas
Entonces, has completado tu configuración de CFO personal — ahora, déjame mostrarte cómo puedes acceder a ella completamente de forma remota desde tu teléfono.
En Telegram, busca "BotFather" y sigue estos pasos para consultar a tu CFO en tiempo real desde tu teléfono:
Personalmente, uso esta configuración de BotFather para que me envíe informes de mercado automatizados, lo que realmente me ayuda a mantenerme al tanto de mi portafolio.
También puedes usar Claude Dispatch para acceder a tus carpetas de escritorio desde tu dispositivo móvil.
Solo ve a Cowork → Dispatch, luego sigue los pasos para conectarlo (literalmente toma 60 segundos).
No puedes equivocarte con cualquiera de las opciones que elijas, y al tomarte unos segundos para conectarlas, tendrás un CFO 24/7 en tu bolsillo al que puedes consultar sobre la marcha.
Reflexiones Finales
Espero que hayas encontrado valioso este sistema financiero con Claude.
Personalmente, ha sido una de las mejores cosas que he hecho por mis finanzas en mucho tiempo, y creo que verás el poder de este flujo de trabajo si te tomas unos minutos para configurarlo.
En artículos futuros, haré inmersiones más profundas en temas similares, así que asegúrate de seguirme @milesdeutscher si quieres ese contenido en tu feed pronto.
Como prometí, he incluido todos los prompts mencionados aquí, junto con una guía completa en PDF que condensa todo este artículo para que puedas pegarla en tu LLM preferido y empezar a construir.
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