Ayer, la Comisión Reguladora de Valores de China (CSRC) anunció su decisión de confiscar todas las ganancias ilegales de las entidades nacionales y extranjeras de Tiger Brokers, Futu y Longbridge, e inició un período de rectificación de dos años.
Durante el período de rectificación:
- Los nuevos depósitos están prohibidos.
- Está prohibido comprar.
- Solo se permite vender acciones y retirar fondos.
- Los usuarios existentes del continente serán eliminados gradualmente.
Después del período de rectificación: todas las aplicaciones, sitios web y servidores nacionales se cerrarán y se completará una salida total.
En el entorno actual, hay tres formas legales para que la gente común invierta en acciones estadounidenses:
1. Fondos QDII
La forma más sencilla es abrir Alipay.
Busca S&P 500 o Nasdaq 100.
La lógica subyacente es que las empresas de fondos nacionales utilizan las cuotas de cambio de divisas aprobadas por el estado para invertir en el extranjero por ti.
Ventajas:
- Puedes comprar con RMB sin cambiar a USD, y no utiliza tu cuota anual offshore de $50,000.
- Muchos productos se pueden invertir con solo 10 RMB, por lo que casi no hay umbral. La parte molesta son los frecuentes límites de compra, a veces 10, 50 o 100 RMB.
Hay dos soluciones para esto:
Una es diversificar en múltiples plataformas. No te limites a un solo fondo. Si GF Securities está limitado, cambia a E Fund. Si has alcanzado el límite en Alipay, ve a Tiantian Fund para comprar más. Invirtiendo en 3-4 fondos simultáneamente, puedes comprar varios cientos de RMB diarios.
Otra solución es usar una cuenta de valores (la que usas para acciones A). Busca directamente ETF del S&P 500 o ETF del Nasdaq. Comprar estos ETF en bolsa es lo mismo que comprar acciones. La ventaja es una cuota mayor; a veces comprar 10,000 RMB de una vez no es problema. Además, las comisiones de gestión son aproximadamente un 50% más baratas que las de Alipay. Sin embargo, los ETF en bolsa a veces tienen prima; verifica la tasa de prima antes de comprar. Si supera el 3%, se recomienda esperar.
2. Hong Kong Stock Connect
Esto tiene un umbral más alto, requiriendo 500,000 RMB.
Para ser claros, el Stock Connect compra acciones de Hong Kong, por lo que no puedes comprar Apple, Google o Nvidia. Cubre alrededor de 300 de las acciones de mayor capitalización bursátil en la HKEX. No solo Tencent, Alibaba y Meituan, sino todo, desde la propia HKEX y AIA hasta China Mobile y CNOOC.
¿Cómo se relaciona esto con las acciones estadounidenses? Empresas como Alibaba, JD.com, Baidu y Bilibili tienen precios de acciones vinculados en Hong Kong y EE. UU.; solo los códigos de las acciones son diferentes. Comprar Alibaba en Hong Kong es efectivamente tener Alibaba en EE. UU. Este camino es muy legal, limpio y el dinero ni siquiera sale del país—cero áreas grises. Sin embargo, el umbral de 500k es alto y no puedes comprar líderes como Apple o Nvidia.
Si no tienes 500,000 RMB, el siguiente camino 'desde cero' podría ser mejor para ti.
3. Cuenta bancaria en Hong Kong + Bróker autorizado
Puedes consultar mi tutorial paso a paso anterior sobre cómo abrir una tarjeta de Hong Kong: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
Este camino ofrece la mayor flexibilidad, pero requiere que visites personalmente Hong Kong para abrir una cuenta bancaria (HSBC, BOC o ZA Bank) y luego uses esa cuenta para abrir un bróker autorizado de Hong Kong como Interactive Brokers o Phillip Securities. Aunque lleva tiempo, una vez que este camino está abierto, puedes invertir en los mercados de EE. UU., Hong Kong y globales libremente, con comisiones mucho más bajas que los QDII nacionales.
Ten en cuenta la 'línea roja': la cuota anual de cambio de divisas de $50,000 no se puede usar para operar acciones estadounidenses según las regulaciones; se puede usar para viajes, estudios, etc. Por lo tanto, no puedes transferir fondos directamente desde una tarjeta bancaria del continente a una cuenta de corretaje offshore. Este camino es adecuado para dos tipos de personas: aquellas con ingresos legales en el extranjero, o aquellas dispuestas a acumular gradualmente fondos en una cuenta de Hong Kong a través de canales legales.
Resumen
- Si quieres invertir unos cientos o miles de RMB mensuales sin complicaciones, compra fondos QDII en Alipay; te lleva 10 minutos.
- Si tienes una cuenta de acciones A y quieres comprar más, compra ETF cotizados en bolsa.
- Si tienes 500,000 RMB y quieres usar tu cuenta de acciones A existente, abrir Stock Connect para comprar Tencent o Alibaba está bien.
- Si estás dispuesto a visitar Hong Kong para obtener una tarjeta bancaria en busca de la máxima libertad y tienes algunos ingresos legales en el extranjero, puedes navegar por los mercados globales.
Estos son los tres caminos legales principales para que los ciudadanos del continente inviertan en acciones estadounidenses. ¡Sígueme para más tutoriales! 🤓
