La mayoría de las personas que invierten en acciones estadounidenses dedican su tiempo a dos cosas: revisar noticias, escarbar en informes financieros y comparar cadenas de opciones antes de que abra el mercado; y mirar fijamente los números rojos y verdes en sus cuentas después de que abre el mercado, dudando repetidamente de su propio juicio. Durante los últimos dos meses, le he entregado todas estas tareas repetitivas a la IA.
Ahora mi rutina diaria es así: si quiero investigar una acción, ingreso un comando y obtengo un informe de investigación con rangos de valoración y lógica larga/corta en unos minutos; si quiero saber cuánta ganancia he realizado este año, hago clic en un panel en la barra lateral y los números aparecen en la parte superior; si el mercado cae, el panel de valoración me dice dónde se encuentra históricamente y si debería ser codicioso o temeroso; si quiero vender opciones, el radar ya ha clasificado diez objetivos por rendimiento anualizado; y si estoy a punto de realizar una orden, el sistema de decisión califica la operación primero—si no alcanza la puntuación requerida, simplemente muestra "No Comprar".
No escribí ni una sola línea de código ni alquilé un solo servidor para esto. Todo está generado por Claude en conversaciones y anclado en la barra lateral. Este artículo comparte el método de configuración y todos los prompts, para que puedas construir tu propio sistema de trading personal en una hora.
La imagen a continuación muestra la vista completa de este banco de trabajo:
1. Por qué IBKR + Claude
Para que la IA realmente participe en la inversión, y no solo se quede en el nivel de chat de "ayúdame a analizar la tendencia", se necesitan dos condiciones: la IA debe tener acceso a tus datos reales, y los resultados del análisis deben convertirse en herramientas fácilmente disponibles.
La primera condición la responde mejor IBKR entre los brókeres actuales. Interactive Brokers proporciona un servidor MCP oficial—puedes pensar en MCP como una interfaz estándar para la IA. Claude lo usa para llamar directamente a cotizaciones en tiempo real, velas históricas, tenencias de cuentas, registros de transacciones, órdenes pendientes y cadenas de opciones. Sin web scraping, sin integración manual de API, y sin preocuparse por la expiración de tokens.
La segunda condición se basa en una función de la aplicación de escritorio de Claude: anclar paneles HTML generados (Artifacts) a la barra lateral. El panel es esencialmente una página web de un solo archivo con lógica incorporada para llamar a IBKR, extrayendo automáticamente los datos más recientes cada vez que se abre. En otras palabras, Claude solo es responsable de "construir la herramienta"; una vez construida, la herramienta funciona por sí sola sin necesidad de una nueva conversación ni de consumir tokens cada vez.
Combinar estos dos puntos elimina la parte que desanima a la mayoría de la gente común: el despliegue. Con otras rutas, probablemente necesitarías ejecutar tu propio servidor, mantener claves de API y manejar las expiraciones de inicio de sesión—la mayoría de la gente se queda atascada ahí. En esta configuración, un prompt es una herramienta de trading.
Solo hay un paso de preparación: agregar el conector de Interactive Brokers en la aplicación de escritorio de Claude y autorizar tu cuenta de IBKR. Luego, pega los prompts de las siguientes secciones en el chat y ancla el panel una vez que se genere.
2. Investigación de Acciones: Un Comando, un Informe Profesional
Hablemos de la fase de investigación. Los inversores minoristas a menudo se encuentran en una posición incómoda: la información gratuita está fragmentada y a menudo no es en tiempo real. Además, cuando se hace manualmente, el mayor problema es recopilar inconscientemente solo evidencia que respalde la compra.
Escribí todo el proceso de investigación en una Skill llamada /equity-research. Puedes pensar en una Skill como un Procedimiento Operativo Estándar (SOP) preestablecido: ingresa un nombre de empresa o ticker, y automáticamente obtiene datos en paralelo—IBKR extrae precios en tiempo real y rangos de 52 semanas, busca en la web el valor razonable y las calificaciones de foso de Morningstar, los últimos informes financieros, ingresos por segmento, orientación de la gerencia y distribuciones de precios objetivo de los vendedores—luego produce un informe de investigación con nueve secciones, validando de forma cruzada con al menos tres métodos de valoración, y finalmente lo guarda como un archivo con marca de tiempo.
La parte más valiosa de este proceso no es la obtención de datos; es la disciplina. La IA tiene dos fallas bien conocidas: estar de acuerdo con todo lo que dices e inventar datos con confianza. Por lo tanto, el prompt debe imponer varias reglas: separar los hechos de los juicios, y los juicios deben etiquetarse como "Mi Juicio"; cada punto de datos clave debe tener una fuente y una marca de tiempo; explicar las discrepancias entre diferentes fuentes; escribir "No Obtenido" para los datos no disponibles y prohibir la invención. Estas reglas son la fuente de la credibilidad del informe.
El prompt principal es el siguiente (la Skill completa es larga; esta versión condensada funciona cuando se pega directamente en Claude):
Ayúdame a investigar [Nombre de la Empresa/Ticker] y producir un informe de investigación de grado institucional para la toma de decisiones real. Requisitos:
Recopilación: Usa IBKR para obtener el precio en tiempo real, el máximo/mínimo de 52 semanas y el rendimiento YTD; busca en la web el valor razonable, la calificación de foso y la calificación de estrellas de Morningstar; busca los aspectos destacados del último informe trimestral, el desglose de ingresos por segmento, la orientación de la gerencia, las calificaciones de los vendedores y la distribución de precios objetivo, las noticias y los catalizadores de los últimos tres meses; el historial financiero (últimos 5 años de ingresos/margen bruto/FCF/ROIC) basado en las presentaciones ante la SEC.
Disciplina: Separa los hechos de los juicios; tus inferencias deben etiquetarse como "Mi Juicio" con evidencia de apoyo; cada punto de datos clave debe tener una fuente y una hora; enumera las diferencias y explica el razonamiento para los datos elegidos cuando las fuentes entren en conflicto; escribe "No Obtenido" para los datos faltantes, no los rellenes con la memoria; presenta argumentos tanto alcistas como bajistas.
Valoración: Valida de forma cruzada con al menos tres métodos (valoración relativa, DCF, métricas específicas de la industria), resume el rango de valoración y el potencial alcista/bajista en relación con el precio actual; enumera los supuestos clave del DCF y realiza un análisis de sensibilidad.
Conclusión: Indica claramente Infravalorado/Justo/Sobrevalorado y Comprar/Vigilar/Evitar; responde "Si esto fuera efectivo hoy, ¿lo compraría?"; proporciona 3-5 indicadores de seguimiento. Finalmente, guarda como un archivo Markdown con marca de tiempo.
3. Monitoreo de Cuenta: Descubriendo Números Ocultos
Cualquiera que haya usado IBKR sabe: es potente, pero la interfaz es desalentadora. Una pregunta básica como "¿Cuánta ganancia he realizado realmente este año?" requiere ir al centro de informes, seleccionar tipos y rangos, exportar y luego encontrarlo en el documento tú mismo. El software de escritorio tampoco ordena las posiciones de opciones por fecha de vencimiento, lo que facilita perder de vista los contratos que se acercan al vencimiento cuando tienes muchas posiciones.
Así que el primer panel que hice fue para el monitoreo de la cuenta. La lógica es simple: IBKR tiene todos los datos; simplemente no se muestran como yo quiero. Dejé que Claude los reorganizara. Ahora, cuando abro el panel, la parte superior muestra la liquidez neta, el efectivo y el margen excedente; en el medio hay gráficos circulares de asignación de activos y tendencias de liquidez neta (toma una instantánea automáticamente cada vez que se abre, construyendo una curva de rendimiento con el tiempo); en la parte inferior hay resúmenes de pérdidas y ganancias separados para acciones y opciones—tanto realizadas como no realizadas, con soporte para alternar entre los últimos 7 días, 30 días, 90 días, este mes y este año. Las posiciones de opciones se ordenan por vencimiento, y las que vencen en 30 días se resaltan en rojo.
Prompt:
Usa el conector de IBKR para crear un panel de análisis de cuenta para mí (HTML de un solo archivo, hecho como un artifact anclable que extrae datos en tiempo real automáticamente):
1. KPIs superiores: Liquidez Neta, Efectivo, Margen Disponible, P&L Diario; 2. Gráfico circular de asignación de activos (valor de mercado de cada acción + efectivo); Gráfico de tendencia de liquidez neta, registrando automáticamente una instantánea cada vez que se abre el panel (usando localStorage); 3. Resumen de P&L: Estadísticas separadas para acciones y opciones, mostrando tanto realizadas como no realizadas; 4. Tabla de tenencias de acciones; Tabla de tenencias de opciones ordenadas por fecha de vencimiento, resaltando las que vencen en 30 días en rojo; 5. P&L realizado basado en registros de transacciones, con soporte para alternar entre los últimos 7/30/90 días/este mes/YTD; 6. Lista de órdenes pendientes actuales.
Interfaz en español, tema claro, usa fuentes monoespaciadas para los números, verde para ganancias y rojo para pérdidas. Nota la fuente de datos y el retraso en la parte inferior.
4. Monitoreo del Mercado: Dando un Número a "¿Debería Ser Codicioso?"
Durante una caída, necesitas mantener la calma, pero es precisamente cuando la gente está menos tranquila. Mi solución es escribir las reglas de juicio en el código de antemano. Cuando el mercado cae, no emito juicios; solo miro los números.
Este panel tiene tres capas. La primera capa analiza la posición: usa IBKR para extraer datos históricos del VIX, S&P 500 y Nasdaq 100, calculando la desviación percentil del precio actual de la tendencia a largo plazo, con ventanas de retrospectiva intercambiables de 1, 3, 5 y 10 años. La segunda capa analiza la valoración: P/E TTM del S&P 500, rendimiento de ganancias a futuro y la Prima de Riesgo de Acciones (ERP) en comparación con el rendimiento del Tesoro a 10 años. La tercera capa analiza el sentimiento: Índice de Miedo y Codicia de CNN. Estas tres capas se combinan en una puntuación de punto de compra de 0 a 100.
Es importante enfatizar que las reglas de puntuación son completamente transparentes, están escritas en el panel, son explicables y rastreables. No predice la subida o bajada de mañana—nada puede—solo responde una pregunta: basado en la historia, ¿la posición actual es relativamente cara o barata?
Crea un panel de monitoreo de percentil de valoración del mercado para mí (artifact HTML de un solo archivo para la barra lateral):
1. Usa IBKR para extraer datos en tiempo real e históricos del VIX, S&P 500 y Nasdaq 100, calculando la desviación percentil del precio actual de la línea de tendencia a largo plazo, con soporte para ventanas de retrospectiva de 1/3/5/10 años; 2. Capa de valoración: P/E TTM del S&P 500, rendimiento de ganancias a futuro y Prima de Riesgo de Acciones (ERP) en comparación con el rendimiento del Tesoro a 10 años; 3. Capa de sentimiento: Instantánea del Índice de Miedo y Codicia de CNN; 4. Combina los indicadores anteriores en una "Puntuación de Punto de Compra" de 0 a 100 basada en ponderaciones fijas. Las reglas de puntuación deben estar escritas en el panel, ser explicables y rastreables—sin cajas negras; 5. Usa barras de color para cada indicador que muestren el percentil actual; proporciona una conclusión de una oración en la parte superior: si ser codicioso o temeroso en este momento.
5. Radar de Opciones: Ve el Valor de la Prima de un Vistazo
Si también eres un vendedor de opciones, este panel podría ser el que más tiempo te ahorre. Cuando la IV es alta, las primas son caras y vale la pena venderlas. Pero en la práctica, tienes que abrir cadenas de opciones una por una, verificar la IV, buscar percentiles, calcular rendimientos anualizados y compararlos con otros objetivos—puro trabajo manual, y el mercado a menudo cierra mientras todavía estás comparando.
El panel de radar convierte esto en una sola tabla: para los diez tickers que opero con más frecuencia, muestra el precio actual, la posición de 52 semanas, la IV en tiempo real y el percentil de IV. Estima primas teóricas, rendimientos anualizados y probabilidad de ganancia basada en delta para Put de Venta a largo plazo (más de un año) y Call Cubierta a corto plazo (dentro de 45 días), ordenados por rendimiento anualizado. Los tickers con percentiles de IV altos se resaltan. También lee mis tenencias y marca los tickers en los que ya he vendido opciones para evitar la venta duplicada.
Crea un panel de radar de oportunidades de opciones para mí (artifact HTML de un solo archivo). Cobertura: [Enumera tus tickers operados con frecuencia]:
1. Para cada ticker: Precio actual, posición de 52 semanas, IV en tiempo real y percentil de IV; 2. Put de Venta a largo plazo (1+ año): Estima la prima teórica, el rendimiento anualizado y la probabilidad de ganancia basada en delta con un cierto descuento sobre el precio actual (por ejemplo, 15% OTM), ordenado por rendimiento anualizado; 3. Call de Venta Cubierta a corto plazo (dentro de 45 días): Proporciona de manera similar la prima, el rendimiento anualizado y la probabilidad de ganancia; 4. Usa IBKR para leer mis tenencias y marcar automáticamente las posiciones de opciones cortas existentes para evitar la venta duplicada; 5. Resalta los tickers con percentiles de IV superiores al 70%—solo vale la pena ser vendedor cuando las primas son caras.
6. Decisiones de Trading: Sometiendo Cada Operación a un Proceso
Las primeras cuatro herramientas resuelven problemas de información. Pero honestamente, la mayoría de la gente pierde dinero no por falta de información, sino porque la emoción se apodera del cerebro en el momento de realizar una orden. Por muy buena que sea la investigación, siguen comprando en máximos cuando deberían tener miedo.
Así que este último panel es para el autocontrol. El lado de la compra es un embudo de seis capas: ¿Lo entiendo? (Círculo de Competencia) → ¿Por qué subirá? (escribe hipótesis falseables) → ¿Es caro/dónde está el ciclo? → ¿Cómo comprar? (estructura técnica) → ¿Cuánto comprar? (posición y riesgo) → ¿Cuándo admitir que me equivoqué? (condiciones de salida preestablecidas). La primera y la sexta capa son puertas duras; si alguna falla, la operación se rechaza. Las cuatro capas intermedias se puntúan; si la puntuación es demasiado baja, el panel muestra directamente "No Comprar", sin excepciones. El lado de la venta tiene seis desencadenantes; si alguno se activa, se actúa: ¿Se ha falseado la lógica? ¿Está la valoración en una burbuja? ¿Se ha alcanzado el punto de recorte mecánico? ¿Se ha alcanzado el stop loss? ¿Hay una oportunidad de mayor certeza? ¿Está la posición desequilibrada?
Prioriza la lógica sobre el precio.
También gestiona las posiciones: extrae las tenencias de IBKR en tiempo real, convierte las opciones cortas en exposición nocional, calcula el apalancamiento implícito y analiza la concentración por grupos de correlación—las personas con una cartera llena de acciones de IA a menudo no se dan cuenta de que están apostando por un solo sector. Cada puntuación de operación, razonamiento y estado emocional en el momento se registran en un registro de trading guardado en Google Drive. Durante la revisión, los datos hablan: qué operaciones violaron tus propias reglas y cuánto costaron esas violaciones.
Crea un panel de sistema de decisión de trading general para mí (artifact HTML de un solo archivo) para controlar mi mano de trading:
1. Punto de Compra · Embudo de Seis Capas: ① Entender (Círculo de Competencia, puerta dura) → ② Lógica y Calidad (Por qué subirá, escribe la hipótesis falseable más crítica) → ③ Valoración y Posición en el Ciclo → ④ Técnicos y Estructura de Compra → ⑤ Posición y Riesgo → ⑥ Condiciones de Salida (Punto de falseo + reglas de recorte mecánico + stop loss, puerta dura). Puntúa las cuatro capas intermedias 0/1/2: si alguna puerta dura falla, rechazar; puntuación blanda ≥6 puede comprar (en lotes); 4–5 vigilar o probar posición; <4 rechazar, el panel muestra "No Comprar"; 2. Punto de Venta · Seis Desencadenantes (actuar si alguno se activa, revisar semanalmente): Lógica falseada/fundamentos deteriorados, burbuja de valoración/pico del ciclo, recorte mecánico alcanzado, stop loss/pérdida máxima alcanzada, costo de oportunidad (mejor objetivo aparece), desequilibrio de riesgo/posición. Prioriza la lógica sobre el precio; 3. Módulo de Posición: Extrae las tenencias de IBKR en tiempo real, analiza la exposición nocional y el apalancamiento implícito de las opciones cortas, soporta la fusión manual de tenencias fuera del bróker, calcula la concentración por grupos de correlación; 4. Registro de Trading: Registra la puntuación de compra, la lógica, las condiciones de salida, el estado emocional y el cumplimiento de las reglas para cada operación; guarda localmente con copia de seguridad con un clic en Google Drive; 5. Revisión de Disciplina: Cuenta cuántas operaciones violaron las reglas y cuánto se perdió en esas operaciones.
7. Reflexiones Finales
Mirando hacia atrás, este banco de trabajo hace tres cosas: comprime el costo de investigar una acción de horas a minutos, convierte "cuánto gané este año" de escarbar en informes a un solo vistazo, y convierte la disciplina de trading de la fuerza de voluntad en un proceso.
Invertir es, en última instancia, cuestión de juicio, no de mover información. El significado de las herramientas es asegurar que cada juicio ocurra con información más completa y emociones más tranquilas—el tiempo y la energía ahorrados son el capital para hacer esos juicios.
El costo de configuración es de aproximadamente una hora. Los cinco prompts están arriba; solo pégalos para usarlos. Puedes ajustar la apariencia de los paneles o agregar campos en la conversación en cualquier momento. Ten en cuenta que, debido a limitaciones de espacio, solo se proporcionan los prompts principales aquí. Subiré los prompts completos de este sistema de trading a GitHub; por favor, sigue la cuenta y envía un mensaje directo para la dirección específica.
