Hier, la Commission chinoise de régulation des marchés financiers (CSRC) a annoncé sa décision de confisquer tous les gains illégaux des entités nationales et étrangères de Tiger Brokers, Futu et Longbridge, et a initié une période de redressement de deux ans.
Pendant la période de redressement :
- Les nouveaux dépôts sont interdits.
- L'achat est interdit.
- Seule la vente d'actions et le retrait de fonds sont autorisés.
- Les utilisateurs existants de Chine continentale seront progressivement supprimés.
Après la période de redressement : toutes les applications, sites web et serveurs nationaux seront fermés, et une sortie complète sera effectuée.
Dans l'environnement actuel, il existe trois voies conformes pour que les particuliers investissent dans les actions américaines :
1. Fonds QDII
La méthode la plus simple est d'ouvrir Alipay.
Recherchez S&P 500 ou Nasdaq 100.
La logique sous-jacente est que les sociétés de fonds nationales utilisent les quotas de change approuvés par l'État pour investir à l'étranger pour vous.
Avantages :
- Vous pouvez acheter en RMB sans échanger contre des USD, et cela n'utilise pas votre quota annuel offshore de 50 000 $.
- De nombreux produits peuvent être investis avec seulement 10 RMB, donc il n'y a presque pas de seuil. La partie ennuyeuse est les limites d'achat fréquentes, parfois 10, 50 ou 100 RMB.
Il existe deux solutions pour cela :
L'une consiste à diversifier sur plusieurs plateformes. Ne vous limitez pas à un seul fonds. Si GF Securities est limité, passez à E Fund. Si vous avez atteint la limite sur Alipay, allez sur Tiantian Fund pour acheter davantage. En investissant dans 3 à 4 fonds simultanément, vous pouvez acheter plusieurs centaines de RMB par jour.
Une autre solution consiste à utiliser un compte de valeurs mobilières (celui que vous utilisez pour les actions A). Recherchez directement S&P 500 ETF ou Nasdaq ETF. L'achat de ces ETF en bourse est identique à l'achat d'actions. L'avantage est un quota plus important ; parfois, acheter 10 000 RMB d'un coup ne pose aucun problème. De plus, les frais de gestion sont environ 50 % moins chers que ceux sur Alipay. Cependant, les ETF en bourse ont parfois des primes ; vérifiez le taux de prime avant d'acheter. S'il dépasse 3 %, il est recommandé d'attendre.
2. Stock Connect de Hong Kong
Cela a un seuil plus élevé, nécessitant 500 000 RMB.
Pour être clair, le Stock Connect achète des actions de Hong Kong, vous ne pouvez donc pas acheter Apple, Google ou Nvidia. Il couvre environ 300 des actions à la plus grande capitalisation boursière de la HKEX. Non seulement Tencent, Alibaba et Meituan, mais tout, de HKEX elle-même et AIA à China Mobile et CNOOC.
Quel est le lien avec les actions américaines ? Des entreprises comme Alibaba, JD.com, Baidu et Bilibili ont des cours d'actions liés entre Hong Kong et les États-Unis ; seuls les codes actions diffèrent. Acheter Alibaba à Hong Kong revient à détenir Alibaba aux États-Unis. Cette voie est très conforme, propre, et l'argent ne quitte même pas le pays – zéro zone grise. Cependant, le seuil de 500k est élevé et vous ne pouvez pas acheter des leaders comme Apple ou Nvidia.
Si vous n'avez pas 500 000 RMB, la voie « zéro départ » suivante pourrait mieux vous convenir.
3. Compte bancaire à Hong Kong + Courtier agréé
Vous pouvez vous référer à mon précédent tutoriel pas à pas sur l'ouverture d'une carte HK : https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
Cette voie offre la plus grande flexibilité mais nécessite de se rendre personnellement à Hong Kong pour ouvrir un compte bancaire (HSBC, BOC ou ZA Bank), puis d'utiliser ce compte pour ouvrir un compte chez un courtier HK agréé comme Interactive Brokers ou Phillip Securities. Bien que cela prenne du temps, une fois cette voie ouverte, vous pouvez investir librement sur les marchés américains, hongkongais et mondiaux, avec des frais bien inférieurs à ceux des QDII nationaux.
Notez la « ligne rouge » : le quota annuel de change de 50 000 $ ne peut pas être utilisé pour négocier des actions américaines selon la réglementation ; il peut être utilisé pour les voyages, les études, etc. Par conséquent, vous ne pouvez pas transférer des fonds directement d'une carte bancaire de Chine continentale vers un compte de courtage offshore. Cette voie convient à deux types de personnes : celles ayant des revenus légaux à l'étranger, ou celles prêtes à accumuler progressivement des fonds sur un compte HK par des canaux conformes.
Résumé
- Si vous voulez investir quelques centaines ou milliers de RMB par mois sans tracas, achetez des fonds QDII sur Alipay ; cela prend 10 minutes.
- Si vous avez un compte A-share et souhaitez acheter davantage, achetez des ETF en bourse.
- Si vous avez 500 000 RMB et souhaitez utiliser votre compte A-share existant, ouvrir le Stock Connect pour acheter Tencent ou Alibaba est acceptable.
- Si vous êtes prêt à vous rendre à Hong Kong pour obtenir une carte bancaire afin de rechercher une liberté maximale et avez des revenus légaux à l'étranger, vous pouvez naviguer sur les marchés mondiaux.
Ce sont les trois principales voies conformes pour les habitants de Chine continentale pour investir dans les actions américaines. Suivez-moi pour plus de tutoriels ! 🤓
