Je viens de transformer Claude en mon CFO personnel, et c'est la meilleure chose que j'aie faite pour mes finances depuis des années.
Claude optimise désormais l'intégralité de mon portefeuille, et il est entraîné à fonctionner comme un analyste financier de niveau McKinsey, en exploitant tout mon contexte financier.
Je peux lui envoyer un message de n'importe où, et je considère littéralement Claude comme mon conseiller financier maintenant.
Je vous garantis que vous n'avez pas vu un autre workflow financier avec Claude comme celui-ci sur votre fil – et ce que je vais vous montrer va complètement changer votre façon d'interagir avec les marchés financiers.
Le meilleur, c'est qu'à la fin de ce guide, j'ai joint toutes les instructions et le guide PDF complet que vous pouvez injecter dans Claude pour vous aider à construire votre propre architecture financière en quelques minutes.
Passons directement au guide étape par étape pour transformer Claude en votre CFO personnel.
Première étape : Profil d'investisseur
Si vous deviez vous asseoir avec un conseiller financier de Goldman Sachs, la première chose qu'il ferait serait de rassembler le maximum de contexte possible sur vous pour créer un profil d'investisseur hyper-spécifique.
Il vous poserait des questions sur vos revenus, votre situation fiscale, vos objectifs financiers, etc.
Avant de vous montrer les composants avancés de mon système, vous devez faire un exercice similaire avec Claude pour qu'il puisse rassembler tout votre contexte pertinent.
Démarrez une toute nouvelle conversation (de préférence avec Opus 4.7) et collez cette instruction système dans le chat :
Après avoir collé cette instruction, vous commencerez à construire un document d'une page sur le profil d'investisseur que nous utiliserons pour le reste de ce projet.
Je ne vais pas mentir, ce processus de questionnaire peut prendre du temps, MAIS c'est la meilleure chose que vous puissiez faire pour vos finances en ce moment.
Deuxième étape : Architecture des dossiers
Maintenant, nous allons créer la structure de dossiers sur laquelle reposera tout ce système.
Une fois que vous avez terminé le processus d'« entretien » avec Claude, vous voudrez télécharger votre document d'une page sur l'investisseur sous forme de fichier .md :
Une fois que vous avez ce fichier Markdown, créez un tout nouveau dossier sur votre bureau nommé par exemple « Dossier d'investissement » et enregistrez-y votre document d'une page.
En plus du nouveau fichier .md d'une page que vous venez de créer, vous voudrez ajouter ce fichier Instruction.md dans le même dossier (copiez simplement ce texte) :
Ces instructions indiqueront exactement à Claude comment opérer en tant qu'analyste financier.
Le point clé ici : ce fichier d'instructions est associé à un fichier Memory.md que Claude utilise pour enregistrer précisément votre contexte/mémoire.
Ensuite, vous voudrez créer le fichier Memory.md.
Vous pouvez utiliser cette structure générale :
Comme vous pouvez le voir, il s'agit essentiellement d'un journal de bord de toutes vos données/changements/préférences financières qui se met à jour automatiquement.
Ainsi, lorsque vous dites à Claude quelque chose comme « Je ne veux pas investir dans les actions en ce moment... », il se souviendra et enregistrera cette préférence dans votre Memory.md au lieu d'oublier le contexte comme il le fait souvent.
Cette configuration fonctionne car il y a une ligne très spécifique dans instructions.md qui dit « mettre à jour memory.md avec les nouvelles informations... »
Enfin, vous voudrez créer un dossier dans votre Dossier d'investissement intitulé « Finances » – c'est là que vous téléchargerez des choses comme des relevés bancaires, des rapports de courtage, etc.
Donc, pour récapituler, vous devriez avoir quatre choses dans votre Dossier d'investissement :
- Instructions .md : indique à Claude comment opérer
- Memory.md : un journal de bord de toutes vos préférences au fil du temps
- Document d'une page sur l'investisseur : un .md de l'exercice de la première étape
- Dossier Finances : tout contexte financier supplémentaire que vous voulez que Claude connaisse
Cette architecture de dossiers est le système de mémoire le plus puissant que j'aie utilisé avec l'IA.
Troisième étape : Coder le tableau de bord
Ok – maintenant, le vrai plaisir commence.
Maintenant que nous avons rassemblé tout le contexte nécessaire, nous pouvons commencer à coder le tableau de bord du CFO.
Pour cette étape, j'utiliserai Claude Cowork, mais vous pouvez aussi utiliser Codex ou Claude Code et suivre les mêmes étapes.
Démarrez une nouvelle conversation Claude Cowork et sélectionnez le Dossier d'investissement que nous venons de créer.
Une fois sélectionné, Claude a désormais accès à tout votre contexte d'investissement et peut commencer à apporter des modifications à votre Dossier d'investissement.
Par exemple, vous pouvez dire : « Crée une nouvelle entrée pour mai 2026 pour [insérez vos nouvelles préférences/changements/thèse d'investissement financiers]. »
Cowork commencera alors à travailler en votre nom pour mettre à jour le fichier .md et votre contexte d'investissement.
Une fois que vous avez connecté votre dossier, les possibilités avec ce système sont infinies.
Vous pouvez créer des graphiques basés sur vos données, utiliser Cowork comme votre comptable personnel, demander des insights basés sur votre contexte, effectuer des recherches financières avec Claude, etc.
Pour vous montrer ce qui est possible, je vais rapidement coder un tableau de bord financier basé sur toutes mes données.
À la fin de cet article, je vous enverrai l'instruction exacte que j'utilise ici car elle est trop longue et détaillée pour être insérée dans un article.
Le résumé est que vous voulez utiliser une instruction similaire à celle-ci :
Après avoir envoyé l'instruction, vous obtiendrez un tableau de bord sympa qui suit votre portefeuille, vos investissements et tout ce que vous voulez :
Quelques conseils ici :
- Google Sheets : Vous pouvez créer une feuille Google qui suit toutes vos positions de trading et la lier à votre tableau de bord pour des mises à jour en temps réel.
- API en direct : Si vous tradez souvent sur des exchanges, vous pouvez lier des API directement à votre nouveau tableau de bord pour récupérer des données en temps réel.
Le niveau de complexité ici dépend entièrement de vous (vous pouvez ajouter des MCP, des exécutions de trading automatisées, connecter vos courtiers et bien plus encore).
L'une des meilleures choses que j'ai faites avec mon tableau de bord CFO personnel a été d'ajouter une section dédiée à la recherche.
En quelques secondes, je peux générer des briefs de marché et scanner l'ensemble du marché pour les actualités.
En tant que personne assez occupée, cette fonctionnalité a changé la donne pour rester à jour sur les actualités financières.
Voici la fonctionnalité de brief matinal :
Ce brief est adapté spécifiquement à mes positions actives et au contexte d'investisseur que nous avons créé plus tôt.
Pour construire quelque chose de similaire, il vous suffit de dire au LLM quelque chose comme « Je veux une fonctionnalité de brief matinal/d'actualités intégrée que je peux interroger en temps réel en fonction de tout mon contexte. »
Une autre chose intéressante à considérer avec ce workflow :
Si vous regardez du contenu de marché sur YouTube, vous pouvez utiliser NotebookLM pour extraire la transcription et l'insérer dans votre propre contexte.
De là, vous pouvez poser des questions comme « en fonction de cette vidéo et de cette thèse de marché, comment devrais-je ajuster mon portefeuille ? »
La beauté de ce système est que chaque fonctionnalité que vous ajoutez (fonctions de recherche, fonctions de tableau de bord, etc.) est adaptée à votre contexte spécifique et puise dans les dossiers que nous avons créés plus tôt.
Ce système de mémoire est un énorme hack de vie pour Claude, et c'est ce qui rend ce workflow financier si puissant.
Claude n'oubliera littéralement plus jamais votre contexte financier, et cet outil a véritablement changé ma façon d'investir pour toujours.
Quatrième étape : Fonctionnalités mobiles automatisées
Vous avez donc terminé la configuration de votre CFO personnel – maintenant, laissez-moi vous montrer comment y accéder complètement à distance depuis votre téléphone.
Dans Telegram, recherchez « BotFather » et suivez ces étapes pour interroger votre CFO en temps réel depuis votre téléphone :
Personnellement, j'utilise cette configuration BotFather pour m'envoyer des rapports de marché automatisés, ce qui m'aide vraiment à rester au top de mon portefeuille.
Vous pouvez également utiliser Claude Dispatch pour accéder à vos dossiers de bureau depuis votre appareil mobile.
Allez simplement dans Cowork → Dispatch, puis suivez les étapes pour vous connecter (cela prend littéralement 60 secondes).
Vous ne pouvez pas vous tromper avec l'option que vous choisissez, et en prenant quelques secondes pour les connecter, vous aurez un CFO 24h/24 et 7j/7 dans votre poche que vous pourrez interroger en déplacement.
Réflexions finales
J'espère que vous avez trouvé ce système financier avec Claude utile.
Personnellement, c'est l'une des meilleures choses que j'aie faites pour mes finances depuis longtemps, et je pense que vous verrez la puissance de ce workflow si vous prenez quelques minutes pour le configurer.
Dans de futurs articles, je ferai des plongées plus approfondies dans des sujets similaires, alors assurez-vous de me suivre @milesdeutscher si vous voulez ce contenu sur votre fil bientôt.
Comme promis, j'ai inclus toutes les instructions mentionnées ici, ainsi qu'un guide PDF complet qui condense cet article entier afin que vous puissiez simplement le coller dans votre LLM préféré et commencer à construire.
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