La maggior parte delle persone che investono in azioni USA passano il loro tempo a fare due cose: sfogliare notizie, setacciare report finanziari e confrontare le catene di opzioni prima dell'apertura del mercato; e fissare i numeri rossi e verdi nei loro conti dopo l'apertura, dubitando ripetutamente del proprio giudizio. Negli ultimi due mesi, ho affidato tutte queste attività ripetitive all'IA.
Ora la mia routine quotidiana è questa: se voglio analizzare un titolo, inserisco un comando e in pochi minuti ottengo un report di analisi con fasce di valutazione e logiche long/short; se voglio sapere quanto profitto ho realizzato quest'anno, clicco su un pannello nella barra laterale e i numeri sono subito in cima; se il mercato scende, il pannello di valutazione mi dice a che punto siamo storicamente e se dovrei essere avido o timoroso; se voglio vendere opzioni, il radar ha già ordinato dieci obiettivi per rendimento annualizzato; e se sto per piazzare un ordine, il sistema decisionale valuta prima l'operazione—se non raggiunge il punteggio richiesto, mostra semplicemente "Non Acquistare."
Non ho scritto una singola riga di codice né noleggiato un server per tutto questo. È tutto generato da Claude nelle conversazioni e fissato nella barra laterale. Questo articolo condivide il metodo di configurazione e tutti i prompt, così puoi costruire il tuo sistema di trading personale in un'ora.
L'immagine qui sotto mostra la vista completa di questo banco di lavoro:
1. Perché IBKR + Claude
Per far sì che l'IA partecipi realmente agli investimenti, non limitandosi al livello di chat del tipo "aiutami ad analizzare il trend," servono due condizioni: l'IA deve avere accesso ai tuoi dati reali, e i risultati dell'analisi devono diventare strumenti pronti all'uso.
La prima condizione è soddisfatta al meglio da IBKR tra i broker attuali. Interactive Brokers fornisce un server MCP ufficiale—puoi pensare a MCP come a un'interfaccia standard per l'IA. Claude lo usa per chiamare direttamente quotazioni in tempo reale, candele storiche, portafoglio, registri delle transazioni, ordini aperti e catene di opzioni. Niente web scraping, niente integrazione API manuale e nessuna preoccupazione per la scadenza dei token.
La seconda condizione si basa su una funzione dell'app desktop Claude: fissare i pannelli HTML generati (Artifacts) nella barra laterale. Il pannello è essenzialmente una pagina web a file singolo con logica integrata per richiamare IBKR, estraendo automaticamente gli ultimi dati ogni volta che viene aperto. In altre parole, Claude è responsabile solo di "costruire lo strumento"; una volta costruito, lo strumento funziona da solo senza bisogno di una nuova conversazione o di consumare token ogni volta.
Combinando questi due punti si elimina la parte che scoraggia la maggior parte delle persone comuni: il deployment. Con altre strade, dovresti probabilmente gestire il tuo server, mantenere le chiavi API e gestire le scadenze di accesso—la maggior parte delle persone si blocca qui. In questa configurazione, un prompt è uno strumento di trading.
C'è un solo passo preparatorio: aggiungere il connettore Interactive Brokers nell'app desktop Claude e autorizzare il tuo account IBKR. Poi, incolla i prompt delle sezioni seguenti nella chat e fissa il pannello una volta generato.
2. Ricerca Titoli: Un Comando, Un Report Professionale
Parliamo della fase di ricerca. I piccoli investitori sono spesso in una posizione scomoda: le informazioni gratuite sono frammentate e spesso non in tempo reale. Inoltre, quando si fa manualmente, il problema più grande è raccogliere inconsciamente solo prove che supportano l'acquisto.
Ho scritto l'intero processo di ricerca in una Skill chiamata /equity-research. Puoi pensare a una Skill come a una Procedura Operativa Standard (SOP) preimpostata: inserisci un nome azienda o ticker, e recupera automaticamente i dati in parallelo—IBKR estrae prezzi in tempo reale e range a 52 settimane, cerca sul web il fair value Morningstar e i rating del fossato, gli ultimi report finanziari, i ricavi per segmento, le guidance del management e le distribuzioni dei prezzi obiettivo degli analisti sell-side—poi produce un report di ricerca con nove sezioni, convalidando in modo incrociato con almeno tre metodi di valutazione, e infine lo salva come file con timestamp.
La parte più preziosa di questo processo non è il recupero dei dati; è la disciplina. L'IA ha due difetti ben noti: concordare con tutto ciò che dici e inventare dati con sicurezza. Pertanto, il prompt deve imporre diverse regole: separare i fatti dai giudizi, e i giudizi devono essere etichettati come "Mio Giudizio"; ogni dato chiave deve avere una fonte e un timestamp; spiegare le discrepanze tra fonti diverse; scrivere "Non Ottenuto" per i dati non disponibili e vietare la fabbricazione. Queste regole sono la fonte della credibilità del report.
Il prompt principale è il seguente (la Skill completa è lunga; questa versione condensata funziona se incollata direttamente in Claude):
Aiutami a ricercare [Nome Azienda/Ticker] e produci un report di ricerca di livello istituzionale per decisioni reali. Requisiti:
Raccolta: Usa IBKR per ottenere prezzo in tempo reale, massimo/minimo a 52 settimane e performance YTD; cerca sul web il fair value Morningstar, il rating del fossato e il rating a stelle; cerca gli ultimi punti salienti del rapporto trimestrale, la suddivisione dei ricavi per segmento, la guidance del management, le valutazioni sell-side e la distribuzione dei prezzi obiettivo, le notizie e i catalizzatori degli ultimi tre mesi; la storia finanziaria (ultimi 5 anni di ricavi/margine lordo/FCF/ROIC) basata sui documenti SEC.
Disciplina: Separa i fatti dai giudizi; le tue inferenze devono essere etichettate "Mio Giudizio" con prove a supporto; ogni dato chiave deve avere una fonte e un orario; elenca le differenze e spiega il ragionamento per il dato scelto quando le fonti sono in conflitto; scrivi "Non Ottenuto" per i dati mancanti, non riempire con la memoria; presenta sia argomenti rialzisti che ribassisti.
Valutazione: Convalida in modo incrociato con almeno tre metodi (valutazione relativa, DCF, metriche specifiche del settore), riassumi la fascia di valutazione e il rialzo/ribasso rispetto al prezzo corrente; elenca le ipotesi DCF chiave ed esegui un'analisi di sensibilità.
Conclusione: Indica chiaramente Sottovalutato/Equo/Sopravvalutato e Acquista/Osserva/Evita; rispondi "Se fosse contante oggi, lo comprerei?"; fornisci 3-5 indicatori di monitoraggio di follow-up. Infine, salva come file Markdown con timestamp.
3. Monitoraggio del Conto: Scavare Numeri Nascosti
Chiunque abbia usato IBKR lo sa: è potente ma l'interfaccia è scoraggiante. Una domanda basilare come "Quanto profitto ho effettivamente realizzato quest'anno?" richiede di andare al centro report, selezionare tipi e intervalli, esportare e poi trovare il dato nel documento da soli. Il software desktop inoltre non ordina le posizioni in opzioni per data di scadenza, rendendo facile perdere contratti in scadenza quando si hanno molte posizioni.
Quindi il primo pannello che ho creato è stato per il monitoraggio del conto. La logica è semplice: IBKR ha tutti i dati; semplicemente non sono visualizzati come voglio io. Ho lasciato che Claude li riorganizzasse. Ora, quando apro il pannello, in cima vedo liquidità netta, contante e margine eccedente; al centro ci sono grafici a torta dell'allocazione degli asset e trend della liquidità netta (fa automaticamente uno screenshot ogni volta che viene aperto, costruendo una curva di performance nel tempo); in basso ci sono riepiloghi separati di P&L per azioni e opzioni—sia realizzati che non realizzati, con supporto per alternare tra ultimi 7 giorni, 30 giorni, 90 giorni, questo mese e quest'anno. Le posizioni in opzioni sono ordinate per scadenza, con quelle in scadenza entro 30 giorni evidenziate in rosso.
Prompt:
Usa il connettore IBKR per creare un pannello di analisi del conto per me (HTML a file singolo, realizzato come artifact fissabile che estrae dati in tempo reale automaticamente):
1. KPI in cima: Liquidità Netta, Contante, Margine Disponibile, P&L Giornaliero; 2. Grafico a torta dell'allocazione degli asset (valore di mercato di ogni azione + contante); Grafico del trend della liquidità netta, che registra automaticamente uno snapshot ogni volta che il pannello viene aperto (usando localStorage); 3. Riepilogo P&L: Statistiche separate per azioni e opzioni, mostrando sia realizzati che non realizzati; 4. Tabella delle partecipazioni azionarie; Tabella delle partecipazioni in opzioni ordinata per data di scadenza, evidenziando in rosso quelle entro 30 giorni; 5. P&L realizzato basato sui registri delle transazioni, con supporto per alternare tra ultimi 7/30/90 giorni/questo mese/YTD; 6. Elenco degli ordini aperti correnti.
Interfaccia in italiano, tema chiaro, usa caratteri monospazio per i numeri, verde per profitto e rosso per perdita. Nota la fonte dei dati e il ritardo in fondo.
4. Monitoraggio del Mercato: Dare un Numero a "Dovrei Essere Avido?"
Durante un crollo, devi mantenere la calma, ma è proprio allora che le persone sono meno calme. La mia soluzione è scrivere le regole di giudizio nel codice in anticipo. Quando il mercato scende, non esprimo giudizi; guardo solo i numeri.
Questo pannello ha tre livelli. Il primo livello guarda la posizione: usa IBKR per estrarre dati storici per VIX, S&P 500 e Nasdaq 100, calcolando la deviazione percentile del prezzo corrente dalla tendenza a lungo termine, con finestre di lookback commutabili tra 1, 3, 5 e 10 anni. Il secondo livello guarda la valutazione: P/E TTM dell'S&P 500, rendimento degli utili forward e l'Equity Risk Premium (ERP) rispetto al rendimento del Treasury a 10 anni. Il terzo livello guarda il sentiment: CNN Fear & Greed Index. Questi tre livelli si combinano in un punteggio del punto di acquisto da 0 a 100.
È importante sottolineare che le regole di punteggio sono completamente trasparenti, scritte sul pannello, spiegabili e tracciabili. Non predice il rialzo o il ribasso di domani—niente può farlo—risponde solo a una domanda: basandosi sulla storia, la posizione attuale è relativamente cara o economica?
Crea per me un pannello di monitoraggio del percentile di valutazione del mercato (artifact HTML a file singolo per la barra laterale):
1. Usa IBKR per estrarre dati in tempo reale e storici per VIX, S&P 500 e Nasdaq 100, calcolando la deviazione percentile del prezzo corrente dalla linea di tendenza a lungo termine, supportando finestre di lookback di 1/3/5/10 anni; 2. Livello di valutazione: P/E TTM dell'S&P 500, rendimento degli utili forward e Equity Risk Premium (ERP) rispetto al rendimento del Treasury a 10 anni; 3. Livello del sentiment: Snapshot del CNN Fear & Greed Index; 4. Combina gli indicatori di cui sopra in un "Punteggio del Punto di Acquisto" da 0 a 100 basato su pesi fissi. Le regole di punteggio devono essere scritte sul pannello, spiegabili e tracciabili—niente scatole nere; 5. Usa barre di colore per ogni indicatore per mostrare il percentile corrente; fornisci una conclusione in una frase in cima: se essere avidi o timorosi in questo momento.
5. Radar delle Opzioni: Vedere il Valore del Premio a Colpo d'Occhio
Se anche tu sei un venditore di opzioni, questo pannello potrebbe farti risparmiare un sacco di tempo. Quando l'IV è alto, i premi sono cari e vale la pena venderli. Ma in pratica, devi aprire le catene di opzioni una per una, controllare l'IV, cercare i percentili, calcolare i rendimenti annualizzati e confrontarli con altri target—puro lavoro manuale, e il mercato spesso chiude mentre stai ancora confrontando.
Il pannello radar trasforma tutto questo in una singola tabella: per i dieci ticker che scambio più spesso, mostra il prezzo corrente, la posizione a 52 settimane, l'IV in tempo reale e il percentile IV. Stima i premi teorici, i rendimenti annualizzati e la probabilità di profitto basata sul delta per le Put Vendute a lungo termine (oltre un anno) e le Covered Call a breve termine (entro 45 giorni), ordinati per rendimento annualizzato. I ticker con percentili IV elevati sono evidenziati. Legge anche le mie partecipazioni e segna i ticker su cui ho già venduto opzioni per evitare vendite duplicate.
Crea per me un pannello radar delle opportunità di opzioni (artifact HTML a file singolo). Copertura: [Elenca i tuoi ticker scambiati frequentemente]:
1. Per ogni ticker: Prezzo corrente, posizione a 52 settimane, IV in tempo reale e percentile IV; 2. Put Venduta a lungo termine (1+ anno): Stima il premio teorico, il rendimento annualizzato e la probabilità di profitto basata sul delta a un certo sconto rispetto al prezzo corrente (es. 15% OTM), ordinato per rendimento annualizzato; 3. Covered Call Venduta a breve termine (entro 45 giorni): Fornisci allo stesso modo premio, rendimento annualizzato e probabilità di profitto; 4. Usa IBKR per leggere le mie partecipazioni e segnare automaticamente le posizioni short in opzioni esistenti per evitare vendite duplicate; 5. Evidenzia i ticker con percentili IV superiori al 70%—vale la pena essere venditori solo quando i premi sono cari.
6. Decisioni di Trading: Mettere Ogni Operazione Attraverso un Processo
I primi quattro strumenti risolvono i problemi informativi. Ma onestamente, la maggior parte delle persone perde soldi non per mancanza di informazioni, ma perché l'emozione prende il sopravvento sul cervello nel momento in cui piazzano un ordine. Per quanto buona sia la ricerca, inseguono comunque i massimi quando dovrebbero essere timorosi.
Quindi quest'ultimo pannello è per l'autocontrollo. Il lato acquisto è un imbuto a sei livelli: Lo capisco (Cerchio di Competenza) → Perché salirà (scrivi ipotesi falsificabili) → È caro/dov'è il ciclo → Come acquistare (struttura tecnica) → Quanto acquistare (posizione e rischio) → Quando ammettere di aver sbagliato (condizioni di uscita preimpostate). Il primo e il sesto livello sono cancelli rigidi; se uno dei due fallisce, l'operazione viene respinta. I quattro livelli intermedi sono valutati; se il punteggio è troppo basso, il pannello mostra direttamente "Non Acquistare," senza eccezioni. Il lato vendita ha sei trigger; se uno qualsiasi viene attivato, si agisce: La logica è falsificata? La valutazione è in bolla? È stato raggiunto il punto di taglio meccanico? È stato raggiunto lo stop loss? C'è un'opportunità a maggiore certezza? La posizione è sbilanciata?
Dai priorità alla logica rispetto al prezzo.
Gestisce anche le posizioni: estrae le partecipazioni IBKR in tempo reale, converte le opzioni short in esposizione nozionale, calcola la leva implicita e guarda la concentrazione per cluster di correlazione—le persone con un portafoglio pieno di titoli IA spesso non si rendono conto che stanno scommettendo su un singolo settore. Ogni punteggio dell'operazione, ragionamento e stato emotivo al momento vengono registrati in un registro di trading salvato su Google Drive. Durante la revisione, i dati parlano: quali operazioni hanno violato le tue regole e quanto sono costate quelle violazioni.
Crea per me un pannello del sistema decisionale di trading generale (artifact HTML a file singolo) per controllare la mia mano di trading:
1. Punto di Acquisto · Imbuto a Sei Livelli: ① Capire (Cerchio di Competenza, cancello rigido) → ② Logica e Qualità (Perché salirà, scrivi l'ipotesi falsificabile più critica) → ③ Valutazione e Posizione nel Ciclo → ④ Tecnica e Struttura di Acquisto → ⑤ Posizione e Rischio → ⑥ Condizioni di Uscita (Punto di falsificazione + regole di taglio meccaniche + stop loss, cancello rigido). Valuta i quattro livelli intermedi 0/1/2: se un cancello rigido fallisce, respingi; punteggio soft ≥6 può acquistare (a lotti); 4–5 osserva o posizione di test; <4 respingi, il pannello mostra "Non Acquistare"; 2. Punto di Vendita · Sei Trigger (azione se uno qualsiasi viene attivato, revisione settimanale): Logica falsificata/fondamentali deteriorati, bolla di valutazione/picco del ciclo, taglio meccanico raggiunto, stop loss/max drawdown raggiunto, costo opportunità (appare un target migliore), squilibrio rischio/posizione. Dai priorità alla logica rispetto al prezzo; 3. Modulo Posizione: Estrai le partecipazioni da IBKR in tempo reale, analizza l'esposizione nozionale e la leva implicita delle opzioni short, supporta l'unione manuale di partecipazioni al di fuori del broker, calcola la concentrazione per cluster di correlazione; 4. Registro di Trading: Registra il punteggio di acquisto, la logica, le condizioni di uscita, lo stato emotivo e la conformità alle regole per ogni operazione; salva localmente con backup一键 su Google Drive; 5. Revisione della Disciplina: Conta quante operazioni hanno violato le regole e quanto è stato perso su quelle operazioni.
7. Considerazioni Finali
Guardando indietro, questo banco di lavoro fa tre cose: comprime il costo di ricerca di un titolo da ore a minuti, trasforma "quanto ho guadagnato quest'anno" dallo scavo nei report a un colpo d'occhio, e trasforma la disciplina di trading da forza di volontà a un processo.
Investire è in definitiva una questione di giudizio, non di spostare informazioni. Il significato degli strumenti è garantire che ogni giudizio avvenga su informazioni più complete e con emozioni più calme—il tempo e l'energia risparmiati sono il capitale per prendere quei giudizi.
Il costo di configurazione è di circa un'ora. I cinque prompt sono sopra; basta incollarli per usarli. Puoi regolare l'aspetto dei pannelli o aggiungere campi nella conversazione in qualsiasi momento. Nota che, a causa di limiti di spazio, vengono forniti solo i prompt principali. Caricherò i prompt completi per questo sistema di trading su GitHub; segui l'account e invia un messaggio diretto per l'indirizzo specifico.
