Jamie Dimon Construiu um Painel de Tesouraria Completo com Claude em 20 Minutos. Veja o Que Ele Usou.
Em 5 de maio de 2026, Jamie Dimon estava em um palco em Nova York ao lado de Dario Amodei e descreveu o que havia feito no fim de semana anterior.
Ele havia acessado o Claude Code por conta própria. Digitou o que queria: swaps de ativos, spreads de compra e venda de títulos do Tesouro, análise de grau de investimento. Em vinte minutos, Claude construiu para ele um painel completo com dados de backup, pesquisa e análise precisos o suficiente para uso em produção.
O CEO do JPMorgan. Vinte minutos. Sozinho.
Esse é o contexto para o que a Anthropic lançou no mesmo dia: dez modelos de agentes de IA para serviços financeiros, construídos no Claude Opus 4.7, conectados à infraestrutura de dados que as empresas de Wall Street pagam seis dígitos por ano para acessar. FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, LSEG, Moody's e mais.
A maioria desses agentes é projetada para equipes institucionais. Bancos, fundos de hedge, gestores de ativos implantando Claude em escala em todo o seu fluxo de trabalho.
Mas três deles são imediatamente úteis para qualquer investidor individual que queira fazer pesquisas sérias sem um terminal Bloomberg ou um consultor financeiro.
Aqui está o que são, como configurá-los e o que eles realmente produzem.
O Que a Anthropic Realmente Lançou
Os dez agentes são arquiteturas de referência, não prompts básicos. Cada um empacota três coisas: habilidades (as instruções e conhecimentos específicos do domínio para a tarefa), conectores (acesso governado a fontes de dados financeiros) e subagentes (modelos Claude especialistas chamados para subtarefas específicas, como seleção de comparáveis ou verificações de metodologia).
Os agentes são implantados como plugins no Claude Cowork, como pacotes de habilidades no Claude Code ou como cookbooks para Claude Managed Agents executados sem interface na infraestrutura da Anthropic.
Os dez agentes se dividem em duas categorias:
Agentes de pesquisa (os úteis para investidores):
- Pesquisador de Mercado
- Construtor de Modelos
- Revisor de Resultados
- Construtor de Apresentações
- Preparador de Reuniões
Agentes de operações (projetados para profissionais de finanças):
- Revisor de Valuation
- Conciliador de Razão Geral
- Fechador de Fim de Mês
- Auditor de Demonstrações
- Triador KYC
Essas atualizações combinam melhor com o Claude Opus 4.7, que lidera o benchmark Vals AI Finance Agent com 64,37%, o melhor de qualquer modelo de fronteira em tarefas financeiras.
Configurando-os
Comece com o Pesquisador de Mercado. Não com o Construtor de Modelos.
O Pesquisador de Mercado requer a menor configuração, produz resultados úteis na primeira execução e mostra imediatamente se sua configuração está funcionando. Se o Pesquisador de Mercado retornar um briefing de portfólio limpo com dados reais de analistas e notícias recentes, a instalação está confirmada e os outros dois agentes também funcionarão. Se não retornar nada ou apresentar erros, solucione o problema aqui antes de adicionar os outros.
Instale o Construtor de Modelos em segundo lugar, depois de executar pelo menos uma sessão bem-sucedida do Pesquisador de Mercado. A saída do Excel adiciona uma etapa que requer o complemento do Claude para Microsoft 365 ou um download manual, então vale a pena confirmar que o acesso aos dados principais está funcionando primeiro.
Adicione o Revisor de Resultados por último. É o mais direcionado dos três e funciona melhor depois que você já usou o Pesquisador de Mercado para identificar quais posições precisam de verificação de tese.
Existem duas maneiras de instalar os agentes. A mais fácil é através do marketplace de Serviços Financeiros dentro do Cowork. O caminho mais configurável é através do Claude Code.
Via Cowork (mais fácil):
Abra o Claude Cowork no desktop
Na barra lateral esquerda, clique em Plugins
Pesquise pelo marketplace de Serviços Financeiros
Clique em Adicionar Marketplace
Em seguida, instale os agentes específicos que você deseja no marketplace
Via Claude Code (linha de comando):
Adicione o marketplace primeiro:
claude plugin marketplace add anthropics/financial-servicesInstale as habilidades principais de análise financeira (necessário primeiro):
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-servicesEm seguida, instale os agentes individuais que você deseja:
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services
Você precisa de um plano Claude pago para usar plugins e o Cowork. Aqui está o que cada nível custa e o que oferece:
- Pro ($20/mês, $17/mês anual): inclui Cowork, plugins e os agentes Financeiros. O ponto de partida certo para a maioria dos investidores individuais.
- Max 5x ($100/mês): mesmas funcionalidades do Pro, cinco vezes a capacidade de uso. Faça upgrade aqui se atingir os limites do Pro ao executar sessões de pesquisa com vários agentes.
- Max 20x ($200/mês): vinte vezes a capacidade do Pro. Para uso pesado diário.
- Team ($25/assento/mês padrão, mínimo de cinco assentos): para organizações.
Os agentes em si são gratuitos. Plugins e Habilidades de Agente não custam extra em nenhum plano pago. Alguns dos conectores de dados premium (FactSet, S&P Capital IQ, PitchBook) exigem assinaturas separadas desses provedores de dados. A maioria dos investidores individuais obterá valor substancial apenas com os dados publicamente disponíveis: arquivos da SEC, notícias, transcrições de resultados e APIs financeiras gratuitas.
Uma vez instalados, os agentes aparecem no dispatch do Cowork, as habilidades são acionadas automaticamente no contexto e comandos de barra ficam disponíveis em suas sessões.
Os comandos de barra são digitados diretamente na janela de chat, não como seleções de menu. Aqui está o que cada um aciona:
- /comps — executa uma análise de empresas comparáveis para o ticker que você especificar em seguida
- /dcf — constrói uma valuation de fluxo de caixa descontado para uma empresa nomeada
- /earnings — puxa e resume a transcrição da teleconferência de resultados mais recente
- /ic-memo — redige um memorando do comitê de investimentos para uma posição que você descrever
Digite /comps NVDA e o agente executa comparáveis em relação ao grupo de pares da NVDA imediatamente. Nenhum prompt adicional é necessário. Esses comandos são atalhos para as tarefas mais comuns. Para qualquer coisa mais específica do que o comando cobre, use os prompts em linguagem natural nas seções abaixo.
Agente 1: O Pesquisador de Mercado
Seu analista pessoal cobrindo cada ação que você possui, puxando automaticamente todos os pontos de dados relevantes.
O Pesquisador de Mercado acompanha os desenvolvimentos do setor e do emissor, sintetiza notícias, arquivos e pesquisas de corretores, e sinaliza itens para revisão. Para um investidor individual, isso se traduz em: cada mudança na classificação de analistas, cada arquivo da SEC, cada notícia importante em todo o seu portfólio, organizada e apresentada sem que você precise procurar.
O que ele monitora:
- Fluxo de notícias, filtrado para o que realmente afeta suas posições
- Atualizações e rebaixamentos de classificações de analistas com justificativas
- Arquivos da SEC traduzidos para linguagem simples (10-K, 10-Q, 8-K)
- Desenvolvimentos em todo o setor que afetam suas participações
- Movimentos competitivos de empresas adjacentes ao que você possui
- Sinais de risco: mudanças regulatórias, processos judiciais, mudanças na gestão
O que "dados publicamente disponíveis" realmente significa sem uma assinatura de conector premium:
Sem uma assinatura FactSet ou S&P Capital IQ, o Pesquisador de Mercado puxa dados do SEC EDGAR (todos os arquivos públicos), APIs de dados financeiros gratuitas (histórico de preços, fundamentos básicos), notícias acessíveis pela web e transcrições de resultados das páginas de relações com investidores das empresas. Isso cobre a maior parte do que um investidor individual precisa para pesquisa de tese.
O que ele não pode acessar sem uma assinatura premium: estimativas de consenso de analistas em tempo real, relatórios de pesquisa proprietários de corretores e dados alternativos de nível institucional. Se você pedir o consenso de analistas e Claude não conseguir acessar a fonte paga, ele informará e trabalhará com o que estiver disponível, em vez de fabricar números.
Prompt de briefing de portfólio:
Possuo ações da AAPL, NVDA, MSFT, GOOGL e AMZN.Me dê um briefing completo sobre todas as cinco ações. O que aconteceu esta semana? Alguma mudança na classificação de analistas? Alguma notícia que eu deva saber? Sinalize qualquer coisa que mude a tese de investimento para qualquer uma dessas posições.
Análise aprofundada de uma única ação:
Me dê um relatório de pesquisa completo sobre a Tesla (TSLA). Cubra: resultados recentes, consenso de analistas, principais riscos, posição competitiva, catalisadores futuros e se a valuation atual faz sentido com base no crescimento.
Varredura de setor:
Estou interessado no setor de chips de IA. Me dê uma visão geral dos principais players, participação de mercado, crescimento de receita e quais empresas estão melhor posicionadas para os próximos dois a três anos. Inclua NVDA, AMD, INTC, AVGO e quaisquer outras que valham a pena acompanhar.
Classificação semanal da lista de observação:
Aqui está minha lista de observação: PLTR, SNOW, CRWD, NET, DDOG.Classifique-as por atratividade de investimento agora. Para cada uma: contexto de preço atual, desenvolvimentos recentes, sentimento dos analistas e a única coisa a ser observada mais de perto.
A configuração mais útil: forneça seu portfólio completo uma vez e peça um briefing semanal toda segunda-feira de manhã. O mesmo prompt, executado toda semana, mantém você atualizado sem verificar manualmente cada posição.
Agente 2: O Construtor de Modelos
Modelos financeiros completos que os bancos de investimento cobram milhares de dólares dos clientes para produzir.
Dê ao Construtor de Modelos qualquer empresa de capital aberto e ele produzirá um modelo completo: projeções de receita e despesas, valuation por DCF, análise de comparáveis (P/L, EV/EBITDA, P/V), tabelas de sensibilidade em diferentes cenários de crescimento e margem, e uma página de premissas limpa. Em Excel, formatado para revisão e ajuste.
Este é o agente que substitui diretamente a ferramenta que os investidores individuais nunca puderam acessar sem pagar um consultor ou assinar um serviço de pesquisa profissional.
Uma nota sobre a saída do Excel antes de executar o primeiro modelo:
O Construtor de Modelos produz um arquivo Excel para download. Como ele chega até você depende da sua configuração.
Se você tiver o complemento do Claude para Microsoft 365 instalado (disponível em claude.ai/integrations ou através do administrador Microsoft 365 da sua organização), o modelo abre diretamente no Excel com o contexto sendo transportado automaticamente entre Claude e a planilha. Esta é a versão mais limpa do fluxo de trabalho.
Se você não tiver o complemento instalado, o modelo é gerado e oferecido como um download de arquivo dentro da janela do Cowork. Clique em baixar, abra no Excel ou Google Sheets e revise a guia de premissas antes de interpretar qualquer outra coisa.
De qualquer forma: revise a página de premissas primeiro. O modelo é preenchido com dados públicos, mas as taxas de crescimento, premissas de margem e taxa de desconto são padrões que podem não refletir sua própria visão da empresa.
Construção de modelo completo:
Construa um modelo financeiro completo para a Microsoft (MSFT) em Excel. Inclua cinco anos de projeções de receita e despesas, uma valuation por DCF, uma análise de comparáveis versus pares e uma tabela de sensibilidade. Mostre-me quanto a ação vale em diferentes premissas de crescimento e margem.
Comparação de duas ações:
Estou decidindo entre CrowdStrike (CRWD) e Palo Alto Networks (PANW). Construa um modelo lado a lado comparando crescimento de receita, margens, múltiplos de valuation e potencial de alta implícito para ambas. Qual é mais barata em relação ao seu crescimento?
Análise de cenário em uma posição existente:
Possuo ações da Amazon (AMZN). Construa um modelo que mostre o que acontece com o preço da ação se: o crescimento da AWS desacelerar para 15%, o crescimento da AWS permanecer em 25%, o crescimento da AWS acelerar para 35%. Mantenha todo o resto constante.
Um ponto honesto sobre o uso disso: modelos financeiros são tão bons quanto suas premissas. O Construtor de Modelos produz a estrutura e a preenche com dados públicos. Revise as premissas que ele faz antes de tirar conclusões da saída. Ajuste as premissas que não correspondem à sua própria pesquisa. Um modelo que você testou sob estresse é uma ferramenta útil. Um modelo que você não examinou é apenas uma planilha formatada.
Agente 3: O Revisor de Resultados
As teleconferências de resultados são onde as empresas contam o que realmente está acontecendo. Elas também são longas, densas em linguagem corporativa, e a maioria dos investidores não consegue ouvir vinte ligações por trimestre.
O Revisor de Resultados lê a transcrição completa e entrega o que importa: o que superou e ficou abaixo das expectativas, o que mudou na orientação, se a tese pela qual você está mantendo a ação ainda se sustenta e como o tom da gestão mudou ao longo de vários trimestres.
Resumo dos resultados:
A Apple (AAPL) acabou de divulgar seus resultados. Revise a transcrição completa. O que superou e ficou abaixo das expectativas? O que mudou na orientação? Há algo com que eu deva me preocupar?
Verificação de tese (a versão mais útil deste prompt):
Possuo ações da Nvidia (NVDA) porque acredito que os gastos com infraestrutura de IA continuarão a crescer por pelo menos mais três anos. Revise a teleconferência de resultados mais recente e me diga: os comentários da gestão apoiam ou enfraquecem essa tese? Seja específico.
Aqui está o tipo de resultado que isso produz quando funciona corretamente:
Exemplo de saída do Revisor de Resultados
*Avaliação da tese: Apoia com uma complicação relevante.Apoio: Jensen Huang descreveu a demanda por data centers como "insaciável" e disse que a transição da computação de uso geral para a computação acelerada está acontecendo "muito mais rápido do que esperávamos." As margens brutas expandiram para 78,4%, indicando nenhuma pressão de preço apesar do aumento da oferta. A orientação futura veio acima do consenso tanto em receita quanto em margem bruta.Complicação: A gestão sinalizou que os gastos soberanos com IA, ou seja, governos construindo sua própria infraestrutura nacional de IA, estão se tornando uma parcela significativa da demanda. Se os gastos soberanos estão antecipando a demanda que, de outra forma, ocorreria ao longo de três anos, o caminho de crescimento que você está modelando pode se concentrar no curto prazo em vez de se estender. Isso não quebra a tese, mas vale a pena acompanhar trimestre a
trimestre.Net : A tese de crescimento da infraestrutura de IA de três anos é apoiada por esta ligação. A única pergunta que vale a pena adicionar à sua lista de acompanhamento: qual porcentagem da demanda atual é soberana versus comercial e se essa combinação está mudando.
Essa é a diferença entre ler a teleconferência de resultados você mesmo e executá-la através de um prompt específico para a tese. A saída é calibrada para sua posição, não um resumo genérico.
Análise de tom em vários trimestres:
Puxe as últimas quatro teleconferências de resultados da Meta (META). Como o tom da gestão mudou no último ano? Eles estão ficando mais ou menos confiantes sobre seus investimentos em IA? A receita de anúncios está acelerando novamente?
Lote da temporada de resultados:
Esta semana, AAPL, AMZN, GOOGL e META divulgaram seus resultados. Me dê um resumo de cada uma. Quais superaram as expectativas? Quais ficaram abaixo? Qual teve a orientação mais preocupante? Classifique-as da mais otimista para a mais pessimista com base na qualidade dos resultados.
O Revisor de Resultados funciona significativamente melhor quando você declara sua tese primeiro. "Possuo esta ação por causa de X. Esta teleconferência de resultados apoia ou enfraquece isso?" produz uma análise direcionada e útil. "Revise esta teleconferência de resultados" produz um resumo que você poderia ter lido em qualquer veículo de notícias financeiras.
Encadeando os Três
O valor real emerge quando todos os três agentes são executados em sequência em uma única conversa.
Due diligence completa em uma nova posição:
Estou considerando comprar ações da Palantir (PLTR). Execute uma due diligence completa:1. Pesquisa de mercado: notícias, classificações de analistas, posição competitiva, principais riscos
2. Construa um modelo financeiro completo com valuation por DCF e tabela de sensibilidade
3. Revise a teleconferência de resultados mais recente e me diga se a tese se sustenta
4. Avaliação final: comprar, manter ou passar, com justificativa
Preparação pré-resultados:
A Nvidia divulga seus resultados na próxima semana. Ajude-me a me preparar:1. Quais são as estimativas de consenso para receita e LPA?
2. Quais são as três coisas a serem observadas mais de perto?
3. Construa um modelo rápido mostrando quanto a ação vale em diferentes cenários de crescimento de receita
4. O que a gestão orientou para este trimestre na última ligação?
Triagem de ações:
Encontre cinco ações que provavelmente não estou olhando e que atendem a estes critérios: capitalização de mercado entre US$ 5 bilhões e US$ 50 bilhões, crescimento de receita acima de 25%, margens melhorando, forte fosso competitivo. Para cada uma, me dê uma visão geral rápida de por que é interessante e quais são os riscos.
Cada agente se baseia no que o anterior produziu. A pesquisa informa as premissas do modelo. O modelo dá contexto para interpretar o que a gestão diz na teleconferência de resultados. A teleconferência de resultados informa se a tese de pesquisa está se mantendo.
Para Que Servem os Outros Sete Agentes
Os agentes restantes são construídos para profissionais de finanças e equipes institucionais:
- Construtor de Apresentações — cria listas de alvos, análises de comparáveis e rascunha apresentações para banqueiros de investimento
- Preparador de Reuniões — constrói documentos de briefing para clientes e contrapartes antes de ligações
- Revisor de Valuation — revisa valuations em relação a comparáveis e metodologia para consistência
- Conciliador de Razão Geral — concilia contas do razão geral e realiza cálculos de NAV
- Fechador de Fim de Mês — gerencia o fluxo de trabalho de fechamento de fim de mês e sequenciamento de tarefas
- Auditor de Demonstrações — revisa demonstrações financeiras para consistência interna e prontidão para auditoria
- Triador KYC — lida com a revisão de documentos Know Your Customer e preparação para conformidade
Estes são funcionais e genuinamente úteis para seu público-alvo. Para um investidor individual, os três primeiros são os que importam.
Os Limites Honestos
Esses agentes produzem pesquisa e análise. Eles não executam nada. Eles não preveem o futuro. Eles não substituem o julgamento sobre se uma tese está correta.
O que eles substituem é o custo de tempo de puxar dados, estruturar modelos e ler transcrições de resultados manualmente. A análise que retorna requer a mesma avaliação que você daria a qualquer produto de pesquisa: verifique as premissas, verifique as fontes de dados, aplique seu próprio julgamento às conclusões.
Jamie Dimon construiu seu painel em vinte minutos. Ele então, presumivelmente, aplicou vinte anos de contexto para interpretar o que o painel lhe mostrava. Os vinte minutos são o que Claude lhe devolveu. A interpretação ainda era dele.
Esses agentes lhe dão a mesma compressão. O que você faz com a saída ainda é o trabalho.
O repositório completo está em github.com/anthropics/financial-services. Tudo é código aberto.
Este artigo cobre ferramentas de pesquisa de IA, não aconselhamento de investimento. Nada aqui é uma recomendação para comprar ou vender qualquer título. Sempre faça sua própria pesquisa e consulte um profissional qualificado antes de tomar decisões de investimento.
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