Acabei de transformar o Claude no meu CFO pessoal, e foi a melhor coisa que fiz pelas minhas finanças em anos.
O Claude agora otimiza todo o meu portfólio e foi treinado para operar como um analista financeiro nível McKinsey, aproveitando todo o meu contexto financeiro.
Posso mandar mensagem de qualquer lugar, e estou literalmente tratando o Claude como meu consultor financeiro agora.
Garanto que você não viu outro workflow financeiro com Claude como este no seu feed — e o que vou te mostrar vai mudar completamente como você interage com os mercados financeiros.
A melhor parte é que, no final deste guia, anexei todos os prompts e o guia em PDF completo que você pode injetar no Claude para ajudar a construir sua própria arquitetura financeira em minutos.
Vamos direto ao guia passo a passo para transformar o Claude no seu CFO pessoal.
Passo Um: Perfil do Investidor
Se você fosse sentar com um consultor financeiro do Goldman Sachs, a primeira coisa que ele faria seria coletar o máximo de contexto possível sobre você para criar um perfil de investidor hiperespecífico.
Ele perguntaria sobre sua renda, sua situação fiscal, objetivos financeiros e assim por diante.
Antes de mostrar os componentes avançados do meu sistema, você precisa fazer um exercício similar com o Claude para que ele colete todo o seu contexto relevante.
Inicie um novo chat (de preferência com Opus 4.7) e cole este prompt de sistema no chat:
Após colar este prompt, você começará a construir um resumo de perfil do investidor que usaremos para o restante deste projeto.
Não vou mentir, este processo de questionário pode levar algum tempo, MAS é a melhor coisa que você pode fazer pelas suas finanças agora.
Passo Dois: Arquitetura de Pastas
Agora, vamos criar a estrutura de pastas na qual todo este sistema será baseado.
Depois de concluir o processo de "entrevista" com o Claude, você vai querer baixar seu resumo do investidor como um arquivo .md:
Depois de ter este arquivo markdown, crie uma nova pasta na sua área de trabalho com um nome como "Pasta de Investimentos" e salve seu resumo lá.
Junto com o novo arquivo .md de resumo que você acabou de criar, adicione este arquivo Instruction.md na mesma pasta (apenas copie este texto):
Estas instruções dirão exatamente ao Claude como operar como seu analista financeiro.
O ponto-chave aqui: este arquivo de instruções funciona em conjunto com um arquivo Memory.md que o Claude usa para salvar com precisão seu contexto/memória.
Em seguida, você vai querer criar o arquivo Memory.md.
Você pode usar esta estrutura geral:
Como você pode ver, isso é essencialmente um registro contínuo de todos os seus dados financeiros/mudanças/preferências que é atualizado automaticamente.
Então, quando você disser algo como "Não quero investir em ações agora..." para o Claude, ele vai realmente lembrar e salvar essa preferência no seu Memory.md, em vez de simplesmente esquecer o contexto como costuma fazer.
Esta configuração funciona porque há uma linha muito específica no instructions.md que diz "atualize memory.md com novas informações...".
Por fim, crie uma pasta dentro da sua Pasta de Investimentos chamada "Financeiro" — é aqui que você vai enviar coisas como extratos bancários, relatórios de corretagem, etc.
Então, recapitulando, você deve ter quatro coisas dentro da sua Pasta de Investimentos:
- Instructions.md: diz ao Claude como operar
- Memory.md: um registro contínuo de todas as suas preferências ao longo do tempo
- Resumo do investidor: um .md do exercício do Passo Um
- Pasta Financeiro: qualquer contexto financeiro extra que você queira que o Claude saiba
Esta arquitetura de pastas é o sistema de memória mais poderoso que já usei com IA.
Passo Três: Codificando o Dashboard
Ok — agora a diversão realmente começa.
Agora que coletamos todo o contexto necessário, podemos começar a codificar o dashboard do CFO.
Para este passo, vou usar o Claude Cowork, mas você também pode usar o Codex ou o Claude Code e seguir os mesmos passos.
Inicie um novo chat no Claude Cowork e selecione a Pasta de Investimentos que acabamos de criar.
Uma vez selecionada, o Claude agora tem acesso a todo o seu contexto de investimentos e pode começar a fazer alterações na sua Pasta de Investimentos.
Por exemplo, você pode dizer: "Crie uma nova entrada para maio de 2026 para [insira novas preferências financeiras/mudanças/tese de investimento]."
O Cowork então começará a trabalhar em seu nome para atualizar o arquivo .md e seu contexto de investimento.
Depois de conectar sua pasta, as possibilidades com este sistema são infinitas.
Você pode criar gráficos baseados nos seus dados, usar o Cowork como seu contador pessoal, solicitar insights com base no seu contexto, conduzir pesquisas financeiras com o Claude e muito mais.
Para mostrar o que é possível, vou codificar rapidamente um dashboard financeiro baseado em todos os meus dados.
No final deste artigo, vou enviar o prompt exato que uso aqui, porque é muito longo e detalhado para inserir em um artigo.
O resumo é que você quer usar um prompt similar a este:
Após enviar o prompt, você terá um dashboard legal que rastreia seu portfólio, investimentos e tudo mais que desejar:
Algumas dicas aqui:
- Google Sheets: Você pode criar uma planilha do Google que rastreia todas as suas posições de negociação e vinculá-la ao seu dashboard para atualizações em tempo real.
- APIs ao vivo: Se você negocia em exchanges com frequência, pode conectar APIs diretamente ao seu novo dashboard para puxar dados em tempo real.
O nível de complexidade aqui é totalmente com você (você pode adicionar MCPs, execução automatizada de negociações, conectar suas corretoras e muito mais).
Uma das melhores coisas que fiz com meu dashboard de CFO pessoal foi adicionar uma seção dedicada à pesquisa.
Em segundos, posso gerar briefings de mercado e escanear todo o mercado em busca de notícias.
Como alguém bastante ocupado, essa funcionalidade foi um divisor de águas para me manter atualizado sobre notícias financeiras.
Aqui está a funcionalidade de briefing matinal:
Este briefing é adaptado especificamente às minhas posições ativas e ao contexto do investidor que criamos anteriormente.
Para construir algo similar, tudo o que você precisa fazer é dizer ao LLM algo como "Quero uma funcionalidade de briefing matinal/notícias integrada que eu possa consultar em tempo real com base em todo o meu contexto."
Outra coisa legal a considerar com este workflow:
Se você assiste a conteúdo de mercado no YouTube, pode usar o NotebookLM para extrair a transcrição e inseri-la no seu próprio contexto.
A partir daí, você pode perguntar coisas como "com base neste vídeo e na tese de mercado, como devo ajustar meu portfólio?"
A beleza deste sistema é que cada funcionalidade que você adiciona (funções de pesquisa, funções de dashboard, etc.) é curada para o seu contexto específico e extrai das pastas que criamos anteriormente.
Este sistema de memória é um grande truque de vida com o Claude, e é o que torna este workflow financeiro tão poderoso.
O Claude nunca mais vai esquecer seu contexto financeiro, e esta ferramenta realmente mudou como invisto para sempre.
Passo Quatro: Funcionalidades Móveis Automatizadas
Então você concluiu a configuração do seu CFO pessoal — agora, deixe-me mostrar como você pode acessá-lo completamente remotamente pelo seu celular.
No Telegram, procure por "BotFather" e siga estes passos para consultar seu CFO em tempo real pelo celular:
Pessoalmente, uso esta configuração do BotFather para me enviar relatórios de mercado automatizados, o que realmente me ajuda a ficar por dentro do meu portfólio.
Você também pode usar o Claude Dispatch para acessar suas pastas do desktop pelo dispositivo móvel.
Basta ir em Cowork → Dispatch e seguir os passos para conectar (leva literalmente 60 segundos).
Não tem erro com qualquer opção que você escolher, e ao dedicar alguns segundos para conectá-las, você terá um CFO 24/7 no seu bolso que pode consultar em qualquer lugar.
Considerações Finais
Espero que você tenha achado este sistema financeiro com Claude valioso.
Pessoalmente, foi uma das melhores coisas que fiz pelas minhas finanças em muito tempo, e acho que você verá o poder deste workflow se dedicar alguns minutos para configurá-lo.
Em artigos futuros, farei mergulhos mais profundos em tópicos similares, então siga-me @milesdeutscher se quiser esse conteúdo no seu feed em breve.
Conforme prometido, incluí todos os prompts mencionados aqui, junto com um guia em PDF completo que condensa todo este artigo para que você possa simplesmente colá-lo no seu LLM preferido e começar a construir.
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