การปกป้องทรัพย์สินของคุณไม่จำเป็นต้องใช้ความรู้ที่ซับซ้อนเลย สวัสดีครับ ผม Hideaki Shigaki (@hideakishigaki) เองครับ
ช่วงนี้มีข่าวเรื่องการเข้าถึงบัญชีบริษัทหลักทรัพย์โดยไม่ได้รับอนุญาตออกมาให้เห็นบ่อยครั้ง
https://x.com/asahi/status/2112514182885363863
ในความเป็นจริง Iwai Cosmo Securities ก็เพิ่งเกิดเหตุการณ์ที่มี การส่งคำสั่งซื้อขายหุ้นโดยที่ลูกค้าไม่รู้ตัว
ยิ่งไปกว่านั้น มีบัญชีที่ได้รับผลกระทบถึง 7 บัญชี และใน 5 กรณีนั้นมีการซื้อขายเกิดขึ้นจริง ๆ
https://x.com/nikkei/status/2112678213180600546
นอกจากนี้ เมื่อวันที่ 20 ตุลาคม Monex Securities ก็ได้ประกาศ ระงับการเปิดบัญชีใหม่ชั่วคราว
พอเห็นข่าวเหล่านี้ หลายคนคงอดกังวลไม่ได้ว่า "บัญชีโบรกเกอร์ของฉันปลอดภัยอยู่หรือเปล่า?"
เวลาพูดถึงการปกป้องบัญชีโบรกเกอร์ คนส่วนใหญ่มักนึกถึงการตั้งรหัสผ่านให้ซับซ้อน หรือการเปลี่ยนรหัสผ่านบ่อย ๆ
แน่นอนว่าการจัดการรหัสผ่านเป็นเรื่องสำคัญ
แต่สิ่งที่ผมอยากบอกในวันนี้คือ:
การปกป้องบัญชีโบรกเกอร์ของคุณไม่ใช่แค่เรื่องของการจัดการรหัสผ่านเท่านั้น
ยังมีฟีเจอร์ที่ช่วยบล็อกการเข้าสู่ระบบจากแอปที่ไม่ได้ใช้งาน หรือจำกัดการซื้อขายหุ้นและการถอนเงินทั้งหมดได้ด้วย
แถมบางการตั้งค่ายังช่วยให้คุณลงทุนสะสมใน NISA ต่อไปได้ ในขณะที่หยุดการทำรายการที่ไม่จำเป็นไว้
เมื่อคุณรู้จักฟีเจอร์เหล่านี้ คุณก็จะสามารถลดความเสี่ยงจากการถูกหลอกลวงได้ตามสไตล์การลงทุนของตัวเอง
ดังนั้น ครั้งนี้ผมจะขอแนะนำ 8 การตั้งค่าความปลอดภัยที่คุณควรตรวจสอบทันที โดยใช้ SBI Securities และ Rakuten Securities เป็นตัวอย่าง
ผมจะอธิบายขั้นตอนการตั้งค่าไปทีละลำดับ ลองนำไปเทียบกับบัญชีของคุณเองดูนะครับ
4 มาตรการความปลอดภัย [SBI Securities]
จำกัดการซื้อขายหุ้นต่างประเทศที่คุณไม่ได้ใช้
มาตรการความปลอดภัยข้อแรกคือ การจำกัดบัญชีซื้อขายหุ้นต่างประเทศ
"ฉันซื้อแค่หุ้นญี่ปุ่นกับกองทุนรวม หุ้นต่างประเทศไม่เกี่ยวกับฉันหรอก"
ถ้าคุณคิดแบบนั้น ขอรอสักครู่ครับ
เหตุการณ์เข้าถึงบัญชีโดยไม่ได้รับอนุญาตในช่วงที่ผ่านมา มักจะเป็นลักษณะ ขายหุ้นที่มีอยู่ แล้วนำเงินที่ได้ไปซื้อหุ้นต่างประเทศจำนวนมาก
นั่นหมายความว่า แม้แต่คนที่ไม่เคยซื้อหุ้นต่างประเทศเลยก็ตกเป็นเหยื่อได้
ยิ่งไปกว่านั้น SBI Securities อาจเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นต่างประเทศให้คุณไว้แล้ว ทั้งที่คุณไม่เคยซื้อมันเลยด้วยซ้ำ
ดังนั้น อย่างแรกให้ลองเช็กก่อนว่าบัญชีหุ้นต่างประเทศของคุณเปิดใช้งานอยู่หรือไม่ และหากไม่คิดจะใช้ ก็ควรพิจารณาจำกัดสิทธิ์ไว้
【ขั้นตอนการตรวจสอบบัญชี】
- ล็อกอินเข้า SBI Securities
- ไปที่ "My Settings" → "Trading Related / Account Info"
- เปิด "Trading Accounts"
- ตรวจสอบสถานะของบัญชีหุ้นต่างประเทศ (Foreign Stock Account)
หากบัญชีหุ้นต่างประเทศเปิดอยู่และคุณไม่ได้จะใช้ ให้ลองตรวจสอบว่าคุณสามารถยื่นคำขอลimitการซื้อขายได้หรือไม่
【ขั้นตอนการยื่นคำขอจำกัดการซื้อขาย】
- เปิดเว็บไซต์ทางการของ SBI Securities
- ค้นหาคำว่า "Measures to prevent unauthorized access" ในเมนู "FAQ"
- เปิดคู่มือสำหรับ "Trading Restriction Settings"
- ยืนยันรายละเอียดการจำกัดที่ต้องการผ่านแบบฟอร์มคำขอ
หมายเหตุ: การสะสมกองทุนรวมอย่าง S&P500 หรือ All-Country นั้นต่างจากการเทรดหุ้นต่างประเทศโดยตรง
หากคุณต้องการสะสมกองทุนรวมต่อไป ต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการตั้งค่านี้จะไม่กระทบต่อการลงทุนเหล่านั้น
ปิดการใช้งานการล็อกอินด้วยรหัสผ่าน
มาตรการข้อที่สองคือ การปิดการล็อกอินด้วยรหัสผ่าน
SBI Securities มีฟีเจอร์ที่เรียกว่า "Passkey" ซึ่งช่วยให้ล็อกอินได้โดยไม่ต้องพิมพ์รหัสผ่าน
ฟีเจอร์นี้จะใช้การจดจำใบหน้าหรือลายนิ้วมือเพื่อยืนยันตัวตน
แต่ แม้จะตั้งค่า Passkey ไว้แล้ว รหัสผ่านเดิมก็อาจยังใช้ล็อกอินได้อยู่
นั่นแปลว่าหากรหัสผ่านเก่าของคุณหลุดออกไป คนอื่นก็ยังแอบล็อกอินเข้ามาได้
ถ้าคุณล็อกอินด้วยข้อมูลชีวมาตรได้แล้ว ก็ไม่มีความจำเป็นต้องเก็บรหัสผ่านเก่าไว้ให้ใช้งานได้
SBI Securities อนุญาตให้คุณ ปิดการล็อกอินด้วยรหัสผ่าน และเปลี่ยนมาใช้เฉพาะ Passkey ในการล็อกอิน ได้
【ขั้นตอนการตั้งค่า】
- ล็อกอินเข้าเว็บไซต์ทางการของ SBI Securities ด้วย Passkey
- ไปที่ "My Settings" → "Various Services"
- เปิด "Security Related"
- เปิดใช้งาน "Login Password Disable Setting"
- ทำรายการให้เสร็จสิ้นด้วยการยืนยันตัวตนผ่าน Passkey
ขั้นตอนนี้จะปิดการล็อกอินแบบใส่ชื่อผู้ใช้/รหัสผ่านตามปกติ หากคุณตั้งค่า Passkey ไว้แล้ว อย่าลืมตรวจสอบการตั้งค่านี้ด้วยนะครับ
จำกัดการล็อกอินจากแอปที่ไม่ได้ใช้งาน
มาตรการข้อที่สามคือ การจำกัดการล็อกอินจากแอปที่คุณไม่ได้ใช้
SBI Securities มีแอปเทรดหลายตัวนอกเหนือจากแอปหุ้นญี่ปุ่น เช่น แอปหุ้นสหรัฐฯ และแอป FX
ยกตัวอย่างเช่น ถ้าคุณเทรดแค่หุ้นญี่ปุ่น คุณก็คงไม่เคยเปิดแอป FX เลย
แต่ถ้าแอปที่ไม่ได้ใช้งานยังคงเข้าถึงได้ มันก็จะกลายเป็นช่องทางให้คนอื่นแอบเข้ามาในระบบ
SBI Securities อนุญาตให้คุณ จำกัดการล็อกอินแยกตามแต่ละแอป ได้
【ขั้นตอนการตั้งค่า】
- ล็อกอินเข้า SBI Securities
- ไปที่ "My Settings" → "Various Services"
- เปิด "App/Tool Login Restriction Settings"
- กด "Change"
- เลือกแอปที่คุณต้องการจำกัดสิทธิ์
- ทำตามคำแนะนำบนหน้าจอ
หมายเหตุ: เมื่อเปิดใช้งานการปิดล็อกอินด้วยรหัสผ่าน (มาตรการข้อ 2) ระบบจะจำกัดการล็อกอินแอป/เครื่องมือโดยอัตโนมัติ
หากคุณปิดการล็อกอินด้วยรหัสผ่านไปแล้ว ให้ลองตรวจสอบสถานะการจำกัดสิทธิ์ปัจจุบันของคุณดูครับ
หยุดการล็อกอินชั่วคราวโดยยังคงลงทุนสะสมต่อไปได้
มาตรการข้อที่สี่คือ การหยุดการล็อกอินชั่วคราวในขณะที่การลงทุนสะสมยังคงดำเนินต่อไป
SBI Securities มีฟีเจอร์ที่ทำให้การซื้อกองทุนรวมยังคงทำงานต่อได้ แม้คุณจะหยุดการล็อกอินก็ตาม
ยกตัวอย่างเช่น ถ้าคุณซื้อกองทุนรวมเดือนละ 30,000 เยนผ่าน NISA
คุณอาจจะแทบไม่ได้ล็อกอินเข้าไปดูเลยหลังจากตั้งค่าเสร็จ
สำหรับคนแบบนี้ การหยุดการล็อกอินไปเลยชั่วคราวก็เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ
เพราะ SBI Securities รับประกันว่า คำสั่งซื้อกองทุนรวมที่ตั้งค่าไว้แล้วจะยังคงทำงานต่อไปตามหลักการ แม้จะหยุดการล็อกอิน
วิธีนี้ช่วยลดความเสี่ยงที่บุคคลภายนอกจะล็อกอินเข้ามา ในขณะที่ยังรักษาสภาพการลงทุนของคุณไว้ได้
【ขั้นตอนการตั้งค่า】
- ล็อกอินเข้า SBI Securities
- ไปที่ "My Settings" → "Various Services"
- เปิด "Security Related"
- เลือก "Temporary Login Suspension Setting"
- ทำการยืนยันตัวตนผ่านอีเมล ฯลฯ ให้เรียบร้อย
อย่างไรก็ตาม วิธีนี้จะทำให้ ตัวคุณเอง ล็อกอินไม่ได้ไปด้วย
นอกจากนี้ การลงทุนสะสมอาจหยุดลงหากคุณพลาดการแจ้งเตือนสำคัญ จึงต้องระวังในจุดนี้
รวมถึงผู้ที่เทรดมาร์จิ้นก็มีความเสี่ยงที่จะถูกบังคับขาย (Forced Liquidation) หากราคาผันผวน
ดังนั้น วิธีนี้จึงเหมาะกับ คนที่ลงทุนระยะยาวและแทบไม่ค่อยล็อกอิน มากที่สุด
จบไปแล้วสำหรับ 4 มาตรการความปลอดภัยของ SBI Securities
การตั้งค่าทุกอย่างในตอนนี้เลยอาจจะยุ่งยากไปหน่อย
ผมจึงรวบรวม ขั้นตอนการตั้งค่าของ SBI Securities มาทำเป็นเช็กลิสต์เพื่อใช้อ้างอิงในอนาคต ให้แล้ว
แม้ตอนนี้จะยังไม่มีเวลา ก็รับเก็บไว้ก่อนได้เลย จะได้กลับมาเช็กทีหลังได้
เพิ่ม LINE ทางการผ่านลิงก์ด้านล่างนี้:
https://s.lmes.jp/landing-qr/2011258519-M75Z7TVm?uLand=A1Leoj
แล้วส่งคีย์เวิร์ด "Asset Defense"
ระบบจะส่งเช็กลิสต์ไปให้อัตโนมัติ ลองนำไปใช้กันดูนะครับ
ต่อไปมาดูมาตรการความปลอดภัยของ Rakuten Securities กันบ้าง
Rakuten Securities ก็มีฟีเจอร์ที่จำกัดการซื้อขายหุ้นและการถอนเงิน โดยยังคงซื้อกองทุนรวมต่อไปได้เช่นกัน
ขั้นตอนการตั้งค่าจะต่างจาก SBI ดังนั้นผู้ใช้ Rakuten ก็ควรตรวจสอบเรื่องนี้ด้วยครับ
4 มาตรการความปลอดภัย [Rakuten Securities]
หยุดการขายหุ้น/การถอนเงิน แต่ยังคงซื้อกองทุนรวมต่อไปได้
ข้อแรก หยุดการขายหุ้นและการถอนเงิน แต่ปล่อยให้คำสั่งซื้อกองทุนรวมทำงานต่อไป
Rakuten Securities อนุญาตให้คุณระงับธุรกรรมทั้งหมด ยกเว้นการซื้อกองทุนรวม
ยกตัวอย่างเช่น ถ้าคุณสะสม Orkan หรือ S&P500 ทุกเดือนผ่าน NISA
คุณก็ไม่จำเป็นต้องมีฟังก์ชันขายหุ้นหรือถอนเงินเปิดไว้ตลอดเวลา
ให้ใช้การตั้งค่า "ระงับทุกอย่างยกเว้นการซื้อกองทุนรวม"
วิธีนี้จะช่วยให้คุณลงทุนสะสมต่อไปได้ พร้อม ๆ กับจำกัดการซื้อขายหุ้น การขายกองทุนรวม และการถอนเงิน
【ขั้นตอนการตั้งค่า】
- ล็อกอินเข้าเว็บไซต์ทางการของ Rakuten Securities
- ไปที่ "My Menu" → "Security Settings"
- ยืนยันตัวตนและเปิด "Temporary Suspension of Trading"
- เลือก "Temporary Suspension of Trading/Services" → "Settings"
- เลือก "ระงับทุกอย่างยกเว้นการซื้อกองทุนรวม"
- กด "Proceed to Authentication"
- ใส่รหัส One-Time Key 6 หลักที่ได้รับทางโทรศัพท์
One-Time Key คือตัวเลขที่ใช้ได้ครั้งเดียวสำหรับการยืนยันตัวตน
หมายเหตุ: วิธีนี้จะจำกัดการซื้อพันธบัตรรัฐบาลส่วนบุคคลด้วย ดังนั้นต้องตรวจสอบให้ดีว่าธุรกรรมที่จำเป็นจะไม่ถูกบล็อก
เก็บหุ้นญี่ปุ่นไว้ ระงับเฉพาะหุ้นต่างประเทศ
ข้อที่สอง ระงับเฉพาะการซื้อขายหุ้นต่างประเทศ
การตั้งค่าข้อเมื่อกี้จะหยุดการซื้อขายหุ้นทั้งหมด ซึ่งไม่สะดวกสำหรับคนที่เทรดหุ้นญี่ปุ่น
แต่กับ Rakuten Securities คุณสามารถ เทรดหุ้นญี่ปุ่นต่อไปได้ ในขณะที่ระงับเฉพาะหุ้นต่างประเทศที่ไม่ได้ใช้
ยกตัวอย่างเช่น คุณเทรดหุ้นญี่ปุ่น แต่ไม่ได้เทรดหุ้นสหรัฐฯ หรือหุ้นจีน
การจำกัดหุ้นต่างประเทศจะช่วยลดความเสี่ยงที่คนอื่นจะแอบเอาบัญชีไปเทรดหุ้นต่างประเทศตอนถูกโจมตี
【ขั้นตอนการตั้งค่า】
- ล็อกอินเข้า Rakuten Securities
- ไปที่ "My Menu" → "Security Settings"
- ยืนยันตัวตนและเปิด "Temporary Suspension of Trading"
- เลือก "Temporary Suspension of Trading/Services" → "Settings"
- เลือก "ระงับเฉพาะหุ้นต่างประเทศ"
- กด "Proceed to Authentication"
- ใส่รหัส One-Time Key ที่ได้รับทางโทรศัพท์
วิธีนี้จะระงับทั้งหุ้นสหรัฐฯ จีน อาเซียน และหุ้นต่างประเทศอื่น ๆ
เนื่องจากการตั้งค่าข้อ 1 และ 2 แยกกัน ให้เลือกตามพฤติกรรมการเทรดปกติของคุณ
ป้องกันการเปลี่ยนบัญชีธนาคารที่ผูกไว้สำหรับการถอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต
ข้อที่สาม ล็อกบัญชีธนาคารที่ใช้ถอนเงินไว้ไม่ให้เปลี่ยนแปลงได้
โดยทั่วไป Rakuten Securities จะอนุญาตให้ถอนเงินไปยังบัญชีที่ลงทะเบียนไว้ในชื่อของคุณเท่านั้น
แต่บัญชีธนาคารที่ลงทะเบียนไว้ก็สามารถเปลี่ยนแปลงได้หลังจากยืนยันตัวตนแล้ว
ถ้าแฮกเกอร์เปลี่ยนปลายทางถอนเงินของคุณได้ นั่นคือหายนะชัด ๆ
Rakuten Securities มีฟีเจอร์ที่ ป้องกันการเปลี่ยนบัญชีธนาคารที่ใช้ถอนเงินผ่านหน้าเว็บ
ซึ่งจะต้องดำเนินการทางโทรศัพท์ ไม่ใช่แค่กดปุ่มบนหน้าจอ
【ขั้นตอนการตั้งค่า】
- เปิดเว็บไซต์ทางการของ Rakuten Securities
- ไปที่ "Customer Support" → "Customer Service Center"
- ค้นหาข้อมูลติดต่อสำหรับขั้นตอนการบริหารจัดการ/การฝาก/การถอนเงิน
- แจ้งว่า "ฉันต้องการล็อกฟังก์ชันการเปลี่ยนบัญชีปลายทางถอนเงิน"
- ทำตามคำแนะนำเพื่อยืนยันตัวตน
หลังจากตั้งค่านี้แล้ว การเปลี่ยนแปลงผ่านหน้าเว็บจะถูกบล็อก
การเปลี่ยนแปลงใด ๆ จะต้องทำผ่านเอกสารแทน ซึ่งเหมาะมากสำหรับคนที่ไม่ค่อยได้เปลี่ยนบัญชีถอนเงิน
เบรกฉุกเฉิน: หยุดการล็อกอินและการเทรดทั้งหมด
ข้อที่สี่ หยุดการล็อกอินและการเทรดทั้งหมด หากสงสัยว่ามีการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต
ยกตัวอย่างเช่น คุณได้รับการแจ้งเตือนการซื้อขายจากโบรกเกอร์ที่คุณไม่ได้เป็นคนทำ
มันน่ากลัวมากถ้ามีการซื้อขายเกิดขึ้นโดยที่คุณไม่ได้สั่ง
Rakuten Securities อนุญาตให้คุณหยุดการล็อกอิน การซื้อขายหุ้น และการถอนเงินพร้อมกันได้ทั้งหมด
【ขั้นตอนการตั้งค่าบนเว็บไซต์】
- ล็อกอินเข้า Rakuten Securities
- ไปที่ "My Menu" → "Security Settings"
- ยืนยันตัวตนและเปิด "Temporary Suspension of Trading"
- เลือก "Temporary Suspension of Trading/Services" → "Settings"
- เลือก "หยุดการล็อกอินและการเทรดทั้งหมด"
- กด "Proceed to Authentication"
- ใส่รหัส One-Time Key
คุณยังสามารถหยุดการใช้งานทางโทรศัพท์ได้ด้วย:
【โทรด้วยระบบตอบรับอัตโนมัติ】
0120-852-638
โทรเข้าไป ยืนยันตัวตน แล้วเลือก "1" เพื่อระงับการใช้งาน เปิดให้บริการ 24 ชั่วโมง เหมาะมากสำหรับกรณีฉุกเฉิน
หมายเหตุ: การหยุดการเทรดทั้งหมดจะทำให้คำสั่งซื้อกองทุนรวมเกิดข้อผิดพลาด ซึ่งต่างจากการหยุดล็อกอินของ SBI เพราะวิธีนี้จะกระทบต่อการลงทุนสะสมด้วย ต้องระวังให้ดีหากคุณต้องการรักษาการลงทุนประจำไว้
หากคุณพบการซื้อขายที่คุณไม่ได้ทำ อย่าแค่หยุดการใช้งาน แต่ให้ติดต่อบริษัทหลักทรัพย์ทันที
จบไปแล้วสำหรับ 4 มาตรการความปลอดภัยของ Rakuten Securities
การตั้งค่าทุกอย่างในตอนนี้เลยอาจจะหนักไปหน่อย
ผมจึงรวบรวม วิธีการตั้งค่าของ Rakuten Securities มาทำเป็นเช็กลิสต์ ให้แล้ว
รับฟรีผ่าน LINE ทางการ เพื่อนำไปเช็กทำตามทีละขั้นตอนในเวลาว่างได้เลย
เพิ่ม LINE ทางการผ่านลิงก์ด้านล่างนี้:
https://s.lmes.jp/landing-qr/2011258519-M75Z7TVm?uLand=BLLtvc
แล้วส่งคีย์เวิร์ด "Asset Defense"
ระบบจะส่งเช็กลิสต์ไปให้อัตโนมัติ ลองนำไปใช้กันดูนะครับ
สรุป
บทความนี้ได้แนะนำมาตรการความปลอดภัยสำหรับ SBI Securities และ Rakuten Securities ไปแล้ว
หัวใจสำคัญไม่ได้อยู่ที่ต้องตั้งค่าทุกข้อ แต่อยู่ที่ การจำกัดฟีเจอร์ที่คุณไม่ได้ใช้ เพื่อลดความเสี่ยงจากการถูกหลอกลวงและการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาต
เพื่อปกป้องทรัพย์สินของคุณ ลองสละเวลาตรวจสอบการตั้งค่าบัญชีโบรกเกอร์ของคุณดูสักครั้งนะครับ
Hideaki Shigaki
■ ประวัติส่วนตัว
・มาจากจังหวัดโอซาก้า ・นักเทรดตัวจริงที่มีประสบการณ์การลงทุน 40 ปี ・อดีตพนักงานบริษัทหลักทรัพย์ ・เคยดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการยุทธศาสตร์ทางการเงินของจังหวัดโอซาก้า
■ กิจกรรมในปัจจุบัน
・สอนการลงทุนในหุ้นให้ผู้คนมาแล้วกว่า 50,000 คนตลอดระยะเวลา 10 ปี ・ไลฟ์สดสัปดาห์ละ 2-3 ครั้งบนช่อง YouTube "Stock Trade Research Institute" ・โชว์การเทรดแบบเรียลไทม์ระหว่างไลฟ์สด ・ผู้เขียนหนังสืออย่าง "Big Gains for Beginners: Low-Priced Stock Investment Method"
■ บทความที่ผ่านมา
