ABD hisselerine yatırım yapan çoğu insan zamanını iki şeye harcar: piyasa açılmadan önce haberleri taramak, finansal raporları didik didik etmek ve opsiyon zincirlerini karşılaştırmak; piyasa açıldıktan sonra ise hesabındaki kırmızı ve yeşil sayılara bakıp durmadan kendi kararlarından şüphe etmek. Son iki aydır tüm bu tekrarlayan işleri AI'ya devrettim.
Artık günlük rutinim şöyle: Bir hisse senedini araştırmak istersem bir komut giriyorum ve birkaç dakika içinde değerleme aralıkları ve uzun/kısa mantığı içeren bir araştırma raporu alıyorum; bu yıl ne kadar kâr ettiğimi öğrenmek istersem kenar çubuğundaki bir panele tıklıyorum ve rakamlar en üstte beliriyor; piyasa düşerse değerleme paneli bana tarihsel olarak nerede olduğunu ve açgözlü mü yoksa korkak mı olmam gerektiğini söylüyor; opsiyon satmak istersem radar zaten on hedefi yıllık getiriye göre sıralamış oluyor; bir emir vermek üzereyken karar sistemi önce işlemi puanlıyor—eğer gereken puana ulaşmazsa doğrudan "Satın Alma" yazıyor.
Bunun için tek satır kod yazmadım, tek bir sunucu kiralamadım. Tamamen Claude tarafından sohbetlerde oluşturuldu ve kenar çubuğuna sabitlendi. Bu makale kurulum yöntemini ve tüm promptları paylaşıyor, böylece bir saat içinde kendi kişisel işlem sisteminizi kurabilirsiniz.
Aşağıdaki görsel bu çalışma masasının tam görünümünü göstermektedir:
1. Neden IBKR + Claude
AI'nın yatırıma gerçekten katılmasını, sadece "trendi analiz etmeme yardım et" sohbet seviyesinde kalmamasını sağlamak için iki koşul gerekir: AI'nın gerçek verilerinize erişimi olmalı ve analiz sonuçları hazır araçlara dönüştürülmelidir.
İlk koşulu mevcut brokerlar arasında en iyi IBKR karşılıyor. Interactive Brokers resmi bir MCP sunucusu sağlar—MCP'yi AI için standart bir arayüz olarak düşünebilirsiniz. Claude bunu kullanarak gerçek zamanlı fiyat tekliflerini, geçmiş K-line'ları, hesap bakiyelerini, işlem kayıtlarını, bekleyen emirleri ve opsiyon zincirlerini doğrudan çağırır. Web kazıma yok, manuel API entegrasyonu yok ve token süresinin dolması konusunda endişelenmeye gerek yok.
İkinci koşul, Claude masaüstü uygulamasının bir özelliğine dayanır: oluşturulan HTML panellerini (Artifacts) kenar çubuğuna sabitlemek. Panel aslında tek dosyalık bir web sayfasıdır ve IBKR'yi geri çağırmak için yerleşik mantığa sahiptir, her açıldığında otomatik olarak en son verileri çeker. Başka bir deyişle, Claude yalnızca "aracı oluşturmaktan" sorumludur; bir kez oluşturulduktan sonra araç, yeni bir sohbete ihtiyaç duymadan veya her seferinde token tüketmeden kendi kendine çalışır.
Bu iki noktayı birleştirmek, çoğu sıradan insanı caydıran kısmı ortadan kaldırır: dağıtım. Diğer yollarda, muhtemelen kendi sunucunuzu çalıştırmanız, API anahtarlarını korumanız ve oturum açma sürelerini yönetmeniz gerekir—çoğu insan burada takılıp kalır. Bu kurulumda, bir prompt bir işlem aracıdır.
Tek bir hazırlık adımı vardır: Claude masaüstü uygulamasına Interactive Brokers bağlayıcısını ekleyin ve IBKR hesabınızı yetkilendirin. Ardından, aşağıdaki bölümlerdeki promptları sohbete yapıştırın ve panel oluşturulduktan sonra sabitleyin.
2. Hisse Senedi Araştırması: Tek Komut, Bir Profesyonel Rapor
Araştırma aşamasından bahsedelim. Bireysel yatırımcılar genellikle garip bir konumdadır: ücretsiz bilgiler parçalıdır ve genellikle gerçek zamanlı değildir. Ayrıca, manuel olarak yapıldığında en büyük sorun, bilinçsizce yalnızca satın almayı destekleyen kanıtları toplamaktır.
Tüm araştırma sürecini /equity-research adlı bir Skill'e yazdım. Bir Skill'i önceden ayarlanmış bir Standart İşletim Prosedürü (SOP) olarak düşünebilirsiniz: bir şirket adı veya sembolü girin, otomatik olarak paralel olarak veri getirir—IBKR gerçek zamanlı fiyatları ve 52 haftalık aralıkları çeker, Morningstar gerçeğe uygun değeri ve hendek derecelendirmeleri, en son finansal raporlar, segment gelirleri, yönetim rehberliği ve satış tarafı hedef fiyat dağılımları için web'de arama yapar—ardından dokuz bölümlü bir araştırma raporu üretir, en az üç değerleme yöntemiyle çapraz doğrulama yapar ve son olarak zaman damgalı bir dosya olarak kaydeder.
Bu sürecin en değerli kısmı veri getirme değil; disiplindir. AI'nın iyi bilinen iki kusuru vardır: ne derseniz ona katılır ve kendinden emin bir şekilde veri uydurur. Bu nedenle, prompt birkaç kuralı zorunlu kılmalıdır: gerçekleri yargılardan ayırın ve yargılar "Benim Yargım" olarak etiketlenmelidir; her önemli veri noktasının bir kaynağı ve zaman damgası olmalıdır; farklı kaynaklar arasındaki tutarsızlıkları açıklayın; mevcut olmayan veriler için "Elde Edilemedi" yazın ve uydurmayı yasaklayın. Bu kurallar raporun güvenilirliğinin kaynağıdır.
Temel prompt aşağıdaki gibidir (tam Skill uzundur; bu kısaltılmış versiyon doğrudan Claude'a yapıştırıldığında çalışır):
[Şirket Adı/Sembolü] hakkında araştırma yapmama ve gerçek karar alma için kurumsal düzeyde bir araştırma raporu hazırlamama yardım et. Gereksinimler:
Toplama: Gerçek zamanlı fiyat, 52 haftalık en yüksek/en düşük ve YTD performansı için IBKR'yi kullan; Morningstar gerçeğe uygun değeri, hendek derecelendirmesi ve yıldız derecelendirmesi için web'de ara; en son üç aylık rapor özetleri, segment gelir dağılımı, yönetim rehberliği, satış tarafı derecelendirmeleri ve hedef fiyat dağılımı, son üç aydaki haberler ve katalizörler için ara; SEC dosyalarına dayalı finansal geçmiş (son 5 yıl gelir/brüt marj/FCF/ROIC).
Disiplin: Gerçekleri yargılardan ayırın; çıkarımlarınız "Benim Yargım" olarak etiketlenmeli ve destekleyici kanıtlarla birlikte sunulmalıdır; her önemli veri noktasının bir kaynağı ve zamanı olmalıdır; kaynaklar çeliştiğinde farklılıkları listeleyin ve seçilen veri için mantığı açıklayın; eksik veriler için "Elde Edilemedi" yazın, hafızadan doldurmayın; hem boğa hem de ayı argümanlarını sunun.
Değerleme: En az üç yöntemle (göreceli değerleme, NBD, sektöre özgü metrikler) çapraz doğrulama yapın, değerleme aralığını ve mevcut fiyata göre yukarı/aşağı potansiyelini özetleyin; temel NBD varsayımlarını listeleyin ve duyarlılık analizi yapın.
Sonuç: Düşük Değerli/Adil Değerli/Yüksek Değerli ve Al/İzle/Kaçın olarak net bir şekilde belirtin; "Bu bugün nakit olsaydı, satın alır mıydım?" sorusunu yanıtlayın; 3-5 takip izleme göstergesi sağlayın. Son olarak, zaman damgalı bir Markdown dosyası olarak kaydedin.
3. Hesap İzleme: Gizli Rakamları Ortaya Çıkarma
IBKR kullanan herkes bilir: güçlüdür ancak arayüzü caydırıcıdır. "Bu yıl gerçekte ne kadar kâr ettim?" gibi basit bir soru, rapor merkezine gitmeyi, türleri ve aralıkları seçmeyi, dışa aktarmayı ve ardından belgede kendiniz bulmayı gerektirir. Masaüstü yazılımı ayrıca opsiyon pozisyonlarını son kullanma tarihine göre sıralamaz, bu da birçok pozisyonunuz olduğunda son kullanma tarihi yaklaşan sözleşmeleri kaçırmanıza neden olabilir.
Bu yüzden yaptığım ilk panel hesap izleme içindi. Mantık basit: IBKR tüm verilere sahiptir; sadece istediğim şekilde görüntülenmiyor. Claude'un yeniden düzenlemesine izin verdim. Şimdi paneli açtığımda, en üstte net likidite, nakit ve fazla marj gösteriliyor; ortada varlık dağılımı pasta grafikleri ve net likidite trendleri (her açıldığında otomatik olarak bir anlık görüntü alır ve zamanla bir performans eğrisi oluşturur); altta hisse senetleri ve opsiyonlar için ayrı ayrı Kâr/Zarar özetleri—hem gerçekleşmiş hem de gerçekleşmemiş, son 7 gün, 30 gün, 90 gün, bu ay ve bu yıl için geçişleri destekler. Opsiyon pozisyonları son kullanma tarihine göre sıralanır, 30 gün içinde sona erecek olanlar kırmızıyla vurgulanır.
Prompt:
Benim için bir hesap analiz paneli oluşturmak üzere IBKR bağlayıcısını kullan (tek dosyalı HTML, otomatik olarak gerçek zamanlı veri çeken sabitlenebilir bir yapı olarak yap):
1. En üstteki Temel Performans Göstergeleri: Net Likidite, Nakit, Kullanılabilir Marjin, Günlük K/Z; 2. Varlık dağılımı pasta grafiği (her hisse senedinin piyasa değeri + nakit); Net likidite trend grafiği, panel her açıldığında otomatik olarak bir anlık görüntü kaydeder (localStorage kullanarak); 3. K/Z Özeti: Hisse senetleri ve opsiyonlar için ayrı istatistikler, hem gerçekleşmiş hem de gerçekleşmemiş olanları gösterir; 4. Hisse senedi portföy tablosu; Son kullanma tarihine göre sıralanmış opsiyon portföy tablosu, 30 gün içinde sona erecek olanları kırmızıyla vurgular; 5. İşlem kayıtlarına dayalı gerçekleşmiş K/Z, son 7/30/90 gün/bu ay/YTD için geçişleri destekler; 6. Mevcut bekleyen emirler listesi.
Çince arayüz, açık tema, sayılar için sabit genişlikli yazı tipleri kullan, kâr için yeşil ve zarar için kırmızı. En altta veri kaynağını ve gecikmeyi not edin.
4. Piyasa İzleme: "Açgözlü Olmalı mıyım?" Sorusuna Bir Sayı Vermek
Bir çöküş sırasında sakin kalmanız gerekir, ancak insanlar tam da o zaman en az sakindir. Benim çözümüm, yargılama kurallarını önceden koda yazmaktır. Piyasa düştüğünde yargılamam; sadece sayılara bakarım.
Bu panelin üç katmanı vardır. İlk katman pozisyona bakar: VIX, S&P 500 ve Nasdaq 100 için geçmiş verileri çekmek üzere IBKR'yi kullanır, mevcut fiyatın uzun vadeli trendden yüzdelik sapmasını hesaplar, geriye dönük pencereler 1, 3, 5 ve 10 yıl arasında değiştirilebilir. İkinci katman değerlemeye bakar: S&P 500 TTM F/K, ileriye dönük kazanç verimi ve 10 yıllık Hazine tahvil getirisine kıyasla Özsermaye Risk Primi (ERP). Üçüncü katman duyarlılığa bakar: CNN Korku ve Açgözlülük Endeksi. Bu üç katman, 0 ile 100 arasında bir alım noktası puanında birleşir.
Puanlama kurallarının tamamen şeffaf olduğunu, panelde yazılı olduğunu, açıklanabilir ve izlenebilir olduğunu vurgulamak önemlidir. Yarının yükselişini veya düşüşünü tahmin etmez—hiçbir şey tahmin edemez—yalnızca bir soruyu yanıtlar: tarihe dayanarak, mevcut pozisyon nispeten pahalı mı yoksa ucuz mu?
Benim için bir piyasa değerleme yüzdelik izleme paneli oluştur (kenar çubuğu için tek dosyalı HTML yapısı):
1. VIX, S&P 500 ve Nasdaq 100 için gerçek zamanlı ve geçmiş verileri çekmek üzere IBKR'yi kullan, mevcut fiyatın uzun vadeli trend çizgisinden yüzdelik sapmasını hesapla, 1/3/5/10 yıllık geriye dönük pencereleri destekle; 2. Değerleme katmanı: S&P 500 TTM F/K, ileriye dönük kazanç verimi ve 10 yıllık Hazine tahvil getirisine kıyasla Özsermaye Risk Primi (ERP); 3. Duyarlılık katmanı: CNN Korku ve Açgözlülük Endeksi anlık görüntüsü; 4. Yukarıdaki göstergeleri sabit ağırlıklara dayalı olarak 0-100 "Alım Noktası Puanı"nda birleştir. Puanlama kuralları panelde yazılı olmalı, açıklanabilir ve izlenebilir olmalı—kara kutu yok; 5. Her gösterge için mevcut yüzdelik dilimi göstermek üzere renkli çubuklar kullan; en üstte tek cümlelik bir sonuç sağla: şu anda açgözlü mü yoksa korkak mı olunacağı.
5. Opsiyon Radarı: Prim Değerine Bir Bakışta Görme
Eğer siz de bir opsiyon satıcısıysanız, bu panel en büyük zaman tasarrufu olabilir. IV yüksek olduğunda primler pahalıdır ve satmaya değerdir. Ancak pratikte, tek tek opsiyon zincirlerini açmanız, IV'yi kontrol etmeniz, yüzdelik dilimlere bakmanız, yıllık getirileri hesaplamanız ve diğer hedeflerle karşılaştırmanız gerekir—tamamen manuel işçilik ve siz hala karşılaştırma yaparken piyasa genellikle kapanır.
Radar paneli bunu tek bir tabloya dönüştürür: en sık işlem yaptığım on sembol için mevcut fiyatı, 52 haftalık pozisyonu, gerçek zamanlı IV'yi ve IV yüzdelik dilimini gösterir. Uzun vadeli (bir yıldan fazla) Satım Opsiyonları ve kısa vadeli (45 gün içinde) Teminatlı Alım Opsiyonları için teorik primleri, yıllık getirileri ve delta bazlı kâr olasılığını tahmin eder ve yıllık getiriye göre sıralar. Yüksek IV yüzdelik dilimine sahip semboller vurgulanır. Ayrıca portföyümü okur ve halihazırda opsiyon sattığım sembolleri işaretleyerek çift satışı önler.
Benim için bir opsiyon fırsatı radar paneli oluştur (tek dosyalı HTML yapısı). Kapsam: [Sık işlem yaptığınız sembollerinizi listeleyin]:
1. Her sembol için: Mevcut fiyat, 52 haftalık pozisyon, gerçek zamanlı IV ve IV yüzdelik dilimi; 2. Uzun vadeli (1+ yıl) Satım Opsiyonu: Mevcut fiyata belirli bir indirimle (ör. %15 OTM) teorik prim, yıllık getiri ve delta bazlı kâr olasılığını tahmin et, yıllık getiriye göre sırala; 3. Kısa vadeli (45 gün içinde) Teminatlı Alım Opsiyonu: Benzer şekilde prim, yıllık getiri ve kâr olasılığını sağla; 4. Portföyümü okumak için IBKR'yi kullan ve çift satışı önlemek için mevcut kısa opsiyon pozisyonlarını otomatik olarak işaretle; 5. IV yüzdelik dilimi %70'in üzerinde olan sembolleri vurgula—primler pahalı olduğunda satıcı olmaya değer.
6. İşlem Kararları: Her İşlemi Bir Süreçten Geçirmek
İlk dört araç bilgi sorunlarını çözer. Ancak dürüst olmak gerekirse, çoğu insan bilgi eksikliğinden değil, emir verme anında duygunun beyni ele geçirmesinden dolayı para kaybeder. Araştırma ne kadar iyi olursa olsun, korkmaları gerektiğinde yine de tepeyi kovalarlar.
Bu yüzden bu son panel öz kontrol içindir. Alış tarafı altı katmanlı bir hunidir: Anlıyor muyum (Yeterlilik Çemberi) → Neden yükselecek (çürütülebilir hipotezler yaz) → Pahalı mı/döngü nerede → Nasıl alınır (teknik yapı) → Ne kadar alınır (pozisyon ve risk) → Ne zaman yanıldığımı kabul ederim (önceden belirlenmiş çıkış koşulları). Birinci ve altıncı katmanlar sert geçitlerdir; ikisinden biri başarısız olursa işlem reddedilir. Ortadaki dört katman puanlanır; puan çok düşükse panel doğrudan "Satın Alma" yazar, istisna yoktur. Satış tarafının altı tetikleyicisi vardır; herhangi biri tetiklenirse harekete geçilir: Mantık çürütüldü mü? Değerleme balon mu? Mekanik düzeltme noktasına ulaşıldı mı? Zarar durdurma tetiklendi mi? Daha yüksek kesinlikte bir fırsat var mı? Pozisyon dengesiz mi?
Mantığı fiyata tercih edin.
Ayrıca pozisyonları yönetir: IBKR portföyünü gerçek zamanlı olarak çeker, kısa opsiyonları nominal riske dönüştürür, kaldıraç oranını hesaplar ve korelasyon kümelerine göre yoğunlaşmaya bakar—tüm portföyü AI hisselerinden oluşan insanlar genellikle tek bir sektöre bahis oynadıklarının farkında değildir. Her işlemin puanı, mantığı ve o andaki duygusal durumu Google Drive'a kaydedilen bir işlem günlüğüne kaydedilir. İnceleme sırasında veriler konuşur: hangi işlemler kendi kurallarınızı ihlal etti ve bu ihlallerin maliyeti ne oldu.
Benim için genel bir işlem karar sistemi paneli oluştur (tek dosyalı HTML yapısı) işlem elimi kontrol etmek için:
1. Alış Noktası · Altı Katmanlı Huni: ① Anlama (Yeterlilik Çemberi, sert geçit) → ② Mantık ve Kalite (Neden yükselecek, en kritik çürütülebilir hipotezi yaz) → ③ Değerleme ve Döngü Pozisyonu → ④ Teknikler ve Alış Yapısı → ⑤ Pozisyon ve Risk → ⑥ Çıkış Koşulları (Çürütme noktası + mekanik düzeltme kuralları + zarar durdurma, sert geçit). Ortadaki dört katmanı 0/1/2 olarak puanla: herhangi bir sert geçit başarısız olursa reddet; yumuşak puan ≥6 ise al (kademeli olarak); 4–5 ise izle veya test pozisyonu al; <4 ise reddet, panel "Satın Alma" yazsın; 2. Satış Noktası · Altı Tetikleyici (herhangi biri tetiklenirse harekete geç, haftalık gözden geçir): Mantık çürütüldü/temeller bozuldu, değerleme balonu/döngü zirvesi, mekanik düzeltmeye ulaşıldı, zarar durdurma/maksimum düşüşe ulaşıldı, fırsat maliyeti (daha iyi hedef ortaya çıktı), risk/pozisyon dengesizliği. Mantığı fiyata tercih edin; 3. Pozisyon Modülü: IBKR'den portföyü gerçek zamanlı olarak çek, kısa opsiyonların nominal riskini ve kaldıraç oranını ayrıştır, broker dışındaki portföylerin manuel olarak birleştirilmesini destekle, korelasyon kümelerine göre yoğunlaşmayı hesapla; 4. İşlem Günlüğü: Her işlem için alış puanını, mantığı, çıkış koşullarını, duygusal durumu ve kural uyumunu kaydet; yerel olarak kaydet ve Google Drive'a tek tıkla yedekle; 5. Disiplin İncelemesi: Kaç işlemin kuralları ihlal ettiğini ve bu işlemlerde ne kadar kaybedildiğini say.
7. Son Düşünceler
Geriye baktığımda, bu çalışma masası üç şey yapıyor: bir hisse senedini araştırma maliyetini saatlerden dakikalara indiriyor, "bu yıl ne kadar kazandım" sorusunu raporları didik didik etmekten tek bir bakışa dönüştürüyor ve işlem disiplinini iradeden bir sürece dönüştürüyor.
Yatırım nihayetinde yargıyla ilgilidir, bilgiyi taşımakla değil. Araçların anlamı, her yargının daha eksiksiz bilgi ve daha sakin duygularla yapılmasını sağlamaktır—tasarruf edilen zaman ve enerji, bu yargıları yapmak için sermayedir.
Kurulum maliyeti yaklaşık bir saattir. Beş prompt yukarıda; sadece yapıştırın ve kullanın. Panellerin görünümünü istediğiniz zaman sohbette ayarlayabilir veya alanlar ekleyebilirsiniz. Alan sınırlamaları nedeniyle burada yalnızca temel promptların sağlandığını unutmayın. Bu işlem sisteminin tam promptlarını GitHub'a yükleyeceğim; lütfen hesabı takip edin ve belirli adres için DM gönderin.
