Was ist der Envelop Index?

Indexinvestitionen entwickelten sich zur bedeutendsten Methode der Kapitalakkumulation im 20. Jahrhundert. Die meisten aktiven Fondsmanager schneiden schlechter ab als ein passiver Korb von Vermögenswerten.

Im Kryptowährungsmarkt sind Renditen zwar immer verfügbar, aber sie sind nicht konstant und verlagern sich von einer Kategorie oder einem Projekt zum anderen. Die Investition in einen einzelnen Vermögenswert führt früher oder später zu finanziellen Verlusten. Ein Index verspricht keine extrem hohen Renditen, schützt aber vor tiefen Verlusten und Drawdowns.

Im Jahr 2026 haben Krypto-Nutzer mehrere Möglichkeiten, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, aber jede hat ihre Nachteile.

Envelop bietet einen On-Chain-Index mit separaten Verträgen für jeden Nutzer, wodurch die Risiken eines gemeinsamen Pools vermieden werden, und verfügt über eine Smart-Wallet-Technologie, die eine einfache Einrichtung mit einem einzigen Klick ermöglicht.

Mit dem Envelop Index müssen Krypto-Investoren nicht mehr zwischen CEXs und einem DeFi-Portfolio wählen. In dieser Lösung ist jeder Index ein separater, isolierter Smart Contract, ein „Korb“, der Ihre Vermögenswerte hält.

Unter der Haube: Envelop v2 Stack und Odos DEX Aggregator

Werfen wir einen Blick auf die Ebenen des Stacks:

1. @odosprotocol ist ein DEX-Aggregator, der den besten Swap-Pfad findet, indem er Trades durch Dutzende von On-Chain-Liquiditätspools leitet. Wenn Sie einen Korb im Envelop Index einrichten (z. B. 40 % $ETH, 30 % $WBTC, 20 % Stablecoins und 10 % DeFi-Governance-Token), kauft Odos alle Artikel in einer Transaktion zum besten Preis. Ihr Geld bleibt nie im Vertrag von Envelop; es geht direkt von Ihrer Wallet zu Ihrem eigenen Index-Korb-Vertrag.
2. Das Sicherheitsmodell der Isolation by Design. Jeder Index ist sein eigener Smart Contract. Dies ist eine bewusste architektonische Entscheidung, die gegen das Modell des „gemeinsamen Liquiditätspools“ verstößt, das die meisten DeFi-Indexprotokolle verwenden.

Für Angreifer ist es viel profitabler, Verträge anzugreifen, die 100.000 $ oder mehr halten. In der Praxis legt ein einzelner Privatanleger fast nie diesen Betrag in ein einziges Protokoll. Der Anreiz für einen Angriff existiert nicht, weil die Belohnung für einen Angriff nicht existiert.

Die Indizes basieren auf dem Envelop Protocol v2, das einen innovativen Ansatz verwendet, der zuvor in der Branche nicht zu sehen war.

Dezentrale Liquidität

Der Nutzer erstellt eine Smart Wallet (SW), in die er den Index einrichtet. Alle Smart Wallets sind separate Verträge, und die darin gehaltenen Vermögenswerte sind voneinander isoliert. Dieser Ansatz erhöht die Sicherheit, indem ein einzelner Fehlerpunkt eliminiert wird.

Der Besitzer einer SW kann die darin gespeicherten Vermögenswerte verwalten. Die Übertragung des Eigentums an einer solchen Wallet mit Vermögenswerten erfordert keine Offenlegung privater Schlüssel. Dies kann einfach durch Übertragung der SW an eine andere Adresse erfolgen. Handel auf einer DEX, Kreditaufnahme oder Bereitstellung von Liquidität für jedes Protokoll ist jetzt auch für Inhaber der Envelop Smart Wallet verfügbar.

Informationen über den aktuellen Sicherheitenbestand jedes Index sind über die Envelop Oracle API verfügbar.

Für wen ist der Envelop Index gedacht?

Ursprünglich konzentrierten wir uns auf langfristige Anleger, die nicht-verwahrende Lösungen schätzen, aber im Laufe der Zeit haben wir uns entschieden, das Produkt zu erweitern, um möglichst vielen Nutzern gerecht zu werden. Jetzt können Sie:

• einfach die Plattform besuchen und Berichte über Vermögenswerte in den Indizes einsehen
• Berichte über die von Ihnen recherchierten Vermögenswerte anfordern
• in einen fertigen Index investieren
• Ihren eigenen nicht-verwahrenden Index erstellen
• Ihren Index absichern oder eine Wette (Ja oder Nein) auf einen anderen Index platzieren

Anzeige der Indexrendite

Der Envelop Oracle zeigt automatisch die Rendite des Index seit seiner Erstellung an und liefert weitere nützliche Informationen:

1. Eine grüne Füllfarbe zeigt an, dass die Rendite des Index derzeit positiv ist, während Rot eine negative Rendite anzeigt.
2. Index-Token-Vertrag
3. Vermögenswerte im Index
4. Anfänglicher und aktueller Indexwert
5. Rendite in Prozent