Drei-Räder-Ökonomie: So habe ich mit Cashflow, Kern-Assets und Alpha meinen ersten Goldtopf verdient
Dieser Artikel richtet sich hauptsächlich an diejenigen, die noch nicht ihren ersten Goldtopf verdient haben. Falls dein Vermögen bereits A8 (10 Millionen+) oder mehr beträgt, kannst du diesen Artikel schließen – der Inhalt ist möglicherweise nicht für dich geeignet.
Der Ursprung dieses Artikels ist eigentlich eine Erinnerung an meinen ersten Goldtopf, die ich vor einigen Jahren geschrieben habe. Sie lag in meinen Community-Materialien und analysiert hauptsächlich, wie ich meinen ersten Goldtopf aus dem Nichts verdient habe. Vor kurzem, als ich meine Inhalte neu organisierte, wollte ich mein Kernverständnis dieses Geldverdien-Systems neu schreiben.
Ich bin Ende 2017 in Web3 eingestiegen. Mein Startkapital war ein monatliches Gehalt von 3.400 RMB, mit einer monatlichen Sparrate von 1.000 RMB. Zu dieser Zeit schuldete ich einem Freund noch 30.000 RMB. Worüber ich sprechen möchte, ist nicht, wie erbärmlich ich war, sondern dass ein gutes System, selbst mit einem sehr niedrigen Startpunkt, langsam Zinseszins bilden kann.
Ich halte mich nicht für einen „intelligenten Menschen" im engeren Sinne; tatsächlich lerne ich einige Dinge sehr langsam. Was mich wirklich in Schwung gebracht hat, ist das System, über das ich heute sprechen möchte: Cashflow, Kern-Assets und Alpha-Möglichkeiten.
Heute reden wir nicht über Track-Theorien oder Anlagestrategien; wir gehen direkt zu diesem Schwungrad-System. Dieses System wird nicht versagen, weil du nicht intelligent genug bist. Unabhängig von deinem IQ, deiner Bildung oder deinem kulturellen Niveau ist dies ein System, das du nutzen kannst.
Wenn dein Ziel ist, zehn Millionen zu verdienen, würde es allein mit Cashflow (10.000 im Monat) 1.000 Monate dauern, ohne zu essen oder zu trinken. Allein auf Kern-Assets mit kleinem Kapital zu setzen, erfordert das Finden eines Vermögenswerts mit mindestens einer 100-fachen Steigerung. Allein auf Alpha-Möglichkeiten zu setzen, hängt von den Dividenden der Ära und einer gewissen Menge Glück ab.
Was wirklich einen Zinseszinseffekt erzeugt, ist, diese drei Bereiche wie ein Schwungrad zu behandeln und sie sich gegenseitig beeinflussen zu lassen, sodass das Wachstum der Vermögenskurve exponentiell ist.
Rad Eins: Cashflow
Die wahre Bedeutung von Cashflow ist nicht, reich zu werden, sondern sicherzustellen, dass du deine Vermögenswerte nicht für Lebenshaltungskosten verkaufen musst, wenn sie stark fallen.
2017 betrug mein monatliches Gehalt über 3.400 RMB, und ich schuldete einem Freund 30.000 RMB. Zu dieser Zeit investierte ich jeden Monat ohne Ausnahme 1.000 RMB. Wenn ich einen Bonus hatte, kaufte ich mehr. Ich habe nie einen Monat ausgelassen.
Damals dachte ich nicht, dass ich mit diesem Geld wirklich die Wende schaffen könnte. Später erkannte ich, dass die wahre Rolle dieser 1.000 RMB nicht „Sparen" war. Es ging darum, sicherzustellen, dass ich bei jedem späteren Crash nicht verkaufen musste.
Cashflow kann dich nicht schnell reich machen, aber es kann verhindern, dass du gezwungen wirst, auszusteigen, wenn du einsteigen solltest.
Ich denke, viele Menschen haben an einem bestimmten Ziel kein großes Geld verdient, nicht aus Mangel an Wissen, sondern weil sie vom Leben gedrängt wurden, zum Tiefstpunkt zu verkaufen.
Cashflow ist nicht nur Arbeitseinkommen; Hauptjobs, Nebentätigkeiten und Einkünfte aus Finanzmanagement zählen alle. Ich habe kürzlich meine Zeichnungen von Hongkong-IPOs ausgeweitet. Das Kernkonzept ist dasselbe: Ein stabiler Cashflow stellt sicher, dass du nicht gezwungen bist, Kern-Assets unter extremen Marktbedingungen zu verkaufen.
Rad Zwei: Kern-Assets
In meinen Werten sind Kern-Assets für den Zinseszins da. Ihre wichtigste Rolle ist es, das Kapital zu vergrößern. Aus der Perspektive der absoluten Rendite hängt die Höhe der Rendite von der Höhe des Kapitals ab.
Meine Definition von Kern-Assets ist – der Teil des Vermögens, den du dir zutraust, langfristig in schwerer Position zu halten und der selbst unter extremen Marktbedingungen nicht zum Verkauf gezwungen wird.
Objektiv gibt es viele Arten von Kern-Assets, ob Aktien, Krypto oder Immobilien in erstklassigen Städten. Aber das Verständnis von Kern-Assets ist bei jedem anders. Ich bin nicht qualifiziert, jedem zu erklären, was ein Kern-Asset ist. Die Leute konzentrieren sich normalerweise auf das Asset selbst, aber mein Denken ist:
Assets sollten sich mehr auf die Wahrnehmung des Einzelnen in Bezug auf das Asset konzentrieren – das heißt, was betrachtest DU als Kern-Asset?
Manche Menschen glauben nicht an Krypto, können aber US-Aktien halten; andere glauben mehr an Bitcoin und können ihn mehrere Jahre halten. Es gibt kein Richtig oder Falsch, und beide können Geld verdienen. Also anstatt darüber zu streiten, was ein Kern-Asset ist, frage dich selbst – was betrachte ich als Kern-Asset?
Ich kann nicht sagen, dass andere Assets nicht gut sind, nur weil ich mit Bitcoin Geld verdient habe, denn viele Menschen haben mit anderen Assets als Bitcoin Geld verdient. In meiner Philosophie geht es bei einem Kern-Asset also weniger darum, ob es „ausgezeichnet" genug ist, sondern mehr darum, wie sehr du daran glaubst.
Eine grausame Wahrheit wird oft übersehen: Viele Leute sagen, sie können Kern-Assets nicht halten, weil ihre „Erkenntnis" nicht ausreicht, also studieren, forschen und fassen sie verzweifelt zusammen, um „Glauben" hinzuzufügen. Früher dachte ich das auch.
Je länger ich in diesem Markt bin, desto mehr stelle ich fest, dass das Scheitern beim Halten von Kern-Assets wahrscheinlich nicht daran liegt, dass deine Erkenntnis unzureichend ist, sondern daran, dass du keine Geldsumme hast, die du absolut nicht ausgeben musst.
Angenommen, du hast Bitcoin im Wert von 500.000 $, gekauft bei 3.000 $, und jetzt ist er auf 6.000 $ gestiegen, also hast du 1 Million $ auf deinem Konto. Du weißt, dass er noch viele Male steigen kann, aber plötzlich brauchst du 500.000 $ – Krankheit, Heirat, Hauskauf, ein Kind, ein Autounfall, ein Notfall – du musst die Hälfte verkaufen. Das hat nichts mit deiner Erkenntnis über das Asset zu tun; egal wie tief deine Erkenntnis ist, du musst verkaufen.
Sogenannte langfristige Investition – viele Menschen wetten nur darauf, dass ihnen kein Unfall passiert.
Meine eigene Erfahrung war der 3/12-Crash im Jahr 2020. Mein Vermögen schrumpfte um etwa 75 %. Ich hielt BNB, BTC und ETH. Ich habe kein einziges verkauft; ich habe alles überstanden.
Der Grund, warum ich es überstanden habe, war nicht, dass meine Erkenntnis so hoch war, sondern weil ich wusste, dass ich im nächsten Monat ein Gehalt bekommen würde und meine Vermögenswerte nicht verkaufen musste, um zu leben. Später im Bullenmarkt 2021 schossen diese Vermögenswerte in die Höhe, und ich verdiente meinen ersten Goldtopf.
Die Wahrheit dieses Rades ist: Kern-Assets nutzen die Zeit für den Zinseszins und sind ein Freund der Zeit. Aber ob du durchhältst, bis der Zinseszins eintritt, hängt von Rad Eins ab.
Sobald du gezwungen bist, Vermögenswerte zu verkaufen, ist die Zeit kein Freund mehr, sondern ein Feind, denn mit der Zeit stiehlt sie dir dein Vermögen.
Um den Zinseszins zu erreichen, den Kern-Assets bieten, reicht jedoch Cashflow allein nicht aus. Was ein signifikantes Vermögenswachstum erzielen kann, ist das letzte Rad – Alpha-Möglichkeiten.
Rad Drei: Alpha-Möglichkeiten
Meine Definition von Alpha-Möglichkeiten ist – Möglichkeiten, minimale Kosten gegen maximale Renditen einzutauschen.
Ich glaube, diese Möglichkeiten gibt es nicht nur im Krypto-Bereich. Zum Beispiel die derzeit beliebten AI-Relay-Stationen oder das frühere Livestreaming auf TikTok, ich denke, beides zählt.
Die meisten Leute im Krypto-Bereich verdienen jetzt Geld durch Alpha-Möglichkeiten, aber du wirst sehen, dass einige Leute mit einer Alpha-Möglichkeit viel Geld verdienen, nur um ein paar Jahre später auf Null zurückzukehren oder keinen signifikanten Vermögenssprung zu erzielen. Ein großer Grund ist – die riesigen Gewinne aus Alpha-Möglichkeiten wurden nicht in Kern-Assets gesteckt.
In meinen Werten liegt die Bedeutung von Alpha-Möglichkeiten nicht darin, über Nacht reich zu werden; ihre Bedeutung ist es, genügend Kapital für Kern-Assets bereitzustellen.
Angenommen, dein Ziel ist es, 10 Millionen zu verdienen, und dein aktuelles Kapital beträgt nur 10.000. Egal mit welcher Methode, du könntest deine erste 1 Million verdienen. Dieser Schritt, bei dem sich dein Kapital 100-fach erhöht hat, ist in der Tat sehr schwierig. Aber das Vielfache, das du später brauchst, nimmt ab.
Von 1 Million auf 10 Millionen brauchst du nur einen 10-fachen Gewinn, nicht den 1.000-fachen wie von 10.000 auf 10 Millionen.
Das ist die Bedeutung von Kern-Assets – sie machen das erforderliche Vielfache immer kleiner.
Wenn das Kapital groß wird, sinkt deine Abhängigkeit von Alpha-Möglichkeiten. Es ist nicht so, dass sie nicht mehr nötig sind, sondern dass das Kapital groß genug ist, sodass du nur einige relativ stabile Möglichkeiten finden musst, um das Vermögen langsam wachsen zu lassen.
Ich erlebte die Macht dieses Systems zum ersten Mal 2019, nachdem Binance mit IEOs begann. Damals nutzte ich BNB, um an Neuemissionen teilzunehmen, um mehr BNB zu verdienen, und verkaufte nie. Am Ende hatte ich nicht nur immer mehr BNB, sondern der Preis wurde auch immer höher.
Selbst wenn ich damals kein BNB gekauft hätte und nur die Gewinne in BTC umgewandelt hätte, wäre mein Vermögen signifikant gestiegen, weil das Kapital zunahm und das erforderliche Vielfache für die Zukunft kleiner wurde.
10 Millionen zu verdienen ist dasselbe; du musst nicht unbedingt A8 in einer einzigen Gelegenheit verdienen. A7 zu verdienen ist auch in Ordnung – angenommen, du hast 3 Millionen verdient; wenn du das dreimal umschlägst, erreichst du 10 Millionen.
Das ist die Macht dieses Systems: Du musst nicht genug an einem einzigen Projekt verdienen, noch musst du das Asset mit 100-fachem Wachstum finden. Du musst nur überleben, etwas Geld mit Alpha-Möglichkeiten verdienen und es dann alles in Kern-Assets stecken, um ein Freund der Zeit zu sein.
Vier: Die Kraft der Drei-Rad-Kombination
Die Kraft dieses kombinierten Systems ist: Cashflow stellt sicher, dass du überlebst und dir langsam Vermögenswerte kaufen kannst. Alpha-Möglichkeiten erhöhen dein Kapital signifikant; gib nicht aus, was du verdienst, kaufe weiter Vermögenswerte. Schließlich, nachdem alle Gewinne investiert sind, warte auf die Wertsteigerung der Vermögenswerte und sei ein Freund der Zeit.
Später wirst du vielleicht noch profitablere Cashflow-Einnahmen haben. Wie Hongkong-IPO-Zeichnungen im letzten Jahr – wenn du ein Kapital von etwa 1 Million und genügend Konten hast, kannst du dein Kapital in einem Jahr verdoppeln – auch Cashflow selbst kann erweitert werden.
Gleichzeitig werden die Alpha-Möglichkeiten, an denen du teilnehmen kannst, ebenfalls größer, wie der Plasma-Vorverkauf letztes Jahr – du hast so viel verdient, wie du investiert hast. Die Alpha-Gewinne werden immer größer, und die Fehlertoleranz wird höher. Du wirst nicht wieder arm, weil du Zehntausende von Dollar verloren hast.
Ich nenne es ein Schwungrad-System, weil diese drei Glieder unverzichtbar sind.
Ein einzelnes Rad kann keinen Zinseszins erreichen. Ich bin diesen Weg mit diesem System gegangen: ausgehend von einem monatlichen Gehalt von über 3.400 RMB im Jahr 2017, langsam Vermögenswerte kaufen, ständig Alpha-Möglichkeiten erforschen und mit dem verdienten Geld Vermögenswerte kaufen, um dieses Schwungrad am Laufen zu halten. Mein Startpunkt war nicht hoch, sogar sehr niedrig, aber das behinderte den Betrieb des Schwungrads nicht.
Wie mein Freund mir sagte, habe ich zwar keine „legendären Gewinngeschichten" bei Projekten, aber mein Vermögen ist stetig gewachsen – weil ich immer an die Machbarkeit dieses Systems geglaubt habe.
Solange dieses Schwungrad sich dreht, ist das Vermögenswachstum exponentiell, wenn die Zeit sich dehnt. Das liegt nicht daran, dass ich intelligenter geworden bin, sondern weil die Basis größer wurde, das erforderliche Vielfache kleiner wurde und das System selbst begann, sich zu beschleunigen – je später, desto größer ist jede Umdrehung als die vorherige.
Zum Schluss ein kurzes Wort zu Hebel: Wenn du, wie ich, von Null angefangen hast, ist es ein Weg, um anfängliches Kapital zu sammeln, aber nur beschränkt auf Hebel außerhalb des Marktes. Fasse keinen Hebel auf dem Markt an, denn er wird dich in diesen „gezwungenen Verkäufer" verwandeln, was genau das Gegenteil der Logik des gesamten Systems ist.
Wenn du kein genialer Trader bist, sei kein Feind der Zeit.
Rückblickend habe ich keine intelligenten Operationen durchgeführt, noch habe ich großartige „legendäre" Geschichten; stattdessen habe ich eine Reihe von dummen Dingen getan. Ich denke, das Einzige, was ich richtig gemacht habe, war, diese drei Räder am Drehen zu halten, niemals ein Rad anzuhalten, weil ich schnell reich werden wollte, wegen Armut oder wegen FOMO.
Der erste Zyklus hat bewiesen, dass es sich drehen kann, und in jedem folgenden Zyklus habe ich es nie anhalten lassen.
Ich kann sehr langsam sein, aber ich kann nicht aufhören. Das ist alles.
Das ist der gesamte Inhalt. Dies ist keine Anlageberatung, sondern nur der Weg, den ich gegangen bin. Ich hoffe, dieses Schwungrad-System kann jedem helfen, der reich werden möchte.
