Ayer, la Comisión Reguladora de Valores de China (CSRC) anunció su decisión de confiscar todas las ganancias ilícitas de las entidades nacionales y extranjeras de Tiger Brokers, Futu y Longbridge, e inició un período de rectificación de dos años.
Durante el período de rectificación:
- Se prohíben nuevos depósitos.
- Se prohíben las compras.
- Solo se permite vender acciones y retirar fondos.
- Los usuarios actuales de China continental serán eliminados gradualmente.
Después del período de rectificación: todas las aplicaciones, sitios web y servidores nacionales se cerrarán, y se completará una salida total.
En el entorno actual, existen tres formas conformes para que las personas comunes inviertan en acciones estadounidenses:
1. Fondos QDII
La forma más sencilla es abrir Alipay.
Busca S&P 500 o Nasdaq 100.
La lógica subyacente es que las empresas de fondos nacionales utilizan las cuotas de divisas aprobadas por el estado para invertir en el extranjero por ti.
Ventajas:
- Puedes comprar con RMB sin cambiar a USD, y no utiliza tu cuota anual offshore de $50,000.
- Muchos productos se pueden invertir con solo 10 RMB, por lo que casi no hay umbral. Lo molesto son los frecuentes límites de compra, a veces 10, 50 o 100 RMB.
Hay dos soluciones para esto:
Una es diversificar en múltiples plataformas. No te limites a un solo fondo. Si GF Securities tiene límite, cambia a E Fund. Si alcanzaste el límite en Alipay, ve a Tiantian Fund para comprar más. Al invertir en 3-4 fondos simultáneamente, puedes comprar varios cientos de RMB diarios.
Otra solución es usar una cuenta de valores (la que usas para acciones A). Busca directamente ETF del S&P 500 o ETF del Nasdaq. Comprar estos ETF en bolsa es igual que comprar acciones. La ventaja es una cuota mayor; a veces comprar 10,000 RMB de una vez no es problema. Además, las comisiones de gestión son aproximadamente un 50% más baratas que las de Alipay. Sin embargo, los ETF en bolsa a veces tienen primas; revisa la tasa de prima antes de comprar. Si supera el 3%, se recomienda esperar.
2. Stock Connect de Hong Kong
Esto tiene un umbral más alto, que requiere 500,000 RMB.
Para ser claro, el Stock Connect compra acciones de Hong Kong, por lo que no puedes comprar Apple, Google o Nvidia. Cubre alrededor de 300 de las acciones de mayor capitalización bursátil en la Bolsa de Hong Kong (HKEX). No solo Tencent, Alibaba y Meituan, sino todo, desde la propia HKEX y AIA hasta China Mobile y CNOOC.
¿Cómo se relaciona esto con las acciones estadounidenses? Empresas como Alibaba, JD.com, Baidu y Bilibili tienen precios de acciones vinculados en Hong Kong y EE. UU.; solo los códigos de acciones son diferentes. Comprar Alibaba en Hong Kong equivale a tener Alibaba en EE. UU. Este camino es muy conforme, limpio y el dinero ni siquiera sale del país—cero áreas grises. Sin embargo, el umbral de 500k es alto y no puedes comprar líderes como Apple o Nvidia.
Si no tienes 500,000 RMB, el siguiente camino 'desde cero' podría ser más adecuado para ti.
3. Cuenta Bancaria en Hong Kong + Corredor Autorizado
Puedes consultar mi tutorial paso a paso anterior sobre cómo abrir una tarjeta bancaria en Hong Kong: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
Este camino ofrece la mayor flexibilidad, pero requiere que visites personalmente Hong Kong para abrir una cuenta bancaria (HSBC, BOC o ZA Bank) y luego usar esa cuenta para abrir un corredor autorizado de Hong Kong como Interactive Brokers o Phillip Securities. Aunque lleva tiempo, una vez que este camino está abierto, puedes invertir en los mercados de EE. UU., Hong Kong y globales libremente, con tarifas mucho más bajas que los QDII nacionales.
Nota la 'línea roja': la cuota anual de cambio de divisas de $50,000 no se puede usar para comerciar acciones estadounidenses según las regulaciones; se puede usar para viajes, estudios, etc. Por lo tanto, no puedes enviar fondos directamente desde una tarjeta bancaria de China continental a una cuenta de corretaje offshore. Este camino es adecuado para dos tipos de personas: aquellos con ingresos legales en el extranjero, o aquellos dispuestos a acumular gradualmente fondos en una cuenta de Hong Kong a través de canales conformes.
Resumen
- Si quieres invertir unos cientos o miles de RMB mensuales sin complicaciones, compra fondos QDII en Alipay; te lleva 10 minutos.
- Si tienes una cuenta de acciones A y quieres comprar más, compra ETF en bolsa.
- Si tienes 500,000 RMB y quieres usar tu cuenta de acciones A actual, abrir Stock Connect para comprar Tencent o Alibaba está bien.
- Si estás dispuesto a visitar Hong Kong para obtener una tarjeta bancaria en busca de máxima libertad y tienes algunos ingresos legales en el extranjero, puedes navegar por los mercados globales.
Estos son los tres caminos conformes principales para que los residentes de China continental inviertan en acciones estadounidenses. ¡Sígueme para más tutoriales! 🤓
