Este artículo está escrito principalmente para aquellos que aún no han conseguido su primer gran botín. Si tus activos ya son A8 (10 millones o más), puedes cerrar este artículo; el contenido podría no ser adecuado para ti.
El origen de este artículo es en realidad una memoria de mi primer gran botín que escribí hace unos años. Ha estado en mis materiales de la comunidad, analizando principalmente cómo gané mi primer gran botín desde cero. Recientemente, al reorganizar mi contenido, quise reescribir mi comprensión central de este sistema para ganar dinero.
Entré en Web3 a finales de 2017. Mi capital inicial era un salario mensual de 3.400 RMB, con una inversión fija mensual de 1.000 RMB. En ese momento, todavía le debía 30.000 RMB a un amigo. Lo que quiero contar no es lo miserable que era, sino que un buen sistema, incluso con un punto de partida muy bajo, puede generar lentamente un interés compuesto.
No creo que sea una «persona inteligente» en el sentido estricto; de hecho, aprendo algunas cosas muy lentamente. Lo que realmente me puso en marcha fue el sistema del que quiero hablar hoy: Flujo de Caja, Activos Centrales y Oportunidades Alpha.
Hoy no hablaremos de teorías de pistas ni de estrategias de inversión; iremos directamente a este sistema de volante. Este sistema no fallará porque no seas lo suficientemente inteligente. Independientemente de tu coeficiente intelectual, educación o nivel cultural, este es un sistema que puedes usar.
Si tu objetivo es ganar diez millones, depender únicamente del flujo de caja (10.000 al mes) te llevaría 1.000 meses sin comer ni beber. Depender únicamente de los activos centrales con un capital pequeño requiere encontrar un activo con al menos un aumento de 100x. Depender únicamente de las oportunidades Alpha depende de los dividendos de la época y de una cierta cantidad de suerte.
Lo que realmente crea un efecto de interés compuesto es tratar estos tres sectores como un volante, dejando que se retroalimenten entre sí para que el crecimiento de la curva de activos sea exponencial.
Rueda Uno: Flujo de Caja
El verdadero significado del flujo de caja no es enriquecerse, sino asegurarse de que no necesites vender tus activos para cubrir gastos de vida cuando caen significativamente.
En 2017, mi salario mensual era de más de 3.400, y le debía 30.000 a un amigo. En ese momento, invertía 1.000 cada mes sin falta. Si tenía un bono, compraba más. Nunca falté un mes.
En ese momento, no pensaba que realmente pudiera cambiar las cosas con ese dinero. Más tarde, me di cuenta de que el verdadero papel de esos 1.000 no era «ahorrar dinero». Era asegurarme de que en cada caída posterior, no tuviera que vender.
El flujo de caja no puede hacerte rico rápidamente, pero puede evitar que te veas obligado a bajarte del tren cuando deberías estar subiendo.
Creo que mucha gente no ha ganado mucho dinero en un objetivo específico no por falta de conocimiento, sino porque la vida los empujó a vender en el punto más bajo.
El flujo de caja no es solo el ingreso del trabajo; los trabajos principales, los ingresos extra y los ingresos por gestión financiera cuentan. Recientemente he estado expandiendo mis suscripciones de IPO de acciones de Hong Kong. El concepto central es el mismo: un flujo de caja estable asegura que no te veas obligado a vender activos centrales en condiciones extremas del mercado.
Rueda Dos: Activos Centrales
En mi sistema de valores, los activos centrales son para generar interés compuesto. Su papel más importante es amplificar el capital. Desde la perspectiva de los rendimientos absolutos, el tamaño del rendimiento depende del tamaño del capital.
Mi definición de activos centrales es: la parte de los activos que te atreves a mantener en posiciones importantes a largo plazo y que no te verás obligado a vender incluso en condiciones extremas del mercado.
Objetivamente, hay muchos tipos de activos centrales, ya sean acciones, cripto o bienes raíces en ciudades de primer nivel. Pero la comprensión de cada uno sobre los activos centrales es diferente. No estoy calificado para educar a todos sobre qué es un activo central. La gente usualmente se enfoca en el activo en sí, pero mi pensamiento es:
Los activos deberían centrarse más en la percepción individual del activo, es decir, ¿qué CONSIDERAS TÚ un activo central?
Algunas personas no creen en las cripto pero pueden mantener acciones estadounidenses; otras creen más en Bitcoin y pueden mantenerlo durante varios años. No hay bien ni mal, y ambos pueden ganar dinero. Así que en lugar de discutir sobre qué es un activo central, pregúntate: ¿qué considero yo un activo central?
No puedo decir que otros activos no sean buenos solo porque yo gané dinero con Bitcoin, porque mucha gente ha ganado dinero con activos distintos a Bitcoin. Así que en mi filosofía, un activo central se trata menos de si es lo suficientemente «excelente» y más de cuánto crees en él.
Una verdad cruel a menudo se ignora: mucha gente dice que no puede mantener activos centrales porque su «cognición» no está allí, así que estudian, investigan y resumen desesperadamente para agregar «fe». Yo también solía pensar así.
Cuanto más tiempo permanezco en este mercado, encuentro que no lograr mantener activos centrales probablemente no se debe a que tu cognición sea insuficiente, sino a que no tienes una suma de dinero que absolutamente no necesites gastar.
Supongamos que tienes $500.000 en Bitcoin comprados a $3.000, y ahora ha subido a $6.000, por lo que tu cuenta tiene $1 millón. Sabes que puede subir muchas veces más, pero de repente necesitas $500.000—enfermedad, matrimonio, comprar una casa, tener un hijo, un accidente de coche, una emergencia—debes vender la mitad. Esto no tiene nada que ver con tu cognición del activo; no importa cuán profunda sea tu cognición, tienes que vender.
La llamada inversión a largo plazo: mucha gente está apostando a que no tendrán ningún accidente.
Mi propia experiencia fue el crash del 3/12 de 2020. Mis activos se redujeron aproximadamente un 75%. Mantuve BNB, BTC y ETH. No vendí ni uno; lo superé todo.
La razón por la que lo superé no fue porque mi cognición fuera tan alta, sino porque sabía que tendría un salario el próximo mes y no necesitaba vender mis activos para vivir. Más tarde, en el mercado alcista de 2021, estos activos despegaron y gané mi primer gran botín.
La verdad de esta rueda es: Los activos centrales usan el tiempo para generar interés compuesto, siendo amigos del tiempo. Pero si puedes durar hasta que ocurra la capitalización depende de la Rueda Uno.
Una vez que te ves obligado a vender activos, el tiempo ya no es un amigo sino un enemigo, porque a medida que pasa el tiempo, roba tus activos.
Sin embargo, para lograr la capitalización que traen los activos centrales, el flujo de caja por sí solo no es suficiente. Lo que puede lograr un crecimiento significativo de activos es la última rueda: las oportunidades Alpha.
Rueda Tres: Oportunidades Alpha
Mi definición de oportunidades Alpha es: oportunidades para intercambiar un costo mínimo por rendimientos máximos.
Creo que estas oportunidades no solo están en el mundo cripto. Por ejemplo, las actualmente populares estaciones de relevo de IA o el antiguo streaming en vivo de Douyin, creo que ambas cuentan.
La mayoría de la gente en el mundo cripto ahora gana dinero a través de oportunidades Alpha, pero verás que algunas personas ganan mucho dinero en una oportunidad Alpha solo para volver a cero unos años después o no logran un salto significativo en activos. Una gran razón es que las enormes ganancias de las oportunidades Alpha no se pusieron en activos centrales.
En mi sistema de valores, el significado de las oportunidades Alpha no es hacerse rico de la noche a la mañana; su significado es proporcionar suficiente capital para los activos centrales.
Supongamos que tu objetivo es ganar 10 millones y tu capital actual es solo 10.000. No importa qué método uses, podrías ganar tu primer millón. Este paso, donde tu capital aumentó 100x, es ciertamente muy difícil. Pero el múltiplo que necesitas después disminuye.
De 1 millón a 10 millones, solo necesitas multiplicar por 10x, no 1.000x como de 10.000 a 10 millones.
Este es el significado de los activos centrales: hace que el múltiplo requerido sea cada vez más pequeño en todo momento.
Cuando el capital se vuelve grande, tu dependencia de las oportunidades Alpha disminuirá. No es que no sean necesarias, sino que el capital es lo suficientemente grande como para que solo necesites encontrar algunas oportunidades relativamente estables para que los activos se aprecien lentamente.
Experimenté por primera vez el poder de este sistema en 2019 después de que Binance comenzara los IEOs. En ese momento, usé BNB para participar en nuevos listados para ganar más BNB y nunca vendí. Al final, no solo gané cada vez más BNB, sino que el precio también se volvió más y más alto.
Incluso si no hubiera comprado BNB entonces y solo hubiera convertido las ganancias en BTC, mis activos habrían aumentado significativamente porque el capital aumentó, y el múltiplo requerido para el futuro se volvió más pequeño.
Ganar 10 millones es lo mismo; no necesariamente tienes que ganar A8 en una sola oportunidad. Ganar A7 también está bien: supón que ganaste 3 millones; multiplicarlo tres veces más te lleva a 10 millones.
Este es el poder de este sistema: no necesitas ganar lo suficiente en un solo proyecto, ni necesitas encontrar ese activo con crecimiento 100x. Solo necesitas mantenerte vivo, ganar algo de dinero en oportunidades Alpha, y luego transferirlo todo a activos centrales para ser amigo del tiempo.
Cuatro: El Poder de la Combinación de las Tres Ruedas
El poder de este sistema combinado es: El flujo de caja asegura que te mantengas vivo y te permite comprar activos lentamente. Las oportunidades Alpha aumentan significativamente tu capital; no gastes lo que ganes, sigue comprando activos. Finalmente, después de invertir todas las ganancias, espera a que los activos se aprecien y sé amigo del tiempo.
Más adelante, podrías tener ingresos de flujo de caja aún más rentables. Como las IPOs de acciones de Hong Kong en el último año, si tienes un capital de aproximadamente 1 millón y suficientes cuentas, puedes duplicar tu capital en un año—el flujo de caja en sí mismo también puede expandirse.
Al mismo tiempo, las oportunidades Alpha en las que puedes participar también se vuelven más grandes, como la preventa de Plasma el año pasado—ganaste tanto como invertiste. Las ganancias Alpha se vuelven cada vez mayores, y la tolerancia al error se vuelve más alta. No volverás a la pobreza por una pérdida de decenas o cientos de miles de dólares.
La razón por la que lo llamo un sistema de volante es que estos tres eslabones son indispensables.
Una sola rueda no puede lograr la capitalización. He llegado hasta aquí confiando en este sistema: comenzando con un salario mensual de más de 3.400 en 2017, comprando activos lentamente, investigando constantemente oportunidades Alpha, y comprando activos con el dinero ganado para mantener este volante girando. Mi punto de partida no era alto, incluso muy bajo, pero eso no obstaculizó el funcionamiento del volante.
Como me dijo mi amigo, aunque no tengo «historias legendarias de ganancias» en proyectos, mis activos han estado creciendo de manera constante—porque siempre he creído que este sistema es factible.
Mientras este volante gire, a medida que el tiempo se alarga, el crecimiento de los activos es exponencial. Esto no es porque me volviera más inteligente, sino porque la base se hizo más grande, el múltiplo requerido se hizo más pequeño, y el sistema mismo comenzó a acelerarse—cuanto más tarde, más grande es cada vuelta que la anterior.
Finalmente, una breve palabra sobre el apalancamiento: Si tú, como yo, empezaste sin nada, es una forma de reunir capital inicial, pero solo limitado al apalancamiento fuera del mercado. No toques el apalancamiento dentro del mercado, porque te convertirá en ese «vendedor forzado», que es exactamente lo opuesto a la lógica de todo el sistema.
Si no eres un trader genio, no seas enemigo del tiempo.
Mirando hacia atrás, no he hecho ninguna operación inteligente, ni tengo grandes historias «legendarias»; en cambio, he hecho un montón de cosas estúpidas. Creo que lo único que hice bien fue mantener estas tres ruedas girando, nunca deteniendo ninguna rueda por querer hacerme rico rápidamente, por pobreza o por FOMO.
El primer ciclo demostró que podía girar, y en cada ciclo posterior, nunca dejé que se detuviera.
Puedo ser muy lento, pero no puedo detenerme. Eso es todo.
Eso es todo el contenido. Esto no es un consejo de inversión, solo el camino que he tomado. Espero que este sistema de volante pueda ayudar a todos los que quieren hacerse ricos.
