Jamie Dimon a Construit un Tableau de Bord Complet du Trésor avec Claude en 20 Minutes. Voici Ce Qu'il a Utilisé.
Le 5 mai 2026, Jamie Dimon se tenait sur une scène à New York à côté de Dario Amodei et décrivait ce qu'il avait fait le week-end précédent.
Il s'était connecté à Claude Code par lui-même. Il avait tapé ce qu'il voulait : des swaps d'actifs, des écarts acheteur-vendeur sur les obligations du Trésor, une analyse du haut rendement. En vingt minutes, Claude lui avait construit un tableau de bord complet avec des données de sauvegarde, des recherches et une analyse suffisamment précises pour être utilisées en production.
Le PDG de JPMorgan. Vingt minutes. Tout seul.
Voilà le contexte de ce qu'Anthropic a lancé ce même jour : dix modèles d'agents IA pour les services financiers, construits sur Claude Opus 4.7, connectés à l'infrastructure de données à laquelle les entreprises de Wall Street paient six chiffres par an pour accéder. FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, LSEG, Moody's, et plus encore.
La plupart de ces agents sont conçus pour les équipes institutionnelles. Banques, hedge funds, gestionnaires d'actifs déployant Claude à grande échelle dans l'ensemble de leur flux de travail.
Mais trois d'entre eux sont immédiatement utiles pour tout investisseur individuel qui souhaite faire des recherches sérieuses sans terminal Bloomberg ni conseiller financier.
Voici ce qu'ils sont, comment les configurer et ce qu'ils produisent réellement.
Ce Qu'Anthropic a Réellement Lancé
Les dix agents sont des architectures de référence, pas des invites basiques. Chacun regroupe trois choses : des compétences (les instructions et connaissances spécifiques au domaine pour la tâche), des connecteurs (accès gouverné aux sources de données financières) et des sous-agents (modèles Claude spécialisés appelés pour des sous-tâches spécifiques comme la sélection de comparables ou les vérifications méthodologiques).
Les agents se déploient comme des plugins dans Claude Cowork, comme des ensembles de compétences dans Claude Code, ou comme des cookbooks pour Claude Managed Agents fonctionnant sans interface sur l'infrastructure d'Anthropic.
Les dix agents se répartissent en deux catégories :
Agents de recherche (ceux utiles aux investisseurs) :
- Chercheur de Marché
- Constructeur de Modèles
- Réviseur de Résultats
- Constructeur de Pitchs
- Préparateur de Réunions
Agents d'opérations (conçus pour les professionnels de la finance) :
- Réviseur d'Évaluation
- Rapprocheur de Grand Livre
- Clôture de Fin de Mois
- Auditeur de Relevés
- Vérificateur KYC
Ces mises à jour fonctionnent mieux avec Claude Opus 4.7, qui mène le benchmark Vals AI Finance Agent à 64,37 %, le meilleur de tous les modèles de pointe pour les tâches financières.
Les Configurer
Commencez par le Chercheur de Marché. Pas par le Constructeur de Modèles.
Le Chercheur de Marché nécessite le moins de configuration, produit des résultats utiles dès la première exécution et montre immédiatement si votre configuration fonctionne. Si le Chercheur de Marché renvoie un briefing de portefeuille propre avec des données d'analystes réelles et des actualités récentes, l'installation est confirmée et les deux autres agents fonctionneront aussi. S'il ne renvoie rien ou génère des erreurs, résolvez le problème ici avant d'ajouter les autres.
Installez le Constructeur de Modèles en second, après avoir effectué au moins une session réussie avec le Chercheur de Marché. La sortie Excel ajoute une étape qui nécessite soit le module complémentaire Claude pour Microsoft 365, soit un téléchargement manuel, il est donc utile de confirmer d'abord que l'accès aux données de base fonctionne.
Ajoutez le Réviseur de Résultats en dernier. C'est le plus ciblé des trois et il fonctionne mieux une fois que vous avez déjà utilisé le Chercheur de Marché pour identifier les positions qui nécessitent une vérification de thèse.
Il y a deux façons d'installer les agents. La plus simple est via la place de marché Services Financiers dans Cowork. Le chemin le plus configurable est via Claude Code.
Via Cowork (le plus simple) :
Ouvrez Claude Cowork sur votre ordinateur de bureau
Dans la barre latérale gauche, cliquez sur Plugins
Recherchez la place de marché Services Financiers
Cliquez sur Ajouter la Place de Marché
Ensuite, installez les agents spécifiques que vous souhaitez depuis la place de marché
Via Claude Code (ligne de commande) :
Ajoutez d'abord la place de marché :
claude plugin marketplace add anthropics/financial-servicesInstallez les compétences d'analyse financière de base (requises en premier) :
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-servicesEnsuite, installez les agents individuels que vous souhaitez :
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services
Vous avez besoin d'un plan Claude payant pour utiliser les plugins et Cowork. Voici ce que chaque niveau coûte et ce qu'il vous apporte :
- Pro (20 $/mois, 17 $/mois annuel) : inclut Cowork, les plugins et les agents Finance. Le bon point de départ pour la plupart des investisseurs individuels.
- Max 5x (100 $/mois) : mêmes fonctionnalités que Pro, cinq fois plus de capacité d'utilisation. Passez à ce niveau si vous atteignez les limites de Pro en exécutant des sessions de recherche multi-agents.
- Max 20x (200 $/mois) : vingt fois la capacité de Pro. Pour une utilisation intensive quotidienne.
- Team (25 $/siège/mois standard, minimum cinq sièges) : pour les organisations.
Les agents eux-mêmes sont gratuits. Les plugins et les compétences d'agent ne coûtent pas plus cher sur aucun plan payant. Certains connecteurs de données premium (FactSet, S&P Capital IQ, PitchBook) nécessitent des abonnements séparés auprès de ces fournisseurs de données. La plupart des investisseurs individuels obtiendront une valeur substantielle des seules données disponibles publiquement : dépôts SEC, actualités, transcriptions de résultats et API financières gratuites.
Une fois installés, les agents apparaissent dans la répartition de Cowork, les compétences se déclenchent automatiquement en contexte, et des commandes slash deviennent disponibles dans vos sessions.
Les commandes slash sont tapées directement dans la fenêtre de chat, et non comme des sélections de menu. Voici ce que chacune déclenche :
- /comps — exécute une analyse de sociétés comparables pour le ticker que vous spécifiez ensuite
- /dcf — construit une évaluation par flux de trésorerie actualisés pour une entreprise nommée
- /earnings — récupère et résume la transcription de la dernière conférence téléphonique sur les résultats
- /ic-memo — rédige une note pour le comité d'investissement sur une position que vous décrivez
Tapez /comps NVDA et l'agent exécute immédiatement les comparables par rapport au groupe de pairs de NVDA. Aucune invite supplémentaire requise. Ces commandes sont des raccourcis pour les tâches les plus courantes. Pour tout ce qui est plus spécifique que ce que couvre la commande, utilisez les invites en langage naturel dans les sections ci-dessous.
Agent 1 : Le Chercheur de Marché
Votre analyste personnel couvrant chaque action que vous possédez, récupérant automatiquement chaque point de données pertinent.
Le Chercheur de Marché suit les développements du secteur et de l'émetteur, synthétise les actualités, les dépôts et les recherches des courtiers, et signale les éléments à examiner. Pour un investisseur individuel, cela se traduit par : chaque changement de notation d'analyste, chaque dépôt SEC, chaque grande actualité sur l'ensemble de votre portefeuille, organisés et présentés sans que vous ayez à les chercher.
Ce qu'il surveille :
- Le flux d'actualités, filtré pour ce qui affecte réellement vos positions
- Les relèvements et abaissements de notations d'analystes avec leur justification
- Les dépôts SEC traduits en langage clair (10-K, 10-Q, 8-K)
- Les développements à l'échelle du secteur qui affectent vos avoirs
- Les mouvements concurrentiels des entreprises adjacentes à ce que vous possédez
- Les signaux de risque : changements réglementaires, poursuites judiciaires, changements de direction
Ce que « données disponibles publiquement » signifie réellement sans abonnement à un connecteur premium :
Sans abonnement à FactSet ou S&P Capital IQ, le Chercheur de Marché extrait des données de SEC EDGAR (tous les dépôts publics), des API de données financières gratuites (historique des prix, fondamentaux de base), des actualités accessibles sur le Web et des transcriptions de résultats provenant des pages relations investisseurs des entreprises. Cela couvre la plupart de ce dont un investisseur individuel a besoin pour la recherche de thèse.
Ce à quoi il ne peut pas accéder sans un abonnement premium : les estimations consensuelles des analystes en temps réel, les rapports de recherche propriétaires des courtiers et les données alternatives de qualité institutionnelle. Si vous demandez le consensus des analystes et que Claude ne peut pas accéder à la source payante, il vous le dira et travaillera à partir de ce qui est disponible plutôt que de fabriquer des chiffres.
Invite de briefing de portefeuille :
Je possède des actions d'AAPL, NVDA, MSFT, GOOGL et AMZN. Faites-moi un briefing complet sur les cinq actions. Que s'est-il passé cette semaine ? Y a-t-il des changements de notation d'analystes ? Des actualités que je devrais connaître ? Signalez tout ce qui modifie la thèse d'investissement pour l'une de ces positions.
Analyse approfondie d'une action unique :
Donnez-moi un rapport de recherche complet sur Tesla (TSLA). Couvrez : les résultats récents, le consensus des analystes, les risques clés, la position concurrentielle, les catalyseurs à venir, et si la valorisation actuelle a du sens en fonction de la croissance.
Analyse sectorielle :
Je m'intéresse au secteur des puces IA. Donnez-moi un aperçu des acteurs clés, des parts de marché, de la croissance des revenus et des entreprises les mieux positionnées pour les deux à trois prochaines années. Incluez NVDA, AMD, INTC, AVGO et toute autre entreprise qui mérite d'être suivie.
Classement hebdomadaire de la liste de surveillance :
Voici ma liste de surveillance : PLTR, SNOW, CRWD, NET, DDOG. Classez-les par attrait d'investissement en ce moment. Pour chacun : contexte de prix actuel, développements récents, sentiment des analystes et la chose à surveiller de plus près.
La configuration la plus utile : donnez-lui votre portefeuille complet une fois et demandez un briefing hebdomadaire tous les lundis matin. La même invite, exécutée chaque semaine, vous tient au courant sans avoir à vérifier manuellement chaque position.
Agent 2 : Le Constructeur de Modèles
Des modèles financiers complets que les banques d'investissement facturent des milliers de dollars à leurs clients.
Donnez au Constructeur de Modèles n'importe quelle entreprise cotée en bourse et il produit un modèle complet : projections de revenus et de dépenses, valorisation DCF, analyse de sociétés comparables (P/E, EV/EBITDA, P/S), tableaux de sensibilité selon différents scénarios de croissance et de marges, et une page d'hypothèses propre. Dans Excel, formaté pour examen et ajustement.
C'est l'agent qui remplace directement l'outil auquel les investisseurs individuels n'ont jamais pu accéder sans payer un conseiller ou s'abonner à un service de recherche professionnel.
Une note sur la sortie Excel avant d'exécuter le premier modèle :
Le Constructeur de Modèles produit un fichier Excel téléchargeable. La façon dont il vous parvient dépend de votre configuration.
Si vous avez installé le module complémentaire Claude pour Microsoft 365 (disponible sur claude.ai/integrations ou via l'administrateur Microsoft 365 de votre organisation), le modèle s'ouvre directement dans Excel avec le contexte qui se transmet automatiquement entre Claude et le tableur. C'est la version la plus fluide du flux de travail.
Si vous n'avez pas installé le module complémentaire, le modèle est généré et proposé en téléchargement dans la fenêtre de Cowork. Cliquez sur télécharger, ouvrez-le dans Excel ou Google Sheets, et examinez l'onglet des hypothèses avant d'interpréter quoi que ce soit d'autre.
Dans les deux cas : examinez d'abord la page des hypothèses. Le modèle est alimenté par des données publiques, mais les taux de croissance, les hypothèses de marge et le taux d'actualisation sont des valeurs par défaut qui peuvent ne pas refléter votre propre vision de l'entreprise.
Construction complète du modèle :
Construisez-moi un modèle financier complet pour Microsoft (MSFT) dans Excel. Incluez cinq ans de projections de revenus et de dépenses, une valorisation DCF, une analyse de sociétés comparables par rapport aux pairs et un tableau de sensibilité. Montrez-moi ce que vaut l'action selon différentes hypothèses de croissance et de marge.
Comparaison de deux actions :
J'hésite entre CrowdStrike (CRWD) et Palo Alto Networks (PANW). Construisez-moi un modèle côte à côte comparant la croissance des revenus, les marges, les multiples de valorisation et le potentiel de hausse implicite pour les deux. Laquelle est la moins chère par rapport à sa croissance ?
Analyse de scénarios sur une position existante :
Je possède Amazon (AMZN). Construisez-moi un modèle qui montre ce qui arrive au cours de l'action si : la croissance d'AWS ralentit à 15 %, la croissance d'AWS reste à 25 %, la croissance d'AWS s'accélère à 35 %. Maintenez tout le reste constant.
Un point honnête sur l'utilisation de cela : les modèles financiers ne valent que ce que valent leurs hypothèses. Le Constructeur de Modèles produit la structure et la remplit à partir de données publiques. Examinez les hypothèses qu'il fait avant de tirer des conclusions de la sortie. Ajustez les hypothèses qui ne correspondent pas à vos propres recherches. Un modèle que vous avez testé sous contrainte est un outil utile. Un modèle que vous n'avez pas examiné n'est qu'un tableur formaté.
Agent 3 : Le Réviseur de Résultats
Les conférences téléphoniques sur les résultats sont l'endroit où les entreprises vous disent ce qui se passe réellement. Elles sont aussi longues, denses en langage d'entreprise, et la plupart des investisseurs ne peuvent pas écouter vingt conférences par trimestre.
Le Réviseur de Résultats lit la transcription complète et livre ce qui compte : ce qui a dépassé ou manqué les attentes, ce qui a changé dans les prévisions, si la thèse pour laquelle vous détenez l'action tient toujours, et comment le ton de la direction a évolué sur plusieurs trimestres.
Récapitulatif des résultats :
Apple (AAPL) vient de publier ses résultats. Examinez la transcription complète. Qu'est-ce qui a dépassé ou manqué les attentes ? Qu'est-ce qui a changé dans les prévisions ? Y a-t-il quelque chose qui devrait m'inquiéter ?
Vérification de thèse (la version la plus utile de cette invite) :
Je possède Nvidia (NVDA) parce que je crois que les dépenses d'infrastructure IA continueront de croître pendant au moins trois ans encore. Examinez leur dernière conférence téléphonique sur les résultats et dites-moi : les commentaires de la direction soutiennent-ils ou sapent-ils cette thèse ? Soyez précis.
Voici le genre de résultat que cela produit lorsqu'il fonctionne correctement :
Exemple de sortie du Réviseur de Résultats
Évaluation de la thèse : Soutient avec une complication matérielle.Éléments de soutien : Jensen Huang a décrit la demande des centres de données comme « insatiable » et a déclaré que la transition du calcul généraliste au calcul accéléré se produit « beaucoup plus rapidement que prévu ». Les marges brutes ont augmenté à 78,4 %, ce qui indique l'absence de pression sur les prix malgré une accélération de l'offre. Les prévisions prospectives sont supérieures au consensus tant sur le chiffre d'affaires que sur la marge brute.Complication : La direction a signalé que les dépenses d'IA souveraines, c'est-à-dire les gouvernements construisant leur propre infrastructure nationale d'IA, deviennent une part significative de la demande. Si les dépenses souveraines anticipent une demande qui se serait autrement produite sur trois ans, la piste de croissance que vous modélisez pourrait se concentrer sur le court terme plutôt que de s'étendre. Ce n'est pas un briseur de thèse, mais cela vaut la peine d'être suivi trimestre après
trimestre.Net : La thèse de croissance de l'infrastructure IA sur trois ans est soutenue par cette conférence. La seule question qui mérite d'être ajoutée à votre liste de suivi : quel pourcentage de la demande actuelle est souverain par rapport au commercial, et si ce mélange est en train de changer.
C'est la différence entre lire vous-même la conférence téléphonique sur les résultats et la passer par une invite spécifique à une thèse. Le résultat est calibré sur votre position, pas sur un résumé générique.
Analyse du ton sur plusieurs trimestres :
Récupérez les quatre dernières conférences téléphoniques sur les résultats de Meta (META). Comment le ton de la direction a-t-il changé au cours de l'année écoulée ? Sont-ils plus ou moins confiants quant à leurs investissements dans l'IA ? Les revenus publicitaires s'accélèrent-ils à nouveau ?
Traitement par lots de la saison des résultats :
Cette semaine, AAPL, AMZN, GOOGL et META ont toutes publié leurs résultats. Donnez-moi un résumé de chacune. Lesquelles ont dépassé les attentes ? Lesquelles ont manqué les attentes ? Laquelle avait les prévisions les plus préoccupantes ? Classez-les de la plus haussière à la plus baissière en fonction de la qualité des résultats.
Le Réviseur de Résultats fonctionne nettement mieux lorsque vous énoncez d'abord votre thèse. « Je possède cette action à cause de X. Cette conférence téléphonique sur les résultats soutient-elle ou sape-t-elle cela ? » produit une analyse ciblée et utile. « Examinez cette conférence téléphonique sur les résultats » produit un résumé que vous auriez pu lire dans n'importe quel média financier.
Enchaîner les Trois
La vraie valeur émerge lorsque les trois agents s'exécutent en séquence dans une seule conversation.
Due diligence complète sur une nouvelle position :
J'envisage d'acheter des actions de Palantir (PLTR). Effectuez une due diligence complète :1. Recherche de marché : actualités, notations d'analystes, position concurrentielle, risques clés
2. Construisez un modèle financier complet avec valorisation DCF et tableau de sensibilité
3. Examinez la conférence téléphonique sur les résultats la plus récente et dites-moi si la thèse tient
4. Évaluation finale : acheter, conserver ou passer, avec justification
Préparation avant les résultats :
Nvidia publie ses résultats la semaine prochaine. Aidez-moi à me préparer :1. Quelles sont les estimations consensuelles pour le chiffre d'affaires et le BPA ?
2. Quelles sont les trois choses à surveiller de plus près ?
3. Construisez un modèle rapide montrant ce que vaut l'action selon différents scénarios de croissance du chiffre d'affaires
4. Qu'est-ce que la direction a prévu pour ce trimestre lors de la dernière conférence ?
Filtrage d'actions :
Trouvez-moi cinq actions auxquelles je ne pense probablement pas et qui répondent à ces critères : capitalisation boursière entre 5 et 50 milliards de dollars, croissance du chiffre d'affaires supérieure à 25 %, marges en amélioration, avantage concurrentiel solide. Pour chacune, donnez-moi un aperçu rapide de pourquoi elle est intéressante et quels sont les risques.
Chaque agent s'appuie sur ce que le précédent a produit. La recherche éclaire les hypothèses du modèle. Le modèle donne le contexte pour interpréter ce que la direction dit lors de la conférence téléphonique sur les résultats. La conférence téléphonique sur les résultats vous dit si la thèse de recherche tient.
À Quoi Servent les Sept Autres Agents
Les agents restants sont conçus pour les professionnels de la finance et les équipes institutionnelles :
- Constructeur de Pitchs — crée des listes de cibles, des analyses de sociétés comparables et rédige des pitchbooks pour les banquiers d'investissement
- Préparateur de Réunions — construit des documents de briefing pour les clients et les contreparties avant les appels
- Réviseur d'Évaluation — examine les valorisations par rapport aux comparables et à la méthodologie pour en vérifier la cohérence
- Rapprocheur de Grand Livre — rapproche les comptes du grand livre général et effectue les calculs de VNI
- Clôture de Fin de Mois — gère le flux de travail de clôture de fin de mois et le séquencement des tâches
- Auditeur de Relevés — examine les états financiers pour la cohérence interne et la préparation à l'audit
- Vérificateur KYC — gère l'examen des documents Know Your Customer et la préparation à la conformité
Ce sont des agents fonctionnels et réellement utiles pour leur public cible. Pour un investisseur individuel, les trois premiers sont ceux qui comptent.
Les Limites Honnêtes
Ces agents produisent des recherches et des analyses. Ils n'exécutent rien. Ils ne prédisent pas l'avenir. Ils ne remplacent pas le jugement sur la validité d'une thèse.
Ce qu'ils remplacent, c'est le coût en temps de l'extraction manuelle des données, de la structuration des modèles et de la lecture des transcriptions de résultats. L'analyse qui en résulte nécessite la même évaluation que vous donneriez à toute production de recherche : vérifiez les hypothèses, vérifiez les sources de données, appliquez votre propre jugement aux conclusions.
Jamie Dimon a construit son tableau de bord en vingt minutes. Il a ensuite appliqué vingt ans de contexte pour interpréter ce qu'il lui montrait. Les vingt minutes, c'est ce que Claude lui a rendues. L'interprétation était toujours la sienne.
Ces agents vous offrent la même compression. Ce que vous faites de la production reste votre travail.
Le référentiel complet se trouve sur github.com/anthropics/financial-services. Tout est open source.
Cet article couvre les outils de recherche IA, pas les conseils en investissement. Rien ici n'est une recommandation d'acheter ou de vendre un titre. Faites toujours vos propres recherches et consultez un professionnel qualifié avant de prendre des décisions d'investissement.
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