La saison Robinhood bat son plein, félicitations à tous les nouveaux millionnaires et membres honoraires de la communauté « l'enfer des six chiffres ». Je prie pour que vous ne fassiez pas perdre à votre femme l'argent du ménage cette fois-ci.
Ces deux dernières années, tout ce qui montait en crypto était automatiquement considéré comme un memecoin, et on peut remercier Solana pour ça. Mais malgré tout, je pense qu'entre les rug pulls flagrants, les dumps constants, les arnaques d'influenceurs, les jeux d'initiés, les coins bundlés et les 3 435 tickers identiques pour un seul meme, on en est tous un peu fatigués.
Il est temps de revenir à un semblant de logique.
Bien que Robinhood ait naturellement sa part d'activité memecoin avec CASHCAT et les memecoins associés à des actions pour faire un short squeeze à Wall Street, il y a en fait eu des projets « utilitaires » vraiment intéressants lancés ces dernières semaines.
Technologie intéressante + attention + liquidité = la recette du succès et des grandes bougies vertes.
Alors, penchons-nous sur quelques projets utilitaires intéressants sur Robinhood, et bien sûr, rien de tout cela n'est un conseil financier. Veuillez faire vos propres recherches avant d'acheter/vendre.
Vous allez à KBW, TOKEN2049, ou en vacances bien méritées ?
Vols, hôtels, taxis, dîners, cafés, les dépenses s'accumulent vite.
Au lieu de sortir votre crypto vers votre banque avant le voyage, déposez directement dans Plasma One depuis les blockchains supportées et dépensez à partir de là.
Et si vous allez dépenser des milliers en voyage de toute façon, autant gagner de l'argent en le faisant.
Chargez Plasma One avant de prendre l'avion et faites-en votre carte pour la semaine.
Au cas où vous ne connaîtriez pas du tout les fonctionnalités/avantages de la carte, voici un article rapide qui pourrait vous aider - Pourquoi utiliser la carte Plasma ?
Les gros poissons
Nous voulons que cet article se concentre principalement sur certains des projets plus récents et à plus faible capitalisation boursière, donc nous n'entrerons pas trop dans les détails sur les acteurs plus établis, car nous sommes sûrs que vous les connaissez déjà, mais néanmoins, nous allons les mentionner rapidement pour vous rassurer.
- PONS - Le principal launchpad natif qui a atteint une capitalisation boursière de près de 900 millions de dollars.
- AI - Le leader actuel du récit MemeFi. Un memecoin associé à du NVDA tokenisé. 80 % des frais des achats servent à collecter des actions NVDA, qui sont stockées dans le coffre de la communauté.
- CASHCAT - Bien que ce ne soit pas un projet utilitaire, CASHCAT est le principal memecoin sur Robinhood, donc probablement bon à mentionner.
À ce sujet, notre chercheur principal @563defi a publié un article il y a environ deux mois, bien avant le début de la frénésie Robinhood, décrivant certains des projets les plus intéressants à surveiller.
Je recommande vivement d'y jeter un œil.
https://x.com/blocmates/status/2080636581644562724
Parmi les projets notables qu'il a mentionnés, on trouve :
- Index - C'est essentiellement des fonds indiciels onchain avec un petit supplément de volatilité grâce à l'exposition aux tokens. Index utilise les hooks Uni V4 pour siphonner une partie des échanges INDEX/WETH afin d'acheter un panier d'actions tokenisées - NVDA, AAPL, MSFT, etc. - vous offrant une exposition passive aux actions dans vos portefeuilles crypto.
- SLVR - Bien qu'il soit actuellement à 66 % de ses sommets, SLVR est l'un des premiers protocoles de minage sur Robinhood. C'est un protocole de minage gamifié via une loterie sur une grille 5x5.
- Arcus - Une coentreprise entre Robinhood et dYdX. C'est un exchange permettant aux utilisateurs de trader des actions tokenisées et des cryptos, à la fois au comptant et en perpétuels, en bêta live.
- Rialto - Un exchange basé sur propAMM pour le trading au comptant de tout actif onchain, offrant la meilleure exécution possible.
1. @longdotxyz
Un projet que nous avons mentionné dans notre article initial, mais auquel nous avons décidé d'accorder une mention spéciale ici, c'est Longdotxyz, car ils ont été absolument en pleine forme.
Long est un launchpad qui vous permet d'associer des memecoins à des actions tokenisées. AI, qui est associé à NVDA, a été lancé via Long.
Outre AI, ils ont eu plusieurs autres pièces notables qui ont été en pleine forme :
- BONER - BONER est associé à l'action HIMS et a grimpé jusqu'à un ATH de 80 millions de dollars. Fait intéressant, le PDG de HIMS a en fait suivi le compte @bonercoinlong.
- MEME - MEME est associé à AMC, et Vlad, le PDG de Robinhood, a en fait suivi le compte @amemecoinrh. Un memecoin abrégé en AMC, je pense que vous comprenez.
- NUDES - NUDES est associé à SNAP parce que Snapchat est une plateforme populaire pour partager des nudes, donc naturellement, à la vraie mode crypto, le résultat le plus divertissant est devenu réalité.
- MOO - MOO est associé à MU (Micron). Je pense que vous voyez la relation meme ici, phonétiquement similaire, avec des pompes très réelles.
2. @NetNetCap
Pour ceux d'entre vous qui connaissent l'ère OHM (3,3) d'Olympus DAO, Netnet vous sera familier.
Vous pouvez considérer Netnet comme une version plus raffinée d'OHM, où au lieu d'avoir un comité de politique, tous les boutons et règles sont codés en dur. C'est le gestionnaire d'actifs de réserve pour le token NET.
Netnet est le seul émetteur de NET, les utilisateurs peuvent acheter NET via des obligations en payant en USDG, qui va au trésor, à un taux réduit sur NET.
Le Trésor détient les réserves et calcule les deux nombres sur lesquels tout repose : RFV (valeur sans risque) et NAV (garantie par token).
L'actif de réserve est l'USDG, et l'USDG inactif génère du rendement dans Morpho, plafonné à 70 % du trésor, les 30 % restants étant conservés liquides pour couvrir les paiements d'obligations et les rachats.
Par-dessus tout cela, il y a une couche de jeu, pionnière du mouvement « RW-play ».
Vous avez essentiellement un token de réserve de style Olympus comme base avec des jeux de casino d'actions tokenisées comme moteur de revenus/d'attention par-dessus.
3. @longbowlend
Longbow est ce qu'il appelle lui-même la « couche de crédit pour Robinhood Chain ». Sous le capot, il fonctionne comme un marché monétaire DeFi classique surcollatéralisé.
Sur Longbow, vous pouvez soit prêter de l'USDG pour gagner des intérêts auprès des emprunteurs, soit, et c'est là que ça devient plus amusant, vous pouvez emprunter en utilisant n'importe quel actif sur Robinhood comme garantie, que ce soit des memecoins, des coins RWA ou des actions tokenisées.
C'est la saison du « long your longs » les gars.
L'atout, c'est le token BOW, que les utilisateurs peuvent staker pour gagner de l'USDG provenant des revenus du protocole ainsi que des remises sur les emprunts et des bonus d'approvisionnement.
4. @twofoldfi
Twofold est construit autour du mécanisme DualPool d'Uniswap V4 pour essentiellement faire gagner de l'argent au même dollar de deux manières différentes : rendement du prêt + frais de trading DEX.
Le concept est simple :
Traditionnellement, vous avez 100 $, vous déposez 100 $ dans un pool de liquidité, et vous gagnez des frais de trading. Mais c'est ennuyeux. Pourquoi laisser ces 100 $ inactifs alors qu'ils peuvent faire tellement plus ?
Lorsque vous déposez ces 100 $ dans un pool Twofold, le protocole place ces 100 $ dans un coffre de prêt @Steakhousefi, générant du rendement.
Quand quelqu'un fait un trade, ces 100 $ quittent temporairement le coffre pour fournir de la liquidité pour le trade, collectent les frais DEX, et retournent directement dans le coffre de prêt pour générer du rendement.
Même dollar, plus d'argent.
Ensuite, il y a le token TWO. Le protocole prend une partie des bénéfices du pool et achemine ces revenus vers le coffre de staking TWO, partageant les revenus avec les stakeurs de TWO.
5. @MancerXYZ
Mancer peut être considéré comme un agrégateur DEX sous stéroïdes.
Il offre une interface élégante avec un tas d'outils avancés pour rendre votre expérience de trading onchain plus fluide. Ordres limités, TP/SL, achats récurrents, et tout ce genre de bonnes choses. Ce qui rend vraiment Mancer attrayant, c'est qu'il a un très bon système de routage, vous assurant d'obtenir toujours la meilleure exécution.
Ensuite, il y a le NFT Mancer et le token MANCER.
Les NFTs Mancer sont tarifés en tokens MANCER. Pour être éligible au partage des revenus du protocole, vous avez besoin d'un NFT Mancer qui soit « activé ». Pour l'activer, vous devez brûler du MANCER.
6. @Quotrons404
Quotron est une combinaison d'actions tokenisées + NFTs + tokenomics déflationnistes pour créer un système très intrigant.
Il y a 4 444 NFTs Quotron. Chaque NFT est un terminal individuel qui accumule constamment des actions tokenisées, offrant à l'utilisateur une sorte de revenu passif. Cependant, pour commencer à gagner, le terminal doit être activé.
Pour câbler (créer) un terminal Quotron, vous devez brûler 1 token QUOTRON. Une fois brûlé, ce token ne revient jamais en circulation.
Vous avez donc le choix : acheter du QUOTRON et essayer de le trader, ou acheter du QUOTRON et vous engager. Brûlez le token et gagnez perpétuellement.
7. @Hookrfun
Hookr est un launchpad qui utilise les hooks Uniswap V4 pour permettre aux créateurs de lancer des tokens avec des règles intégrées directement dans le pool de trading.
Les créateurs peuvent encoder des règles comme l'anti-snipe, les frais de surge, l'auto-burn, différents styles de récompenses LP, etc.
Lié à ce launchpad se trouve le token HOOKR, qui a deux angles.
Les frais de trading des lancements HOOKR associés à l'ETH génèrent des frais qui sont acheminés vers le protocole et utilisés pour racheter et brûler du HOOKR. L'autre aspect est de permettre aux créateurs d'associer leur coin à HOOKR, ce qui supprime les frais prélevés par le protocole.
Il arrive un moment dans nos vies où nous réalisons que nos portefeuilles sont essentiellement plusieurs comptes bancaires mal gérés.
L'argent entre, l'argent sort, et d'une manière ou d'une autre, il y a toujours 47 $ qui traînent quelque part à ne rien faire du tout.
Alors je me dis, pourquoi ne pas automatiser les restes ?
Scannez les portefeuilles de trading actifs, trouvez l'excédent d'USDC, versez-le dans Plasma One, et laissez-le payer les abonnements tout en vous rapportant des cashbacks sur ceux-ci.
8. @fablesfi
Fables est un DEX construit en utilisant les hooks Uniswap V4 spécifiquement pour un trading efficace d'actions tokenisées.
Étant donné que le prix, le volume et l'activité générale de trading des actions tokenisées dépendent fortement du fait que le marché boursier soit ouvert ou fermé, Fables a un système de frais dynamiques.
Plutôt que de facturer des frais standard de 0,3 %, les frais de Fables augmentent lorsque l'action monte ou que le volume augmente (pour compenser les LPs), puis baissent une fois que l'activité ralentit.
Actuellement, le protocole a le token PROLOGUE, et comme son nom l'indique, c'est un token temporaire, c'est le prologue du véritable token de gouvernance, qui sera bientôt lancé, et les détenteurs de PROLOGUE pourront le réclamer 1 pour 1.
9. @StaticsProtocol
Statics est une sorte de protocole d'infrastructure financière tout-en-un sur Robinhood.
L'aspect principal est que Statics vous permet de regrouper plusieurs tokens en un seul panier fixe, puis de trader, d'emprunter contre et de gagner des frais sur ce panier. Donc, théoriquement, vous pourriez avoir un panier de NVDA, AMC, APPL et MSFT et obtenir un BasketToken représentant ce lot.
Par-dessus tout cela, vous avez d'autres fonctionnalités comme l'emprunt contre votre panier, un stablecoin (USDstx) et des produits de partage de risque à effet de levier.
STATICS est le token de staking/récompenses du protocole. Vous pouvez staker STATICS dans un NFT Position et choisir les actifs de récompense que vous souhaitez recevoir.
Statics a 5 555 NFTs « Operators ». Ce sont essentiellement des NFTs d'accès/récompense adossés à des réserves. Chaque Operator en circulation représente 180 000 STATICS de garantie brute, et les Operators peuvent être activés pour augmenter leur multiplicateur de récompense.
10. @ArrowFinanceio
Arrow Finance est une autre application DeFi tout-en-un.
Il dispose d'un service de prêt où les utilisateurs peuvent emprunter de l'aUSD contre leur crypto ou leurs actions tokenisées. Il y a ArrowPad, qui fait office de launchpad, et puis il y a l'agrégateur, où les gens peuvent échanger n'importe quel actif au meilleur prix disponible.
Le token natif est ARROW, et sa fonctionnalité vient du fait de le verrouiller pour obtenir du veARROW.
veARROW vous donne un pouvoir de vote sur des choses comme :
- quels actifs peuvent être utilisés comme garantie
- les ratios LTV
- les paramètres de liquidation
- les frais
- comment le buffer excédentaire est utilisé
- la configuration de l'oracle
11. @shroom_network
Shroom agit comme une couche de liquidité pour la Robinhood Chain.
Plutôt que de créer un autre DEX, Shroom fournit simplement toute la liquidité avec son token natif SHROOM et l'associe à tout un tas d'actions tokenisées.
Ils collectent les frais de ces LPs, et le protocole compose automatiquement les frais pour approfondir davantage la liquidité.
L'idée ultime est que le token SHROOM représente la liquidité détenue par le protocole pour toutes les actions tokenisées sur la Robinhood Chain.
Par-dessus tout cela, les détenteurs de SHROOM reçoivent périodiquement des récompenses en actions MU, et éventuellement, l'idée est d'utiliser une partie des revenus du protocole pour des rachats/brûlages du token SHROOM.
12. @ClutchMarkets
Stonkbroker est un protocole intéressant qui est actuellement en pleine forme.
Au cœur de celui-ci se trouvent 4 444 NFTs ERC-6551. Chaque NFT est comme un petit compte de courtage onchain contenant son propre portefeuille.
Ce compte de courtage est livré avec des actions tokenisées générées aléatoirement, et vous pouvez également emprunter contre ce NFT.
Pour gagner plus d'actions, vous devez activer le système « clock in », qui vous oblige à payer des frais d'activation en token STONKBROKER.
Par-dessus tout cela, STONKBROKER est utilisé pour :
- acheter/vendre des Brokers sur Anvil
- payer les frais d'activation
- participer à l'écosystème StonkBrokers
- fournir de la liquidité
- interagir avec les différents produits financiers Clutch
En plus de cela, il y a toute une suite de produits.
- StonkBrokers - NFT + portefeuille d'actions lié à un token
- Anvil - AMM NFT / trading / emprunt
- Clock In - récompenses en actions tokenisées
- Safety Deposit Box- verrouillage LP
- Broker Box - mécanisme de prix/gacha d'actions tokenisées
- Stonk Launcher - launchpad de tokens
- Stonk Exchange - vDEX / plateforme de trading
- Leverage Machine - produits à effet de levier
13. @orbiodotso
Je sais que tout a été très axé sur les actions et la DeFi, mais bien sûr, il faut avoir un peu d'IA ici.
Orbio vous permet d'utiliser les modèles d'OpenRouter via une seule clé API.
Au-delà de cela, et la partie la plus intéressante, c'est qu'Orbio agit comme un marché pour les crédits IA. Les crédits inutilisés peuvent être échangés avec d'autres.
Cependant, c'est le token ORBIO qui rend vraiment les choses intéressantes.
Détenir ORBIO vous fait gagner des crédits IA.
Si vous détenez au moins 1 000 ORBIO, vous recevez une part des frais générés par le trading d'ORBIO. 1,5 % est facturé sur chaque trade d'ORBIO, et 50 % de ces frais sont convertis en crédits OpenRouter pour les détenteurs éligibles.
Cela représente effectivement 0,75 % du volume de trading qui devient des crédits IA.
Donc, les gens tradent de l'ORBIO, des frais de trading sont générés, 50 % des frais se transforment en crédits OpenRouter, les détenteurs d'ORBIO reçoivent des crédits, et peuvent utiliser ces crédits pour n'importe quel modèle OpenRouter.
C'est un marché de crédits avec un token qui transforme les frais de trading en abonnement pour du calcul IA.
14. @EARNONHOOD
L'idée derrière Earn est de rendre vos actions tokenisées productives. Vous pouvez maintenant détenir des actions et en plus gagner un rendement supplémentaire sur vos avoirs en actions.
Prenons NVDA, par exemple.
Earn vous permet de mettre votre NVDA + USDG dans un coffre de liquidité géré. Le protocole dispose ensuite d'un système d'intelligence qui achemine toujours la liquidité vers le pool par lequel elle gagnera le plus. Il gère votre liquidité pour vous pendant que vous possédez l'action et gagnez un rendement dessus.
15. @PareStocks
Pare est comme un concurrent de Pendle mais sur la Robinhood Chain, donc au lieu de tokens, Pare divise une seule action tokenisée en deux choses distinctes : l'action elle-même et ses dividendes futurs.
Pensez à posséder 1 action AAPL tokenisée. Normalement, le token d'action regroupe :
Exposition au prix AAPL + exposition aux dividendes
PARE vous permet de diviser cela en :
- pAAPL = l'action
- yAAPL = les dividendes futurs
Ensemble, ils peuvent toujours être fusionnés en 1 token AAPL.
Cela vous donne plus de flexibilité sur la stratégie. Peut-être voulez-vous une exposition à prix réduit à l'action, donc vous achetez pAAPL, ou peut-être voulez-vous juste une exposition aux dividendes, donc vous achetez yAAPL.
Pour rendre ce système efficace, Pare a un système d'oracle unique qui fait essentiellement la différence entre « split d'action » et « paiement de dividende » sur le multiplicateur pour les actions tokenisées.
Éventuellement, les frais générés par le protocole sont utilisés pour racheter et brûler du PARE, donc les détenteurs ont également une exposition à la hausse du protocole.
Réflexions finales
Avec les choses qui avancent à nouveau à une vitesse fulgurante, nous avons peut-être manqué quelques projets intéressants, alors ne nous en voulez pas, mais n'hésitez pas à les mentionner ci-dessous, et nous les ajouterons dans les éditions futures.
Ce qui compte le plus, c'est que nous ayons enfin un peu de vie. Fini de jouer aux dés sur un memecoin bundlé par une cabale. C'est rafraîchissant de voir des gens construire à nouveau des choses.
Combien de temps cela va-t-il durer ? Seul le temps nous le dira. Mais pour l'instant, il est clair que les utilisateurs en avaient envie, et cette envie semble loin d'être assouvie.
Bon trading, faites vos propres recherches, et restez prudents.
Soyons honnêtes, les abonnements IA s'accumulent vite. Un mois c'est ChatGPT, puis Claude, puis un autre outil que tout le monde sur TikTok jure qu'il vous faut.
Avant que vous ne vous en rendiez compte, vous payez pour une demi-douzaine d'apps IA juste pour suivre le rythme. Nous sommes dans le même bateau, c'est pourquoi nous utilisons Plasma One.
Ça nous donne du cash back sur nos abonnements IA sans avoir à penser à annuler ceux que nous utilisons réellement.
Si vous voulez en être, inscrivez-vous via le lien ou scannez le code QR ci-dessous et commencez à récupérer une partie de cet argent.
Payer pour ChatGPT ou Claude ne rendra pas soudainement votre vie moins chère. Vos abonnements mensuels continueront à débiter sur votre compte bancaire, mais Plasma One vous aidera à renvoyer une partie de cet argent dans votre poche.
P.S. blocmates s'est associé à Plasma pour vous apporter cette analyse. Nous nous sommes appuyés uniquement sur des informations et des documents publics, en les transformant en informations faciles à digérer.
Comme toujours, nous créons notre contenu pour vous aider à comprendre comment les choses fonctionnent et à mieux naviguer dans l'écosystème. Cela dit, assurez-vous de toujours faire vos propres recherches.
