Jamie Dimon ha Costruito una Dashboard per il Tesoro Completa con Claude in 20 Minuti. Ecco Cosa Ha Usato.
Il 5 maggio 2026, Jamie Dimon era su un palco a New York accanto a Dario Amodei e ha descritto cosa aveva fatto il fine settimana precedente.
Aveva effettuato l'accesso a Claude Code da solo. Aveva digitato ciò che voleva: swap di attività, spread denaro-lettera del Tesoro, analisi investment grade. In venti minuti, Claude gli aveva costruito una dashboard completa con dati di backup, ricerche e analisi sufficientemente accurate per essere utilizzate in produzione.
L'Amministratore Delegato di JPMorgan. Venti minuti. Da solo.
Questo è il contesto di ciò che Anthropic ha lanciato lo stesso giorno: dieci modelli di agenti AI per i servizi finanziari, costruiti su Claude Opus 4.7, collegati all'infrastruttura dati a cui le aziende di Wall Street pagano sei cifre all'anno per accedere. FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, LSEG, Moody's e altri.
La maggior parte di questi agenti sono progettati per team istituzionali. Banche, hedge fund, gestori patrimoniali che distribuiscono Claude su larga scala in tutto il loro flusso di lavoro.
Ma tre di essi sono immediatamente utili per qualsiasi investitore individuale che voglia fare ricerche serie senza un terminale Bloomberg o un consulente finanziario.
Ecco cosa sono, come configurarli e cosa producono effettivamente.
Cosa Ha Effettivamente Lanciato Anthropic
I dieci agenti sono architetture di riferimento, non semplici prompt. Ognuno include tre cose: competenze (le istruzioni e le conoscenze specifiche del dominio per l'attività), connettori (accesso governato a fonti di dati finanziari) e subagenti (modelli Claude specializzati chiamati per sotto-attività specifiche come la selezione di comparabili o i controlli metodologici).
Gli agenti vengono distribuiti come plugin in Claude Cowork, come bundle di competenze in Claude Code o come cookbook per Claude Managed Agents in esecuzione headless sull'infrastruttura di Anthropic.
I dieci agenti si dividono in due categorie:
Agenti di Ricerca (quelli utili per gli investitori):
- Market Researcher
- Model Builder
- Earnings Reviewer
- Pitch Builder
- Meeting Preparer
Agenti Operativi (progettati per professionisti della finanza):
- Valuation Reviewer
- GL Reconciler
- Month-End Closer
- Statement Auditor
- KYC Screener
Questi aggiornamenti si abbinano al meglio con Claude Opus 4.7, che guida il benchmark Vals AI Finance Agent con il 64,37%, il miglior risultato tra tutti i modelli all'avanguardia nei compiti finanziari.
Configurarli
Inizia con il Market Researcher. Non con il Model Builder.
Il Market Researcher richiede la minima configurazione, produce output utili al primo avvio e mostra immediatamente se la tua configurazione funziona. Se il Market Researcher restituisce un briefing di portafoglio pulito con dati reali degli analisti e notizie recenti, l'installazione è confermata e anche gli altri due agenti funzioneranno. Se non restituisce nulla o dà errori, risolvi il problema qui prima di aggiungere gli altri.
Installa il Model Builder per secondo, dopo aver eseguito almeno una sessione del Market Researcher con successo. L'output Excel aggiunge un passaggio che richiede il componente aggiuntivo Claude per Microsoft 365 o un download manuale, quindi vale la pena confermare prima che l'accesso ai dati principali funzioni.
Aggiungi l'Earnings Reviewer per ultimo. È il più mirato dei tre e funziona meglio dopo aver già utilizzato il Market Researcher per identificare quali posizioni necessitano di una verifica della tesi.
Ci sono due modi per installare gli agenti. Il più semplice è attraverso il marketplace Financial Services all'interno di Cowork. Il percorso più configurabile è tramite Claude Code.
Tramite Cowork (il più semplice):
Apri Claude Cowork sul desktop
Nella barra laterale sinistra, clicca su Plugin
Cerca il marketplace Financial Services
Clicca su Aggiungi Marketplace
Poi installa gli agenti specifici che desideri dal marketplace
Tramite Claude Code (riga di comando):
Aggiungi prima il marketplace:
claude plugin marketplace add anthropics/financial-servicesInstalla le competenze di analisi finanziaria di base (richieste per prime):
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-servicesPoi installa i singoli agenti che desideri:
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services
Hai bisogno di un piano Claude a pagamento per utilizzare plugin e Cowork. Ecco cosa costa ogni livello e cosa ti offre:
- Pro ($20/mese, $17/mese annuale): include Cowork, plugin e gli agenti Finance. Il punto di partenza giusto per la maggior parte degli investitori individuali.
- Max 5x ($100/mese): stesse funzionalità di Pro, cinque volte la capacità di utilizzo. Fai l'upgrade qui se raggiungi i limiti di Pro eseguendo sessioni di ricerca multi-agente.
- Max 20x ($200/mese): venti volte la capacità di Pro. Per un uso intensivo quotidiano.
- Team ($25/posto/mese standard, minimo cinque posti): per organizzazioni.
Gli agenti stessi sono gratuiti. Plugin e Competenze Agente non costano extra su nessun piano a pagamento. Alcuni connettori dati premium (FactSet, S&P Capital IQ, PitchBook) richiedono abbonamenti separati da quei fornitori di dati. La maggior parte degli investitori individuali otterrà un valore sostanziale solo dai dati disponibili pubblicamente: documenti SEC, notizie, trascrizioni degli utili e API finanziarie gratuite.
Una volta installati, gli agenti appaiono nella dispatch di Cowork, le competenze si attivano automaticamente nel contesto e i comandi slash diventano disponibili nelle tue sessioni.
I comandi slash vengono digitati direttamente nella finestra di chat, non come selezioni di menu. Ecco cosa attiva ciascuno:
- /comps — esegue un'analisi di società comparabili per il ticker che specifichi successivamente
- /dcf — costruisce una valutazione tramite Discounted Cash Flow per un'azienda nominata
- /earnings — recupera e riassume la trascrizione più recente della chiamata sugli utili
- /ic-memo — redige un memo per il comitato investimenti per una posizione che descrivi
Digita /comps NVDA e l'agente esegue immediatamente i comparabili rispetto al gruppo di pari di NVDA. Nessun prompt aggiuntivo richiesto. Questi comandi sono scorciatoie per le attività più comuni. Per qualsiasi cosa più specifica di quanto coperto dal comando, usa i prompt in linguaggio naturale nelle sezioni seguenti.
Agente 1: Il Market Researcher
Il tuo analista personale che copre ogni azione che possiedi, estraendo automaticamente ogni punto dati rilevante.
Il Market Researcher tiene traccia degli sviluppi del settore e dell'emittente, sintetizza notizie, documenti e ricerche dei broker, e segnala elementi per la revisione. Per un investitore individuale, questo si traduce in: ogni cambiamento di rating degli analisti, ogni documento SEC, ogni notizia importante sull'intero portafoglio, organizzato e presentato senza che tu debba andare a cercarlo.
Cosa monitora:
- Flusso di notizie, filtrato per ciò che influisce effettivamente sulle tue posizioni
- Upgrade e downgrade dei rating degli analisti con motivazioni
- Documenti SEC tradotti in un linguaggio semplice (10-K, 10-Q, 8-K)
- Sviluppi a livello di settore che influenzano le tue partecipazioni
- Mosse competitive di aziende adiacenti a ciò che possiedi
- Segnali di rischio: cambiamenti normativi, cause legali, cambiamenti nella dirigenza
Cosa significano "dati disponibili pubblicamente" senza un abbonamento a un connettore premium:
Senza un abbonamento a FactSet o S&P Capital IQ, il Market Researcher attinge da SEC EDGAR (tutti i documenti pubblici), API di dati finanziari gratuiti (storico prezzi, fondamentali di base), notizie accessibili dal web e trascrizioni degli utili dalle pagine delle relazioni con gli investitori delle aziende. Questo copre la maggior parte di ciò di cui un investitore individuale ha bisogno per la ricerca sulla tesi.
A cosa non può accedere senza un abbonamento premium: stime di consenso degli analisti in tempo reale, rapporti di ricerca proprietari dei broker e dati alternativi di livello istituzionale. Se chiedi il consenso degli analisti e Claude non può accedere alla fonte a pagamento, te lo dirà e lavorerà con ciò che è disponibile piuttosto che inventare numeri.
Prompt per il briefing di portafoglio:
Possiedo azioni di AAPL, NVDA, MSFT, GOOGL e AMZN.Fammi un briefing completo su tutti e cinque i titoli. Cosa è successo questa settimana? Ci sono cambiamenti di rating degli analisti? Ci sono notizie che dovrei sapere? Segnala qualsiasi cosa che cambi la tesi di investimento per una qualsiasi di queste posizioni.
Analisi approfondita di un singolo titolo:
Fammi un rapporto di ricerca completo su Tesla (TSLA). Copri: utili recenti, consenso degli analisti, rischi chiave, posizione competitiva, catalizzatori imminenti e se l'attuale valutazione ha senso in base alla crescita.
Scansione del settore:
Sono interessato al settore dei chip AI. Dammi una panoramica dei principali attori, quote di mercato, crescita dei ricavi e quali aziende sono meglio posizionate per i prossimi due o tre anni. Includi NVDA, AMD, INTC, AVGO e qualsiasi altra degna di nota.
Classifica settimanale della watchlist:
Ecco la mia watchlist: PLTR, SNOW, CRWD, NET, DDOG.Classificale in base all'attrattiva di investimento in questo momento. Per ciascuna: contesto del prezzo attuale, sviluppi recenti, sentiment degli analisti e la cosa da tenere d'occhio più attentamente.
La configurazione più utile: fornisci il tuo portafoglio completo una volta e chiedi un briefing settimanale ogni lunedì mattina. Lo stesso prompt, eseguito ogni settimana, ti tiene aggiornato senza dover controllare manualmente ogni posizione.
Agente 2: Il Model Builder
Modelli finanziari completi che le banche d'investimento fanno pagare migliaia di dollari ai clienti per produrre.
Fornisci al Model Builder qualsiasi azienda quotata in borsa e produrrà un modello completo: proiezioni di ricavi e spese, valutazione DCF, analisi dei comparabili (P/E, EV/EBITDA, P/S), tabelle di sensitività su diversi scenari di crescita e margine, e una pagina delle ipotesi pulita. In Excel, formattato per la revisione e la modifica.
Questo è l'agente che sostituisce direttamente lo strumento a cui gli investitori individuali non hanno mai potuto accedere senza pagare un consulente o abbonarsi a un servizio di ricerca professionale.
Una nota sull'output Excel prima di eseguire il primo modello:
Il Model Builder produce un file Excel scaricabile. Come ti arriva dipende dalla tua configurazione.
Se hai installato il componente aggiuntivo Claude per Microsoft 365 (disponibile su claude.ai/integrations o tramite l'amministratore Microsoft 365 della tua organizzazione), il modello si apre direttamente in Excel con il contesto che passa automaticamente tra Claude e il foglio di calcolo. Questa è la versione più pulita del flusso di lavoro.
Se non hai installato il componente aggiuntivo, il modello viene generato e offerto come download di file all'interno della finestra di Cowork. Clicca su download, aprilo in Excel o Fogli Google e rivedi la scheda delle ipotesi prima di interpretare qualsiasi altra cosa.
In ogni caso: rivedi prima la pagina delle ipotesi. Il modello è popolato da dati pubblici, ma i tassi di crescita, le ipotesi di margine e il tasso di sconto sono valori predefiniti che potrebbero non riflettere la tua opinione sull'azienda.
Costruzione del modello completo:
Costruiscimi un modello finanziario completo per Microsoft (MSFT) in Excel. Includi cinque anni di proiezioni di ricavi e spese, una valutazione DCF, un'analisi dei comparabili rispetto ai pari e una tabella di sensitività. Mostrami quanto vale il titolo con diverse ipotesi di crescita e margine.
Confronto tra due titoli:
Sto decidendo tra CrowdStrike (CRWD) e Palo Alto Networks (PANW). Costruiscimi un modello affiancato che confronti la crescita dei ricavi, i margini, i multipli di valutazione e il potenziale rialzo implicito per entrambi. Quale è più economico rispetto alla sua crescita?
Analisi di scenario su una posizione esistente:
Possiedo Amazon (AMZN). Costruiscimi un modello che mostri cosa succede al prezzo delle azioni se: la crescita di AWS rallenta al 15%, la crescita di AWS rimane al 25%, la crescita di AWS accelera al 35%. Mantieni tutto il resto costante.
Un punto onesto sull'utilizzo di questo strumento: i modelli finanziari sono validi solo quanto le loro ipotesi. Il Model Builder produce la struttura e la popola con dati pubblici. Rivedi le ipotesi che fa prima di trarre conclusioni dall'output. Modifica le ipotesi che non corrispondono alla tua ricerca. Un modello che hai stress-testato è uno strumento utile. Un modello che non hai guardato è solo un foglio di calcolo formattato.
Agente 3: L'Earnings Reviewer
Le chiamate sugli utili sono il luogo in cui le aziende ti dicono cosa sta realmente accadendo. Sono anche lunghe, piene di linguaggio aziendale e la maggior parte degli investitori non può ascoltare venti chiamate a trimestre.
L'Earnings Reviewer legge la trascrizione completa e fornisce ciò che conta: cosa ha superato e mancato le aspettative, cosa è cambiato nelle guidance, se la tesi per cui detieni il titolo è ancora valida e come è cambiato il tono della dirigenza attraverso più trimestri.
Riepilogo degli utili:
Apple (AAPL) ha appena riportato gli utili. Rivedi la trascrizione completa. Cosa ha superato e mancato le aspettative? Cosa è cambiato nelle guidance? C'è qualcosa di cui dovrei preoccuparmi?
Verifica della tesi (la versione più utile di questo prompt):
Possiedo Nvidia (NVDA) perché credo che la spesa per le infrastrutture AI continuerà a crescere per almeno altri tre anni. Rivedi la loro ultima chiamata sugli utili e dimmi: i commenti della dirigenza supportano o indeboliscono questa tesi? Sii specifico.
Ecco il tipo di output che produce quando funziona correttamente:
Esempio di output dell'Earnings Reviewer
*Valutazione della tesi: Supporta con una complicazione materiale.Supporto: Jensen Huang ha descritto la domanda di data center come "insaziabile" e ha detto che la transizione dal computing generico a quello accelerato sta avvenendo "molto più velocemente di quanto ci aspettassimo." I margini lordi sono aumentati al 78,4%, indicando nessuna pressione sui prezzi nonostante l'accelerazione dell'offerta. Le guidance forward sono state superiori al consenso sia sui ricavi che sul margine lordo.Complicazione: La dirigenza ha segnalato che la spesa AI sovrana, ovvero i governi che costruiscono la propria infrastruttura AI nazionale, sta diventando una parte significativa della domanda. Se la spesa sovrana sta anticipando una domanda che altrimenti si sarebbe verificata in tre anni, il percorso di crescita che stai modellando potrebbe concentrarsi all'inizio piuttosto che estendersi. Questo non è un elemento che fa crollare la tesi, ma vale la pena monitorarlo trimestre dopo
[trimestre.Net](https://quarter.net/) : La tesi di crescita triennale delle infrastrutture AI è supportata da questa chiamata. L'unica domanda che vale la pena aggiungere alla tua lista di monitoraggio: quale percentuale della domanda attuale è sovrana rispetto a commerciale e se questo mix sta cambiando.
Questa è la differenza tra leggere la chiamata sugli utili da soli ed eseguirla attraverso un prompt specifico per la tesi. L'output è calibrato sulla tua posizione, non un riepilogo generico.
Analisi del tono multi-trimestre:
Recupera le ultime quattro chiamate sugli utili per Meta (META). Come è cambiato il tono della dirigenza nell'ultimo anno? Stanno diventando più o meno fiduciosi riguardo ai loro investimenti AI? I ricavi pubblicitari stanno riaccelerando?
Lotto di fine trimestre:
Questa settimana, AAPL, AMZN, GOOGL e META hanno tutte riportato gli utili. Fammi un riepilogo di ciascuna. Quali hanno superato le aspettative? Quali hanno mancato? Quale ha avuto le guidance più preoccupanti? Classificale dalla più rialzista alla più ribassista in base alla qualità degli utili.
L'Earnings Reviewer funziona significativamente meglio quando dichiari prima la tua tesi. "Possiedo questo titolo a causa di X. Questa chiamata sugli utili supporta o indebolisce questo?" produce un'analisi mirata e utile. "Rivedi questa chiamata sugli utili" produce un riepilogo che avresti potuto leggere in qualsiasi notiziario finanziario.
Combinare Tutti e Tre
Il vero valore emerge quando tutti e tre gli agenti vengono eseguiti in sequenza in una singola conversazione.
Due diligence completa su una nuova posizione:
Sto considerando l'acquisto di azioni di Palantir (PLTR). Esegui una due diligence completa:1. Ricerche di mercato: notizie, rating degli analisti, posizione competitiva, rischi chiave
2. Costruisci un modello finanziario completo con valutazione DCF e tabella di sensitività
3. Rivedi la chiamata sugli utili più recente e dimmi se la tesi regge
4. Valutazione finale: acquista, mantieni o passa oltre, con motivazioni
Preparazione pre-utili:
Nvidia riporta gli utili la prossima settimana. Aiutami a prepararmi:1. Quali sono le stime di consenso per ricavi e EPS?
2. Quali sono le tre cose da tenere d'occhio più attentamente?
3. Costruisci un modello rapido che mostri quanto vale il titolo in diversi scenari di crescita dei ricavi
4. Cosa ha guidato la dirigenza per questo trimestre nell'ultima chiamata?
Screening di titoli:
Trovami cinque titoli a cui probabilmente non sto guardando che soddisfano questi criteri: capitalizzazione di mercato tra $5 miliardi e $50 miliardi, crescita dei ricavi superiore al 25%, margini in miglioramento, forte vantaggio competitivo. Per ciascuno, dammi una rapida panoramica del perché è interessante e quali sono i rischi.
Ogni agente si basa su ciò che il precedente ha prodotto. La ricerca informa le ipotesi del modello. Il modello fornisce il contesto per interpretare ciò che la dirigenza dice nella chiamata sugli utili. La chiamata sugli utili ti dice se la tesi di ricerca è valida.
A Cosa Servono Gli Altri Sette Agenti
Gli agenti rimanenti sono costruiti per professionisti della finanza e team istituzionali:
- Pitch Builder — crea elenchi di target, analisi dei comparabili e bozze di pitchbook per banchieri d'investimento
- Meeting Preparer — costruisce documenti di briefing per clienti e controparti prima delle chiamate
- Valuation Reviewer — rivede le valutazioni rispetto ai comparabili e alla metodologia per coerenza
- GL Reconciler — riconcilia i conti della contabilità generale ed esegue calcoli del NAV
- Month-End Closer — gestisce il flusso di lavoro di chiusura di fine mese e la sequenza delle attività
- Statement Auditor — rivede i bilanci per coerenza interna e preparazione alla revisione
- KYC Screener — gestisce la revisione dei documenti Know Your Customer e la preparazione alla conformità
Questi sono funzionali e genuinamente utili per il loro pubblico di riferimento. Per un investitore individuale, i primi tre sono quelli che contano.
I Limiti Onesti
Questi agenti producono ricerche e analisi. Non eseguono nulla. Non predicono il futuro. Non sostituiscono il giudizio sul fatto che una tesi sia giusta o sbagliata.
Ciò che sostituiscono è il costo in termini di tempo per estrarre dati, strutturare modelli e leggere manualmente le trascrizioni degli utili. L'analisi che viene restituita richiede la stessa valutazione che daresti a qualsiasi output di ricerca: controlla le ipotesi, verifica le fonti dei dati, applica il tuo giudizio alle conclusioni.
Jamie Dimon ha costruito la sua dashboard in venti minuti. Poi, presumibilmente, ha applicato vent'anni di contesto nell'interpretare ciò che gli mostrava. I venti minuti sono ciò che Claude gli ha restituito. L'interpretazione era ancora sua.
Questi agenti ti danno la stessa compressione. Cosa fare con l'output è ancora il tuo compito.
Il repository completo è su github.com/anthropics/financial-services. Tutto è open source.
Questo articolo tratta strumenti di ricerca AI, non consigli di investimento. Nulla qui è una raccomandazione ad acquistare o vendere qualsiasi titolo. Fai sempre le tue ricerche e consulta un professionista qualificato prima di prendere decisioni di investimento.
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