Questo articolo è pensato principalmente per chi non ha ancora guadagnato il suo primo gruzzolo. Se il tuo patrimonio è già A8 (10 milioni+) o superiore, puoi chiudere l'articolo; i contenuti potrebbero non essere adatti a te.
L'origine di questo articolo è in realtà una memoria del mio primo gruzzolo che ho scritto qualche anno fa. È rimasta nei materiali della mia community, principalmente per analizzare come ho guadagnato il mio primo gruzzolo partendo da zero. Di recente, mentre riorganizzavo i miei contenuti, volevo riscrivere la mia comprensione fondamentale di questo sistema per fare soldi.
Sono entrato nel Web3 alla fine del 2017. Il mio capitale iniziale era uno stipendio mensile di 3.400 RMB, con un investimento mensile fisso di 1.000 RMB. All'epoca, dovevo ancora 30.000 RMB a un amico. Quello di cui voglio parlare non è quanto fossi messo male, ma che un buon sistema, anche con un punto di partenza molto basso, può lentamente generare interesse composto.
Non mi considero una "persona intelligente" in senso stretto; anzi, imparo alcune cose molto lentamente. Ciò che mi ha davvero fatto decollare è stato il sistema di cui voglio parlare oggi: Cash Flow, Asset Core e Opportunità Alfa.
Oggi non parleremo di teorie sui trend o strategie di investimento; andremo dritti a questo sistema a volano. Questo sistema non fallirà perché non sei abbastanza intelligente. Indipendentemente dal tuo QI, istruzione o livello culturale, questo è un sistema che puoi usare.
Se il tuo obiettivo è guadagnare dieci milioni, basandoti solo sul cash flow (10.000 al mese) ci vorrebbero 1.000 mesi senza mangiare né bere. Basandoti solo sugli asset core con un capitale piccolo, devi trovare un asset con almeno un incremento di 100x. Basandoti solo sulle opportunità Alfa, dipendi dai dividendi dell'epoca e da una certa dose di fortuna.
Ciò che crea davvero un effetto di interesse composto è trattare questi tre settori come un volano, facendoli alimentare a vicenda in modo che la crescita della curva degli asset sia esponenziale.
Ruota Uno: Cash Flow
Il vero significato del cash flow non è arricchirsi, ma assicurarsi di non dover vendere i propri asset per le spese di sostentamento quando subiscono un forte calo.
Nel 2017, il mio stipendio mensile era di oltre 3.400 RMB e dovevo 30.000 RMB a un amico. All'epoca, investivo 1.000 RMB ogni mese senza fallo. Se avevo un bonus, ne compravo di più. Non ho mai saltato un mese.
All'epoca, non pensavo di poter davvero cambiare le cose con questi soldi. Più tardi, ho capito che il vero ruolo di quei 1.000 RMB non era "risparmiare". Era assicurarmi di non dover vendere in ogni successivo crollo.
Il cash flow non può farti ricco velocemente, ma può impedirti di essere costretto a scendere dal treno quando dovresti salirci.
Penso che molti non abbiano guadagnato molto su un obiettivo specifico non per mancanza di conoscenza, ma perché sono stati spinti dalla vita a vendere al punto più basso.
Il cash flow non è solo reddito da lavoro; lavoro principale, lavori secondari e reddito da gestione finanziaria contano tutti. Di recente ho ampliato le mie sottoscrizioni di IPO a Hong Kong. Il concetto centrale è lo stesso: un cash flow stabile ti assicura di non essere costretto a vendere asset core in condizioni di mercato estreme.
Ruota Due: Asset Core
Nella mia scala di valori, gli asset core servono per l'interesse composto. Il loro ruolo più importante è amplificare il capitale. Dal punto di vista del rendimento assoluto, la dimensione del rendimento dipende dalla dimensione del capitale.
La mia definizione di asset core è: la parte di asset che osi tenere in posizioni pesanti a lungo termine e che non sarai costretto a vendere nemmeno in condizioni di mercato estreme.
Oggettivamente, ci sono molti tipi di asset core, siano essi azioni, criptovalute o immobili nelle città di prima fascia. Ma la comprensione che ognuno ha degli asset core è diversa. Non sono qualificato per insegnare a tutti cosa sia un asset core. Le persone di solito si concentrano sull'asset in sé, ma il mio pensiero è:
Gli asset dovrebbero concentrarsi di più sulla percezione che un individuo ha dell'asset – cioè, cosa consideri TU un asset core?
Alcuni non credono nelle criptovalute ma possono tenere azioni USA; altri credono di più in Bitcoin e possono tenerlo per diversi anni. Non c'è giusto o sbagliato, ed entrambi possono fare soldi. Quindi, invece di discutere su cosa sia un asset core, chiediti: cosa considero io un asset core?
Non posso dire che altri asset non siano buoni solo perché io ho guadagnato con Bitcoin, perché molti hanno guadagnato con asset diversi da Bitcoin. Quindi, nella mia filosofia, un asset core riguarda meno se sia abbastanza "eccellente" e più quanto tu ci creda.
Una verità crudele viene spesso ignorata: molti dicono di non riuscire a tenere gli asset core perché la loro "cognizione" non è sufficiente, quindi studiano, ricercano e riassumono disperatamente per aggiungere "fede". Una volta la pensavo anch'io così.
Più tempo passo in questo mercato, più scopro che non riuscire a tenere gli asset core probabilmente non è perché la tua cognizione è insufficiente, ma perché non hai una somma di denaro che non devi assolutamente spendere.
Supponiamo che tu abbia 500.000$ di Bitcoin comprati a 3.000$, e ora siano saliti a 6.000$, quindi il tuo conto ha 1 milione di $. Sai che può salire molte altre volte, ma all'improvviso hai bisogno di 500.000$ – malattia, matrimonio, acquisto casa, figlio, incidente d'auto, emergenza – devi vendere la metà. Questo non ha nulla a che fare con la tua cognizione dell'asset; non importa quanto sia profonda la tua cognizione, devi vendere.
Il cosiddetto investimento a lungo termine – molti stanno solo scommettendo di non avere incidenti.
La mia esperienza personale è stata il crollo del 12 marzo 2020. I miei asset si sono ridotti di circa il 75%. Avevo BNB, BTC ed ETH. Non ne ho venduto nemmeno uno; ho resistito.
Il motivo per cui ho resistito non era perché la mia cognizione fosse così alta, ma perché sapevo che avrei avuto uno stipendio il mese prossimo e non dovevo vendere i miei asset per vivere. Più tardi, nel mercato rialzista del 2021, questi asset sono decollati e ho guadagnato il mio primo gruzzolo.
La verità di questa ruota è: gli asset core usano il tempo per l'interesse composto, essendo amici del tempo. Ma se riesci a durare fino a quando l'interesse composto si verifica dipende dalla Ruota Uno.
Una volta che sei costretto a vendere asset, il tempo non è più un amico ma un nemico, perché col passare del tempo, ruba i tuoi asset.
Tuttavia, per ottenere l'interesse composto portato dagli asset core, il solo cash flow non basta. Ciò che può ottenere una crescita significativa degli asset è l'ultima ruota: le opportunità Alfa.
Ruota Tre: Opportunità Alfa
La mia definizione di opportunità Alfa è: opportunità di scambiare un costo minimo per il massimo rendimento.
Credo che queste opportunità non siano solo nel mondo delle criptovalute. Ad esempio, le attuali stazioni di rilancio dell'IA o le live streaming di Douyin di un tempo, penso che entrambe contino.
La maggior parte delle persone nel mondo delle criptovalute ora fa soldi attraverso opportunità Alfa, ma vedrai alcune persone guadagnare un sacco di soldi su un'opportunità Alfa solo per tornare a zero qualche anno dopo o non riuscire a ottenere un significativo salto patrimoniale. Una grande ragione è: gli enormi profitti delle opportunità Alfa non sono stati messi in asset core.
Nella mia scala di valori, il significato delle opportunità Alfa non è arricchirsi da un giorno all'altro; il suo significato è fornire abbastanza capitale per gli asset core.
Supponiamo che il tuo obiettivo sia guadagnare 10 milioni e il tuo capitale attuale sia solo 10.000. Non importa quale metodo usi, potresti guadagnare il tuo primo milione. Questo passo, in cui il tuo capitale è aumentato di 100x, è davvero molto difficile. Ma il multiplo di cui hai bisogno in seguito diminuisce.
Da 1 milione a 10 milioni, devi solo fare un 10x, non 1.000x come da 10.000 a 10 milioni.
Questo è il significato degli asset core: rendono il multiplo richiesto sempre più piccolo fino alla fine.
Quando il capitale diventa grande, la tua dipendenza dalle opportunità Alfa diminuirà. Non è che non siano necessarie, ma che il capitale è abbastanza grande da aver bisogno solo di trovare alcune opportunità relativamente stabili per far apprezzare lentamente gli asset.
Ho sperimentato per la prima volta il potere di questo sistema nel 2019, dopo che Binance ha avviato le IEO. All'epoca, usavo BNB per partecipare a nuove quotazioni per guadagnare più BNB e non ho mai venduto. Alla fine, non solo ho guadagnato sempre più BNB, ma il prezzo è diventato anche sempre più alto.
Anche se non avessi comprato BNB allora e avessi semplicemente convertito i guadagni in BTC, i miei asset sarebbero aumentati significativamente perché il capitale è aumentato e il multiplo richiesto per il futuro è diventato più piccolo.
Guadagnare 10 milioni è la stessa cosa; non devi necessariamente guadagnare A8 in una singola opportunità. Guadagnare A7 va bene anche – supponiamo che tu abbia guadagnato 3 milioni; moltiplicandolo altre tre volte arrivi a 10 milioni.
Questo è il potere di questo sistema: non devi guadagnare abbastanza su un singolo progetto, né devi trovare quell'asset con una crescita di 100x. Devi solo restare in vita, guadagnare un po' di soldi sulle opportunità Alfa, e poi trasferire tutto in asset core per essere amico del tempo.
Quattro: Il Potere della Combinazione delle Tre Ruote
Il potere di questo sistema combinato è: il cash flow ti assicura di restare in vita e ti permette di acquistare asset lentamente. Le opportunità Alfa aumentano significativamente il tuo capitale; non spendere ciò che guadagni, continua a comprare asset. Infine, dopo aver investito tutti i profitti, aspetta che gli asset si apprezzino e sii amico del tempo.
Più tardi, potresti avere un reddito da cash flow ancora più redditizio. Come le IPO di Hong Kong nell'ultimo anno, se hai un capitale di circa 1 milione e abbastanza conti, puoi raddoppiare il tuo capitale in un anno – anche il cash flow stesso può essere espanso.
Allo stesso tempo, le opportunità Alfa a cui puoi partecipare diventano anche più grandi, come la prevendita di Plasma dell'anno scorso – hai guadagnato tanto quanto hai investito. I profitti Alfa diventano sempre di più e la tolleranza all'errore diventa più alta. Non tornerai in povertà a causa di una perdita di decine o centinaia di migliaia di dollari.
Il motivo per cui lo chiamo sistema a volano è che questi tre anelli sono indispensabili.
Una singola ruota non può raggiungere l'interesse composto. Sono arrivato fin qui grazie a questo sistema: partendo da uno stipendio mensile di oltre 3.400 RMB nel 2017, comprando lentamente asset, ricercando costantemente opportunità Alfa e comprando asset con i soldi guadagnati per mantenere questo volano in rotazione. Il mio punto di partenza non era alto, anzi molto basso, ma ciò non ha ostacolato il funzionamento del volano.
Come mi ha detto il mio amico, anche se non ho alcuna "storia di profitti leggendaria" su progetti, i miei asset sono cresciuti costantemente – perché ho sempre creduto che questo sistema fosse fattibile.
Finché questo volano gira, col passare del tempo, la crescita degli asset è esponenziale. Questo non perché io sia diventato più intelligente, ma perché la base è diventata più grande, il multiplo richiesto è diventato più piccolo e il sistema stesso ha iniziato ad accelerare – più tardi va, più grande è ogni giro rispetto al precedente.
Infine, una breve parola sulla leva finanziaria: Se, come me, hai iniziato con niente, è un modo per raccogliere il capitale iniziale, ma solo limitatamente alla leva extra-mercato. Non toccare la leva sul mercato, perché ti trasformerà in quel "venditore forzato", che è esattamente l'opposto della logica dell'intero sistema.
Se non sei un trader geniale, non essere nemico del tempo.
Guardando indietro, non ho fatto operazioni intelligenti, né ho grandi storie "leggendarie"; invece, ho fatto un sacco di cose stupide. Penso che l'unica cosa che ho fatto bene sia stata mantenere queste tre ruote in rotazione, non fermando mai nessuna ruota a causa del desiderio di arricchirmi velocemente, a causa della povertà o a causa del FOMO.
Il primo ciclo ha dimostrato che poteva girare, e in ogni ciclo successivo, non l'ho mai lasciato fermare.
Posso essere molto lento, ma non posso fermarmi. Questo è tutto.
Questo è tutto il contenuto. Questo non è un consiglio di investimento, solo il percorso che ho seguito. Spero che questo sistema a volano possa aiutare tutti coloro che vogliono arricchirsi.
