어제 중국 증권감독관리위원회(CSRC)는 Tiger Brokers, Futu, Longbridge의 국내외 법인에 대해 모든 불법 수익을 몰수하고 2년간의 정리 기간을 시작하기로 결정했다고 발표했습니다.
정리 기간 동안:
- 신규 예치가 금지됩니다.
- 매수가 금지됩니다.
- 주식 매도 및 출금만 허용됩니다.
- 기존 중국 본토 사용자는 점진적으로 정리됩니다.
정리 기간 종료 후: 모든 국내 앱, 웹사이트 및 서버가 폐쇄되며 완전히 철수하게 됩니다.
현재 환경에서 일반인이 미국 주식에 투자할 수 있는 합법적인 방법은 세 가지입니다:
1. QDII 펀드
가장 간단한 방법은 Alipay를 여는 것입니다.
S&P 500 또는 나스닥 100을 검색하세요.
기본 원리는 국내 펀드사가 정부 승인을 받은 외환 할당액을 사용하여 해외에 투자하는 것입니다.
장점:
- 위안화로 매수 가능하며 달러로 환전할 필요가 없고, 연간 5만 달러 해외 송금 한도를 사용하지 않습니다.
- 많은 상품이 10위안만으로도 투자 가능하여 거의 진입 장벽이 없습니다. 다만, 자주 매수 한도가 걸리는 것이 번거롭고, 가끔 10위안, 50위안, 100위안으로 제한됩니다.
이에 대한 두 가지 해결책이 있습니다:
하나는 여러 플랫폼에 분산 투자하는 것입니다. 한 펀드에만 집중하지 마세요. GF Securities가 한도에 걸리면 E Fund으로 변경하세요. Alipay에서 한도에 도달하면 Tiantian Fund에서 추가 매수하세요. 3-4개의 펀드에 동시에 투자하면 하루에 수백 위안씩 매수할 수 있습니다.
또 다른 해결책은 증권 계좌(A주 계좌)를 사용하는 것입니다. S&P 500 ETF 또는 나스닥 ETF를 직접 검색하세요. 상장된 ETF를 매수하는 것은 주식을 사는 것과 같습니다. 장점은 할당량이 더 크다는 점입니다. 때로는 한 번에 10,000위안을 매수해도 문제없습니다. 또한 관리 수수료가 Alipay보다 약 50% 저렴합니다. 단, 상장 ETF는 가끔 프리미엄이 붙을 수 있으니 매수 전에 프리미엄 비율을 확인하세요. 3%를 초과하면 기다리는 것이 좋습니다.
2. 홍콩 주식 통합 (Stock Connect)
진입 장벽이 더 높아 500,000위안이 필요합니다.
명확히 말하면, 주식 통합은 홍콩 주식을 매수하므로 Apple, Google, Nvidia는 살 수 없습니다. 홍콩거래소에 상장된 시가총액 상위 약 300개 종목이 대상입니다. Tencent, Alibaba, Meituan뿐만 아니라 홍콩거래소 자체, AIA, China Mobile, CNOOC까지 모두 포함됩니다.
이것이 미국 주식과 무슨 관련이 있을까요? Alibaba, JD.com, Baidu, Bilibili와 같은 기업은 홍콩과 미국에서 주가가 연동되어 있으며, 종목 코드만 다릅니다. 홍콩에서 Alibaba를 매수하는 것은 미국에서 Alibaba를 보유하는 것과 사실상 동일합니다. 이 경로는 매우 합법적이고 깔끔하며, 돈이 국외로 나가지 않아 회색 지대가 전혀 없습니다. 하지만 50만 위안이라는 높은 진입 장벽이 있고, Apple이나 Nvidia와 같은 선도 기업은 살 수 없습니다.
500,000위안이 없다면, 다음 '제로 스타트' 경로가 더 적합할 수 있습니다.
3. 홍콩 은행 계좌 + 라이선스 증권사
제가 이전에 작성한 홍콩 카드 개설 단계별 가이드를 참고하세요: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
이 경로는 가장 유연하지만, 직접 홍콩을 방문하여 은행 계좌(HSBC, BOC 또는 ZA Bank)를 개설한 후, 해당 계좌로 Interactive Brokers나 Phillip Securities와 같은 라이선스 홍콩 증권사 계좌를 개설해야 합니다. 시간이 걸리지만, 이 경로가 열리면 미국, 홍콩 및 글로벌 시장에 자유롭게 투자할 수 있으며, 수수료도 국내 QDII보다 훨씬 저렴합니다.
'레드라인'을 유의하세요: 연간 5만 달러 외환 송금 한도는 규정상 미국 주식 거래에 사용할 수 없습니다. 여행, 유학 등에 사용할 수 있습니다. 따라서 중국 본토 은행 카드에서 해외 증권 계좌로 직접 자금을 송금할 수 없습니다. 이 경로는 합법적인 해외 수입이 있는 사람, 또는 합법적인 경로를 통해 홍콩 계좌에 자금을 점진적으로 모을 의향이 있는 사람에게 적합합니다.
요약
- 매달 몇 백 또는 몇 천 위안을 번거로움 없이 투자하고 싶다면, Alipay에서 QDII 펀드를 매수하세요. 10분이면 됩니다.
- A주 계좌가 있고 더 많이 매수하고 싶다면, 상장 ETF를 매수하세요.
- 500,000위안이 있고 기존 A주 계좌를 사용하고 싶다면, 주식 통합을 통해 Tencent나 Alibaba를 매수해도 좋습니다.
- 최대한의 자유를 위해 홍콩을 방문하여 은행 카드를 개설할 의향이 있고, 합법적인 해외 수입이 있다면 글로벌 시장을 누비세요.
이것이 일반 중국 본토인이 미국 주식에 투자하는 세 가지 주요 합법적 경로입니다. 더 많은 튜토리얼을 원하시면 팔로우해주세요! 🤓
