제이미 다이먼, 20분 만에 클로드로 완전한 트레저리 대시보드를 구축했다. 그가 사용한 것은 이것이다.
2026년 5월 5일, 제이미 다이먼은 뉴욕 무대에서 다리오 아모데이와 함께 서서 전 주말에 자신이 한 일을 설명했다.
그는 직접 클로드 코드에 로그인했다. 자신이 원하는 것을 입력했다: 자산 스왑, 트레저리 매수-매도 호가 스프레드, 투자 등급 분석. 20분 만에 클로드는 백업 데이터, 리서치, 그리고 실무에 사용할 수 있을 만큼 정확한 분석을 갖춘 완전한 대시보드를 구축했다.
JP모건의 CEO. 20분. 혼자서.
이것이 바로 같은 날 Anthropic이 출시한 것의 맥락이다: 클로드 Opus 4.7을 기반으로 구축되고, 월스트리트 회사들이 연간 6자리 금액을 지불해야 접근할 수 있는 데이터 인프라(FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, LSEG, Moody's 등)에 연결된 금융 서비스용 AI 에이전트 템플릿 10개.
이 에이전트들 중 대부분은 기관 팀(은행, 헤지펀드, 자산운용사)이 전체 워크플로우에 걸쳐 클로드를 대규모로 배포할 수 있도록 설계되었다.
하지만 그중 3개는 블룸버그 터미널이나 재정 고문 없이 진지한 리서치를 원하는 모든 개인 투자자에게 즉시 유용하다.
그것들이 무엇인지, 설정 방법, 그리고 실제로 무엇을 생성하는지 여기에 소개한다.
Anthropic이 실제로 출시한 것
10개의 에이전트는 기본적인 프롬프트가 아닌 참조 아키텍처다. 각 에이전트는 세 가지를 패키지로 제공한다: 스킬(작업에 대한 도메인별 지침 및 지식), 커넥터(금융 데이터 소스에 대한 관리형 액세스), 그리고 서브 에이전트(비교 대상 선정이나 방법론 점검과 같은 특정 하위 작업을 위해 호출되는 전문 클로드 모델).
에이전트는 클로드 Cowork의 플러그인, 클로드 코드의 스킬 번들, 또는 Anthropic 인프라에서 헤드리스로 실행되는 클로드 관리형 에이전트의 쿡북으로 배포된다.
10개의 에이전트는 두 가지 범주로 나뉜다:
리서치 에이전트 (투자자에게 유용한 것):
- 시장 리서처
- 모델 빌더
- 실적 검토자
- 피치 빌더
- 회의 준비자
운영 에이전트 (금융 전문가용):
- 가치 평가 검토자
- 원장 조정자
- 월말 마감자
- 명세서 감사자
- KYC 심사자
이러한 업데이트는 Vals AI Finance Agent 벤치마크에서 64.37%를 기록하며 금융 작업에서 최고의 프론티어 모델 성능을 보여주는 클로드 Opus 4.7과 가장 잘 어울린다.
설정 방법
모델 빌더가 아닌 시장 리서처부터 시작하라.
시장 리서처는 설정이 가장 적게 필요하고, 첫 실행에서 유용한 결과를 생성하며, 설정이 제대로 작동하는지 즉시 확인할 수 있다. 시장 리서처가 실제 분석가 데이터와 최신 뉴스가 포함된 깔끔한 포트폴리오 브리핑을 반환하면 설치가 확인된 것이며 다른 두 에이전트도 작동할 것이다. 아무것도 반환하지 않거나 오류가 발생하면 다른 에이전트를 추가하기 전에 여기서 문제를 해결하라.
성공적인 시장 리서처 세션을 최소 한 번 실행한 후에 모델 빌더를 두 번째로 설치하라. Excel 출력에는 Microsoft 365 클로드 추가 기능이나 수동 다운로드가 필요하므로 핵심 데이터 액세스가 먼저 작동하는지 확인하는 것이 좋다.
실적 검토자는 마지막에 추가하라. 세 가지 중 가장 타겟이 명확하며, 시장 리서처를 사용하여 어떤 포지션에 대해 투자 논리 점검이 필요한지 확인한 후에 가장 효과적이다.
에이전트를 설치하는 방법은 두 가지다. 가장 쉬운 방법은 Cowork 내부의 금융 서비스 마켓플레이스를 이용하는 것이다. 더 많은 설정이 가능한 경로는 클로드 코드를 통하는 것이다.
Cowork 이용 (가장 쉬움):
데스크톱에서 Claude Cowork를 엽니다
왼쪽 사이드바에서 플러그인을 클릭합니다
금융 서비스 마켓플레이스를 검색합니다
마켓플레이스 추가를 클릭합니다
그런 다음 마켓플레이스에서 원하는 특정 에이전트를 설치합니다
클로드 코드 이용 (명령줄):
먼저 마켓플레이스를 추가합니다:
claude plugin marketplace add anthropics/financial-services핵심 금융 분석 스킬을 설치합니다 (먼저 필요):
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-services그런 다음 원하는 개별 에이전트를 설치합니다:
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services
플러그인과 Cowork를 사용하려면 유료 클로드 요금제가 필요하다. 각 등급의 비용과 제공 사항은 다음과 같다:
- Pro ($20/월, $17/월 연간 결제): Cowork, 플러그인 및 금융 에이전트 포함. 대부분의 개인 투자자에게 적합한 시작점.
- Max 5x ($100/월): Pro와 동일한 기능, 5배의 사용량 여유. 다중 에이전트 리서치 세션을 실행할 때 Pro 한도에 도달하면 업그레이드.
- Max 20x ($200/월): Pro의 20배 사용량. 매일 집중적으로 사용하는 경우.
- Team ($25/좌석/월 표준, 최소 5좌석): 조직용.
에이전트 자체는 무료다. 플러그인과 에이전트 스킬은 유료 요금제에서 추가 비용이 들지 않는다. 일부 프리미엄 데이터 커넥터(FactSet, S&P Capital IQ, PitchBook)는 해당 데이터 제공업체의 별도 구독이 필요하다. 대부분의 개인 투자자는 SEC 공시, 뉴스, 실적 기록, 무료 금융 API 등 공개적으로 이용 가능한 데이터만으로도 상당한 가치를 얻을 수 있다.
설치가 완료되면 에이전트는 Cowork 디스패치에 나타나고, 스킬은 컨텍스트에서 자동으로 실행되며, 슬래시 명령어를 세션에서 사용할 수 있게 된다.
슬래시 명령어는 메뉴 선택이 아닌 채팅 창에 직접 입력한다. 각 명령어가 트리거하는 작업은 다음과 같다:
- /comps — 다음에 지정하는 티커에 대한 비교 기업 분석 실행
- /dcf — 지정된 회사에 대한 할인된 현금 흐름 가치 평가 구축
- /earnings — 가장 최근 실적 발표 기록을 가져와 요약
- /ic-memo — 설명하는 포지션에 대한 투자 위원회 메모 초안 작성
/comps NVDA를 입력하면 에이전트가 즉시 NVDA의 피어 그룹에 대한 비교 분석을 실행한다. 추가 프롬프트가 필요하지 않다. 이러한 명령어는 가장 일반적인 작업을 위한 바로 가기다. 명령어가 다루는 것보다 더 구체적인 내용이 필요하면 아래 섹션의 자연어 프롬프트를 사용하라.
에이전트 1: 시장 리서처
당신이 보유한 모든 주식을 다루고, 모든 관련 데이터 포인트를 자동으로 가져오는 개인 분석가.
시장 리서처는 섹터 및 발행자 동향을 추적하고, 뉴스, 공시 및 브로커 리서치를 종합하며, 검토가 필요한 항목을 플래그 지정한다. 개인 투자자에게 이는 다음과 같이 해석된다: 모든 분석가 등급 변경, 모든 SEC 공시, 포트폴리오 전체의 모든 주요 뉴스가 사용자가 찾지 않아도 정리되어 표시된다.
모니터링하는 항목:
- 포지션에 실제로 영향을 미치는 뉴스 흐름 (필터링됨)
- 분석가 등급 상향 및 하향 조정 (이유 포함)
- 일반 영어로 구문 분석된 SEC 공시 (10-K, 10-Q, 8-K)
- 보유 종목에 영향을 미치는 섹터 전반의 동향
- 보유 종목과 인접한 기업의 경쟁사 움직임
- 위험 신호: 규제 변경, 소송, 경영진 변경
프리미엄 커넥터 구독 없이 "공개적으로 이용 가능한 데이터"가 실제로 의미하는 것:
FactSet 또는 S&P Capital IQ 구독이 없으면 시장 리서처는 SEC EDGAR(모든 공개 공시), 무료 금융 데이터 API(가격 이력, 기본 펀더멘털), 웹에서 접근 가능한 뉴스, 그리고 기업 IR 페이지의 실적 기록을 가져온다. 이는 개인 투자자가 투자 논리 리서치에 필요한 대부분을 충당한다.
프리미엄 구독 없이 접근할 수 없는 것: 실시간 분석가 컨센서스 추정치, 독점 브로커 리서치 보고서, 기관급 대체 데이터. 분석가 컨센서스를 요청했는데 클로드가 유료 소스에 접근할 수 없으면 알려주고 숫자를 조작하지 않고 사용 가능한 데이터를 기반으로 작업한다.
포트폴리오 브리핑 프롬프트:
저는 AAPL, NVDA, MSFT, GOOGL, AMZN 주식을 보유하고 있습니다.다섯 종목 모두에 대한 전체 브리핑을 제공해 주세요. 이번 주에 무슨 일이 있었나요? 분석가 등급 변경이 있었나요? 제가 알아야 할 뉴스가 있나요? 이들 포지션 중 투자 논리를 바꾸는 항목이 있으면 플래그를 지정해 주세요.
단일 종목 심층 분석:
테슬라(TSLA)에 대한 완전한 리서치 보고서를 제공해 주세요. 다음을 포함: 최근 실적, 분석가 컨센서스, 주요 위험, 경쟁적 위치, 다가오는 촉매제, 그리고 현재 가치 평가가 성장을 기반으로 타당한지 여부.
섹터 스캔:
AI 칩 섹터에 관심이 있습니다. 주요 플레이어, 시장 점유율, 매출 성장, 그리고 향후 2~3년 동안 가장 유리한 위치에 있는 기업에 대한 개요를 제공해 주세요. NVDA, AMD, INTC, AVGO 및 주목할 만한 다른 기업을 포함해 주세요.
주간 관심 종목 순위:
제 관심 종목 리스트입니다: PLTR, SNOW, CRWD, NET, DDOG.현재 투자 매력도 순으로 순위를 매겨 주세요. 각각에 대해: 현재 가격 맥락, 최근 동향, 분석가 심리, 그리고 가장 주의 깊게 봐야 할 한 가지.
가장 유용한 설정: 포트폴리오 전체를 한 번 입력하고 매주 월요일 아침에 주간 브리핑을 요청하라. 매주 동일한 프롬프트를 실행하면 각 포지션을 수동으로 확인하지 않고도 최신 정보를 유지할 수 있다.
에이전트 2: 모델 빌더
투자 은행이 고객에게 수천 달러를 청구하는 완전한 재무 모델.
모델 빌더에 상장 기업을 입력하면 완전한 모델을 생성한다: 매출 및 비용 예측, DCF 가치 평가, 비교 분석(P/E, EV/EBITDA, P/S), 다양한 성장 및 마진 시나리오에 따른 민감도 테이블, 그리고 깔끔한 가정 페이지. 검토 및 조정을 위해 형식이 지정된 Excel 파일로 제공된다.
이 에이전트는 개인 투자자가 고문에게 비용을 지불하거나 전문 리서치 서비스에 가입하지 않고는 접근할 수 없었던 도구를 직접 대체한다.
첫 번째 모델을 실행하기 전 Excel 출력에 대한 참고 사항:
모델 빌더는 다운로드 가능한 Excel 파일을 생성한다. 사용자 설정에 따라 전달 방식이 다르다.
클로드 Microsoft 365 추가 기능( claude.ai/integrations 또는 조직의 Microsoft 365 관리자를 통해 설치 가능)이 설치된 경우 모델이 Excel에서 직접 열리며 클로드와 스프레드시트 간에 컨텍스트가 자동으로 전달된다. 이것이 가장 깔끔한 워크플로우 버전이다.
추가 기능이 설치되지 않은 경우 모델은 Cowork 창 내에서 파일 다운로드로 생성 및 제공된다. 다운로드를 클릭하고 Excel 또는 Google Sheets에서 연 다음 다른 것을 해석하기 전에 가정 탭을 검토하라.
어느 쪽이든: 먼저 가정 페이지를 검토하라. 모델은 공개 데이터로 채워지지만 성장률, 마진 가정 및 할인율은 회사에 대한 사용자 자신의 견해를 반영하지 않을 수 있는 기본값이다.
전체 모델 구축:
Microsoft(MSFT)에 대한 완전한 재무 모델을 Excel로 구축해 주세요. 5년간의 매출 및 비용 예측, DCF 가치 평가, 피어와의 비교 분석, 민감도 테이블을 포함해 주세요. 다양한 성장 및 마진 가정에서 주식의 가치가 얼마인지 보여 주세요.
두 종목 비교:
CrowdStrike(CRWD)와 Palo Alto Networks(PANW) 사이에서 결정 중입니다. 두 회사의 매출 성장, 마진, 가치 평가 배수 및 내재된 상승 여력을 비교하는 나란히 모델을 구축해 주세요. 성장 대비 어느 쪽이 더 저렴한가요?
기존 포지션에 대한 시나리오 분석:
저는 Amazon(AMZN)을 보유하고 있습니다. AWS 성장률이 15%로 둔화되는 경우, AWS 성장률이 25%를 유지하는 경우, AWS 성장률이 35%로 가속화되는 경우 주가에 어떤 일이 발생하는지 보여주는 모델을 구축해 주세요. 다른 모든 것은 일정하게 유지합니다.
이것을 사용하는 것에 대한 솔직한 점 하나: 재무 모델은 가정만큼만 좋다. 모델 빌더는 구조를 생성하고 공개 데이터로 채운다. 출력에서 결론을 도출하기 전에 모델이 만드는 가정을 검토하라. 자신의 리서치와 일치하지 않는 가정을 조정하라. 스트레스 테스트를 거친 모델은 유용한 도구다. 살펴보지 않은 모델은 형식만 갖춘 스프레드시트일 뿐이다.
에이전트 3: 실적 검토자
실적 발표는 기업이 실제로 무슨 일이 일어나고 있는지 알려주는 자리다. 또한 길고, 기업 용어로 가득 차 있으며, 대부분의 투자자는 분기에 20번의 발표를 들을 수 없다.
실적 검토자는 전체 기록을 읽고 중요한 것을 전달한다: 무엇이 예상을 상회하고 하회했는지, 가이던스에서 무엇이 변경되었는지, 주식을 보유하는 근거가 여전히 유효한지, 그리고 여러 분기에 걸쳐 경영진의 어조가 어떻게 변화했는지.
실적 요약:
Apple(AAPL)이 방금 실적을 발표했습니다. 전체 기록을 검토해 주세요. 예상치를 상회하고 하회한 것은 무엇인가요? 가이던스에서 변경된 사항은 무엇인가요? 제가 우려해야 할 사항이 있나요?
투자 논리 점검 (이 프롬프트의 가장 유용한 버전):
저는 AI 인프라 지출이 최소 3년 더 계속 성장할 것이라고 믿기 때문에 Nvidia(NVDA)를 보유하고 있습니다. 최신 실적 발표를 검토하고 말해 주세요: 경영진의 논평이 이 투자 논리를 지지합니까, 아니면 약화시킵니까? 구체적으로 말해 주세요.
올바르게 작동할 때 생성되는 출력의 예는 다음과 같다:
실적 검토자 출력 예시
투자 논리 평가: 한 가지 중요한 복잡성과 함께 지지함.지지 근거: 젠슨 황은 데이터 센터 수요를 "만족할 줄 모르는" 수준이라고 설명했으며 범용 컴퓨팅에서 가속 컴퓨팅으로의 전환이 "우리가 예상했던 것보다 훨씬 빠르게" 일어나고 있다고 말했습니다. 총 마진은 78.4%로 확대되어 공급 가속화에도 불구하고 가격 압력이 없음을 나타냅니다. 향후 가이던스는 매출과 총 마진 모두에서 컨센서스를 상회했습니다.복잡성: 경영진은 자국의 국가 AI 인프라를 구축하는 정부의 지출인 주권 AI 지출이 수요의 상당 부분이 되고 있다고 지적했습니다. 주권 지출이 그렇지 않으면 3년에 걸쳐 발생했을 수요를 앞당기는 것이라면, 사용자가 모델링하고 있는 성장 기간이 연장되기보다는 선행될 수 있습니다. 이는 투자 논리를 깨는 것은 아니지만 분기별로 추적할 가치가 있습니다.
[quarter.Net*](https://quarter.net/ 결론: 3년 AI 인프라 성장 투자 논리는 이번 실적 발표에 의해 지지됩니다. 추적 목록에 추가할 가치가 있는 한 가지 질문: 현재 수요 중 주권 수요 대 상업 수요의 비율과 그 구성이 변화하고 있는지 여부입니다.
이것이 실적 발표를 직접 읽는 것과 투자 논리별 프롬프트를 통해 실행하는 것의 차이점이다. 출력은 일반적인 요약이 아닌 사용자의 포지션에 맞게 조정된다.
다분기 어조 분석:
Meta(META)의 지난 4번의 실적 발표를 가져오세요. 지난 1년 동안 경영진의 어조는 어떻게 변했습니까? AI 투자에 대해 더 확신을 가지게 되었습니까, 아니면 덜 확신하게 되었습니까? 광고 수익이 다시 가속화되고 있습니까?
실적 시즌 일괄 처리:
이번 주에 AAPL, AMZN, GOOGL, META가 모두 실적을 발표했습니다. 각각에 대한 요약을 제공해 주세요. 어떤 회사가 예상치를 상회했습니까? 어떤 회사가 하회했습니까? 가장 우려되는 가이던스를 제시한 회사는 어디입니까? 실적 품질을 기준으로 가장 낙관적인 순에서 가장 비관적인 순으로 순위를 매겨 주세요.
실적 검토자는 먼저 투자 논리를 명시할 때 훨씬 더 효과적으로 작동한다. "저는 이 주식을 X 때문에 보유하고 있습니다. 이번 실적 발표가 이를 지지합니까, 아니면 약화시킵니까?"는 타겟팅된 유용한 분석을 생성한다. "이 실적 발표를 검토해 주세요"는 어떤 금융 뉴스 매체에서나 읽을 수 있는 요약을 생성한다.
세 가지 모두 연결하기
세 가지 에이전트가 단일 대화에서 순차적으로 실행될 때 진정한 가치가 나타난다.
새로운 포지션에 대한 완전한 실사:
Palantir(PLTR) 주식 매수를 고려 중입니다. 전체 실사를 실행해 주세요:1. 시장 리서치: 뉴스, 분석가 등급, 경쟁적 위치, 주요 위험
2. DCF 가치 평가 및 민감도 테이블이 포함된 완전한 재무 모델 구축
3. 가장 최근 실적 발표를 검토하고 투자 논리가 유효한지 알려 주세요
4. 최종 평가: 매수, 보유 또는 패스, 이유 포함
실적 발표 전 준비:
Nvidia가 다음 주에 실적을 발표합니다. 준비를 도와 주세요:1. 매출 및 EPS에 대한 컨센서스 추정치는 무엇인가요?
2. 가장 주의 깊게 봐야 할 세 가지는 무엇인가요?
3. 다양한 매출 성장 시나리오에서 주식의 가치가 얼마인지 보여주는 빠른 모델을 구축해 주세요
4. 지난 실적 발표에서 경영진은 이번 분기에 대해 무엇을 가이던스로 제시했나요?
주식 스크리닝:
다음 기준을 충족하는, 제가 아마 보고 있지 않을 5개의 주식을 찾아 주세요: 시가총액 50억 달러에서 500억 달러 사이, 매출 성장률 25% 이상, 마진 개선, 강력한 경쟁적 해자. 각각에 대해 왜 흥미로운지와 위험 요소에 대한 간략한 개요를 제공해 주세요.
각 에이전트는 이전 에이전트가 생성한 결과를 기반으로 구축된다. 리서치는 모델 가정에 정보를 제공한다. 모델은 실적 발표에서 경영진이 말하는 내용을 해석하는 맥락을 제공한다. 실적 발표는 리서치 투자 논리가 유지되고 있는지 알려준다.
다른 7개의 에이전트 용도
나머지 에이전트는 금융 전문가와 기관 팀을 위해 구축되었다:
- 피치 빌더 — 투자 은행가를 위한 타겟 리스트, 비교 분석 및 피치북 초안 작성
- 회의 준비자 — 통화 전 고객 및 거래 상대방 브리핑 문서 작성
- 가치 평가 검토자 — 비교 대상 및 방법론에 대한 가치 평가의 일관성 검토
- 원장 조정자 — 총계정원장 계정 조정 및 NAV 계산 수행
- 월말 마감자 — 월말 마감 워크플로우 및 작업 순서 관리
- 명세서 감사자 — 재무제표의 내부 일관성 및 감사 준비 상태 검토
- KYC 심사자 — 고객 확인(KYC) 문서 검토 및 규정 준비 처리
이들은 의도된 대상에게 기능적이고 진정으로 유용하다. 개인 투자자에게는 처음 세 가지가 중요한 것이다.
솔직한 한계
이 에이전트들은 리서치와 분석을 생성한다. 어떤 것도 실행하지 않는다. 미래를 예측하지 않는다. 투자 논리가 옳은지에 대한 판단을 대체하지 않는다.
이들이 대체하는 것은 데이터를 가져오고, 모델을 구조화하고, 실적 기록을 수동으로 읽는 데 드는 시간 비용이다. 반환되는 분석은 다른 리서치 결과물에 적용하는 것과 동일한 평가를 필요로 한다: 가정을 확인하고, 데이터 소스를 검증하고, 결론에 자신의 판단을 적용하라.
제이미 다이먼은 20분 만에 대시보드를 구축했다. 그런 다음 그는 아마 20년의 맥락을 적용하여 그것이 보여준 것을 해석했을 것이다. 20분은 클로드가 그에게 돌려준 시간이다. 해석은 여전히 그의 몫이었다.
이 에이전트들은 동일한 압축을 제공한다. 출력으로 무엇을 할지는 여전히 당신의 몫이다.
전체 저장소는 github.com/anthropics/financial-services에 있다. 모든 것은 오픈 소스다.
이 글은 AI 리서치 도구를 다루며, 투자 조언이 아닙니다. 여기의 어떤 내용도 특정 증권을 매수 또는 매도하라는 권장 사항이 아닙니다. 항상 스스로 리서치를 수행하고 투자 결정을 내리기 전에 자격을 갖춘 전문가와 상담하십시오.
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