50 puntos y casos en lenguaje sencillo: Las nuevas regulaciones de China para la inversión extranjera de individuos

I. Grupos aplicables (1–10)

1. Caso: Lao Wang, un oficinista nacional, compró en secreto una tienda en Tailandia; según las nuevas normas, esto se considera inversión en el extranjero y debe informarse. Todas las inversiones en el extranjero de los chinos ahora están reguladas; la supervisión se ha ampliado de las empresas a las personas.
2. Caso: Xiao Zhang fue a Hong Kong a comprar una propiedad residencial al contado; no puede simplemente cambiar y transferir fondos a voluntad, debe pasar por el registro de inversión. Comprar propiedades o abrir empresas en Hong Kong, Macao o Taiwán sigue las mismas reglas que en el extranjero.
3. Caso: Prestar el carné de identidad para poseer acciones de una empresa singapurense para un amigo; si eres el financiador, debes realizar un registro de cumplimiento. Financiar, actuar como testaferro o garantizar acciones en empresas extranjeras cuenta como inversión.
4. Caso: Tener una Green Card canadiense pero aún tener registro de hogar (Hukou) en China; transferir dinero desde una tarjeta bancaria nacional para construir una fábrica en el extranjero requiere declaración. Si emigraste pero tu Hukou sigue en China, los fondos nacionales que salen para inversión siguen regulados.
5. Caso: Lao Li proporcionó el dinero para comprar una propiedad australiana a nombre de un familiar; si lo descubren, Lao Li será el responsable. Usar testaferros para evadir la supervisión es inútil; el financiador real asume la responsabilidad.
6. Caso: Unirse a un grupo en línea para financiar colectivamente una mina en el sudeste asiático; las transferencias personales para aportación de capital se consideran inversión de capital. Las asociaciones en el extranjero a pequeña escala y el financiamiento colectivo por acciones también cuentan como inversión en el extranjero.
7. Caso: Hijos estudiando en EE. UU.; los padres enviando dinero desde China para abrir un restaurante chino no pueden simplemente transferir los fondos. Cuando los hijos estudian en el extranjero y los padres envían dinero para abrir un negocio, debe declararse.
8. Caso: Un extranjero establecido en Shanghái; el dinero ganado en un negocio nacional invertido en una fábrica vietnamita requiere registro de cumplimiento. Los extranjeros que viven en China a largo plazo son gestionados como ciudadanos para inversiones realizadas con dinero ganado en el país.
9. Caso: Acaparar activos en el extranjero a través de grandes pólizas de seguros en Hong Kong; los reguladores pueden identificar al tomador real. Comprar grandes seguros o fideicomisos en el extranjero para ocultar activos será examinado para encontrar al titular real.
10. Caso: La vieja práctica de cambiar divisas casualmente para comprar propiedades en el extranjero ya no está permitida. La inversión personal en el extranjero ha salido de la era gris no regulada; ahora todo está sujeto a la ley.

II. Qué se puede / no se puede invertir (11–20)

1. Caso: Un trabajador autónomo abre una planta de procesamiento de frutas en Laos; usa la declaración simplificada para transferir fondos rápidamente. Invertir en agricultura, fábricas e infraestructura de la Franja y la Ruta tiene una aprobación y declaración simples.
2. Caso: Querer comprar un hotel B&B entero en España al contado; la financiación personal directa no funcionará. Las personas no pueden hacer grandes compras en el extranjero de hoteles, cines, estadios o grandes inmuebles independientes.
3. Caso: Registrar una empresa fantasma en las Islas Caimán solo para ahorrar dinero; los bancos no permitirán grandes cambios de divisas. Registrar empresas fantasma sin negocio real dificulta sacar dinero legalmente.
4. Caso: Invertir privadamente en minas en zonas de guerra; los fondos no pueden salir legalmente del país. No se pueden hacer grandes inversiones en países en guerra, sin relaciones diplomáticas o bajo sanciones de la ONU.
5. Caso: Financiar acciones en un casino en línea de Camboya; esta es una inversión explícitamente prohibida. Invertir en casinos en el extranjero o en la industria para adultos está estrictamente prohibido y se sanciona si se descubre.
6. Caso: Trasladar una pequeña planta de galvanoplastia cerrada en China a Myanmar; la inversión es una infracción. No se permite trasladar al extranjero talleres contaminantes eliminados en el país.
7. Caso: Poseer una patente única de equipo mecánico y usarla como capital en una empresa extranjera no está permitido. Las patentes protegidas internamente y la tecnología militar no pueden usarse como capital técnico en empresas extranjeras.
8. Caso: Un individuo adquiere acciones de una mina de hierro en África; requiere aprobación de múltiples departamentos. Las grandes adquisiciones de petróleo o minerales en el extranjero deben pasar revisiones de seguridad nacional.
9. Caso: Comprar una gran finca europea de una sola vez; no es posible cambiar divisas de forma conforme. La asignación personal a gran escala en resorts o fincas de lujo en el extranjero está restringida.
10. Caso: Montar un puesto en Vietnam para vender artículos de primera necesidad; la declaración de remesas pequeñas es fácil. Los puestos fronterizos de pequeñas mercancías y los pequeños negocios de comercio exterior están fomentados y tienen procedimientos simples.

III. Reglas de declaración y aprobación (21–30)

1. Caso: Invertir decenas de miles en una pequeña planta procesadora en Malasia; basta con la declaración en línea. Las inversiones pequeñas ordinarias y legítimas pueden financiarse legalmente tras la declaración en línea.
2. Caso: Invertir millones en un proyecto inmobiliario en el extranjero; si la aprobación falla, el banco no permitirá la transferencia. Las industrias sensibles y las grandes inversiones requieren aprobación; sin ella, no hay transferencia.
3. Caso: Adquirir acciones de una pequeña empresa de chips en el extranjero; la inversión es nula si la revisión fracasa. Adquirir capital en empresas de alta tecnología en el extranjero requiere revisión de seguridad obligatoria.
4. Caso: Una tienda en Singapur previamente declarada; una inversión adicional requiere una declaración complementaria. Los aumentos de capital o transferencias de acciones en empresas en el extranjero requieren información de declaración actualizada.
5. Caso: Cambiar divisas privadamente para comprar propiedad australiana en 2018; las nuevas normas ofrecen un período de transición para registrarla y "limpiarla". Las propiedades y acciones en el extranjero previamente ocultas tienen una ventana para registro complementario.
6. Caso: Un programador que va a EE. UU. a iniciar una empresa; realiza un registro especial para la financiación normal. Las startups en el extranjero usan el registro de la Circular 37; la financiación conforme no utiliza el cupo de $50,000.
7. Caso: Fusionarse con una empresa en el extranjero por decenas de millones; se requiere prueba del origen de los ingresos. Las adquisiciones transfronterizas ultragrandes implican controles estrictos sobre la fuente de los fondos.
8. Caso: Declarar falsamente invertir en artículos de primera necesidad mientras realmente se invierte en bienes raíces; se aplican multas si se descubre. Falsear la información de declaración respecto al país o la industria resulta en multas directas por infracciones.
9. Caso: Vender una tienda en Japón; la liquidación de los fondos devueltos debe declararse. Cuando se vende o liquida una empresa en el extranjero, los fondos devueltos deben declararse.
10. Los detalles de seguimiento aclararán el monto específico que califica como "pequeño monto" exento de procedimientos complejos.

IV. Cambio de divisas y fondos (31–40, lo más crítico para personas)

1. Caso: Usar el cupo personal de $50,000 en lotes para comprar una casa en EE. UU.; el banco rechazará la transferencia y la marcará como infracción. El cupo anual de $50,000 es solo para turismo, estudios y atención médica, no para comprar propiedades o acciones.
2. Caso: Querer comprar una casa en Corea sin declarar; el banco no cambiará USD para la transferencia. El cambio de divisas para inversión en el extranjero requiere registro de inversión previo; sin registro, no hay transferencia.
3. Caso: Encontrar a 10 familiares para que cada uno cambie $50,000 y juntar el dinero para una casa en el extranjero; esto es "compra fraccionada". Juntar IDs para cambio fraccionado o usar bancos informales es una infracción.
4. Caso: Querer operar acciones de EE. UU.; en lugar de cambio privado, participar de forma conforme a través de fondos QDII del banco. La gestión financiera en el extranjero solo se reconoce a través de productos QDII, Stock Connect y Wealth Management Connect.
5. Caso: Alquilar una casa en el Reino Unido; los ingresos por alquiler no pueden mantenerse localmente durante años sin devolverlos a China. El alquiler en el extranjero y las ganancias por venta de propiedades deben transferirse de vuelta a China para su liquidación.
6. Caso: Mantener todas las ganancias de una tienda en el extranjero en una cuenta en el extranjero; no devolver los fondos activa una alerta. Mantener intencionadamente ganancias en el extranjero a largo plazo es monitoreado por el sistema de seguimiento de fondos.
7. Caso: Cientos de miles en capital después del registro de una startup; esto no consume el cupo de cambio para turismo personal. Los cupos de startups de la Circular 37 son independientes y no usan el límite anual de $50,000.
8. Caso: Llevar cientos de miles en efectivo fuera del país para comprar una casa; el exceso es decomisado. Llevar grandes cantidades de efectivo a través de la frontera para inversión que exceden los límites resulta en decomiso aduanero.
9. Caso: Grandes depósitos en cuentas en el extranjero; la información CRS se envía de vuelta a las autoridades fiscales y reguladoras nacionales. Los datos bancarios en el extranjero se envían de vuelta a China; ocultar cuentas en el extranjero se detecta fácilmente.
10. Caso: Garantizar privadamente un préstamo para una empresa en el extranjero para transferir fondos; la falta de registro es una infracción. Garantizar préstamos privadamente para empresas en el extranjero para mover activos requiere registro.

V. Impuestos, sanciones y beneficios (41–50)

1. Caso: $200,000 en dividendos de acciones singapurenses; deben declararse y tributar en China el año siguiente. El alquiler en el extranjero, los dividendos y las ganancias por venta de propiedades están sujetos al impuesto sobre la renta personal nacional.
2. Caso: Poseer múltiples casas de lujo en el extranjero; se pide explicar cómo salió originalmente el dinero del país. Los grandes activos en el extranjero superiores a un millón están sujetos a controles aleatorios sobre las fuentes de fondos.
3. Caso: Invertir 1 millón ilegalmente en propiedades en el extranjero; la multa mínima comienza en 1,000. Invertir sin declarar: multas del 0.1% al 1% de la inversión, y las ganancias son confiscadas.
4. Caso: Negarse a reportar bienes raíces ilegales en el extranjero; se ordena vender y devolver los fondos en un plazo. La negativa a rectificar resulta en una venta forzada de activos en el extranjero y la devolución obligatoria de fondos a China.
5. Caso: Uso múltiple de bancos informales; el historial crediticio se marca, impidiendo el cambio normal. Las infracciones graves se registran en los informes crediticios, restringiendo futuros cambios y operaciones bancarias.
6. Caso: Una fábrica conforme es incautada sin causa por un país anfitrión; la embajada ayuda en las negociaciones. Para inversiones conformes incautadas injustamente, se puede buscar ayuda de la embajada para proteger los derechos.
7. Caso: Querer invertir en un determinado país; primero consultar las advertencias oficiales de alto riesgo. El estado proporciona evaluaciones de riesgo gratuitas; las trampas de guerra y tipo de cambio pueden verificarse de antemano.
8. Caso: Invertir en una planta solar en el sudeste asiático; la declaración recibe revisión prioritaria. Invertir en proyectos de la Franja y la Ruta permite un procesamiento más rápido a través de un canal verde.
9. Caso: Una tienda en el extranjero quiebra; el gobierno no compensa las pérdidas. Las pérdidas de inversión en el extranjero son asumidas por uno mismo; el estado no proporciona una red de seguridad.
10. Caso: Activos adquiridos a través de canales grises hace años; apresurarse a completar el registro complementario para evitar sanciones. La declaración complementaria durante el período de transición es la forma más segura de manejar activos antiguos no conformes en el extranjero.