Protéger vos actifs ne demande pas de connaissances complexes. Bonjour, c'est Hideaki Shigaki (@hideakishigaki).
Récemment, les cas d'accès non autorisé à des comptes de courtage se sont multipliés.
https://x.com/asahi/status/2112514182885363863
En effet, Iwai Cosmo Securities a connu un incident où des ordres d'achat et de vente d'actions ont été passés à l'insu du client.
De plus, 7 comptes ont été touchés et, dans 5 de ces cas, les transactions ont bel et bien été exécutées.
https://x.com/nikkei/status/2112678213180600546
Par ailleurs, le 20 octobre, Monex Securities a annoncé une suspension temporaire de l'ouverture de nouveaux comptes.
En voyant ces actualités, on ne peut s'empêcher de s'inquiéter : « Mon compte de courtage est-il vraiment en sécurité ? »
Quand on pense à la protection d'un compte de courtage, on imagine souvent qu'il faut créer des mots de passe complexes ou les changer fréquemment.
Bien sûr, la gestion des mots de passe est importante.
Cependant, ce que je souhaite vous transmettre aujourd'hui, c'est ceci :
Protéger votre compte de courtage ne se limite pas à la gestion des mots de passe.
Il existe aussi des fonctionnalités qui bloquent les connexions depuis des applications inutilisées, ou qui restreignent totalement le trading d'actions et les retraits.
De plus, certains paramètres vous permettent de continuer vos versements NISA tout en bloquant les transactions inutiles.
Connaître ces options vous permet de réduire les risques de fraude en fonction de votre style d'investissement.
C'est pourquoi je vais vous présenter cette fois-ci 8 paramètres de sécurité à vérifier immédiatement, en prenant SBI Securities et Rakuten Securities comme exemples.
Je vais vous expliquer les étapes de configuration une par une, alors n'hésitez pas à les comparer avec votre propre compte.
4 mesures de sécurité [SBI Securities]
Restreindre le trading d'actions étrangères que vous n'utilisez pas
La première mesure de sécurité consiste à imposer des restrictions sur les comptes de trading d'actions étrangères.
« Je n'achète que des actions japonaises et des fonds communs de placement, donc les actions étrangères ne me concernent pas. »
Si vous avez pensé cela, attendez un instant.
Les récents incidents d'accès non autorisé impliquent la vente d'actions détenues et l'utilisation des fonds pour acheter de grandes quantités d'actions étrangères.
Cela signifie que même les personnes qui n'achètent jamais d'actions étrangères peuvent en être victimes.
De plus, il est possible que SBI Securities ait ouvert un compte de trading d'actions étrangères pour vous, même si vous n'en avez jamais acheté.
Commencez donc par vérifier si votre compte d'actions étrangères est actif, et envisagez de le restreindre si vous ne comptez pas l'utiliser.
【Étapes de vérification du compte】
- Connectez-vous à SBI Securities
- Allez dans « Mes paramètres » → « Informations liées au trading / Compte »
- Ouvrez « Comptes de trading »
- Vérifiez le statut de votre compte d'actions étrangères
Si le compte d'actions étrangères est ouvert et que vous ne comptez pas l'utiliser, vérifiez si vous pouvez demander une restriction de trading.
【Étapes de demande de restriction de trading】
- Ouvrez le site officiel de SBI Securities
- Recherchez « Mesures pour prévenir les accès non autorisés » dans la « FAQ »
- Ouvrez le guide des « Paramètres de restriction de trading »
- Confirmez les détails de la restriction souhaitée via le formulaire de demande
Remarque : accumuler des fonds communs de placement comme le S&P500 ou l'All-Country est différent du trading direct d'actions étrangères.
Si vous souhaitez continuer à accumuler des fonds communs de placement, assurez-vous que ces versements ne seront pas impactés.
Désactiver la connexion par mot de passe
La deuxième mesure consiste à désactiver la connexion via mot de passe.
SBI Securities propose une fonctionnalité appelée « Passkey » qui permet de se connecter sans saisir de mot de passe.
Elle utilise la reconnaissance faciale ou l'authentification par empreinte digitale pour vérifier votre identité.
Cependant, même avec des Passkeys configurées, vos anciens mots de passe pourraient encore permettre de vous connecter.
Autrement dit, si votre ancien mot de passe est dérobé, une connexion non autorisée reste possible.
Si vous pouvez vous connecter grâce à la biométrie, il n'y a aucune raison de laisser l'ancien mot de passe actif.
SBI Securities vous permet de désactiver la connexion par mot de passe et de passer exclusivement à la connexion par Passkey.
【Étapes de configuration】
- Connectez-vous au site officiel de SBI Securities en utilisant une Passkey
- Allez dans « Mes paramètres » → « Services divers »
- Ouvrez « Lié à la sécurité »
- Activez « Paramètre de désactivation du mot de passe de connexion »
- Terminez en vous authentifiant avec la Passkey
Cela désactive la connexion classique par identifiant/mot de passe. Si vous avez configuré des Passkeys, veuillez vérifier ce paramètre.
Restreindre les connexions depuis les applications inutilisées
La troisième mesure consiste à restreindre les connexions depuis les applications que vous n'utilisez pas.
Outre l'application pour les actions japonaises, SBI Securities propose plusieurs applications de trading, notamment pour les actions américaines et le Forex.
Par exemple, si vous ne tradez que des actions japonaises, vous n'utilisez probablement jamais l'application Forex.
Mais si les applications inutilisées restent accessibles, elles deviennent des portes d'entrée pour les accès non autorisés.
SBI Securities vous permet de restreindre les connexions application par application.
【Étapes de configuration】
- Connectez-vous à SBI Securities
- Allez dans « Mes paramètres » → « Services divers »
- Ouvrez « Paramètres de restriction de connexion aux applications/outils »
- Appuyez sur « Modifier »
- Sélectionnez les applications que vous souhaitez restreindre
- Suivez les instructions à l'écran
Remarque : activer la désactivation de la connexion par mot de passe (mesure n°2) applique automatiquement les restrictions de connexion aux applications/outils.
Si vous avez déjà désactivé la connexion par mot de passe, vérifiez l'état actuel de vos restrictions.
Suspendre la connexion tout en continuant les versements
La quatrième mesure consiste à suspendre temporairement la connexion tout en maintenant vos versements.
SBI Securities propose une fonctionnalité permettant de continuer les versements sur fonds communs de placement même si la connexion est bloquée.
Par exemple, si vous investissez 30 000 yens par mois dans des fonds communs de placement via le NISA,
il est probable que vous vous connectiez rarement une fois le système mis en place.
Pour ces utilisateurs, suspendre temporairement la connexion elle-même est une option.
Car SBI Securities garantit que les ordres de versement sur fonds communs de placement déjà configurés continuent en principe même lorsque la connexion est suspendue.
Cela réduit le risque de connexion par un tiers tout en préservant vos investissements.
【Étapes de configuration】
- Connectez-vous à SBI Securities
- Allez dans « Mes paramètres » → « Services divers »
- Ouvrez « Lié à la sécurité »
- Sélectionnez « Paramètre de suspension temporaire de connexion »
- Effectuez l'authentification par e-mail, etc.
Attention, cela vous empêchera également vous-même de vous connecter.
De plus, les versements pourraient s'arrêter si vous manquez des notifications importantes, soyez donc prudent.
Par ailleurs, les utilisateurs du trading sur marge risquent une liquidation forcée en cas de fluctuations de prix.
Cette méthode convient donc surtout aux investisseurs à long terme qui se connectent rarement.
Voilà pour les 4 mesures de sécurité de SBI Securities.
Tout configurer dès maintenant peut sembler fastidieux.
J'ai donc rassemblé les étapes de configuration de SBI Securities dans une checklist à consulter ultérieurement.
Même si vous manquez de temps aujourd'hui, récupérez-la pour pouvoir la vérifier plus tard.
Ajoutez le LINE officiel via le lien ci-dessous :
https://s.lmes.jp/landing-qr/2011258519-M75Z7TVm?uLand=A1Leoj
Envoyez le mot-clé « Défense des actifs »
La checklist vous sera envoyée automatiquement. N'hésitez pas à l'utiliser.
Passons maintenant aux mesures de sécurité de Rakuten Securities.
Rakuten Securities propose également des fonctionnalités pour restreindre le trading d'actions et les retraits tout en continuant les versements sur fonds communs de placement.
La configuration diffère de celle de SBI, les utilisateurs de Rakuten devraient donc aussi vérifier ceci.
4 mesures de sécurité [Rakuten Securities]
Bloquer les ventes d'actions et les retraits tout en continuant les versements sur fonds communs
Premièrement, bloquez les ventes d'actions et les retraits tout en maintenant les achats de fonds communs de placement.
Rakuten Securities vous permet de suspendre toutes les transactions sauf les achats de fonds communs de placement.
Par exemple, si vous accumulez mensuellement de l'Orkan ou du S&P500 via le NISA,
vous n'avez pas besoin de pouvoir vendre des actions ou retirer de l'argent en permanence.
Utilisez le paramètre « Tout suspendre sauf les achats de fonds communs de placement ».
Cela vous permet de continuer vos versements tout en restreignant le trading d'actions, les ventes de fonds communs et les retraits.
【Étapes de configuration】
- Connectez-vous au site officiel de Rakuten Securities
- Allez dans « Mon menu » → « Paramètres de sécurité »
- Vérifiez votre identité et ouvrez « Suspension temporaire du trading »
- Sélectionnez « Suspension temporaire du trading/services » → « Paramètres »
- Choisissez « Tout suspendre sauf les achats de fonds communs de placement »
- Appuyez sur « Passer à l'authentification »
- Saisissez la clé à usage unique à 6 chiffres reçue par téléphone
Une clé à usage unique est un code valable une seule fois pour vérifier votre identité.
Remarque : cela restreint également l'achat d'obligations d'État personnelles, assurez-vous donc que les transactions nécessaires ne soient pas bloquées.
Conserver les actions japonaises, bloquer uniquement les actions étrangères
Deuxièmement, bloquez uniquement le trading d'actions étrangères.
Le paramètre précédent bloque tout trading d'actions, ce qui est peu pratique pour ceux qui tradent des actions japonaises.
Avec Rakuten Securities, vous pouvez continuer à trader des actions japonaises tout en suspendant uniquement les actions étrangères que vous n'utilisez pas.
Par exemple, si vous tradez des actions japonaises mais pas américaines ou chinoises.
Restreindre les actions étrangères réduit le risque de transactions frauduleuses sur ces marchés lors d'une attaque.
【Étapes de configuration】
- Connectez-vous à Rakuten Securities
- Allez dans « Mon menu » → « Paramètres de sécurité »
- Vérifiez votre identité et ouvrez « Suspension temporaire du trading »
- Sélectionnez « Suspension temporaire du trading/services » → « Paramètres »
- Choisissez « Suspendre uniquement les actions étrangères »
- Appuyez sur « Passer à l'authentification »
- Saisissez la clé à usage unique reçue par téléphone
Cela suspend les actions américaines, chinoises, de l'ASEAN et autres actions étrangères.
Les paramètres n°1 et n°2 étant distincts, choisissez en fonction de vos habitudes de trading habituelles.
Empêcher la modification frauduleuse du compte bancaire de retrait
Troisièmement, verrouillez le compte bancaire de retrait pour qu'il ne puisse pas être modifié.
En règle générale, Rakuten Securities n'autorise les retraits que vers des comptes préenregistrés à votre nom.
Cependant, les comptes bancaires enregistrés peuvent être modifiés après vérification d'identité.
Si un pirate change votre destination de retrait, les conséquences seraient désastreuses.
Rakuten Securities offre une fonctionnalité permettant d'empêcher la modification du compte bancaire de retrait via le web.
Cela nécessite une procédure téléphonique, et non un simple clic sur un bouton.
【Étapes de configuration】
- Ouvrez le site officiel de Rakuten Securities
- Allez dans « Support client » → « Centre de service client »
- Trouvez les coordonnées pour les procédures administratives/dépôts/retraits
- Indiquez « Je souhaite verrouiller la fonction de modification du compte de retrait désigné »
- Suivez les instructions pour la vérification d'identité
Une fois ce paramètre activé, les modifications via le web sont bloquées.
Toute modification nécessitera alors des démarches écrites, ce qui convient parfaitement à ceux qui changent rarement de compte de retrait.
Arrêt d'urgence : suspendre la connexion et tout trading
Quatrièmement, bloquez la connexion et tout trading si vous suspectez un accès non autorisé.
Par exemple, si vous recevez une notification de transaction de votre courtier que vous ne reconnaissez pas.
Il est effrayant de voir des opérations s'exécuter sans que vous les ayez initiées.
Rakuten Securities vous permet de bloquer simultanément la connexion, le trading d'actions et les retraits.
【Étapes de configuration sur le site web】
- Connectez-vous à Rakuten Securities
- Allez dans « Mon menu » → « Paramètres de sécurité »
- Vérifiez votre identité et ouvrez « Suspension temporaire du trading »
- Sélectionnez « Suspension temporaire du trading/services » → « Paramètres »
- Choisissez « Bloquer la connexion et tout trading »
- Appuyez sur « Passer à l'authentification »
- Saisissez la clé à usage unique
Vous pouvez également bloquer l'utilisation par téléphone :
【Serveur vocal automatisé】
0120-852-638
Appelez, vérifiez votre identité et sélectionnez « 1 » pour la suspension. Ce service est disponible 24h/24, idéal en cas d'urgence.
Remarque : bloquer tout trading provoque des erreurs sur les ordres de versement des fonds communs de placement. Contrairement à la suspension de connexion de SBI, cela affecte vos versements. Soyez prudent si vous souhaitez maintenir votre investissement régulier.
Si vous constatez des transactions inconnues, ne vous contentez pas de bloquer l'accès : contactez immédiatement votre société de courtage.
Voilà pour les 4 mesures de sécurité de Rakuten Securities.
Tout configurer dès maintenant peut paraître difficile.
J'ai donc rassemblé les méthodes de configuration de Rakuten Securities dans une checklist.
Obtenez-la gratuitement via le LINE officiel pour suivre les étapes à tête reposée quand vous aurez le temps.
Ajoutez le LINE officiel via le lien ci-dessous :
https://s.lmes.jp/landing-qr/2011258519-M75Z7TVm?uLand=BLLtvc
Envoyez le mot-clé « Défense des actifs »
La checklist vous parviendra automatiquement. N'hésitez pas à l'utiliser.
Résumé
Cet article a présenté les mesures de sécurité pour SBI Securities et Rakuten Securities.
L'essentiel n'est pas de tout configurer, mais de restreindre les fonctionnalités que vous n'utilisez pas afin de réduire les risques de fraude et de transactions non autorisées.
Pour protéger vos actifs, prenez le temps de vérifier les paramètres de votre compte de courtage au moins une fois.
Hideaki Shigaki
■ Profil
・Originaire de la préfecture d'Osaka ・Trader actif avec 40 ans d'expérience en investissement ・Ancien courtier en valeurs mobilières ・A siégé au comité de stratégie financière de la préfecture d'Osaka
■ Activités actuelles
・A enseigné l'investissement en actions à plus de 50 000 personnes au total sur 10 ans ・Diffuse en direct 2 à 3 fois par semaine sur la chaîne YouTube « Stock Trade Research Institute » ・Montre son trading en temps réel pendant les lives ・Auteur de livres tels que « De gros gains pour les débutants : la méthode d'investissement dans les actions à bas prix »
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