जेमी डिमन ने क्लॉड से 20 मिनट में एक पूरा ट्रेजरी डैशबोर्ड बनाया। यहाँ बताया गया है कि उन्होंने क्या इस्तेमाल किया।
7 मई, 2026 को, जेमी डिमन न्यूयॉर्क में डारियो अमोदेई के बगल में एक मंच पर खड़े हुए और बताया कि उन्होंने पिछले सप्ताहांत क्या किया था।
उन्होंने खुद क्लॉड कोड में लॉग इन किया था। टाइप किया कि वे क्या चाहते थे: एसेट स्वैप, ट्रेजरी बिड-आस्क स्प्रेड, इन्वेस्टमेंट ग्रेड एनालिसिस। बीस मिनट में, क्लॉड ने उनके लिए बैकअप डेटा, रिसर्च और प्रोडक्शन में उपयोग करने के लिए पर्याप्त सटीक विश्लेषण के साथ एक पूरा डैशबोर्ड बना दिया था।
JPMorgan के CEO। बीस मिनट। खुद से।
यह वह संदर्भ है जिसमें Anthropic ने उसी दिन लॉन्च किया: वित्तीय सेवाओं के लिए दस AI एजेंट टेम्पलेट, जो Claude Opus 4.7 पर बनाए गए हैं, और उस डेटा इंफ्रास्ट्रक्चर से जुड़े हैं जिसे वॉल स्ट्रीट फर्म सालाना छह अंकों की राशि देकर एक्सेस करती हैं। FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, LSEG, Moody's, और भी बहुत कुछ।
इनमें से अधिकांश एजेंट संस्थागत टीमों के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। बैंक, हेज फंड, एसेट मैनेजर जो अपने पूरे वर्कफ़्लो में बड़े पैमाने पर Claude को तैनात करते हैं।
लेकिन उनमें से तीन किसी भी व्यक्तिगत निवेशक के लिए तुरंत उपयोगी हैं जो ब्लूमबर्ग टर्मिनल या वित्तीय सलाहकार के बिना गंभीर शोध करना चाहता है।
यहाँ बताया गया है कि वे क्या हैं, उन्हें कैसे सेट अप करें, और वे वास्तव में क्या उत्पादन करते हैं।
Anthropic ने वास्तव में क्या लॉन्च किया
दस एजेंट संदर्भ आर्किटेक्चर हैं, बुनियादी प्रॉम्प्ट नहीं। प्रत्येक तीन चीज़ों को पैकेज करता है: कौशल (कार्य के लिए डोमेन-विशिष्ट निर्देश और ज्ञान), कनेक्टर (वित्तीय डेटा स्रोतों तक शासित पहुँच), और उप-एजेंट (विशिष्ट उप-कार्यों जैसे तुलनीय चयन या पद्धति जाँच के लिए बुलाए गए विशेषज्ञ Claude मॉडल)।
एजेंट Claude Cowork में प्लगइन के रूप में, Claude Code में स्किल बंडल के रूप में, या Anthropic के बुनियादी ढाँचे पर हेडलेस चलने वाले Claude Managed Agents के लिए कुकबुक के रूप में तैनात होते हैं।
दस एजेंट दो श्रेणियों में विभाजित होते हैं:
रिसर्च एजेंट (निवेशकों के लिए उपयोगी):
- मार्केट रिसर्चर
- मॉडल बिल्डर
- अर्निंग्स रिव्यूअर
- पिच बिल्डर
- मीटिंग प्रिपेयरर
ऑपरेशन एजेंट (वित्त पेशेवरों के लिए डिज़ाइन किए गए):
- वैल्यूएशन रिव्यूअर
- GL रिकॉन्सिलर
- मंथ-एंड क्लोज़र
- स्टेटमेंट ऑडिटर
- KYC स्क्रीनर
ये अपडेट Claude Opus 4.7 के साथ सबसे अच्छी तरह से जुड़ते हैं, जो Vals AI फाइनेंस एजेंट बेंचमार्क में 64.37% पर अग्रणी है, जो वित्तीय कार्यों पर किसी भी फ्रंटियर मॉडल का सबसे अच्छा प्रदर्शन है।
उन्हें सेट अप करना
मॉडल बिल्डर से नहीं, बल्कि मार्केट रिसर्चर से शुरू करें।
मार्केट रिसर्चर को सबसे कम कॉन्फ़िगरेशन की आवश्यकता होती है, पहले रन पर उपयोगी आउटपुट उत्पन्न करता है, और तुरंत दिखाता है कि आपका सेटअप काम कर रहा है या नहीं। यदि मार्केट रिसर्चर वास्तविक विश्लेषक डेटा और हाल की खबरों के साथ एक साफ पोर्टफोलियो ब्रीफिंग लौटाता है, तो इंस्टॉलेशन की पुष्टि हो जाती है और अन्य दो एजेंट भी काम करेंगे। यदि यह कुछ नहीं लौटाता है या त्रुटियाँ देता है, तो दूसरों को जोड़ने से पहले यहाँ समस्या निवारण करें।
कम से कम एक सफल मार्केट रिसर्चर सत्र चलाने के बाद, दूसरे स्थान पर मॉडल बिल्डर स्थापित करें। Excel आउटपुट एक ऐसा कदम जोड़ता है जिसके लिए या तो Microsoft 365 Claude ऐड-इन या मैन्युअल डाउनलोड की आवश्यकता होती है, इसलिए पहले यह पुष्टि करना उचित है कि कोर डेटा एक्सेस काम कर रहा है।
अर्निंग्स रिव्यूअर को अंत में जोड़ें। यह तीनों में से सबसे अधिक लक्षित है और सबसे अच्छा काम करता है जब आप पहले से ही यह पहचानने के लिए मार्केट रिसर्चर का उपयोग कर चुके हैं कि किन पोजीशनों को थीसिस जाँच की आवश्यकता है।
एजेंटों को स्थापित करने के दो तरीके हैं। सबसे आसान Cowork के अंदर फाइनेंशियल सर्विसेज मार्केटप्लेस के माध्यम से है। अधिक कॉन्फ़िगरेबल पथ Claude Code के माध्यम से है।
Cowork के माध्यम से (सबसे आसान):
डेस्कटॉप पर Claude Cowork खोलें
बाएं साइडबार में, प्लगइन पर क्लिक करें
फाइनेंशियल सर्विसेज मार्केटप्लेस खोजें
मार्केटप्लेस जोड़ें पर क्लिक करें
फिर मार्केटप्लेस से वे विशिष्ट एजेंट स्थापित करें जो आप चाहते हैं
Claude Code के माध्यम से (कमांड लाइन):
पहले मार्केटप्लेस जोड़ें:
claude plugin marketplace add anthropics/financial-servicesकोर फाइनेंशियल एनालिसिस स्किल्स इंस्टॉल करें (पहले आवश्यक):
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-servicesफिर वे व्यक्तिगत एजेंट इंस्टॉल करें जो आप चाहते हैं:
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services
प्लगइन और Cowork का उपयोग करने के लिए आपको एक भुगतान वाली Claude योजना की आवश्यकता है। यहाँ बताया गया है कि प्रत्येक स्तर की लागत कितनी है और यह आपको क्या देता है:
- Pro ($20/माह, $17/माह वार्षिक): इसमें Cowork, प्लगइन और फाइनेंस एजेंट शामिल हैं। अधिकांश व्यक्तिगत निवेशकों के लिए सही शुरुआती बिंदु।
- Max 5x ($100/माह): Pro के समान सुविधाएँ, पाँच गुना अधिक उपयोग क्षमता। यदि आप मल्टी-एजेंट रिसर्च सत्र चलाते समय Pro सीमाओं से टकराते हैं तो यहाँ अपग्रेड करें।
- Max 20x ($200/माह): Pro की क्षमता का बीस गुना। दैनिक भारी उपयोग के लिए।
- Team ($25/सीट/माह मानक, न्यूनतम पाँच सीटें): संगठनों के लिए।
एजेंट स्वयं मुफ़्त हैं। प्लगइन और एजेंट स्किल्स किसी भी भुगतान वाली योजना पर अतिरिक्त शुल्क नहीं लेते हैं। कुछ प्रीमियम डेटा कनेक्टर (FactSet, S&P Capital IQ, PitchBook) के लिए उन डेटा प्रदाताओं से अलग सब्सक्रिप्शन की आवश्यकता होती है। अधिकांश व्यक्तिगत निवेशकों को अकेले सार्वजनिक रूप से उपलब्ध डेटा से पर्याप्त मूल्य मिलेगा: SEC फाइलिंग, समाचार, अर्निंग्स ट्रांसक्रिप्ट और मुफ्त वित्तीय API।
एक बार स्थापित होने के बाद, एजेंट Cowork डिस्पैच में दिखाई देते हैं, स्किल्स संदर्भ में स्वचालित रूप से फायर होते हैं, और आपके सत्रों में स्लैश कमांड उपलब्ध हो जाते हैं।
स्लैश कमांड सीधे चैट विंडो में टाइप किए जाते हैं, मेनू चयन के रूप में नहीं। यहाँ बताया गया है कि प्रत्येक क्या ट्रिगर करता है:
- /comps — आपके द्वारा आगे निर्दिष्ट टिकर के लिए एक तुलनीय कंपनी विश्लेषण चलाता है
- /dcf — एक नामित कंपनी के लिए डिस्काउंटेड कैश फ्लो वैल्यूएशन बनाता है
- /earnings — सबसे हालिया अर्निंग्स कॉल ट्रांसक्रिप्ट को खींचता है और सारांशित करता है
- /ic-memo — आपके द्वारा वर्णित पोजीशन के लिए एक इन्वेस्टमेंट कमेटी मेमो का मसौदा तैयार करता है
/comps NVDA टाइप करें और एजेंट तुरंत NVDA के पीयर ग्रुप के खिलाफ तुलनीय चलाता है। किसी अतिरिक्त प्रॉम्प्ट की आवश्यकता नहीं है। ये कमांड सबसे सामान्य कार्यों के लिए शॉर्टकट हैं। कमांड द्वारा कवर किए जाने से अधिक विशिष्ट किसी भी चीज़ के लिए, नीचे दिए गए अनुभागों में प्राकृतिक भाषा प्रॉम्प्ट का उपयोग करें।
एजेंट 1: मार्केट रिसर्चर
आपका व्यक्तिगत विश्लेषक आपके स्वामित्व वाले प्रत्येक स्टॉक को कवर करता है, स्वचालित रूप से हर प्रासंगिक डेटा बिंदु खींचता है।
मार्केट रिसर्चर सेक्टर और जारीकर्ता के विकास को ट्रैक करता है, समाचार, फाइलिंग और ब्रोकर रिसर्च को संश्लेषित करता है, और समीक्षा के लिए आइटम फ़्लैग करता है। एक व्यक्तिगत निवेशक के लिए इसका अनुवाद है: हर विश्लेषक रेटिंग परिवर्तन, हर SEC फाइलिंग, आपके पूरे पोर्टफोलियो में हर प्रमुख समाचार कहानी, आपके द्वारा इसे खोजे बिना व्यवस्थित और सामने लाया गया।
यह क्या मॉनिटर करता है:
- समाचार प्रवाह, जो वास्तव में आपकी पोजीशन को प्रभावित करता है उसके लिए फ़िल्टर किया गया
- विश्लेषक रेटिंग अपग्रेड और डाउनग्रेड तर्क के साथ
- SEC फाइलिंग सादे अंग्रेजी में पार्स की गई (10-K, 10-Q, 8-K)
- सेक्टर-व्यापी विकास जो आपकी होल्डिंग्स को प्रभावित करते हैं
- आपके स्वामित्व वाली कंपनियों से सटे कंपनियों द्वारा प्रतिस्पर्धी कदम
- जोखिम संकेत: नियामक परिवर्तन, मुकदमे, प्रबंधन परिवर्तन
प्रीमियम कनेक्टर सब्सक्रिप्शन के बिना "सार्वजनिक रूप से उपलब्ध डेटा" का वास्तव में क्या अर्थ है:
FactSet या S&P Capital IQ सब्सक्रिप्शन के बिना, मार्केट रिसर्चर SEC EDGAR (सभी सार्वजनिक फाइलिंग), मुफ्त वित्तीय डेटा API (मूल्य इतिहास, बुनियादी बातें), वेब-सुलभ समाचार और कंपनी निवेशक संबंध पृष्ठों से अर्निंग्स ट्रांसक्रिप्ट से डेटा खींचता है। यह थीसिस रिसर्च के लिए एक व्यक्तिगत निवेशक की अधिकांश आवश्यकताओं को कवर करता है।
प्रीमियम सब्सक्रिप्शन के बिना यह क्या एक्सेस नहीं कर सकता: रीयल-टाइम विश्लेषक आम सहमति अनुमान, मालिकाना ब्रोकर रिसर्च रिपोर्ट और संस्थागत-ग्रेड वैकल्पिक डेटा। यदि आप विश्लेषक आम सहमति मांगते हैं और Claude भुगतान वाले स्रोत तक नहीं पहुँच सकता है, तो यह आपको बताएगा और संख्याओं को गढ़ने के बजाय उपलब्ध चीज़ों से काम करेगा।
पोर्टफोलियो ब्रीफिंग प्रॉम्प्ट:
मेरे पास AAPL, NVDA, MSFT, GOOGL और AMZN में शेयर हैं।मुझे सभी पाँच स्टॉक्स पर पूरी जानकारी दें। इस सप्ताह क्या हुआ? कोई विश्लेषक रेटिंग परिवर्तन? कोई खबर जो मुझे पता होनी चाहिए? किसी भी ऐसी चीज़ को फ़्लैग करें जो इनमें से किसी भी पोजीशन के लिए निवेश थीसिस को बदलती है।
एकल स्टॉक गहराई से विश्लेषण:
मुझे टेस्ला (TSLA) पर एक पूरी रिसर्च रिपोर्ट दें। कवर करें: हाल की कमाई, विश्लेषक आम सहमति, प्रमुख जोखिम, प्रतिस्पर्धी स्थिति, आगामी उत्प्रेरक, और क्या विकास के आधार पर वर्तमान मूल्यांकन समझ में आता है।
सेक्टर स्कैन:
मुझे AI चिप सेक्टर में दिलचस्पी है। मुझे प्रमुख खिलाड़ियों, बाजार हिस्सेदारी, राजस्व वृद्धि, और अगले दो से तीन वर्षों के लिए कौन सी कंपनियाँ सबसे अच्छी स्थिति में हैं, इसका एक अवलोकन दें। NVDA, AMD, INTC, AVGO और कोई भी अन्य जो देखने लायक हैं, शामिल करें।
साप्ताहिक वॉचलिस्ट रैंकिंग:
यह रही मेरी वॉचलिस्ट: PLTR, SNOW, CRWD, NET, DDOG।उन्हें अभी निवेश आकर्षण के आधार पर रैंक करें। प्रत्येक के लिए: वर्तमान मूल्य संदर्भ, हाल के विकास, विश्लेषक भावना, और सबसे करीब से देखने वाली एक चीज़।
सबसे उपयोगी सेटअप: इसे एक बार अपना पूरा पोर्टफोलियो दें और हर सोमवार सुबह साप्ताहिक ब्रीफिंग माँगें। एक ही प्रॉम्प्ट, हर हफ्ते चलाया जाता है, आपको प्रत्येक पोजीशन को मैन्युअल रूप से जाँचे बिना अप-टू-डेट रखता है।
एजेंट 2: मॉडल बिल्डर
पूर्ण वित्तीय मॉडल जो निवेश बैंक ग्राहकों से हजारों डॉलर वसूलते हैं।
मॉडल बिल्डर को कोई भी सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनी दें और यह एक पूरा मॉडल तैयार करता है: राजस्व और व्यय अनुमान, DCF मूल्यांकन, तुलनीय विश्लेषण (P/E, EV/EBITDA, P/S), विभिन्न वृद्धि और मार्जिन परिदृश्यों में संवेदनशीलता तालिकाएँ, और एक साफ धारणा पृष्ठ। Excel में, समीक्षा और समायोजन के लिए स्वरूपित।
यह वह एजेंट है जो सीधे उस उपकरण को बदल देता है जिसे व्यक्तिगत निवेशक कभी भी सलाहकार को भुगतान किए बिना या पेशेवर शोध सेवा की सदस्यता लिए बिना एक्सेस नहीं कर सकते थे।
पहला मॉडल चलाने से पहले Excel आउटपुट पर एक नोट:
मॉडल बिल्डर एक डाउनलोड करने योग्य Excel फ़ाइल तैयार करता है। यह आप तक कैसे पहुँचता है यह आपके सेटअप पर निर्भर करता है।
यदि आपके पास Claude Microsoft 365 ऐड-इन स्थापित है (claude.ai/integrations पर या आपके संगठन के Microsoft 365 व्यवस्थापक के माध्यम से उपलब्ध), तो मॉडल सीधे Excel में खुलता है और Claude और स्प्रेडशीट के बीच संदर्भ स्वचालित रूप से वहन होता है। यह वर्कफ़्लो का सबसे साफ संस्करण है।
यदि आपके पास ऐड-इन स्थापित नहीं है, तो मॉडल उत्पन्न होता है और Cowork विंडो के अंदर फ़ाइल डाउनलोड के रूप में पेश किया जाता है। डाउनलोड पर क्लिक करें, इसे Excel या Google Sheets में खोलें, और किसी और चीज़ की व्याख्या करने से पहले धारणा टैब की समीक्षा करें।
किसी भी तरह: पहले धारणा पृष्ठ की समीक्षा करें। मॉडल सार्वजनिक डेटा से आबाद है, लेकिन वृद्धि दर, मार्जिन धारणाएँ और छूट दर डिफ़ॉल्ट हैं जो कंपनी के बारे में आपके अपने दृष्टिकोण को प्रतिबिंबित नहीं कर सकते हैं।
पूर्ण मॉडल निर्माण:
मेरे लिए Microsoft (MSFT) का Excel में एक पूर्ण वित्तीय मॉडल बनाएँ। पाँच वर्षों के राजस्व और व्यय अनुमान, एक DCF मूल्यांकन, साथियों के मुकाबले एक तुलनीय विश्लेषण और एक संवेदनशीलता तालिका शामिल करें। मुझे दिखाएँ कि विभिन्न वृद्धि और मार्जिन धारणाओं पर स्टॉक का मूल्य क्या है।
दो-स्टॉक तुलना:
मैं CrowdStrike (CRWD) और Palo Alto Networks (PANW) के बीच निर्णय ले रहा हूँ। मेरे लिए राजस्व वृद्धि, मार्जिन, मूल्यांकन गुणकों और दोनों के लिए निहित उछाल की तुलना करते हुए एक साथ-साथ मॉडल बनाएँ। अपनी वृद्धि के सापेक्ष कौन सा सस्ता है?
मौजूदा पोजीशन पर परिदृश्य विश्लेषण:
मेरे पास Amazon (AMZN) है। एक मॉडल बनाएँ जो दिखाता है कि स्टॉक मूल्य का क्या होता है यदि: AWS की वृद्धि 15% तक धीमी हो जाती है, AWS की वृद्धि 25% पर रहती है, AWS की वृद्धि 35% तक तेज हो जाती है। बाकी सब कुछ स्थिर रखें।
इसका उपयोग करने पर एक ईमानदार बात: वित्तीय मॉडल केवल उतने ही अच्छे हैं जितनी उनकी धारणाएँ। मॉडल बिल्डर संरचना तैयार करता है और इसे सार्वजनिक डेटा से आबाद करता है। आउटपुट से निष्कर्ष निकालने से पहले इसके द्वारा बनाई गई धारणाओं की समीक्षा करें। उन धारणाओं को समायोजित करें जो आपके अपने शोध से मेल नहीं खाती हैं। एक मॉडल जिसका आपने तनाव-परीक्षण किया है, एक उपयोगी उपकरण है। एक मॉडल जिसे आपने नहीं देखा है, वह सिर्फ एक स्वरूपित स्प्रेडशीट है।
एजेंट 3: अर्निंग्स रिव्यूअर
अर्निंग्स कॉल वे हैं जहाँ कंपनियाँ आपको बताती हैं कि वास्तव में क्या हो रहा है। वे लंबी भी होती हैं, कॉर्पोरेट भाषा से भरी होती हैं, और अधिकांश निवेशक एक तिमाही में बीस कॉल नहीं सुन सकते हैं।
अर्निंग्स रिव्यूअर पूरा ट्रांसक्रिप्ट पढ़ता है और वह देता है जो मायने रखता है: क्या बीट और मिस हुआ, गाइडेंस में क्या बदला, क्या आप जिस थीसिस के लिए स्टॉक पकड़े हुए हैं वह अभी भी कायम है, और कई तिमाहियों में प्रबंधन का लहजा कैसे बदला है।
अर्निंग्स रीकैप:
Apple (AAPL) ने अभी-अभी कमाई की घोषणा की है। पूरे ट्रांसक्रिप्ट की समीक्षा करें। उम्मीदों के मुकाबले क्या बीट और मिस हुआ? गाइडेंस में क्या बदला? क्या कोई ऐसी चीज़ है जिसके बारे में मुझे चिंतित होना चाहिए?
थीसिस जाँच (इस प्रॉम्प्ट का सबसे उपयोगी संस्करण):
मेरे पास Nvidia (NVDA) है क्योंकि मेरा मानना है कि AI बुनियादी ढाँचे पर खर्च कम से कम तीन और वर्षों तक बढ़ता रहेगा। उनकी नवीनतम अर्निंग्स कॉल की समीक्षा करें और मुझे बताएँ: क्या प्रबंधन की टिप्पणी इस थीसिस का समर्थन करती है या कमजोर करती है? विशिष्ट रहें।
जब यह सही ढंग से काम करता है तो इस प्रकार का आउटपुट उत्पन्न होता है:
उदाहरण अर्निंग्स रिव्यूअर आउटपुट
थीसिस मूल्यांकन: एक भौतिक जटिलता के साथ समर्थन करता है।समर्थन: जेन्सेन हुआंग ने डेटा सेंटर की मांग को "अतृप्त" बताया और कहा कि सामान्य-उद्देश्य से त्वरित कंप्यूटिंग में संक्रमण "हमारी अपेक्षा से कहीं अधिक तेज़ी से" हो रहा है। सकल मार्जिन बढ़कर 78.4% हो गया, जो त्वरित आपूर्ति के बावजूद कोई मूल्य दबाव नहीं दर्शाता है। फॉरवर्ड गाइडेंस राजस्व और सकल मार्जिन दोनों पर आम सहमति से ऊपर आया।जटिलता: प्रबंधन ने संकेत दिया कि संप्रभु AI खर्च, जिसका अर्थ है सरकारों द्वारा अपना स्वयं का राष्ट्रीय AI बुनियादी ढाँचा बनाना, मांग का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन रहा है। यदि संप्रभु खर्च उस मांग को आगे खींच रहा है जो अन्यथा तीन वर्षों में होती, तो आप जिस वृद्धि रनवे का मॉडल बना रहे हैं, वह विस्तारित होने के बजाय फ्रंट-लोड हो सकता है। यह थीसिस ब्रेकर नहीं है, लेकिन तिमाही दर तिमाही ट्रैक करने लायक है।
[quarter.Net](https://quarter.net/) : तीन वर्षीय AI बुनियादी ढाँचे की वृद्धि थीसिस इस कॉल द्वारा समर्थित है। आपकी ट्रैकिंग सूची में जोड़ने लायक एक प्रश्न: वर्तमान मांग का कितना प्रतिशत संप्रभु बनाम वाणिज्यिक है, और क्या वह मिश्रण बदल रहा है।
यह अर्निंग्स कॉल को स्वयं पढ़ने और इसे थीसिस-विशिष्ट प्रॉम्प्ट के माध्यम से चलाने के बीच का अंतर है। आउटपुट आपकी पोजीशन के अनुसार कैलिब्रेट किया जाता है, न कि एक सामान्य सारांश।
मल्टी-क्वार्टर टोन विश्लेषण:
Meta (META) के लिए पिछली चार अर्निंग्स कॉल खींचें। पिछले वर्ष में प्रबंधन का लहजा कैसे बदला है? क्या वे अपने AI निवेशों के बारे में अधिक या कम आश्वस्त हो रहे हैं? क्या विज्ञापन राजस्व फिर से बढ़ रहा है?
अर्निंग्स सीज़न बैच:
इस सप्ताह, AAPL, AMZN, GOOGL और META सभी ने कमाई की घोषणा की। मुझे प्रत्येक का सारांश दें। किसने उम्मीदों को बीट किया? कौन मिस हुआ? किसके पास सबसे अधिक चिंताजनक गाइडेंस था? कमाई की गुणवत्ता के आधार पर उन्हें सबसे तेजी से सबसे मंदी के क्रम में रैंक करें।
अर्निंग्स रिव्यूअर काफी बेहतर काम करता है जब आप पहले अपनी थीसिस बताते हैं। "मेरे पास यह स्टॉक X के कारण है। क्या यह अर्निंग्स कॉल इसका समर्थन करती है या कमजोर?" लक्षित, उपयोगी विश्लेषण उत्पन्न करता है। "इस अर्निंग्स कॉल की समीक्षा करें" एक सारांश उत्पन्न करता है जिसे आप किसी भी वित्तीय समाचार आउटलेट में पढ़ सकते थे।
तीनों को श्रृंखलित करना
वास्तविक मूल्य तब उभरता है जब तीनों एजेंट एक ही बातचीत में क्रमिक रूप से चलते हैं।
एक नई पोजीशन पर पूर्ण उचित परिश्रम:
मैं Palantir (PLTR) के शेयर खरीदने पर विचार कर रहा हूँ। पूर्ण उचित परिश्रम चलाएँ:1. बाजार अनुसंधान: समाचार, विश्लेषक रेटिंग, प्रतिस्पर्धी स्थिति, प्रमुख जोखिम
2. DCF मूल्यांकन और संवेदनशीलता तालिका के साथ एक पूर्ण वित्तीय मॉडल बनाएँ
3. सबसे हालिया अर्निंग्स कॉल की समीक्षा करें और बताएँ कि क्या थीसिस कायम है
4. अंतिम मूल्यांकन: खरीदें, होल्ड करें या पास करें, तर्क के साथ
पूर्व-अर्निंग्स तैयारी:
Nvidia अगले सप्ताह कमाई की घोषणा करेगा। मेरी तैयारी में मदद करें:1. राजस्व और EPS के लिए आम सहमति अनुमान क्या हैं?
2. सबसे करीब से देखने वाली तीन चीज़ें क्या हैं?
3. एक त्वरित मॉडल बनाएँ जो दिखाता है कि विभिन्न राजस्व वृद्धि परिदृश्यों में स्टॉक का मूल्य क्या है
4. प्रबंधन ने पिछली कॉल पर इस तिमाही के लिए क्या गाइडेंस दिया था?
स्टॉक स्क्रीनिंग:
मुझे पाँच ऐसे स्टॉक खोजें जिन्हें मैं शायद नहीं देख रहा हूँ जो इन मानदंडों को पूरा करते हैं: बाजार पूंजीकरण $5 बिलियन और $50 बिलियन के बीच, 25% से ऊपर राजस्व वृद्धि, बेहतर मार्जिन, मजबूत प्रतिस्पर्धी खाई। प्रत्येक के लिए, मुझे एक त्वरित अवलोकन दें कि यह दिलचस्प क्यों है और जोखिम क्या हैं।
प्रत्येक एजेंट पिछले एक द्वारा उत्पादित चीज़ों पर निर्माण करता है। शोध मॉडल धारणाओं को सूचित करता है। मॉडल अर्निंग्स कॉल में प्रबंधन जो कहता है उसकी व्याख्या करने के लिए संदर्भ देता है। अर्निंग्स कॉल आपको बताती है कि क्या शोध थीसिस कायम है।
अन्य सात एजेंट किसके लिए हैं
शेष एजेंट वित्त पेशेवरों और संस्थागत टीमों के लिए बनाए गए हैं:
- पिच बिल्डर — निवेश बैंकरों के लिए लक्ष्य सूची, तुलनीय विश्लेषण और पिचबुक का मसौदा तैयार करता है
- मीटिंग प्रिपेयरर — कॉल से पहले क्लाइंट और प्रतिपक्ष ब्रीफिंग दस्तावेज़ बनाता है
- वैल्यूएशन रिव्यूअर — स्थिरता के लिए तुलनीय और पद्धति के मुकाबले मूल्यांकन की समीक्षा करता है
- GL रिकॉन्सिलर — सामान्य खाता बही खातों का मिलान करता है और NAV गणना करता है
- मंथ-एंड क्लोज़र — माह-अंत समापन वर्कफ़्लो और कार्य अनुक्रमण का प्रबंधन करता है
- स्टेटमेंट ऑडिटर — आंतरिक स्थिरता और ऑडिट तत्परता के लिए वित्तीय विवरणों की समीक्षा करता है
- KYC स्क्रीनर — Know Your Customer दस्तावेज़ समीक्षा और अनुपालन तैयारी को संभालता है
ये अपने लक्षित दर्शकों के लिए कार्यात्मक और वास्तव में उपयोगी हैं। एक व्यक्तिगत निवेशक के लिए, पहले तीन ही मायने रखते हैं।
ईमानदार सीमाएँ
ये एजेंट शोध और विश्लेषण उत्पन्न करते हैं। वे कुछ भी निष्पादित नहीं करते हैं। वे भविष्य की भविष्यवाणी नहीं करते हैं। वे इस निर्णय को प्रतिस्थापित नहीं करते हैं कि कोई थीसिस सही है या नहीं।
वे जो बदलते हैं वह डेटा खींचने, मॉडल संरचित करने और अर्निंग्स ट्रांसक्रिप्ट को मैन्युअल रूप से पढ़ने की समय लागत है। जो विश्लेषण वापस आता है, उसके लिए उसी मूल्यांकन की आवश्यकता होती है जो आप किसी भी शोध आउटपुट को देंगे: धारणाओं की जाँच करें, डेटा स्रोतों को सत्यापित करें, निष्कर्षों पर अपना स्वयं का निर्णय लागू करें।
जेमी डिमन ने बीस मिनट में अपना डैशबोर्ड बनाया। फिर उन्होंने संभवतः बीस वर्षों के संदर्भ को लागू किया कि उन्होंने उसे जो दिखाया उसकी व्याख्या करने में। बीस मिनट वह समय था जो Claude ने उन्हें वापस दिया। व्याख्या अभी भी उनकी थी।
ये एजेंट आपको वही संपीड़न देते हैं। आउटपुट के साथ आप क्या करते हैं, यह अभी भी काम है।
पूरा रिपॉजिटरी github.com/anthropics/financial-services पर है। सब कुछ ओपन सोर्स है।
यह लेख AI शोध उपकरणों को कवर करता है, निवेश सलाह को नहीं। यहाँ कुछ भी किसी भी सुरक्षा को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं है। हमेशा अपना स्वयं का शोध करें और निवेश निर्णय लेने से पहले एक योग्य पेशेवर से परामर्श करें।
दैनिक Claude AI टूल्स, क्रिप्टो विश्लेषण और 100K तक की पूरी यात्रा के लिए X पर @damidefi को फॉलो करें। इसे बुकमार्क करें। इसे एक ऐसे व्यक्ति के साथ साझा करें जो वित्तीय सलाहकार को उस शोध के लिए भुगतान कर रहा है जिसे Claude अब पाँच मिनट से भी कम समय में चला सकता है।
