Ieri, la China Securities Regulatory Commission (CSRC) ha annunciato la decisione di confiscare tutti i guadagni illeciti dalle entità nazionali ed estere di Tiger Brokers, Futu e Longbridge, avviando un periodo di rettifica di due anni.
Durante il periodo di rettifica:
- Sono vietati nuovi depositi.
- È vietato acquistare.
- Sono consentiti solo la vendita di azioni e il prelievo di fondi.
- Gli utenti esistenti della Cina continentale verranno gradualmente eliminati.
Dopo il periodo di rettifica: tutte le app, i siti web e i server nazionali verranno chiusi, e sarà completata un'uscita totale.
Nell'attuale contesto, ci sono tre modi conformi per le persone comuni di investire in azioni USA:
1. Fondi QDII
Il modo più semplice è aprire Alipay.
Cerca S&P 500 o Nasdaq 100.
La logica di base è che le società di fondi nazionali utilizzano le quote di cambio estero approvate dallo stato per investire all'estero per te.
Vantaggi:
- Puoi acquistare con RMB senza cambiare in USD, e non utilizza la tua quota annua offshore di 50.000 $.
- Molti prodotti possono essere acquistati con soli 10 RMB, quindi non c'è quasi alcuna soglia. La parte fastidiosa sono i frequenti limiti di acquisto, a volte 10, 50 o 100 RMB.
Ci sono due soluzioni per questo:
Una è diversificare su più piattaforme. Non limitarti a un solo fondo. Se GF Securities è limitato, passa a E Fund. Se hai raggiunto il limite su Alipay, vai su Tiantian Fund per comprare di più. Investendo in 3-4 fondi contemporaneamente, puoi acquistare diverse centinaia di RMB al giorno.
Un'altra soluzione è usare un conto titoli (quello che usi per le azioni A). Cerca direttamente S&P 500 ETF o Nasdaq ETF. Acquistare questi ETF negoziati in borsa è come comprare azioni. Il vantaggio è una quota maggiore; a volte comprare 10.000 RMB in una volta non è un problema. Inoltre, le commissioni di gestione sono circa il 50% più economiche di quelle su Alipay. Tuttavia, gli ETF negoziati in borsa a volte hanno un premio; controlla il tasso di premio prima di acquistare. Se supera il 3%, si consiglia di aspettare.
2. Hong Kong Stock Connect
Questa ha una soglia più alta, richiedendo 500.000 RMB.
Per essere chiari, lo Stock Connect acquista azioni di Hong Kong, quindi non puoi comprare Apple, Google o Nvidia. Copre circa 300 delle azioni con la maggiore capitalizzazione di mercato sulla HKEX. Non solo Tencent, Alibaba e Meituan, ma tutto, da HKEX stessa e AIA a China Mobile e CNOOC.
Come si collega alle azioni USA? Aziende come Alibaba, JD.com, Baidu e Bilibili hanno prezzi azionari collegati a Hong Kong e negli Stati Uniti; solo i codici azionari sono diversi. Comprare Alibaba a HK equivale a detenere Alibaba negli Stati Uniti. Questo percorso è molto conforme, pulito e i soldi non escono nemmeno dal paese—zero zone grigie. Tuttavia, la soglia di 500k è alta e non puoi acquistare leader come Apple o Nvidia.
Se non hai 500.000 RMB, il seguente percorso "a partire da zero" potrebbe essere più adatto a te.
3. Conto bancario a Hong Kong + Broker autorizzato
Puoi consultare il mio precedente tutorial passo-passo su come aprire una carta HK: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
Questo percorso offre la massima flessibilità, ma richiede di recarsi personalmente a Hong Kong per aprire un conto bancario (HSBC, BOC o ZA Bank) e poi utilizzare quel conto per aprire un broker autorizzato HK come Interactive Brokers o Phillip Securities. Sebbene richieda tempo, una volta aperto questo percorso, puoi investire liberamente nei mercati USA, HK e globali, con commissioni molto più basse rispetto ai QDII nazionali.
Nota la "linea rossa": la quota annua di cambio estero di 50.000 $ non può essere utilizzata per negoziare azioni USA secondo le normative; può essere utilizzata per viaggi, studio, ecc. Pertanto, non puoi trasferire fondi direttamente da una carta bancaria della Cina continentale a un conto di intermediazione offshore. Questo percorso è adatto a due tipi di persone: quelle con reddito legale all'estero o quelle disposte ad accumulare gradualmente fondi in un conto HK attraverso canali conformi.
Riepilogo
- Se vuoi investire qualche centinaio o migliaio di RMB al mese senza problemi, acquista fondi QDII su Alipay; ci vogliono 10 minuti.
- Se hai un conto azioni A e vuoi comprare di più, acquista ETF negoziati in borsa.
- Se hai 500.000 RMB e vuoi usare il tuo conto azioni A esistente, aprire Stock Connect per comprare Tencent o Alibaba va bene.
- Se sei disposto ad andare a Hong Kong per una carta bancaria per cercare la massima libertà e hai un reddito legale all'estero, puoi navigare nei mercati globali.
Questi sono i tre principali percorsi conformi per gli abitanti della Cina continentale per investire in azioni USA. Seguimi per altri tutorial! 🤓
