Claude を自分の個人 CFO に変えたんだけど、ここ数年で自分の財務管理にやったことの中で最高の決断だった。
今や Claude がポートフォリオ全体を最適化してくれていて、マッキンゼーレベルの財務アナリストのように、私の財務コンテキストをすべて活用して動いてくれる。
どこからでもテキストで指示を送れるし、文字通り Claude を自分のファイナンシャルアドバイザーとして扱っている。
あなたのフィードで、こんな Claude を使った財務ワークフローを見たことは絶対にないと思う。これから紹介する内容は、金融市場との関わり方を完全に変えるものだ。
さらに嬉しいことに、このガイドの最後には、Claude に注入できるすべてのプロンプトと完全な PDF ガイドを添付している。これを使えば、数分であなた自身の財務アーキテクチャを構築できる。
それでは、Claude をあなたの個人 CFO に変えるステップバイステップガイドを始めよう。
ステップ 1: 投資家プロファイル
もしあなたがゴールドマン・サックスのファイナンシャルアドバイザーと面談するなら、彼らが最初にすることは、あなたについて可能な限り多くのコンテキストを集めて、超具体的な投資家プロファイルを作成することだ。
収入、税務状況、財務目標などについて尋ねられるだろう。
私のシステムの高度なコンポーネントをお見せする前に、あなたも Claude で同じようなエクササイズを行い、関連するすべてのコンテキストを収集する必要がある。
新しいチャットを開始し（できれば Opus 4.7 で）、以下のシステムプロンプトをチャットに貼り付けてほしい：
このプロンプトを貼り付けたら、このプロジェクトの残りの部分で使用する投資家プロファイルの 1 ページドキュメントの作成を始めよう。
正直に言うと、この質問プロセスには時間がかかるかもしれない。しかし、今あなたの財務のためにできる最善のことだ。
ステップ 2: フォルダアーキテクチャ
次に、このシステム全体が機能するためのフォルダ構造を作成する。
Claude との「インタビュー」プロセスが完了したら、投資家プロファイルの 1 ページドキュメントを .md ファイルとしてダウンロードしよう：
このマークダウンファイルを入手したら、デスクトップに「投資フォルダ」のような名前の新しいフォルダを作成し、そこに 1 ページドキュメントを保存しよう。
作成した新しい .md の 1 ページファイルと一緒に、同じフォルダにこの Instruction.md ファイルを追加しよう（以下のテキストをコピーするだけ）：
これらの指示は、Claude があなたのファイナンシャルアナリストとして正確に機能する方法を伝えるものだ。
ここでのポイントは、この指示ファイルが、Claude があなたのコンテキストや記憶を正確に保存するために使用する Memory.md ファイルとペアになることだ。
次に、Memory.md ファイルを作成しよう。
以下の一般的な構造を使用できる：
ご覧の通り、これは基本的にあなたの財務データ、変更、好みのすべてを記録する実行ログであり、自動的に更新される。
つまり、Claude に「今は株式に投資したくない」などと伝えると、よくあるようにコンテキストを忘れるのではなく、その好みを Memory.md に実際に記憶して保存してくれるのだ。
この設定が機能するのは、instructions.md に「memory.md を新しい情報で更新する」という非常に具体的な行があるからだ。
最後に、投資フォルダ内に「財務書類」というタイトルのフォルダを作成しよう。ここに銀行取引明細書や証券会社のレポートなどをアップロードする。
まとめると、投資フォルダ内には以下の 4 つのアイテムが必要だ：
- Instructions.md：Claude の操作方法を指示する
- Memory.md：時間の経過とともにすべての好みを記録する実行ログ
- 投資家プロファイル 1 ページドキュメント：ステップ 1 のエクササイズの .md ファイル
- 財務書類フォルダ：Claude に知らせたい追加の財務コンテキスト
このフォルダアーキテクチャは、私が AI で使用した中で最も強力なメモリーシステムだ。
ステップ 3: ダッシュボードのコーディング
さて、ここからが本当の楽しみだ。
必要なコンテキストをすべて収集したので、いよいよ CFO ダッシュボードのコーディングを開始できる。
このステップでは Claude Cowork を使用するが、Codex や Claude Code でも同じ手順で実行できる。
新しい Claude Cowork チャットを開始し、先ほど作成した投資フォルダを選択しよう。
選択すると、Claude はあなたの投資コンテキストすべてにアクセスできるようになり、投資フォルダに変更を加えられるようになる。
例えば、「2026 年 5 月の新しいエントリを作成して、[新しい財務上の好み/変更/投資テーゼを挿入]」と指示できる。
すると Cowork があなたの代わりに .md ファイルを更新し、投資コンテキストを更新してくれる。
フォルダを接続すると、このシステムの可能性は無限大だ。
データに基づいたグラフを作成したり、Cowork を個人の会計士として使ったり、コンテキストに基づいたインサイトを求めたり、Claude で財務調査を実施したりできる。
何が可能かを示すために、自分のすべてのデータに基づいて財務ダッシュボードを素早くコーディングしてみよう。
この記事の最後で、ここで使用した正確なプロンプトを送る。あまりに長く詳細すぎて、記事に挿入できないからだ。
簡単に言うと、以下のようなプロンプトを使用する：
プロンプトを送信すると、ポートフォリオ、投資、その他あなたが望むものを追跡するクールなダッシュボードが表示される：
いくつかのヒントを紹介する：
- Google スプレッドシート：すべての取引ポジションを追跡する Google スプレッドシートを作成し、ダッシュボードにリンクしてリアルタイム更新を行うことができる。
- ライブ API：取引所で頻繁に取引する場合、新しいダッシュボードに API を直接リンクしてリアルタイムデータを取得できる。
ここでの複雑さのレベルは完全にあなた次第だ（MCP、自動取引実行、証券会社の接続などを追加できる）。
私が個人 CFO ダッシュボードで行った最良のことの 1 つは、リサーチ専用のセクションを追加したことだ。
数秒でマーケットブリーフを生成し、市場全体をニュースでスキャンできる。
かなり忙しい人間として、この機能は金融ニュースを常に把握する上でゲームチェンジャーだった。
以下がモーニングブリーフ機能だ：
このブリーフは、私のアクティブポジションと先ほど作成した投資家コンテキストに特化して調整されている。
同様のものを構築するには、LLM に「すべてのコンテキストに基づいてリアルタイムでプロンプトできる、組み込みのモーニングブリーフ/ニュース機能が欲しい」と伝えるだけでいい。
このワークフローで考慮すべきもう 1 つのクールな点：
YouTube でマーケットコンテンツを視聴している場合、NotebookLM を使用してトランスクリプトを取得し、自分のコンテキストに挿入できる。
そこから、「このビデオとマーケットテーゼに基づいて、ポートフォリオをどのように調整すべきか？」といったプロンプトを実行できる。
このシステムの素晴らしさは、追加するすべての機能（リサーチ機能、ダッシュボード機能など）が、あなたの特定のコンテキストに合わせて調整され、先ほど作成したフォルダからデータを取得することだ。
このメモリーシステムは、Claude の非常に大きなライフハックであり、この特定の財務ワークフローを非常に強力なものにしている。
Claude は二度とあなたの財務コンテキストを忘れることはなく、このツールは私の投資方法を永遠に変えた。
ステップ 4: 自動化されたモバイル機能
個人 CFO のセットアップが完了したら、次はスマートフォンから完全にリモートでアクセスする方法を紹介する。
Telegram で「BotFather」を検索し、以下の手順に従って、スマートフォンからリアルタイムで CFO にプロンプトを送信しよう：
個人的には、この BotFather のセットアップを使用して、自動化されたマーケットレポートをテキストで受け取っている。これにより、ポートフォリオを常に把握できる。
また、Claude Dispatch を使用して、モバイルデバイスからデスクトップフォルダにアクセスすることもできる。
Cowork → Dispatch に移動し、接続手順に従うだけだ（文字通り 60 秒で完了する）。
どちらのオプションを選んでも間違いはない。数秒かけて接続すれば、外出先でもプロンプトを送信できる 24 時間 365 日対応の CFO をポケットに手に入れられる。
最後に
この Claude 財務システムが役立つことを願っている。
個人的には、長い間自分の財務管理のために行った最良のことの 1 つであり、セットアップに数分かければ、このワークフローの力を実感できると思う。
今後の記事では、同様のトピックについてより深く掘り下げていく予定なので、このようなコンテンツをフィードで見たい場合は、ぜひ @milesdeutscher をフォローしてほしい。
約束通り、ここで言及したすべてのプロンプトと、この記事全体を凝縮した完全な PDF ガイドを添付している。お好みの LLM に貼り付けて、すぐに構築を開始できる。
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