Este artigo é principalmente para aqueles que ainda não conquistaram seu primeiro milhão. Se seus ativos já estão na casa dos A8 (10 milhões+) ou acima, você pode fechar este artigo; o conteúdo pode não ser adequado para você.
A origem deste artigo é, na verdade, uma memória do meu primeiro milhão que escrevi há alguns anos. Ele estava nos meus materiais da comunidade, analisando principalmente como conquistei meu primeiro milhão do zero. Recentemente, ao reorganizar meu conteúdo, quis reescrever minha compreensão central sobre esse sistema de ganhar dinheiro.
Entrei no Web3 no final de 2017. Meu capital inicial era um salário mensal de 3.400 RMB, com um investimento fixo mensal de 1.000 RMB. Naquela época, eu ainda devia 30.000 RMB a um amigo. O que quero abordar não é o quão miserável eu era, mas que um bom sistema, mesmo com um ponto de partida muito baixo, pode lentamente gerar juros compostos.
Não me considero uma "pessoa inteligente" no sentido estrito; na verdade, aprendo algumas coisas muito devagar. O que realmente me impulsionou foi o sistema sobre o qual quero falar hoje: Fluxo de Caixa, Ativos Centrais e Oportunidades Alpha.
Hoje, não vamos falar sobre teorias de setor ou estratégias de investimento; vamos direto ao sistema de volante. Este sistema não falhará porque você não é inteligente o suficiente. Independentemente do seu QI, educação ou nível cultural, este é um sistema que você pode usar.
Se seu objetivo é ganhar dez milhões, confiar apenas no fluxo de caixa (10.000 por mês) levaria 1.000 meses sem comer ou beber. Confiar apenas em ativos centrais com capital pequeno exige encontrar um ativo com pelo menos um aumento de 100x. Confiar apenas em oportunidades Alpha depende dos dividendos da era e de uma certa dose de sorte.
O que realmente cria um efeito de juros compostos é tratar esses três setores como um volante, deixando-os se retroalimentar para que o crescimento da curva de ativos seja exponencial.
Roda Um: Fluxo de Caixa
O verdadeiro significado do fluxo de caixa não é enriquecer, mas garantir que você não precise vender seus ativos para despesas de vida quando eles caírem significativamente.
Em 2017, meu salário mensal era de mais de 3.400, e eu devia 30.000 a um amigo. Naquela época, eu investia 1.000 todos os meses sem falta. Se eu recebesse um bônus, comprava mais. Nunca perdi um mês.
Na época, não achava que realmente poderia mudar minha situação com esse dinheiro. Mais tarde, percebi que o verdadeiro papel daqueles 1.000 não era "economizar dinheiro". Era garantir que, em cada queda subsequente, eu não precisasse vender.
O fluxo de caixa não pode enriquecê-lo rapidamente, mas pode impedir que você seja forçado a sair do trem quando deveria estar embarcando.
Acho que muitas pessoas não ganharam muito dinheiro com um alvo específico não por falta de conhecimento, mas porque foram pressionadas pela vida a vender no ponto mais baixo.
Fluxo de caixa não é apenas renda do trabalho; empregos principais, bicos e renda de gestão financeira contam. Recentemente, tenho expandido minhas assinaturas de IPO da bolsa de Hong Kong. O conceito central é o mesmo: um fluxo de caixa estável garante que você não seja forçado a vender ativos centrais em condições extremas de mercado.
Roda Dois: Ativos Centrais
Em meus valores, ativos centrais são para acumular juros compostos. Seu papel mais importante é ampliar o capital. Da perspectiva de retorno absoluto, o tamanho do retorno depende do tamanho do capital.
Minha definição de ativos centrais é — a parte dos ativos que você ousa manter em posições pesadas a longo prazo e não será forçado a vender mesmo em condições extremas de mercado.
Objetivamente, existem muitos tipos de ativos centrais, sejam ações, cripto ou imóveis em cidades de primeiro mundo. Mas a compreensão de cada um sobre ativos centrais é diferente. Não sou qualificado para educar todos sobre o que é um ativo central. As pessoas geralmente focam no ativo em si, mas meu pensamento é:
Ativos devem focar mais na percepção individual do ativo — ou seja, o que VOCÊ considera um ativo central?
Algumas pessoas não acreditam em cripto, mas podem manter ações dos EUA; outras acreditam mais em Bitcoin e podem mantê-lo por vários anos. Não há certo ou errado, e ambos podem ganhar dinheiro. Então, em vez de discutir o que é um ativo central, pergunte a si mesmo — o que eu considero um ativo central?
Não posso dizer que outros ativos não são bons só porque ganhei dinheiro com Bitcoin, porque muitas pessoas ganharam dinheiro com ativos além do Bitcoin. Então, na minha filosofia, um ativo central é menos sobre se é "excelente" o suficiente e mais sobre o quanto você acredita nele.
Uma verdade cruel é frequentemente ignorada: muitas pessoas dizem que não conseguem manter ativos centrais porque sua "cognição" não é suficiente, então estudam, pesquisam e resumem desesperadamente para adicionar "fé". Eu também pensava assim.
Quanto mais tempo fico neste mercado, percebo que não conseguir manter ativos centrais provavelmente não é porque sua cognição é insuficiente, mas porque você não tem uma quantia de dinheiro que absolutamente não precisa gastar.
Suponha que você tenha US$ 500.000 em Bitcoin comprados a US$ 3.000, e agora subiu para US$ 6.000, então sua conta tem US$ 1 milhão. Você sabe que pode subir muitas vezes mais, mas de repente você precisa de US$ 500.000 — doença, casamento, compra de casa, ter um filho, acidente de carro, emergência — você precisa vender metade. Isso não tem nada a ver com sua cognição do ativo; não importa o quão profunda seja sua cognição, você tem que vender.
O chamado investimento de longo prazo — muitas pessoas estão apenas apostando que não terão nenhum acidente.
Minha própria experiência foi o crash de 3/12 em 2020. Meus ativos encolheram cerca de 75%. Eu mantive BNB, BTC e ETH. Não vendi nenhum; aguentei tudo.
O motivo pelo qual aguentei não foi porque minha cognição era tão alta, mas porque sabia que teria um salário entrando no mês seguinte e não precisava vender meus ativos para viver. Mais tarde, no mercado altista de 2021, esses ativos dispararam, e eu conquistei meu primeiro milhão.
A verdade desta roda é: Ativos centrais usam o tempo para acumular juros compostos, sendo amigos do tempo. Mas se você consegue durar até que os juros compostos aconteçam depende da Roda Um.
Uma vez que você é forçado a vender ativos, o tempo não é mais um amigo, mas um inimigo, porque à medida que o tempo passa, ele rouba seus ativos.
No entanto, para alcançar os juros compostos trazidos pelos ativos centrais, apenas o fluxo de caixa não é suficiente. O que pode alcançar um crescimento significativo de ativos é a última roda — Oportunidades Alpha.
Roda Três: Oportunidades Alpha
Minha definição de oportunidades Alpha é — oportunidades de trocar custo mínimo por retornos máximos.
Acredito que essas oportunidades não estão apenas no círculo cripto. Por exemplo, as atualmente populares estações de retransmissão de IA ou as antigas transmissões ao vivo do Douyin, acho que ambas contam.
A maioria das pessoas no círculo cripto agora ganha dinheiro através de oportunidades Alpha, mas você verá algumas pessoas ganharem muito dinheiro em uma oportunidade Alpha apenas para voltar a zero alguns anos depois ou não conseguirem um salto significativo de ativos. Uma grande razão é — os lucros enormes das oportunidades Alpha não foram colocados em ativos centrais.
Em meus valores, o significado das oportunidades Alpha não é enriquecer da noite para o dia; seu significado é fornecer capital suficiente para ativos centrais.
Suponha que seu objetivo seja ganhar 10 milhões e seu capital atual seja apenas 10.000. Não importa qual método você use, você pode ganhar seu primeiro 1 milhão. Este passo, onde seu capital aumentou 100x, é realmente muito difícil. Mas o múltiplo que você precisa depois diminui.
De 1 milhão a 10 milhões, você só precisa de um retorno de 10x, não 1.000x como de 10.000 a 10 milhões.
Este é o significado dos ativos centrais — eles tornam o múltiplo necessário cada vez menor ao longo do caminho.
Quando o capital se torna grande, sua dependência de oportunidades Alpha diminui. Não é que elas não sejam necessárias, mas que o capital é grande o suficiente para que você só precise encontrar algumas oportunidades relativamente estáveis para deixar os ativos se valorizarem lentamente.
Eu experimentei o poder deste sistema pela primeira vez em 2019, depois que a Binance iniciou os IEOs. Naquela época, usei BNB para participar de novas listagens para ganhar mais BNB e nunca vendi. No final, não só ganhei cada vez mais BNB, como o preço também ficou cada vez mais alto.
Mesmo que eu não tivesse comprado BNB na época e apenas convertido os ganhos em BTC, meus ativos teriam aumentado significativamente porque o capital aumentou, e o múltiplo necessário para o futuro se tornou menor.
Ganhar 10 milhões é o mesmo; você não precisa necessariamente ganhar A8 em uma única oportunidade. Ganhar A7 também é bom — suponha que você ganhou 3 milhões; multiplicando mais três vezes chega a 10 milhões.
Este é o poder deste sistema: você não precisa ganhar o suficiente em um único projeto, nem precisa encontrar aquele ativo com crescimento de 100x. Você só precisa sobreviver, ganhar algum dinheiro em oportunidades Alpha e depois transferir tudo para ativos centrais para ser amigo do tempo.
Quatro: O Poder da Combinação das Três Rodas
O poder deste sistema combinado é: O fluxo de caixa garante que você sobreviva e permite comprar ativos lentamente. Oportunidades Alpha aumentam significativamente seu capital; não gaste o que ganhou, continue comprando ativos. Finalmente, depois que todos os lucros são investidos, espere os ativos se valorizarem e seja amigo do tempo.
Mais tarde, você pode ter uma renda de fluxo de caixa ainda mais lucrativa. Como IPOs da bolsa de Hong Kong no ano passado, se você tem um capital de cerca de 1 milhão e contas suficientes, pode dobrar seu capital em um ano — o fluxo de caixa em si também pode ser expandido.
Ao mesmo tempo, as oportunidades Alpha em que você pode participar também estão ficando maiores, como a pré-venda da Plasma no ano passado — você ganhou tanto quanto investiu. Os lucros Alpha se tornam cada vez maiores, e a tolerância ao erro se torna maior. Você não voltará à pobreza por causa de uma perda de dezenas ou centenas de milhares de dólares.
O motivo pelo qual chamo de sistema de volante é que esses três elos são indispensáveis.
Uma única roda não pode alcançar juros compostos. Eu cheguei até aqui confiando neste sistema: começando com um salário mensal de mais de 3.400 em 2017, comprando ativos lentamente, pesquisando constantemente oportunidades Alpha e comprando ativos com o dinheiro ganho para manter este volante girando. Meu ponto de partida não era alto, até muito baixo, mas isso não impediu o funcionamento do volante.
Como meu amigo me disse, embora eu não tenha nenhuma "história lendária de lucro" em projetos, meus ativos têm crescido de forma constante — porque sempre acreditei que este sistema é viável.
Enquanto este volante girar, à medida que o tempo se estica, o crescimento dos ativos é exponencial. Isso não é porque me tornei mais inteligente, mas porque a base se tornou maior, o múltiplo necessário se tornou menor, e o sistema em si começou a acelerar — quanto mais tarde, maior é cada volta do que a anterior.
Finalmente, uma palavra breve sobre alavancagem: Se você, como eu, começou do nada, é uma maneira de reunir capital inicial, mas apenas limitado a alavancagem fora do mercado. Não toque em alavancagem no mercado, porque isso o transformará naquele "vendedor forçado", que é exatamente o oposto da lógica de todo o sistema.
Se você não é um trader gênio, não seja inimigo do tempo.
Olhando para trás, não fiz nenhuma operação inteligente, nem tenho grandes histórias "lendárias"; em vez disso, fiz um monte de coisas estúpidas. Acho que a única coisa que fiz certo foi manter essas três rodas girando, nunca parando nenhuma roda por querer enriquecer rapidamente, por pobreza ou por FOMO.
O primeiro ciclo provou que podia girar, e em cada ciclo subsequente, nunca deixei que parasse.
Posso ser muito lento, mas não posso parar. É só isso.
Isso é todo o conteúdo. Isso não é um conselho de investimento, apenas o caminho que percorri. Espero que este sistema de volante possa ajudar todos que querem enriquecer.
