เมื่อวานนี้ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของจีน (CSRC) ประกาศตัดสินใจยึดผลกำไรที่ได้มาโดยไม่ชอบทั้งหมดจากนิติบุคคลในประเทศและต่างประเทศของ Tiger Brokers, Futu และ Longbridge พร้อมเริ่มระยะเวลาแก้ไขสองปี
ในช่วงระยะเวลาแก้ไข:
- ห้ามฝากเงินใหม่
- ห้ามซื้อ
- อนุญาตให้ขายหุ้นและถอนเงินเท่านั้น
- ผู้ใช้ในจีนแผ่นดินใหญ่ที่มีอยู่จะถูกค่อยๆ ปลดออก
หลังจากระยะเวลาแก้ไข: แอปพลิเคชัน เว็บไซต์ และเซิร์ฟเวอร์ในประเทศทั้งหมดจะถูกปิด และจะดำเนินการออกจากตลาดอย่างสมบูรณ์
ในสภาพแวดล้อมปัจจุบัน มีวิธีที่ถูกต้องตามกฎหมายสามวิธีสำหรับคนทั่วไปในการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ:
1. กองทุน QDII
วิธีที่ง่ายที่สุดคือเปิด Alipay
ค้นหา S&P 500 หรือ Nasdaq 100
ตรรกะพื้นฐานคือ บริษัทกองทุนในประเทศใช้วงเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ได้รับอนุมัติจากรัฐไปลงทุนในต่างประเทศให้คุณ
ข้อดี:
- คุณสามารถซื้อด้วยเงินหยวนโดยไม่ต้องแลกเป็นดอลลาร์สหรัฐ และไม่ใช้วงเงินต่างประเทศประจำปี 50,000 ดอลลาร์ของคุณ
- หลายผลิตภัณฑ์สามารถลงทุนได้ด้วยเงินเพียง 10 หยวน ดังนั้นแทบไม่มีเกณฑ์ขั้นต่ำ ส่วนที่ annoying คือการจำกัดการซื้อบ่อยครั้ง บางครั้งแค่ 10, 50 หรือ 100 หยวน
มีสองวิธีแก้ปัญหานี้:
วิธีหนึ่งคือกระจายการลงทุนในหลายแพลตฟอร์ม อย่าเพิ่งยึดติดกับกองทุนเดียว ถ้า GF Securities จำกัด ก็เปลี่ยนไป E Fund ถ้าถึงขีดจำกัดใน Alipay ก็ไป Tiantian Fund เพื่อซื้อเพิ่ม โดยลงทุนในกองทุน 3-4 กองทุนพร้อมกัน คุณสามารถซื้อได้หลายร้อยหยวนต่อวัน
อีกวิธีหนึ่งคือใช้บัญชีหลักทรัพย์ (ที่คุณใช้สำหรับหุ้น A) ค้นหา S&P 500 ETF หรือ Nasdaq ETF โดยตรง การซื้อ ETF ในตลาดหลักทรัพย์เหล่านี้เหมือนกับการซื้อหุ้น ข้อดีคือวงเงินมากขึ้น บางครั้งซื้อ 10,000 หยวนในครั้งเดียวก็ไม่มีปัญหา นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมการจัดการถูกกว่าประมาณ 50% เมื่อเทียบกับใน Alipay อย่างไรก็ตาม ETF ในตลาดหลักทรัพย์บางครั้งมีส่วนต่างราคา (premium) ควรตรวจสอบอัตราส่วนต่างก่อนซื้อ ถ้าเกิน 3% แนะนำให้รอ
2. การเชื่อมต่อตลาดหุ้นฮ่องกง (Stock Connect)
วิธีนี้มีเกณฑ์สูงกว่า ต้องมี 500,000 หยวน
ให้ชัดเจน: Stock Connect ซื้อหุ้นฮ่องกง ดังนั้นคุณไม่สามารถซื้อ Apple, Google หรือ Nvidia ได้ ครอบคลุมประมาณ 300 หุ้นที่มีมูลค่าตลาดใหญ่ที่สุดในตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกง ไม่ใช่แค่ Tencent, Alibaba และ Meituan แต่รวมถึงทุกอย่างตั้งแต่ HKEX เอง, AIA ไปจนถึง China Mobile และ CNOOC
ความเกี่ยวข้องกับหุ้นสหรัฐฯ คืออะไร? บริษัทอย่าง Alibaba, JD.com, Baidu และ Bilibili มีราคาหุ้นที่เชื่อมโยงกันในฮ่องกงและสหรัฐฯ ต่างกันแค่รหัสหุ้นเท่านั้น การซื้อ Alibaba ในฮ่องกงก็เท่ากับถือ Alibaba ในสหรัฐฯ เส้นทางนี้ถูกต้องตามกฎหมายมาก สะอาด และเงินไม่ต้องออกนอกประเทศ—ไม่มีพื้นที่สีเทา อย่างไรก็ตาม เกณฑ์ 500k สูง และคุณไม่สามารถซื้อผู้นำอย่าง Apple หรือ Nvidia ได้
ถ้าคุณไม่มีเงิน 500,000 หยวน เส้นทาง 'เริ่มจากศูนย์' ต่อไปนี้เหมาะกับคุณมากกว่า
3. บัญชีธนาคารฮ่องกง + นายหน้าได้รับอนุญาต
คุณสามารถดูบทช่วยสอนทีละขั้นตอนก่อนหน้าของฉันเกี่ยวกับการเปิดบัตรฮ่องกง: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
เส้นทางนี้ให้ความยืดหยุ่นมากที่สุด แต่ต้องเดินทางไปฮ่องกงด้วยตนเองเพื่อเปิดบัญชีธนาคาร (HSBC, BOC หรือ ZA Bank) จากนั้นใช้บัญชีนั้นเปิดนายหน้าในฮ่องกงที่ได้รับอนุญาต เช่น Interactive Brokers หรือ Phillip Securities แม้จะใช้เวลา แต่เมื่อเปิดเส้นทางนี้แล้ว คุณสามารถลงทุนในตลาดสหรัฐฯ ฮ่องกง และทั่วโลกได้อย่างอิสระ โดยมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า QDII ในประเทศมาก
ข้อควรระวัง 'เส้นสีแดง': วงเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศประจำปี 50,000 ดอลลาร์ไม่สามารถใช้สำหรับการซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ ตามข้อบังคับ สามารถใช้สำหรับการท่องเที่ยว การศึกษา ฯลฯ ดังนั้น คุณไม่สามารถโอนเงินโดยตรงจากบัตรธนาคารในประเทศไปยังบัญชีนายหน้าในต่างประเทศ เส้นทางนี้เหมาะสำหรับคนสองประเภท: ผู้ที่มีรายได้ในต่างประเทศที่ถูกต้องตามกฎหมาย หรือผู้ที่ยินดีค่อยๆ สะสมเงินในบัญชีฮ่องกงผ่านช่องทางที่สอดคล้องกับกฎหมาย
สรุป
- ถ้าคุณต้องการลงทุนสองสามร้อยหรือพันหยวนต่อเดือนแบบไม่ยุ่งยาก ให้ซื้อกองทุน QDII ใน Alipay ใช้เวลา 10 นาที
- ถ้าคุณมีบัญชีหุ้น A และต้องการซื้อมากขึ้น ให้ซื้อ ETF ในตลาดหลักทรัพย์
- ถ้าคุณมี 500,000 หยวนและต้องการใช้บัญชีหุ้น A ที่มีอยู่ การเปิด Stock Connect เพื่อซื้อ Tencent หรือ Alibaba ก็ดี
- ถ้าคุณยินดีเดินทางไปฮ่องกงเพื่อทำบัตรธนาคารเพื่อแสวงหาอิสระสูงสุด และมีรายได้ในต่างประเทศที่ถูกต้องตามกฎหมาย คุณก็สามารถเข้าถึงตลาดโลกได้
นี่คือสามเส้นทางหลักที่ถูกต้องตามกฎหมายสำหรับคนทั่วไปในจีนแผ่นดินใหญ่ในการลงทุนหุ้นสหรัฐฯ ตามฉันเพื่อบทช่วยสอนเพิ่มเติม! 🤓
