Jamie Dimon, 20 Dakikada Claude ile Tam Bir Hazine Panosu Oluşturdu. İşte Kullandığı Şey.
5 Mayıs 2026'da Jamie Dimon, New York'ta bir sahnede Dario Amodei'nin yanında durdu ve bir önceki hafta sonu yaptıklarını anlattı.
Claude Code'a kendi başına giriş yapmıştı. İstediğini yazmıştı: varlık takasları, Hazine alış-satış spread'leri, yatırım yapılabilir seviye analizi. Yirmi dakika içinde Claude, üretimde kullanılabilecek kadar doğru, yedek veri, araştırma ve analiz içeren tam bir pano oluşturmuştu.
JPMorgan'ın CEO'su. Yirmi dakika. Kendi başına.
Anthropic'in aynı gün piyasaya sürdüğü şeyin bağlamı budur: Claude Opus 4.7 üzerine inşa edilmiş, Wall Street firmalarının erişmek için yılda altı haneli rakamlar ödediği veri altyapısına bağlı, finansal hizmetler için on adet yapay zeka ajan şablonu. FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, LSEG, Moody's ve daha fazlası.
Bu ajanların çoğu kurumsal ekipler için tasarlanmıştır. Bankalar, hedge fonlar, varlık yöneticileri Claude'u tüm iş akışları boyunca büyük ölçekte kullanıyor.
Ancak bunlardan üçü, Bloomberg terminali veya finansal danışman olmadan ciddi araştırma yapmak isteyen her bireysel yatırımcı için hemen kullanışlıdır.
İşte bunların ne olduğu, nasıl kurulacağı ve gerçekte ne ürettikleri.
Anthropic'in Gerçekte Piyasaya Sürdüğü Şey
On ajan, temel yönlendirmeler değil, referans mimarilerdir. Her biri üç şeyi paketler: beceriler (görev için alana özel talimatlar ve bilgi), bağlayıcılar (finansal veri kaynaklarına denetimli erişim) ve alt ajanlar (karşılaştırılabilir seçim veya metodoloji kontrolleri gibi belirli alt görevler için çağrılan uzman Claude modelleri).
Ajanlar, Claude Cowork'ta eklenti olarak, Claude Code'da beceri paketleri olarak veya Anthropic'in altyapısında başsız çalışan Claude Managed Agents için yemek kitabı olarak dağıtılır.
On ajan iki kategoriye ayrılır:
Araştırma ajanları (yatırımcılar için kullanışlı olanlar):
- Pazar Araştırmacısı
- Model Oluşturucu
- Kazanç İnceleyicisi
- Sunum Oluşturucu
- Toplantı Hazırlayıcısı
Operasyon ajanları (finans profesyonelleri için tasarlanmıştır):
- Değerleme İnceleyicisi
- GL Mutabakatçısı
- Ay Sonu Kapatıcı
- Beyan Denetçisi
- Müşterini Tanı Tarayıcısı
Bu güncellemeler, Vals AI Finans Ajanı kriterinde %64,37 ile lider olan ve finansal görevlerdeki en iyi öncü model olan Claude Opus 4.7 ile en iyi şekilde eşleşir.
Kurulum
Model Oluşturucu ile değil, Pazar Araştırmacısı ile başlayın.
Pazar Araştırmacısı en az yapılandırma gerektirir, ilk çalıştırmada kullanışlı çıktı üretir ve kurulumunuzun çalışıp çalışmadığını hemen gösterir. Pazar Araştırmacısı, gerçek analist verileri ve yakın tarihli haberlerle temiz bir portföy brifingi döndürürse, kurulum onaylanır ve diğer iki ajan da çalışacaktır. Hiçbir şey döndürmez veya hata verirse, diğerlerini eklemeden önce burada sorun giderin.
En az bir başarılı Pazar Araştırmacısı oturumu çalıştırdıktan sonra Model Oluşturucu'yu ikinci olarak kurun. Excel çıktısı, Microsoft 365 Claude eklentisi veya manuel bir indirme gerektiren bir adım ekler, bu nedenle önce temel veri erişiminin çalıştığını onaylamaya değer.
Kazanç İnceleyicisi'ni en son ekleyin. Üçü arasında en hedefli olanıdır ve hangi pozisyonların tez kontrolüne ihtiyacı olduğunu belirlemek için Pazar Araştırmacısı'nı zaten kullandıktan sonra en iyi şekilde çalışır.
Ajanları kurmanın iki yolu vardır. En kolayı, Cowork içindeki Finansal Hizmetler pazar yeridir. Daha yapılandırılabilir yol, Claude Code aracılığıyladır.
Cowork aracılığıyla (en kolayı):
Claude Cowork'u masaüstünde açın
Sol kenar çubuğunda Eklentiler'e tıklayın
Finansal Hizmetler pazar yerini arayın
Pazar Yeri Ekle'ye tıklayın
Ardından pazar yerinden istediğiniz belirli ajanları kurun
Claude Code aracılığıyla (komut satırı):
Önce pazar yerini ekleyin:
claude plugin marketplace add anthropics/financial-servicesTemel finansal analiz becerilerini kurun (önce gerekli):
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-servicesArdından istediğiniz bireysel ajanları kurun:
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services
Eklentileri ve Cowork'u kullanmak için ücretli bir Claude planına ihtiyacınız var. İşte her katmanın maliyeti ve size sağladıkları:
- Pro (aylık $20, yıllık $17/ay): Cowork, eklentiler ve Finans ajanlarını içerir. Çoğu bireysel yatırımcı için doğru başlangıç noktası.
- Max 5x (aylık $100): Pro ile aynı özellikler, beş kat daha fazla kullanım alanı. Çok ajanlı araştırma oturumları çalıştırırken Pro sınırlarına ulaşırsanız yükseltin.
- Max 20x (aylık $200): Pro'nun yirmi katı kullanım alanı. Günlük yoğun kullanım için.
- Takım (standart koltuk başına aylık $25, minimum beş koltuk): kuruluşlar için.
Ajanların kendileri ücretsizdir. Eklentiler ve Ajan Becerileri, ücretli herhangi bir planda ekstra ücrete tabi değildir. Premium veri bağlayıcılarından (FactSet, S&P Capital IQ, PitchBook) bazıları, bu veri sağlayıcılarından ayrı abonelikler gerektirir. Çoğu bireysel yatırımcı, yalnızca kamuya açık verilerden (SEC dosyaları, haberler, kazanç transkriptleri ve ücretsiz finansal API'ler) önemli değer elde edecektir.
Kurulduktan sonra, ajanlar Cowork sevkiyatında görünür, beceriler bağlamda otomatik olarak tetiklenir ve oturumlarınızda eğik çizgi komutları kullanılabilir hale gelir.
Eğik çizgi komutları, menü seçimleri olarak değil, doğrudan sohbet penceresine yazılır. İşte her birinin tetiklediği şey:
- /comps — daha sonra belirttiğiniz hisse senedi kodu için karşılaştırılabilir bir şirket analizi çalıştırır
- /dcf — adı geçen bir şirket için indirgenmiş nakit akışı değerlemesi oluşturur
- /earnings — en son kazanç çağrısı transkriptini çeker ve özetler
- /ic-memo — tanımladığınız bir pozisyon için bir yatırım komitesi notu taslağı hazırlar
/comps NVDA yazın ve ajan hemen NVDA'nın emsal grubuna karşı karşılaştırılabilir analiz çalıştırır. Ek yönlendirme gerekmez. Bu komutlar, en yaygın görevler için kısayollardır. Komutun kapsadığından daha spesifik herhangi bir şey için aşağıdaki bölümlerdeki doğal dil yönlendirmelerini kullanın.
Ajan 1: Pazar Araştırmacısı
Sahip olduğunuz her hisse senedini kapsayan, ilgili her veri noktasını otomatik olarak çeken kişisel analistiniz.
Pazar Araştırmacısı, sektör ve ihraççı gelişmelerini takip eder, haberleri, dosyaları ve komisyoncu araştırmalarını sentezler ve incelenecek öğeleri işaretler. Bireysel bir yatırımcı için bu şu anlama gelir: her analist derecelendirme değişikliği, her SEC dosyası, tüm portföyünüzdeki her büyük haber, siz aramaya gitmeden organize edilmiş ve yüzeye çıkarılmış olarak.
İzledikleri:
- Pozisyonlarınızı gerçekten etkileyenlere göre filtrelenmiş haber akışı
- Gerekçeleriyle birlikte analist derecelendirme yükseltmeleri ve düşürmeleri
- Düz İngilizce'ye ayrıştırılmış SEC dosyaları (10-K, 10-Q, 8-K)
- Holdinglerinizi etkileyen sektör çapındaki gelişmeler
- Sahip olduklarınıza bitişik şirketlerin rekabetçi hamleleri
- Risk sinyalleri: düzenleyici değişiklikler, davalar, yönetim değişiklikleri
Premium bir bağlayıcı aboneliği olmadan "kamuya açık verilerin" gerçekte anlamı:
Bir FactSet veya S&P Capital IQ aboneliği olmadan, Pazar Araştırmacısı SEC EDGAR'dan (tüm kamu dosyaları), ücretsiz finansal veri API'lerinden (fiyat geçmişi, temel bilgiler), web'den erişilebilir haberlerden ve şirket yatırımcı ilişkileri sayfalarından kazanç transkriptlerinden veri çeker. Bu, bireysel bir yatırımcının tez araştırması için ihtiyaç duyduğu şeylerin çoğunu kapsar.
Premium bir abonelik olmadan erişemeyeceği şeyler: gerçek zamanlı analist konsensüs tahminleri, tescilli komisyoncu araştırma raporları ve kurumsal sınıf alternatif veriler. Analist konsensüsü isterseniz ve Claude ücretli kaynağa erişemezse, size söyleyecek ve sayıları uydurmak yerine mevcut olandan çalışacaktır.
Portföy brifingi yönlendirmesi:
AAPL, NVDA, MSFT, GOOGL ve AMZN'de hisselerim var.Beş hisse senedi hakkında da bana tam bir brifing verin. Bu hafta ne oldu? Herhangi bir analist derecelendirme değişikliği var mı? Bilmem gereken herhangi bir haber var mı? Bu pozisyonlardan herhangi biri için yatırım tezini değiştiren herhangi bir şeyi işaretleyin.
Tek hisse senedi derinlemesine incelemesi:
Bana Tesla (TSLA) hakkında eksiksiz bir araştırma raporu verin. Şunları kapsasın: son kazançlar, analist konsensüsü, temel riskler, rekabetçi konum, yaklaşan katalizörler ve mevcut değerlemenin büyümeye dayalı olarak mantıklı olup olmadığı.
Sektör taraması:
Yapay zeka çip sektörüyle ilgileniyorum. Bana kilit oyuncular, pazar payı, gelir artışı ve önümüzdeki iki ila üç yıl için en iyi konumdaki şirketler hakkında bir genel bakış verin. NVDA, AMD, INTC, AVGO ve izlemeye değer diğerlerini dahil edin.
Haftalık izleme listesi sıralaması:
İşte izleme listem: PLTR, SNOW, CRWD, NET, DDOG.Şu anda yatırım çekiciliğine göre sıralayın. Her biri için: mevcut fiyat bağlamı, son gelişmeler, analist duyarlılığı ve en yakından izlenmesi gereken şey.
En kullanışlı kurulum: portföyünüzü bir kez verin ve her Pazartesi sabahı haftalık bir brifing isteyin. Her hafta çalıştırılan aynı yönlendirme, her bir pozisyonu manuel olarak kontrol etmeden güncel kalmanızı sağlar.
Ajan 2: Model Oluşturucu
Yatırım bankalarının müşterilerinden üretmeleri için binlerce dolar talep ettiği eksiksiz finansal modeller.
Model Oluşturucu'ya halka açık herhangi bir şirket verin ve size eksiksiz bir model üretir: gelir ve gider projeksiyonları, İNA değerlemesi, karşılaştırılabilir analiz (F/K, FD/FAVÖK, F/S), farklı büyüme ve marj senaryolarına göre duyarlılık tabloları ve temiz bir varsayımlar sayfası. İnceleme ve ayarlama için biçimlendirilmiş Excel'de.
Bu, bireysel yatırımcıların bir danışmana ödeme yapmadan veya profesyonel bir araştırma hizmetine abone olmadan daha önce hiç erişemediği aracı doğrudan değiştiren ajandır.
İlk modeli çalıştırmadan önce Excel çıktısı hakkında bir not:
Model Oluşturucu, indirilebilir bir Excel dosyası üretir. Size nasıl ulaştığı, kurulumunuza bağlıdır.
Claude Microsoft 365 eklentiniz yüklüyse (claude.ai/integrations adresinde veya kuruluşunuzun Microsoft 365 yöneticisi aracılığıyla edinilebilir), model doğrudan Excel'de açılır ve bağlam Claude ile elektronik tablo arasında otomatik olarak taşınır. Bu, iş akışının en temiz versiyonudur.
Eklenti yüklü değilse, model oluşturulur ve Cowork penceresi içinde bir dosya indirme olarak sunulur. İndir'e tıklayın, Excel veya Google Sheets'te açın ve başka bir şeyi yorumlamadan önce varsayımlar sekmesini inceleyin.
Her iki durumda da: önce varsayımlar sayfasını inceleyin. Model kamuya açık verilerle doldurulur, ancak büyüme oranları, marj varsayımları ve iskonto oranı, şirket hakkındaki kendi görüşünüzü yansıtmayabilecek varsayılan değerlerdir.
Tam model oluşturma:
Bana Microsoft (MSFT) için Excel'de eksiksiz bir finansal model oluşturun. Beş yıllık gelir ve gider projeksiyonları, bir İNA değerlemesi, emsallere karşı karşılaştırılabilir bir analiz ve bir duyarlılık tablosu içersin. Farklı büyüme ve marj varsayımlarında hisse senedinin değerinin ne olduğunu gösterin.
İki hisse senedi karşılaştırması:
CrowdStrike (CRWD) ve Palo Alto Networks (PANW) arasında karar veriyorum. Bana her ikisi için de gelir artışını, marjları, değerleme katlarını ve ima edilen yükseliş potansiyelini karşılaştıran yan yana bir model oluşturun. Hangisi büyümesine göre daha ucuz?
Mevcut bir pozisyonda senaryo analizi:
Amazon'a (AMZN) sahibim. Bana şu durumlarda hisse senedi fiyatına ne olacağını gösteren bir model oluşturun: AWS büyümesi %15'e yavaşlar, AWS büyümesi %25'te kalır, AWS büyümesi %35'e hızlanır. Diğer her şeyi sabit tutun.
Bunu kullanmayla ilgili dürüst bir nokta: finansal modeller ancak varsayımları kadar iyidir. Model Oluşturucu yapıyı üretir ve kamuya açık verilerle doldurur. Çıktıdan sonuç çıkarmadan önce yaptığı varsayımları inceleyin. Kendi araştırmanızla eşleşmeyen varsayımları ayarlayın. Stres testi yaptığınız bir model kullanışlı bir araçtır. Bakmadığınız bir model sadece biçimlendirilmiş bir elektronik tablodur.
Ajan 3: Kazanç İnceleyicisi
Kazanç çağrıları, şirketlerin gerçekte neler olduğunu size anlattığı yerlerdir. Ayrıca uzun, kurumsal dille dolu ve çoğu yatırımcı çeyrekte yirmi çağrıyı dinleyemez.
Kazanç İnceleyicisi, tam transkripti okur ve önemli olanı sunar: neyin beklentiyi karşılayıp kaçırdığı, rehberlikte neyin değiştiği, hisse senedini tutma nedeninizin hala geçerli olup olmadığı ve yönetimin tonunun birden çok çeyrek boyunca nasıl değiştiği.
Kazanç özeti:
Apple (AAPL) az önce kazançlarını bildirdi. Tam transkripti inceleyin. Beklentileri ne karşıladı ve ne kaçırdı? Rehberlikte ne değişti? Endişelenmem gereken bir şey var mı?
Tez kontrolü (bu yönlendirmenin en kullanışlı versiyonu):
Nvidia'ya (NVDA) sahibim çünkü yapay zeka altyapı harcamalarının en az üç yıl daha büyümeye devam edeceğine inanıyorum. En son kazanç çağrılarını inceleyin ve bana söyleyin: yönetimin yorumları bu tezi destekliyor mu yoksa zayıflatıyor mu? Spesifik olun.
İşte doğru çalıştığında bunun ürettiği türden bir çıktı:
Örnek Kazanç İnceleyicisi çıktısı
Tez değerlendirmesi: Önemli bir komplikasyonla destekliyor.Destekleyici: Jensen Huang, veri merkezi talebini "doymak bilmez" olarak tanımladı ve genel amaçlı bilgi işlemden hızlandırılmış bilgi işleme geçişin "beklediğimizden çok daha hızlı" gerçekleştiğini söyledi. Brüt marjlar %78,4'e genişleyerek, hızlanan arza rağmen fiyat baskısı olmadığını gösterdi. İleriye dönük rehberlik, hem gelir hem de brüt marjda konsensüsün üzerinde geldi.Komplikasyon: Yönetim, egemen yapay zeka harcamalarının, yani hükümetlerin kendi ulusal yapay zeka altyapılarını inşa etmesinin, talebin önemli bir parçası haline geldiğini belirtti. Egemen harcamalar, aksi takdirde üç yıl içinde gerçekleşecek talebi öne çekiyorsa, modellediğiniz büyüme pisti uzamak yerine ön yüklemeli olabilir. Bu bir tez kırıcı değil, ancak çeyrekten çeyreğe takip etmeye değer.
[quarter.net](https://quarter.net/) üzerinden
Sonuç: Üç yıllık yapay zeka altyapı büyüme tezi bu çağrı tarafından destekleniyor. İzleme listenize eklemeye değer tek soru: mevcut talebin yüzde kaçı egemen ve yüzde kaçı ticari ve bu karışımın değişip değişmediği.
Kazanç çağrısını kendiniz okumak ile teze özel bir yönlendirmeden geçirmek arasındaki fark budur. Çıktı, genel bir özet değil, pozisyonunuza göre kalibre edilir.
Çok çeyrekli ton analizi:
Meta (META) için son dört kazanç çağrısını çekin. Yönetimin tonu geçen yıl boyunca nasıl değişti? Yapay zeka yatırımları konusunda daha mı az yoksa daha mı çok güveniyorlar? Reklam geliri yeniden hızlanıyor mu?
Kazanç sezonu toplu işlemi:
Bu hafta AAPL, AMZN, GOOGL ve META'nın tümü kazançlarını bildirdi. Bana her biri hakkında bir özet verin. Hangileri beklentileri karşıladı? Hangileri kaçırdı? Hangisi en endişe verici rehberliğe sahipti? Kazanç kalitesine göre en yükseliş eğiliminden en düşüş eğilimine doğru sıralayın.
Kazanç inceleyicisi, önce tezinizi belirttiğinizde önemli ölçüde daha iyi çalışır. "Bu hisse senedine X nedeniyle sahibim. Bu kazanç çağrısı bunu destekliyor mu yoksa zayıflatıyor mu?" hedefli, kullanışlı analiz üretir. "Bu kazanç çağrısını incele" herhangi bir finansal haber kaynağında okuyabileceğiniz bir özet üretir.
Üçünü Birden Zincirleme
Gerçek değer, üç ajanın da tek bir konuşmada sırayla çalıştırılmasıyla ortaya çıkar.
Yeni bir pozisyonda tam durum tespiti:
Palantir (PLTR) hisselerini satın almayı düşünüyorum. Tam durum tespiti yapın:1. Pazar araştırması: haberler, analist derecelendirmeleri, rekabetçi konum, temel riskler
2. İNA değerlemesi ve duyarlılık tablosu ile eksiksiz bir finansal model oluşturun
3. En son kazanç çağrısını inceleyin ve tezin geçerli olup olmadığını söyleyin
4. Nihai değerlendirme: gerekçesiyle birlikte al, tut veya geç
Kazanç öncesi hazırlık:
Nvidia gelecek hafta kazançlarını bildirecek. Hazırlanmama yardım edin:1. Gelir ve hisse başına kazanç için konsensüs tahminleri nelerdir?
2. En yakından izlenecek üç şey nedir?
3. Farklı gelir artışı senaryolarında hisse senedinin değerinin ne olduğunu gösteren hızlı bir model oluşturun
4. Yönetim son çağrıda bu çeyrek için neyi hedef göstermişti?
Hisse senedi taraması:
Muhtemelen bakmadığım, şu kriterleri karşılayan beş hisse senedi bulun: piyasa değeri 5 milyar dolar ile 50 milyar dolar arasında, %25'in üzerinde gelir artışı, iyileşen marjlar, güçlü rekabet avantajı. Her biri için neden ilginç olduğuna ve risklerin neler olduğuna dair kısa bir genel bakış verin.
Her ajan, bir öncekinin ürettiği şeyin üzerine inşa edilir. Araştırma, model varsayımlarını bilgilendirir. Model, yönetimin kazanç çağrısında söylediklerini yorumlamak için bağlam sağlar. Kazanç çağrısı, araştırma tezinin geçerli olup olmadığını size söyler.
Diğer Yedi Ajanın Ne İşe Yaradığı
Kalan ajanlar, finans profesyonelleri ve kurumsal ekipler için oluşturulmuştur:
- Sunum Oluşturucu — yatırım bankacıları için hedef listeleri, karşılaştırılabilir analizler ve sunum kitapçıkları taslakları oluşturur
- Toplantı Hazırlayıcısı — görüşmelerden önce müşteri ve karşı taraf brifing belgeleri oluşturur
- Değerleme İnceleyicisi — değerlemeleri tutarlılık açısından emsaller ve metodolojiye göre inceler
- GL Mutabakatçısı — büyük defter hesaplarını mutabakat ettirir ve NAV hesaplamaları yapar
- Ay Sonu Kapatıcı — ay sonu kapanış iş akışını ve görev sıralamasını yönetir
- Beyan Denetçisi — mali tabloları iç tutarlılık ve denetim hazırlığı açısından inceler
- Müşterini Tanı Tarayıcısı — Müşterini Tanı belge incelemesi ve uyumluluk hazırlığını yönetir
Bunlar, hedef kitleleri için işlevsel ve gerçekten kullanışlıdır. Bireysel bir yatırımcı için ilk üçü önemli olanlardır.
Dürüst Sınırlamalar
Bu ajanlar araştırma ve analiz üretir. Hiçbir şeyi yürütmezler. Geleceği tahmin etmezler. Bir tezin doğru olup olmadığı konusunda muhakemenin yerini almazlar.
Değiştirdikleri şey, veri çekme, modelleri yapılandırma ve kazanç transkriptlerini manuel olarak okumanın zaman maliyetidir. Geri gelen analiz, herhangi bir araştırma çıktısına vereceğiniz aynı değerlendirmeyi gerektirir: varsayımları kontrol edin, veri kaynaklarını doğrulayın, sonuçlara kendi muhakemenizi uygulayın.
Jamie Dimon panosunu yirmi dakikada oluşturdu. Daha sonra muhtemelen kendisine gösterdiği şeyi yorumlamak için yirmi yıllık bağlam uyguladı. Yirmi dakika, Claude'un ona geri kazandırdığı şeydi. Yorumlama hala ona aitti.
Bu ajanlar size aynı sıkıştırmayı sağlar. Çıktıyla ne yapacağınız hala sizin işiniz.
Tam depo github.com/anthropics/financial-services adresindedir. Her şey açık kaynaktır.
Bu makale yatırım tavsiyesi değil, yapay zeka araştırma araçlarını kapsar. Buradaki hiçbir şey herhangi bir menkul kıymeti satın alma veya satma tavsiyesi değildir. Her zaman kendi araştırmanızı yapın ve yatırım kararları vermeden önce kalifiye bir profesyonele danışın.
Günlük Claude AI araçları, kripto analizi ve 100K'ya kadar olan yolculuğun tamamı için X'te @damidefi'yi takip edin. Bunu yer imlerine ekleyin. Claude'un artık beş dakikadan kısa sürede çalıştırabildiği araştırma için bir finansal danışmana ödeme yapan bir kişiyle paylaşın.
