**
Son zamanlarda, yurtdışı yatırımlarının kısıtlanmasıyla ilgili ülke çapında yoğun bir kamuoyu oluşturuluyor. 38. sınıf kırsal bölgelerden arkadaşlar aniden uyandı ve bana yurtdışına nasıl yatırım yapılacağını sordu.
Hiçbir şey bilmiyorsanız, doğrudan Nasdaq alın. Kâr ederseniz, yurtiçinde tüketim yaparak GSYİH'ya katkıda bulunursunuz; zarar ederseniz, Amerika'yı açığa satmış olursunuz – vatan ve millet için gerçek bir kahraman. Bu nedenle, yeni başlayanlara yönelik, uygulanabilir bu makaleyi yazdım. Beğeni ve yer işaretlerinizi bekliyorum.
Son zamanlarda birçok arkadaş, Nasdaq QDII fonlarındaki satın alma limitlerinin giderek daha katı hale geldiğini, bazılarının günlük 100, 50 hatta 10 yuan ile sınırlandırıldığını fark etti. Birçok kişi endişeleniyor: ABD borsası düzeltme mi yapacak?
Önce sonuç: Satın alma limitlerinin ana nedeni, QDII döviz kotalarının kıtlığıdır, fon şirketlerinin ABD hisselerine düşüş eğiliminde olması değil. Ancak piyasa ne kadar hareketliyse, ücretleri, primleri ve elde tutma maliyetlerini o kadar iyi görmeniz gerekir.
I. Üç Satın Alma Yönteminin Hızlı Karşılaştırması
Sıradan yeni başlayanlar için en istikrarlı başlangıç noktası şudur: Borsa dışı QDII küçük miktarlı düzenli yatırım.
II. Yeni Başlayanların İlk Tercihi: Borsa Dışı QDII Fonları
Alipay, Tiantian Fund veya banka uygulamalarında "Nasdaq 100 QDII" arayarak satın alabilirsiniz. Fon şirketi, sizin için döviz bozdurarak ABD hisselerine yatırım yapmanıza yardımcı olur.
Avantajları açıktır: düşük eşik, kendiniz döviz bozdurmanıza gerek yok, yurtdışı hesap açmanıza gerek yok ve RMB ile Nasdaq 100 endeksine katılabilirsiniz.
Ancak gerçekçi dezavantajları da önceden bilmelisiniz:
- Abonelikler genellikle T+2'de onaylanır ve geri ödemeler genellikle T+7 ile T+10 iş günü arasında ulaşır.
- Gün içinde satın alırken nihai net değeri bilemezsiniz çünkü ABD borsasının kapanmasını beklemek zorundasınız.
- Döviz kuru riski vardır; RMB'nin değer kazanması veya kaybetmesi nihai getirileri etkiler.
- QDII kotaları daraldığında, satın alımlar sınırlandırılır veya hatta durdurulur.
Bu nedenle, borsa dışı QDII, düzenli yatırım için daha uygundur ve kısa vadeli işlemler için uygun değildir.
Alipay, Tiantian Fund ekran görüntüleri
III. En Kolay Tuzak: A, C ve D Sınıfları Arasında Nasıl Seçim Yapılır
Aynı Nasdaq QDII fonu genellikle A, C ve D sınıflarına sahiptir. Dayanak varlıklar aynı olabilir, ancak ücret yapıları büyük farklılıklar gösterir.
Burada özel bir uyarı: A, C ve D sınıfları genellikle yönetim ve saklama ücreti alır, ancak bu ücretler zaten fonun net değerine yansıtılmıştır ve ayrı bir kesinti olarak gösterilmez. A/C/D arasındaki gerçek farklar esas olarak abonelik ücretleri, satış hizmet ücretleri ve geri ödeme ücretleridir.
Temel karar yöntemi:
- 1 yıldan uzun uzun vadeli düzenli yatırım için, özellikle platformda abonelik ücreti indirimi varsa, A Sınıfını tercih edin.
- Kısa-orta vadeli tahsisat için veya elde tutma süresinden emin değilseniz, C Sınıfını düşünün, ancak QDII'nin kendisi kısa vadeli alım satım için uygun değildir.
- D, E, Y veya USD payları gördüğünüzde, harfe göre fiyat tahmini yapmayın; fon detay sayfasındaki ücret tablosunu kontrol etmelisiniz.
Basit hesaplama referansı:
A Sınıfı gerçek abonelik oranı ÷ C Sınıfı yıllık satış hizmet oranı ≈ Yaklaşık başabaş elde tutma süresi
Örneğin: A Sınıfı için indirim sonrası gerçek abonelik ücreti %0,12 ve C Sınıfı için satış hizmet ücreti yıllık %0,40'tır.
%0,12 ÷ %0,40 = 0,3 yıl
Yani yaklaşık 4 ay sonra A Sınıfının maliyeti daha düşük olabilir.
Ancak bu sadece kaba bir hesaplamadır; ayrıca geri ödeme ücretlerine de bakmanız gerekir. Birçok fon, 7 günden az süreyle elde tutulursa %1,5'e varan geri ödeme ücreti alır. Bu nedenle QDII'yi kısa vadeli alım satım için kullanmayın; ne ücretler ne de para geliş süresi buna uygun değildir.
IV. Borsa İşlem Gören ETF'ler: İyi Likidite, Ancak Primlere Dikkat
Hisse senedi hesabı olan arkadaşlar, 513100, 159941, 513300, 159696, 513870 gibi borsada işlem gören Nasdaq ETF'lerini satın alabilir. Bunların çoğu şu anda satışa da kapatılmış durumda.
Avantajı esnek alım satımdır; çoğu sınır ötesi ETF, T+0 alım satımını destekler ve likidite, borsa dışı fonlardan daha iyidir.
Ancak en büyük tuzak şudur: Prim.
Borsa dışı QDII satın alma limitleri ciddi olduğunda, fonlar borsaya akacak ve ETF fiyatlarını yukarı itecektir. Örneğin, fonun net değeri 1 yuan ise, ancak borsa fiyatı 1,08 yuan'a yükseltilmişse, bu, 1 yuan değerindeki varlığı satın almak için 1,08 yuan kullandığınız anlamına gelir. Daha sonra Nasdaq düşmese bile, prim düştüğü sürece para kaybedebilirsiniz.
Satın almadan önce mutlaka okunması gerekenler:
- Mevcut prim oranı.
- İşlem hacminin aktif olup olmadığı.
- Fon şirketi veya borsanın bir prim riski uyarısı yayınlayıp yayınlamadığı.
Prim ne kadar yüksekse, o kadar dikkatli olmalısınız; bir risk uyarısı göründüğünde yükselişi kovalamayın.
V. Yurtdışı Hesaplar Aracılığıyla QQQ/QQQM Satın Alma
Bu yol, en doğrudan izlemeyi sağlar ve yerel QDII kotalarıyla kısıtlanmaz. Yaygın seçenekler QQQ ve QQQM'dir; QQQM daha düşük ücretlere sahiptir ve daha çok uzun vadeli bir tahsis aracıdır.
Ancak bu yol, tamamen yeni başlayanlar için uygun değildir ve son zamanlarda sıkı bir şekilde kısıtlanmaktadır. Hesap açma, para yatırma, döviz kurları, vergiler ve uyumluluk sorunlarıyla ilgilenmeniz gerekir. Halihazırda biraz deneyimi ve uyumlu fon kaynakları olan yatırımcılar için uygundur.
Bir uyarı: Bireysel döviz kotaları, yurtdışı menkul kıymet yatırımları için gelişigüzel kullanılamaz. Uyumluluğa dikkat edin, satın alma amacını rastgele doldurmayın ve gri döviz bozdurma yollarına dokunmayın.
VI. Sıradan İnsanlar İçin İstikrarlı Bir Yaklaşım
Yeni başlayan biriyseniz, bu işlem önerilir:
- Ana güç olarak borsa dışı QDII küçük miktarlı düzenli yatırımı kullanın.
- Uzun vadeli elde tutma için A Sınıfını tercih edin.
- Kısa vadeli denemeler veya belirsiz elde tutma süreleri için C Sınıfını düşünün.
- D, E, Y ve USD payları için önce ücret tablosunu kontrol edin; harfe göre karar vermeyin.
- Prim düşük olduğunda borsa işlem gören ETF'lere katılın.
- Satın alma limitleri nedeniyle endişelenmeyin ve bir yükseliş nedeniyle ağır pozisyonlarla zirveleri kovalamayın.
Son Özet:
Nasdaq fonları satın alarak para kazanıp kazanamayacağınız piyasaya bağlıdır; parayı tutup tutamayacağınız ise maliyetlere ve disipline bağlıdır.
Zirveleri kovalamayın, tüm paranızı yatırmayın, kısa vadeli işlem yapmayın.
Borsa dışında satın alma limitlerine, borsada ise primlere bakın.
Satın almadan önce A/C/D'yi, satmadan önce geri ödeme ücretlerini kontrol edin.
Yedek parayla uzun vadeli düzenli yatırım yapmak, sıradan insanlar için en istikrarlı yoldur.
