Bu makale esas olarak henüz ilk büyük kazancını elde etmemiş olanlar için yazılmıştır. Varlıklarınız A8 (10 milyon+) veya üzerindeyse bu makaleyi kapatabilirsiniz; içerik size uygun olmayabilir.
Bu makalenin kökeni aslında birkaç yıl önce yazdığım ilk büyük kazancımla ilgili bir anı. Topluluk materyallerimin arasında yer alıyordu ve temel olarak sıfırdan ilk büyük kazancımı nasıl elde ettiğimi analiz ediyordu. Geçenlerde içeriğimi yeniden düzenlerken, bu para kazanma sistemiyle ilgili temel anlayışımı yeniden yazmak istedim.
Web3'e 2017'nin sonunda girdim. Başlangıç sermayem aylık 3.400 RMB maaştı ve aylık 1.000 RMB sabit yatırım yapıyordum. O zamanlar bir arkadaşıma hâlâ 30.000 RMB borçluydum. Burada anlatmak istediğim ne kadar perişan olduğum değil, iyi bir sistemin çok düşük bir başlangıç noktasıyla bile yavaş yavaş bileşik faiz oluşturabileceği.
Kendimi tam anlamıyla "zeki bir insan" olarak görmüyorum; hatta bazı şeyleri çok yavaş öğrenirim. Beni gerçekten ileriye taşıyan şey, bugün bahsetmek istediğim sistem oldu: Nakit Akışı, Temel Varlıklar ve Alfa fırsatları.
Bugün, sektör teorilerinden veya yatırım stratejilerinden bahsetmeyeceğiz; doğrudan bu volan sistemine geçeceğiz. Bu sistem, yeterince zeki olmadığınız için başarısız olmaz. IQ'nuz, eğitiminiz veya kültür seviyeniz ne olursa olsun, bu kullanabileceğiniz bir sistemdir.
Hedefiniz on milyon kazanmaksa, yalnızca nakit akışına (ayda 10.000) güvenmek, yemeden içmeden 1.000 ay sürer. Yalnızca küçük bir anapara ile temel varlıklara güvenmek, en az 100 kat artış gösteren bir varlık bulmayı gerektirir. Yalnızca Alfa fırsatlarına güvenmek ise dönemin getirilerine ve biraz da şansa bağlıdır.
Gerçek anlamda bileşik faiz etkisi yaratan şey, bu üç sektörü bir volan gibi ele alıp birbirlerini beslemelerine izin vermek, böylece varlık eğrisinin büyümesinin üstel olmasını sağlamaktır.
Çark Bir: Nakit Akışı
Nakit akışının gerçek anlamı zengin olmak değil, varlıklarınız ciddi şekilde düştüğünde onları yaşam giderleri için satmak zorunda kalmamanızı sağlamaktır.
2017'de aylık maaşım 3.400'ün üzerindeydi ve bir arkadaşıma 30.000 borçluydum. O zamanlar her ay aksatmadan 1.000 yatırım yapıyordum. İkramiye alırsam daha fazla alırdım. Hiçbir ay kaçırmadım.
O zamanlar bu parayla gerçekten işleri tersine çevirebileceğimi düşünmemiştim. Sonra fark ettim ki o 1.000'in asıl rolü "para biriktirmek" değildi. Sonraki her çöküşte satmak zorunda kalmamayı sağlamaktı.
Nakit akışı sizi hızlıca zengin yapamaz, ancak trene binmeniz gerekirken zorla indirilmenizi engelleyebilir.
Bence birçok kişi belirli bir hedefte büyük para kazanamadı çünkü bilgi eksikliği vardı; hayat onları en düşük noktada satmaya zorladığı için kazanamadılar.
Nakit akışı sadece iş geliri değildir; ana işler, yan işler ve finansal yönetim gelirleri de buna dahildir. Son zamanlarda Hong Kong hisse senedi halka arz aboneliklerimi genişletiyorum. Temel konsept aynı: istikrarlı bir nakit akışı, aşırı piyasa koşullarında temel varlıkları satmaya zorlanmamanızı sağlar.
Çark İki: Temel Varlıklar
Benim değerlerime göre temel varlıklar bileşik faiz içindir. En önemli rolleri anaparayı büyütmektir. Mutlak getiri açısından bakıldığında, getirinin büyüklüğü anaparanın büyüklüğüne bağlıdır.
Temel varlık tanımım şudur: uzun vadede büyük pozisyonlarda tutmaya cesaret ettiğiniz ve aşırı piyasa koşullarında bile satmaya zorlanmayacağınız varlık kısmı.
Nesnel olarak, birçok temel varlık türü vardır; ister hisse senetleri, ister kripto, ister birinci sınıf şehirlerdeki gayrimenkuller olsun. Ancak herkesin temel varlık anlayışı farklıdır. Herkese temel varlığın ne olduğunu öğretecek durumda değilim. İnsanlar genellikle varlığın kendisine odaklanır, ancak benim düşüncem şöyle:
Varlıklar, bireyin varlığa ilişkin algısına daha fazla odaklanmalıdır - yani SİZ neyi temel varlık olarak görüyorsunuz?
Bazı insanlar kriptoya inanmaz ancak ABD hisselerini tutabilir; bazıları Bitcoin'e daha çok inanır ve onu yıllarca tutabilir. Doğru ya da yanlış yoktur, ikisi de para kazandırabilir. Bu yüzden temel varlığın ne olduğunu tartışmak yerine kendinize sorun - ben neyi temel varlık olarak görüyorum?
Bitcoin'den para kazandım diye diğer varlıkların iyi olmadığını söyleyemem, çünkü birçok kişi Bitcoin dışındaki varlıklardan para kazandı. Bu nedenle benim felsefeme göre temel varlık, yeterince "mükemmel" olup olmamasından çok, ona ne kadar inandığınızla ilgilidir.
Sıklıkla göz ardı edilen acı bir gerçek vardır: birçok kişi "bilişsel seviyeleri" yetersiz olduğu için temel varlıkları tutamadıklarını söyler, bu yüzden çaresizce çalışır, araştırır, özetler ve "iman" eklemeye çalışırlar. Ben de eskiden böyle düşünürdüm.
Bu piyasada ne kadar uzun süre kalırsam, temel varlıkları tutamamanın muhtemelen bilişsel seviyenizin yetersiz olmasından değil, kesinlikle harcamanız gerekmeyen bir miktar paranızın olmamasından kaynaklandığını görüyorum.
Diyelim ki 3.000 dolardan aldığınız 500.000 dolar değerinde Bitcoin'iniz var ve şimdi 6.000 dolara yükseldi, yani hesabınızda 1 milyon dolar var. Daha birçok kez yükselebileceğini biliyorsunuz, ancak aniden 500.000 dolara ihtiyacınız oluyor - hastalık, evlilik, ev alma, çocuk sahibi olma, araba kazası, acil bir durum - yarısını satmak zorundasınız. Bunun varlığa ilişkin bilişsel seviyenizle hiçbir ilgisi yok; bilişsel seviyeniz ne kadar derin olursa olsun, satmak zorundasınız.
Sözde uzun vadeli yatırım - birçok kişi sadece hiçbir kaza yaşamayacaklarına dair kumar oynuyor.
Kendi deneyimim 2020'deki 3/12 çöküşüydü. Varlıklarım yaklaşık %75 oranında küçüldü. BNB, BTC ve ETH tuttum. Tek bir tanesini bile satmadım; hepsini atlattım.
Atlattım çünkü bilişsel seviyem çok yüksek olduğu için değil, gelecek ay maaş alacağımı ve yaşamak için varlıklarımı satmak zorunda olmadığımı bildiğim için. Daha sonra 2021 boğa piyasasında bu varlıklar uçtu ve ilk büyük kazancımı elde ettim.
Bu çarkın gerçeği şudur: Temel varlıklar, zamanın dostu olarak, bileşik faiz için zamanı kullanır. Ancak bileşik faizin gerçekleşmesine kadar dayanıp dayanamayacağınız Çark Bir'e bağlıdır.
Varlıkları satmak zorunda kalırsanız, zaman artık bir dost değil, bir düşmandır, çünkü zaman geçtikçe varlıklarınızı çalar.
Ancak, temel varlıkların getirdiği bileşik faizi elde etmek için sadece nakit akışı yeterli değildir. Önemli varlık büyümesini sağlayabilecek şey son çarktır - Alfa fırsatları.
Çark Üç: Alfa Fırsatları
Alfa fırsatları tanımım şudur: minimum maliyetle maksimum getiri elde etme fırsatları.
Bu fırsatların sadece kripto çevrelerinde olmadığına inanıyorum. Örneğin, şu anda popüler olan AI aktarma istasyonları veya eski Douyin canlı yayını, bence ikisi de sayılır.
Kripto çevrelerindeki çoğu kişi şimdi Alfa fırsatlarıyla para kazanıyor, ancak bazı insanların bir Alfa fırsatında çok para kazandıktan sonra birkaç yıl içinde sıfırlandığını veya önemli bir varlık sıçraması gerçekleştiremediğini göreceksiniz. Bunun büyük bir nedeni, Alfa fırsatlarından elde edilen büyük kârların temel varlıklara aktarılmamış olmasıdır.
Benim değerlerime göre Alfa fırsatlarının anlamı bir anda zengin olmak değildir; anlamı, temel varlıklar için yeterli anapara sağlamaktır.
Hedefinizin 10 milyon kazanmak olduğunu ve mevcut anaparanızın sadece 10.000 olduğunu varsayalım. Hangi yöntemi kullanırsanız kullanın, ilk 1 milyonunuzu kazanabilirsiniz. Anaparanızın 100 kat arttığı bu adım gerçekten çok zordur. Ancak daha sonra ihtiyacınız olan kat azalır.
1 milyondan 10 milyona, sadece 10 kat artırmanız gerekir, 10.000'den 10 milyona 1.000 kat artırmak gibi değil.
Temel varlıkların anlamı budur - gerekli katı giderek küçültür.
Anapara büyüdüğünde, Alfa fırsatlarına olan bağımlılığınız azalır. Gerekli olmadıkları anlamına gelmez, ancak anapara yeterince büyüktür, sadece nispeten istikrarlı bazı fırsatlar bularak varlıkların yavaşça değerlenmesine izin vermeniz gerekir.
Bu sistemin gücünü ilk olarak 2019'da Binance'in IEO'lara başlamasından sonra deneyimledim. O zamanlar BNB'yi yeni listelere katılmak için kullanarak daha fazla BNB kazanıyordum ve asla satmıyordum. Sonunda, sadece daha fazla BNB kazanmakla kalmadım, aynı zamanda fiyatı da giderek yükseldi.
O zaman BNB almasaydım ve sadece kazançları BTC'ye çevirseydim bile, varlıklarım önemli ölçüde artardı çünkü anapara arttı ve gelecek için gereken kat daha küçük hale geldi.
10 milyon kazanmak da aynıdır; mutlaka tek bir fırsatta A8 kazanmanız gerekmez. A7 kazanmak da iyidir - diyelim ki 3 milyon kazandınız; üç kez daha katlayarak 10 milyona ulaşırsınız.
Bu sistemin gücü budur: tek bir projede yeterince kazanmanız veya 100 kat büyüme gösteren o varlığı bulmanız gerekmez. Sadece hayatta kalmanız, Alfa fırsatlarında biraz para kazanmanız ve ardından hepsini temel varlıklara aktararak zamanın dostu olmanız yeterlidir.
Dört: Üç Çarkın Birleşiminin Gücü
Bu sistemin birleşik gücü şudur: Nakit akışı hayatta kalmanızı sağlar ve varlıkları yavaşça satın almanıza izin verir. Alfa fırsatları anaparanızı önemli ölçüde artırır; kazandığınızı harcamayın, varlık almaya devam edin. Son olarak, tüm kârlar yatırıldıktan sonra, varlıkların değerlenmesini bekleyin ve zamanın dostu olun.
Daha sonra, daha da kârlı nakit akışı geliriniz olabilir. Geçen yılki Hong Kong hisse senedi halka arzları gibi, yaklaşık 1 milyon anaparanız ve yeterli hesabınız varsa, bir yılda anaparanızı ikiye katlayabilirsiniz - nakit akışının kendisi de genişletilebilir.
Aynı zamanda, katılabileceğiniz Alfa fırsatları da büyüyor, geçen yılki Plasma ön satışı gibi - ne kadar koyarsanız o kadar kazandınız. Alfa kârları giderek artar ve hata toleransı yükselir. Onlarca veya yüzbinlerce dolar kaybettiğiniz için yoksulluğa geri dönmezsiniz.
Buna volan sistemi diyorum çünkü bu üç halka birbirinden ayrılamaz.
Tek bir çark bileşik faizi sağlayamaz. Bu sisteme güvenerek bu yolu geldim: 2017'de aylık 3.400'ün üzerinde bir maaşla başlayarak, yavaşça varlık satın alarak, sürekli Alfa fırsatlarını araştırarak ve kazanılan parayla varlık satın alarak bu volanın dönmesini sağladım. Başlangıç noktam yüksek değildi, hatta çok düşüktü, ancak bu volanın çalışmasını engellemedi.
Arkadaşımın bana söylediği gibi, projelerde hiçbir "efsanevi kâr hikayem" olmamasına rağmen, varlıklarım istikrarlı bir şekilde büyüyor - çünkü bu sistemin uygulanabilir olduğuna her zaman inandım.
Bu volan döndüğü sürece, zaman uzadıkça, varlık büyümesi üsteldir. Bunun nedeni daha zeki olmam değil, tabanın büyümesi, gereken katın küçülmesi ve sistemin kendisinin hızlanmaya başlamasıdır - ne kadar geç olursa, her dönüş bir öncekinden daha büyük olur.
Son olarak, kaldıraç hakkında kısa bir not: Sizin de benim gibi hiçbir şeyle başlamadıysanız, ilk anaparayı toplamanın bir yoludur, ancak yalnızca piyasa dışı kaldıraçla sınırlıdır. Piyasa içi kaldıraca dokunmayın, çünkü bu sizi o "zorunlu satıcıya" dönüştürecektir ki bu, tüm sistemin mantığının tam tersidir.
Dahi bir yatırımcı değilseniz, zamanın düşmanı olmayın.
Geriye baktığımda, hiçbir akıllı işlem yapmadım, hiçbir büyük "efsanevi" hikayem de yok; bunun yerine bir sürü aptalca şey yaptım. Sanırım doğru yaptığım tek şey, bu üç çarkı döndürmeye devam etmek, hızlı zengin olma arzusu, yoksulluk veya FOMO yüzünden herhangi bir çarkı asla durdurmamaktı.
İlk döngü bunun dönebileceğini kanıtladı ve sonraki her döngüde asla durmasına izin vermedim.
Çok yavaş olabilirim ama duramam. Hepsi bu kadar.
Tüm içerik bu kadar. Bu bir yatırım tavsiyesi değil, sadece izlediğim yol. Umarım bu volan sistemi zengin olmak isteyen herkese yardımcı olur.
