如果您是金融界人士，很可能曾瞥一眼 Claude Code 後就移開目光。
一個黑色的終端機。一堆看不懂的指令。這東西是給工程師用的，不是給整天跟試算表和年報打交道的人用的。
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**我現在已經在 Claude Code 上跑我的整個投資研究工作流程整整六十天了。篩選、爬取、建模、撰寫報告、監控投資組合。大概到了第三天，那個終端機就不再嚇人了。到了第十天，我已經完全不再打開 Claude 網頁版做研究了。
以下是沒人告訴過我、但我想告訴你的事：Claude Code 是用來寫程式的——如果你想要寫程式的話。它也可以用來做菜——如果你想要做菜的話。它也可以用來購物——如果你想要購物的話。而如果你真的對金融充滿熱情，Claude Code 也可以用來做金融。
產品名稱裡的「Code」是最具誤導性的部分。
這篇文章是那份我希望有人第一天就交給我的設置指南。讀完之後，你會成功安裝 Claude Code，建立一個會累積你每一次研究的知識庫，並外加三個工具，讓 Claude Code 能夠接觸即時網路、操控瀏覽器，並查詢你自己的筆記。
如果你已經看過與本文搭配的影片，你會知道大致輪廓。這篇文章會更深入地探討提示詞、檔案結構，以及讓整個系統運作的規則。
讓我們從那個改變我如何看待這一切的核心理念開始。
Claude 與 Claude Code：沒人解釋的那一件事
Claude 和 ChatGPT 是聊天機器人。你問，它們回答。你再問，它們再回答。有用，但有限。對話本身就是產品。
Claude Code 不同。Claude Code 是擁有了手腳的 Claude。
想想看，當你要求 ChatGPT 協助投資研究工作流程時會發生什麼事。你可以請它篩選幾檔股票。你可以貼上財務報表要求它做 DCF 估值模型。你可以給它一份草稿請它修飾語言。但這些每一步都必須由你居中操作，在聊天視窗和你其他的工作之間複製貼上。
現在想像一下真實的研究工作流程。你篩選整個市場。你根據幾個參數建立短名單。你將公司的內部評估框架套用到短名單上。你選出兩家公司。你拉出兩家的財務報表。你建立一個模型。你對模型進行壓力測試。你得出了內在價值。你起草一份股權研究報告。資深分析師審查。你發布。
聊天機器人一次只能協助一個步驟。Claude Code 可以執行整個鏈條。
你給它最終目標。它如果需要就會打開瀏覽器。它如果需要就會爬取資料。它會寫入檔案。它會讀取檔案。如果任務允許，它會平行執行五件事。它只有在真正需要你時才會請你輸入。工作在你做其他事情時完成。
這就是「手腳」的意義。ChatGPT 是你與之對話的大腦。Claude Code 是一個執行你工作流程的大腦。
有一句話我一直反覆想起。一個聰明勤奮的人透過做更多事來達成更多。一個有智慧的人透過消除更多事來達成更多。Claude Code 就是那個消除器。我們所謂的「研究工作」大部分其實是資料收集、格式化、複製、貼上、切換分頁。Claude Code 把這些從你身上卸下，只留下真正需要你的部分。
這就是關鍵所在。這篇文章的其他內容只是告訴你如何設定它。
第一步：安裝 Claude Code（簡單的部分）
如果你想看這整個設定過程在螢幕上實際操作，包括下一節中 Playwright 和 Firecrawl 的安裝，我錄製了一段 16 分鐘的逐步解說影片，涵蓋所有環節：
前往 Anthropic 網站的 Claude Code 頁面。你會看到兩個安裝指令，一個 for Mac，一個 for Windows。複製適合你機器的指令。
- 官方 Claude Code 安裝文件：https://code.claude.com/docs/en/quickstart
如果你用的是 Mac，打開「終端機」。如果你用的是 Windows，打開 PowerShell。貼上指令，按下 Enter，等待一分鐘。安裝完成。
現在輸入 claude 並按下 Enter。Claude Code 提示符號會出現。你可以開始用一般英文輸入。問它任何問題。「嗨，我是新手，我該如何開始？」也可以。它會告訴你。
就是這樣。安裝完成。
在你繼續之前還有一件事要做：下載 Cursor。
- 官方 Cursor 頁面：https://cursor.com/home
Cursor 並不是終端機的替代品。它是這個系統其餘部分所在的地方。當你在下一節設定 Obsidian 知識庫時，你會在你的 Obsidian 筆記庫作為一個資料夾在 Cursor 中打開。你的 raw、wiki 和 output 資料夾會出現在側邊欄。Claude Code 會在一旁的面板中執行。你可以即時看到檔案被建立、編輯和索引，全部在同一個視窗中。你從現在起建立的所有東西都在這一個地方進行。
如果你願意，你仍然可以使用純粹的終端機。我有時候會這麼做，尤其是當我想看著 Claude Code 處理複雜任務時。但 Cursor 才是日常工作的實際發生地，因為它是唯一一個知識庫、聊天視窗和工具都同時可見的地方。
單獨使用 Claude Code 已經很有用，但它並不是讓這篇文章中的系統運作的關鍵。安裝只需兩分鐘。真正改變你研究的設定在接下來。
可選步驟，僅在你沒有 Claude 訂閱時執行
在我們繼續之前先快速說明一下。從這裡開始的內容假設你擁有 Claude 訂閱，Pro 或 Max 皆可。如果你沒有，而且你不想為了實驗而購買訂閱，有一個可行的替代方案叫做 MiniMax M2，它可以插入 Claude Code 作為替代引擎，成本大約是七分之一。設定好它，然後回來從下一節繼續。之後的所有內容都完全相同。
第二步：將 Obsidian 設定為 Claude Code 的記憶體
Claude Code 本身沒有記憶。每次對話都是全新的開始。你可以在週一與它進行一場精彩對話，關閉終端機後，到了週二它什麼都不記得了。對於大多數程式設計任務來說這沒問題。但對於研究來說，這是個問題。研究需要累積。你在三月份關於一家半導體公司的筆記，應該在十一月份時與你之後對該領域所學到的一切一起被找到。
這就是 Obsidian 解決的問題。Obsidian 是一個免費應用程式，它將你電腦上的一個資料夾變成個人研究圖書館。每則筆記都是一個純文字檔案。你可以將筆記互相連結，將它們組織到主題資料夾中，並在整個圖書館中即時搜尋。沒有資料庫、沒有雲端、沒有綁定。你的研究存在你的機器上，以你可以用任何文字編輯器讀取的檔案形式存在。
訣竅在於 Claude Code 可以讀取和寫入同一個資料夾。一旦你正確設定，Obsidian 就成為 Claude Code 的長期記憶。你把圖書館員的角色交給 Claude Code。它會歸檔你收集的內容、總結你讀過的東西、連結跨主題的相關想法，並在你每次提問時從圖書館中提取資料。隨著時間推移，圖書館會變得越來越聰明，因為 Claude Code 給你的每個答案都會被歸檔回圖書館。
以下是建立方法。
安裝 Obsidian 並建立你的筆記庫
從 obsidian.md 下載 Obsidian。個人使用免費，支援 Mac、Windows 和 Linux。
打開 Obsidian 並點擊「建立新筆記庫」。筆記庫只是你電腦上一個 Obsidian 儲存筆記的資料夾。為它命名（我的叫做 Vault）。選擇一個你會記住的位置，放在「文件」資料夾中就可以了。Obsidian 會打開空的筆記庫。
現在在 Cursor 中打開同一個筆記庫資料夾。檔案 → 開啟資料夾 → 選擇你的筆記庫。你應該會看到該資料夾名稱出現在 Cursor 的側邊欄，目前是空的。從現在開始，這裡就是一切發生的地方。
建立資料夾結構
在 Cursor 中打開 Claude Code（側邊欄面板或終端機，都可以）。完全貼上這個提示：
1為我的知識庫建立這個資料夾結構：23- raw/ — 這是我的收件匣，我會把原始資料丟到這裡4- wiki/ — 這是你的領域，你將在這裡撰寫和維護所有內容5- 在 wiki/ 內建立一個 _master-index.md，標題為「知識庫索引」6 並附上一行註解：「主題將在建立時列於此處。」7- output/ — 查詢結果和報告會放在這裡89只要建立資料夾和那個檔案就好。暫時不要做其他事。
Claude Code 會建立三個資料夾和一個檔案。打開 Obsidian，你會在側邊欄看到它們。這就是你的骨架。
三個資料夾，三項任務。raw/ 是你的收件匣，你將任何希望系統學習的東西丟進去：文章、逐字稿、螢幕截圖、筆記。wiki/ 是圖書館員的領域，Claude Code 在此撰寫結構化摘要，將它們組織到主題資料夾中，並維護所有內容的主索引。output/ 是完成工作存放的地方：研究報告、查詢答案、你想與圖書館本身分開存放的分析。
規則手冊（CLAUDE.md）
這是整個系統中最重要的檔案。CLAUDE.md 是 Claude Code 每次你在這個筆記庫中打開它時都會讀取的規則手冊。你只需撰寫一次規則，Claude Code 就會永遠遵循。沒有這個檔案，Claude Code 只是一個聰明的助手。有了它，Claude Code 就是一個有紀律的圖書館員。
在你的筆記庫根目錄（不在三個資料夾內，而是與它們並排）建立一個名為 CLAUDE.md 的檔案。貼上以下內容：
1這個檔案告訴你如何在每次對話中維護這個知識庫。23## 知識庫規則45- 這是一個由 LLM 維護的知識庫。你是圖書館員。6- wiki/ 資料夾是你的領域——你在其中撰寫和維護所有內容。7 我很少直接編輯 wiki 檔案。8- raw/ 是收件匣。當我將檔案丟到這裡時，你會在「編譯」步驟中將它們處理到 wiki。9- wiki/_master-index.md 是入口點。它列出每個主題資料夾並附上一行描述。始終保持更新。10- 每個主題在 wiki/ 中都有自己的子資料夾（例如，wiki/ai-agents/），並包含自己的 _index.md，列出該主題的所有文章並附上簡短描述。11- 始終使用 [[wiki 連結]] 來連結跨主題的相關概念。12- 編譯原始資料時：13 1. 讀取原始檔案14 2. 決定它屬於哪個主題（或建立新主題）15 3. 撰寫 wiki 文章，包含關鍵重點和相關連結16 4. 更新該主題的 _index.md17 5. 更新 wiki/_master-index.md18 6. 如果原始檔案跨越多個主題，在兩者中都建立文章並互相連結19- 保持文章簡潔——使用條列式而非段落。20- 每篇 wiki 文章都包含一個 ## 關鍵重點 章節。21- output/ 用於查詢結果和產生的報告。22- 回答問題時，先讀取 _master-index.md 來導航，然後深入相關主題的 _index.md，再閱讀特定文章。23- 當我要求你「編譯」時，處理 raw/ 中所有尚未編譯的內容到 wiki。24- 當我要求你「稽核」或「檢查」時，審查 wiki 中的不一致、壞掉的連結、缺口，並提出改進建議。
儲存檔案。從現在開始，每次對話 Claude Code 都會從讀取這本規則手冊開始。
日常輸入：Web Clipper
Web Clipper 頁面：obsidian.md/clipper
你需要一種方法將文章放入 raw/ 資料夾，而無需複製貼上。在你的瀏覽器上安裝 Obsidian Web Clipper 擴充功能（支援 Chrome、Brave、Edge、Firefox）。
打開 Web Clipper 設定。加入你的筆記庫。然後前往「模板」並編輯預設模板：
- Vault: 選擇你的筆記庫
- Note location: raw
- Note name: {{date|date:"YYYY-MM-DD"}}-{{title|safe_name}}
現在，你在網路上讀到的任何文章都可以一鍵變成乾淨的 Markdown 檔案，放進你的收件匣。收益報告、金融時報文章、10-K 財報節錄、Substack 貼文，全部都用同樣的方式擷取。
一個可選的外掛：在 Obsidian 中安裝 Local Images Plus 外掛（設定 → 社群外掛 → 瀏覽 → 搜尋「Local Images Plus」）。當你打開一個擷取的筆記時，這個外掛會將文章中的所有圖片下載到你的筆記庫中，這樣即使原始頁面下線，你的圖書館仍然完整。
日常工作流程：四個動詞
一切設定完成後，工作流程就是四個動詞。
擷取。 你看到值得保留的東西。在瀏覽器中點一下，它就進入了 raw/。你不需要決定它要去哪裡，你不需要寫摘要，你只是擷取它。
編譯。 每週一次，或當你覺得收件匣滿了的時候，打開 Claude Code 並輸入：
1將 raw/ 中的所有內容編譯到 wiki。對於每個檔案：21. 閱讀它並識別核心主題32. 在 wiki/ 中建立或找到正確的主題資料夾43. 撰寫一篇 wiki 文章，包含摘要、關鍵重點，以及與相關概念的 [[wiki 連結]]54. 更新該主題的 _index.md65. 更新 wiki/_master-index.md78在相關主題之間進行交叉連結。
Claude Code 會閱讀每篇擷取的文章，決定它屬於哪個主題，撰寫結構化的摘要筆記，歸檔到正確的資料夾，並更新索引。當你喝完咖啡時，你的收件匣已經清空，你的圖書館變得更大了。
查詢。 向圖書館提問。簡單的問題：「我上個月擷取的那份貝恩半導體報告的主要發現是什麼？」交叉參照的問題：「中國汽車出口放緩如何與我一直在閱讀的大宗商品需求相關？」綜合性問題，並將答案存回圖書館：「根據 wiki 中的所有內容，印度特用化學品的主要看多和看空論點是什麼？將你的答案儲存為一篇新的 wiki 文章，並連結到你參考的來源。」
最後一個查詢是讓系統持續累積的關鍵動作。你問的每個問題都會變成一則新筆記。每則筆記都連結到其來源。每次你使用圖書館，它都會變得更聰明。
稽核。 每個月一次，輸入：「稽核 wiki。尋找不一致、壞掉的連結、缺少的交叉參照和覆蓋範圍的缺口。先不要做任何更改，只要給我一份報告。」Claude Code 會走遍整個圖書館，告訴你哪些地方變得模糊不清。由你來決定修正什麼。
這就是系統。收件匣、圖書館員、圖書館、輸出。四個資料夾、一本規則手冊、四個動詞。
這個系統之所以比看起來更重要，是因為：系統本身就是紀律。任何人都可以安裝 Obsidian 和 Claude Code。你的研究之所以能夠累積而不會流失，是因為規則手冊強制了一致性。每次擷取都以相同方式歸檔。每篇摘要都遵循相同格式。每次查詢都能存取你讀過的所有東西。在執行這個系統六十天後，我可以問 Claude Code「我這個季度學到了關於部位規模的哪些知識」，然後在一分鐘內得到真實答案，這些答案來自那些我已經半忘了曾擷取過的文章。
現在我們要加入讓 Claude Code 能夠超越你的圖書館、接觸即時網路的元件。
第三步：為 Claude Code 裝上網路的手腳（Playwright + Firecrawl）
你剛剛建立的知識庫很強大，但它也是封閉的。它只認識你餵給它的東西。對於真正的研究工作，你需要 Claude Code 向外延伸，進入即時網路：從篩選器拉出資產負債表、爬取投資人關係頁面、搜尋你正在追蹤的公司的最新申報文件。這就是接下來這兩個工具的功能。
Playwright 讓 Claude Code 可以驅動真實的瀏覽器。Firecrawl 讓 Claude Code 可以大規模搜尋和爬取網路。兩者都是免費且開源的。兩者安裝時間大約兩分鐘。兩者結合起來，就是一個只讀你帶回家的書的圖書館員，與一個還能走到城另一端圖書館帶回你需要的東西的圖書館員之間的差別。
Playwright：瀏覽器
Playwright 是微軟出品的瀏覽器自動化工具。安裝完成後，Claude Code 可以打開瀏覽器、導航到任何頁面、點擊按鈕、填寫表單、登入帳戶，並讀取螢幕上的內容，全都不需要你動用滑鼠。
對於金融工作來說，當資料存在於需要互動的頁面背後時，這就很重要。一個需要你設定十個篩選條件才能顯示結果的篩選器。一個將季度數字隱藏在下拉選單後面的投資人關係頁面。一個需要你接受免責聲明才能下載申報文件的監管機構入口網站。任何一般爬蟲會因為頁面預期與真人互動而失敗的地方，Playwright 讓 Claude Code 可以扮演那個真人。
要安裝它，在你的筆記庫中打開 Claude Code 並貼上：
1我想要安裝微軟的 Playwright CLI，這樣你就可以代表我驅動瀏覽器。2儲存庫在 https://github.com/microsoft/playwright-cli。3逐步引導我在我的 [Mac / Windows] 機器上完成安裝，適合初學者，4並執行你需要執行的指令。
Claude Code 會安裝它，引導你完成任何提示，並在準備好時確認。用一個簡單的問題測試它：「打開瀏覽器，到 screener.in 去，告訴我首頁上有什麼。」如果 Playwright 安裝正確，瀏覽器視窗會打開，導航到該頁面，Claude Code 會回報它看到的內容。
Firecrawl：網頁爬蟲
Firecrawl 做的事不同。Playwright 是親力親為的瀏覽器，而 Firecrawl 是一種快速、程式化的方式，可以從任何網頁提取乾淨的文字，或執行網路搜尋並從前幾筆結果提取文字。它會將找到的任何內容轉換成乾淨的 Markdown 檔案，Claude Code 可以直接讀取。
金融界人士會立刻認出的使用場景：你想要從 Finviz 拉出過去兩週的內部人交易資料。你想要從公司的 IR 頁面爬取年報。你想要搜尋「關於印度特用化學品的最新新聞」，並將前十篇文章拉到你的知識庫中。Firecrawl 可以用一個指令完成這三件事。
安裝方法：
1我想要安裝 Firecrawl CLI，這樣你就可以代表我搜尋和爬取網路。2官方文件在 https://docs.firecrawl.dev/sdks/cli。3逐步引導我在我的 [Mac / Windows] 機器上完成安裝，適合初學者，4並提供我需要執行的每個指令。
安裝完成後，Firecrawl 成為 Claude Code 可以直接從終端機呼叫的工具。你不需要每次都手動叫用它。當一個任務需要即時網路時，Claude Code 會辨識出它可以使用 Firecrawl 並自動使用它。
實際運作看起來是什麼樣子
這是我上週執行的一個真實提示。設定是這樣的：我想要將資金配置到五個標的，但我的短名單上只有兩個。我需要再找三個。
1我正在篩選標的來部署資金。前往 finviz.com，拉出過去兩週美國上市公司的內部人交易資料。分析這些資料，尋找強烈的買入信號。給我一個前 10 名觀察清單，並附上每個標的的理由。同時標出危險信號和應避免的標的。
Claude Code 請求使用 Firecrawl 的權限。我同意了。它前往 Finviz，拉出資料，解析它，執行買入信號邏輯，交叉核對基本面，然後回來提供一個排名清單，包含十個標的。每個標的都有一個論點、內部人買入清單（包含誰買了、何時買、買了多少）、主要風險以及摘要評分卡。從頭到尾三分鐘。
1:16
如果我是手動執行，至少需要 90 分鐘，而且在 Finviz 和 Excel 之間複製資料時還會引入錯誤。Claude Code 在我連終端機都沒離開的情況下就完成了。
關於權限的一件事
每次 Claude Code 想要使用像 Firecrawl 或 Playwright 這樣的工具、修改檔案或執行指令時，它都會要求權限。預設情況下，這意味著每隔幾個步驟就會出現一個是/否提示。在你學習時很有用。一旦你信任系統之後就會變得很煩人。
有一個名為 --dangerously-skip-permissions 的標記可以完全關閉這些提示。Claude Code 就可以執行任何工具、修改你筆記庫中的任何檔案、執行指令，而不需要每次都與你確認。這個名稱聽起來很嚇人，而且確實應該如此。你正在將完整存取你工作目錄的權限交給 Claude Code。
我已經開啟這個標記執行六十天了。什麼都沒壞。沒有檔案被意外刪除，沒有執行不該執行的指令，沒有安全問題。改變的是我不再坐在終端機前等著點「是」。我開始交給 Claude Code 一個任務然後走開。等我端著咖啡回來時，任務已經完成了。
這個做法之所以可行，是因為規則手冊。CLAUDE.md 精確地告訴 Claude Code 它的職責範圍是什麼。再加上 Claude Code 只能存取你打開的筆記庫資料夾，而不是整台機器，風險遠比標記名稱所暗示的要小得多。我建議在第一週保持開啟權限，這樣你可以看看 Claude Code 在做什麼。一旦你信任這個模式，就關閉權限讓它自行運作。
這是個人的選擇。有些讀者會永遠保持權限開啟，這也沒問題。系統無論如何都能運作。
六十天教會我的事
上面的設定大約需要一個小時。它所創造的系統，我花了六十天仍在學習如何運用。
有幾件事讓我感到驚訝。
第一是終端機多快就不再感覺像個程式設計工具。在第一週結束時，我輸入 Claude Code 的方式已經和我輸入 ChatGPT 一樣。一般英文，沒有指令，沒有語法。人們警告的那種威嚇感在第一天是真實的，但到了第三天就消失了。如果你是一位金融界人士正在閱讀本文並猶豫不決，你猶豫的是一個撐不過第一次對話的問題。
第二是當你從聊天機器人使用者轉變為工作流程操作者時會發生什麼事。這個轉變很微妙，但下游的一切都會改變。你不再要求 Claude Code「協助你」完成一個任務，而是開始把整個任務交給他。篩選這些名稱，用這個框架跑一遍，為倖存者拉出財務報表，建立模型，為每個標的起草一份一頁摘要。你給它最終目標然後走開。工作在背景進行。你回來時看到一個裝滿完成輸出的資料夾。
第三是過去有多少研究曾經流失。在這個系統之前，我的研究分散在 Notion、Apple 備忘錄、瀏覽器書籤、五個不同資料夾中的下載 PDF，以及一個我很少打開的 Substack 草稿資料夾。我會重新發現同一個洞察兩次，有時甚至三次。Obsidian 知識庫終結了這種情況。我現在讀到的所有內容都落在一個地方，由 Claude Code 歸檔到正確的主題，並在我六週後問一個相關問題時被拉回來。沒有任何東西流失。資訊不斷累積。
還有一個值得知道的工具：NotebookLM。它是 Google 的代管研究工具，解決的問題與 Obsidian 不同。Obsidian 是你的圖書館。NotebookLM 是一個針對單一研究目標的專注工作空間：一家公司、一個產業、一批申報文件。你上傳來源，NotebookLM 就會只針對那些文件提供有根據、引用來源的答案。有一個 Python 包裝器讓你可以直接從 Claude Code 內部查詢筆記本，這意味著你可以建立一個工作流程，讓 Claude Code 在同一個提示中同時從你的 Obsidian 圖書館和一個專注的 NotebookLM 來源集提取資料。
接下來會發生什麼
這篇文章是一個系列的一部分。現在設定已經完成，接下來的部分將深入探討特定的金融工作流程：一個完整的股權研究流程（在 Claude Code 內部從頭到尾執行）、一個在市場事件後用於優先處理客戶來電的財富管理工作流程、一個每月會計審計工作流程，以及一個在虛擬伺服器上運行的投資組合監控系統，在有需要關注的事情時會通知你。這些都將使用你剛建立的系統。
如果你想在系列後續文章發布時收到通知，你已經在正確的地方了——繼續閱讀這篇文章。
Claude Code 可以用來寫程式，如果你想寫的話。也可以用來做菜，如果你想做菜的話。還可以用來購物，如果你想購物的話。而如果你真的對金融有興趣，它現在就是你機器上最強大的研究工具。你花在設定上的這一小時，就是你讓研究不再洩漏、開始複利增長的關鍵。
就是這樣。
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