Este artículo está escrito principalmente para aquellos que aún no han conseguido su primer gran capital. Si tus activos ya son A8 (10 millones+) o más, puedes cerrar este artículo; el contenido podría no ser adecuado para ti.
El origen de este artículo es en realidad una memoria de mi primer gran capital que escribí hace algunos años. Ha estado en mis materiales de la comunidad, principalmente analizando cómo gané mi primer capital desde cero. Recientemente, mientras reorganizaba mi contenido, quería reescribir mi comprensión central de este sistema para generar dinero.
Entré en Web3 a finales de 2017. Mi capital inicial era un salario mensual de 3,400 RMB, con una inversión fija mensual de 1,000 RMB. En ese momento, todavía le debía 30,000 RMB a un amigo. De lo que quiero hablar no es de lo miserable que era, sino de que un buen sistema, incluso con un punto de partida muy bajo, puede generar lentamente un interés compuesto.
No creo ser una "persona inteligente" en el sentido estricto; de hecho, aprendo algunas cosas muy lentamente. Lo que realmente me puso en marcha fue el sistema del que quiero hablar hoy: Flujo de Caja, Activos Principales y oportunidades Alpha.
Hoy no hablaremos de teorías de pistas ni de estrategias de inversión; iremos directamente a este sistema de volante. Este sistema no fallará porque no seas lo suficientemente inteligente. Independientemente de tu coeficiente intelectual, educación o nivel cultural, este es un sistema que puedes usar.
Si tu objetivo es ganar diez millones, depender únicamente del flujo de caja (10,000 al mes) tomaría 1,000 meses sin comer ni beber. Depender únicamente de los activos principales con poco capital requiere encontrar un activo con al menos un aumento de 100 veces. Depender únicamente de las oportunidades Alpha depende de los dividendos de la era y de un cierto grado de suerte.
Lo que realmente crea un efecto de interés compuesto es tratar estos tres sectores como un volante, dejando que se retroalimenten entre sí para que el crecimiento de la curva de activos sea exponencial.
Rueda Uno: Flujo de Caja
El verdadero significado del flujo de caja no es enriquecerse, sino asegurarte de que no necesites vender tus activos para cubrir gastos de vida cuando caigan significativamente.
En 2017, mi salario mensual era de más de 3,400, y le debía 30,000 a un amigo. En ese momento, invertía 1,000 cada mes sin falta. Si tenía un bono, compraba más. Nunca me salté un mes.
En ese momento, no pensaba que pudiera realmente darle la vuelta a la situación con ese dinero. Después, me di cuenta de que el verdadero papel de esos 1,000 no era "ahorrar dinero". Era asegurarme de que en cada caída posterior, no tuviera que vender.
El flujo de caja no puede hacerte rico rápidamente, pero puede evitar que te veas obligado a bajarte del tren cuando deberías estar subiendo.
Creo que mucha gente no ha ganado mucho dinero en un objetivo específico no por falta de conocimiento, sino porque la vida los empujó a vender en el punto más bajo.
El flujo de caja no son solo los ingresos laborales; los trabajos principales, los trabajos secundarios y los ingresos por gestión financiera también cuentan. Recientemente he estado expandiendo mis suscripciones a OPI de acciones de Hong Kong. El concepto central es el mismo: un flujo de caja estable asegura que no te veas obligado a vender activos principales en condiciones extremas del mercado.
Rueda Dos: Activos Principales
En mi escala de valores, los activos principales son para generar interés compuesto. Su función más importante es amplificar el capital. Desde la perspectiva de los rendimientos absolutos, el tamaño del rendimiento depende del tamaño del capital.
Mi definición de activos principales es: la parte de los activos que te atreves a mantener en posiciones pesadas a largo plazo y que no te verás obligado a vender incluso en condiciones extremas del mercado.
Objetivamente, hay muchos tipos de activos principales, ya sean acciones, cripto o bienes raíces en ciudades de primer nivel. Pero la comprensión de cada persona sobre los activos principales es diferente. No estoy calificado para educar a todos sobre qué es un activo principal. La gente generalmente se enfoca en el activo en sí, pero mi pensamiento es:
Los activos deberían centrarse más en la percepción individual del activo, es decir, ¿qué es lo que TÚ consideras un activo principal?
Algunas personas no creen en las criptomonedas pero pueden mantener acciones estadounidenses; otras creen más en Bitcoin y pueden mantenerlo durante varios años. No hay correcto o incorrecto, y ambos pueden ganar dinero. Así que, en lugar de discutir sobre qué es un activo principal, pregúntate a ti mismo: ¿qué considero yo un activo principal?
No puedo decir que otros activos no sean buenos solo porque yo gané dinero con Bitcoin, porque mucha gente ha ganado dinero con activos que no son Bitcoin. Así que en mi filosofía, un activo principal depende menos de si es lo suficientemente "excelente" y más de cuánto crees en él.
Una verdad cruel a menudo se ignora: mucha gente dice que no puede mantener activos principales porque su "cognición" no está ahí, entonces estudian, investigan y resumen desesperadamente para agregar "fe". Yo solía pensar así también.
Cuanto más tiempo paso en este mercado, más me doy cuenta de que no poder mantener activos principales probablemente no se debe a que tu cognición sea insuficiente, sino a que no tienes una suma de dinero que absolutamente no necesites gastar.
Supongamos que tienes $500,000 en Bitcoin comprados a $3,000, y ahora ha subido a $6,000, por lo que tu cuenta tiene $1 millón. Sabes que puede subir muchas veces más, pero de repente necesitas $500,000 — enfermedad, matrimonio, comprar una casa, tener un hijo, un accidente automovilístico, una emergencia — debes vender la mitad. Esto no tiene nada que ver con tu cognición del activo; no importa cuán profunda sea tu cognición, tienes que vender.
La llamada inversión a largo plazo — mucha gente solo está apostando a que no tendrán ningún accidente.
Mi propia experiencia fue el crash del 12 de marzo de 2020. Mis activos se redujeron aproximadamente un 75%. Tenía BNB, BTC y ETH. No vendí ni uno; lo soporté todo.
La razón por la que lo soporté no fue porque mi cognición fuera tan alta, sino porque sabía que tendría un salario entrante el próximo mes y no necesitaba vender mis activos para vivir. Más tarde, en el mercado alcista de 2021, estos activos despegaron y gané mi primer gran capital.
La verdad de esta rueda es: Los activos principales usan el tiempo para el interés compuesto, siendo amigos del tiempo. Pero si puedes durar hasta que ocurra el interés compuesto depende de la Rueda Uno.
Una vez que te ves obligado a vender activos, el tiempo ya no es un amigo sino un enemigo, porque a medida que pasa el tiempo, roba tus activos.
Sin embargo, para lograr el interés compuesto que brindan los activos principales, el flujo de caja por sí solo no es suficiente. Lo que puede lograr un crecimiento significativo de activos es la última rueda: las oportunidades Alpha.
Rueda Tres: Oportunidades Alpha
Mi definición de oportunidades Alpha es: oportunidades para intercambiar un costo mínimo por rendimientos máximos.
Creo que estas oportunidades no están solo en el círculo cripto. Por ejemplo, las populares estaciones de relevo de IA actuales o el antiguo streaming en vivo de Douyin, creo que ambas cuentan.
La mayoría de las personas en el círculo cripto ahora ganan dinero a través de oportunidades Alpha, pero verás que algunas personas ganan mucho dinero en una oportunidad Alpha solo para volver a cero unos años después o no logran un salto significativo en sus activos. Una gran razón es: las enormes ganancias de las oportunidades Alpha no se colocaron en activos principales.
En mi escala de valores, el significado de las oportunidades Alpha no es enriquecerse de la noche a la mañana; su significado es proporcionar suficiente capital para los activos principales.
Supongamos que tu objetivo es ganar 10 millones y tu capital actual es solo 10,000. No importa qué método uses, podrías ganar tu primer millón. Este paso, donde tu capital aumentó 100 veces, es ciertamente muy difícil. Pero el múltiplo que necesitas después disminuye.
De 1 millón a 10 millones, solo necesitas multiplicar por 10, no por 1,000 como de 10,000 a 10 millones.
Este es el significado de los activos principales: hacen que el múltiplo requerido sea cada vez más pequeño hasta el final.
Cuando el capital se vuelve grande, tu dependencia de las oportunidades Alpha disminuirá. No es que no sean necesarias, sino que el capital es lo suficientemente grande como para que solo necesites encontrar algunas oportunidades relativamente estables para dejar que los activos se aprecien lentamente.
Experimenté el poder de este sistema por primera vez en 2019, después de que Binance comenzara las IEOs. En ese momento, usé BNB para participar en nuevas listas para ganar más BNB y nunca vendí. Al final, no solo gané cada vez más BNB, sino que el precio también se volvió cada vez más alto.
Incluso si no hubiera comprado BNB en ese momento y simplemente hubiera convertido las ganancias en BTC, mis activos habrían aumentado significativamente porque el capital aumentó y el múltiplo requerido para el futuro se volvió más pequeño.
Ganar 10 millones es lo mismo; no necesariamente tienes que ganar A8 en una sola oportunidad. Ganar A7 también está bien — supongamos que ganaste 3 millones; multiplicarlo tres veces más te lleva a 10 millones.
Este es el poder de este sistema: no necesitas ganar lo suficiente en un solo proyecto, ni necesitas encontrar ese activo con crecimiento de 100 veces. Solo necesitas mantenerte vivo, ganar algo de dinero en oportunidades Alpha y luego transferirlo todo a activos principales para ser amigo del tiempo.
Cuatro: El Poder de la Combinación de las Tres Ruedas
El poder de este sistema combinado es: El flujo de caja asegura que te mantengas vivo y te permite comprar activos lentamente. Las oportunidades Alpha aumentan significativamente tu capital; no gastes lo que ganes, sigue comprando activos. Finalmente, después de invertir todas las ganancias, espera a que los activos se aprecien y sé amigo del tiempo.
Más adelante, podrías tener ingresos de flujo de caja aún más rentables. Como las OPI de acciones de Hong Kong en el último año, si tienes un capital de aproximadamente 1 millón y suficientes cuentas, puedes duplicar tu capital en un año — el flujo de caja en sí mismo también puede expandirse.
Al mismo tiempo, las oportunidades Alpha en las que puedes participar también se vuelven más grandes, como la preventa de Plasma el año pasado — ganaste tanto como invertiste. Las ganancias Alpha se vuelven cada vez mayores y la tolerancia al error se vuelve más alta. No volverás a la pobreza por una pérdida de decenas o cientos de miles de dólares.
La razón por la que lo llamo un sistema de volante es que estos tres eslabones son indispensables.
Una sola rueda no puede lograr el interés compuesto. He llegado hasta aquí confiando en este sistema: comenzando con un salario mensual de más de 3,400 en 2017, comprando activos lentamente, investigando constantemente oportunidades Alpha y comprando activos con el dinero ganado para mantener este volante girando. Mi punto de partida no fue alto, incluso muy bajo, pero eso no obstaculizó el funcionamiento del volante.
Como me dijo mi amigo, aunque no tengo ninguna "historia de ganancias legendaria" en proyectos, mis activos han estado creciendo de manera constante — porque siempre he creído que este sistema es factible.
Mientras este volante gire, a medida que el tiempo se alarga, el crecimiento de los activos es exponencial. Esto no es porque me volví más inteligente, sino porque la base se volvió más grande, el múltiplo requerido se volvió más pequeño y el sistema en sí comenzó a acelerarse — cuanto más tarde, cada vuelta es más grande que la anterior.
Finalmente, una breve palabra sobre el apalancamiento: Si tú, como yo, empezaste sin nada, es una forma de reunir capital inicial, pero solo limitado al apalancamiento fuera del mercado. No toques el apalancamiento dentro del mercado, porque te convertirá en ese "vendedor forzado", que es exactamente lo opuesto a la lógica de todo el sistema.
Si no eres un trader genio, no seas enemigo del tiempo.
Mirando hacia atrás, no he hecho ninguna operación inteligente, ni tengo grandes historias "legendarias"; en cambio, he hecho un montón de cosas estúpidas. Creo que lo único que hice bien fue mantener estas tres ruedas girando, nunca deteniendo ninguna rueda por querer enriquecerme rápido, por pobreza o por FOMO.
El primer ciclo demostró que podía girar, y en cada ciclo posterior, nunca lo dejé detenerse.
Puedo ser muy lento, pero no puedo detenerme. Eso es todo.
Eso es todo el contenido. Esto no es un consejo de inversión, solo el camino que he recorrido. Espero que este sistema de volante pueda ayudar a todos los que quieren enriquecerse.
