I. 적용 대상 (1~10)
- 사례: 국내 직장인 왕 씨가 태국에 샵을 비밀리에 매입함. 새 규정에 따라 이는 해외 투자로 간주되어 신고해야 함. 이제 중국인의 모든 해외 투자는 규제 대상이며, 감독 범위가 법인에서 개인으로 확대되었습니다.
- 사례: 샤오장이 홍콩으로 가서 주택을 전액 현금 매입함. 마음대로 환전하여 송금할 수 없으며, 투자 신고를 거쳐야 함. 홍콩, 마카오, 대만에서 부동산을 사거나 회사를 설립하는 것은 외국과 동일한 규정을 따릅니다.
- 사례: 친구를 위해 신분증을 빌려 싱가포르 회사의 주식을 대신 보유함. 자금을 제공한 경우, 규정 준수 등록을 해야 함. 해외 회사에 자금을 대거나, 명의를 빌려 주식을 보유하거나, 보증을 서는 행위는 모두 투자로 간주됩니다.
- 사례: 캐나다 영주권을 보유했지만 여전히 중국 호적을 유지함. 국내 은행 카드에서 해외 공장 설립을 위해 자금을 송금하려면 신고가 필요함. 이민을 갔어도 호적이 중국에 남아 있다면, 국내 자금이 해외 투자로 나가는 것은 여전히 규제 대상입니다.
- 사례: 리 씨가 친척 명의로 호주 부동산을 매입할 자금을 제공함. 적발 시 리 씨가 책임을 짐. 명의를 빌려 감독을 회피하는 것은 소용없으며, 실제 자금 제공자가 책임을 집니다.
- 사례: 온라인 그룹에 참여하여 동남아 광산에 크라우드 펀딩함. 개인 출자금 송금은 자본 투자로 간주됨. 소규모 해외 합작 투자나 지분 크라우드 펀딩도 해외 투자에 해당합니다.
- 사례: 자녀가 미국에서 유학 중이며, 부모가 중국에서 자금을 보내 중식당을 열려고 함. 단순 송금으로는 안 됨. 자녀 유학 중 부모가 자금을 보내 가게를 여는 경우에도 신고가 필요합니다.
- 사례: 외국인이 상하이에 정착함. 국내 사업으로 번 돈을 베트남 공장에 투자하려면 규정 준수 등록이 필요함. 중국에 장기 거주하는 외국인이 국내에서 번 돈으로 투자하는 경우, 중국 시민과 동일하게 관리됩니다.
- 사례: 대규모 홍콩 보험을 통해 해외 자산을 은닉함. 규제 기관이 실제 보험 계약자를 식별할 수 있음. 대규모 해외 보험이나 신탁을 통해 자산을 숨기려는 시도는 실소유주가 추적됩니다.
- 사례: 예전처럼 아무렇게나 환전하여 해외 부동산을 사는 방식은 더 이상 허용되지 않음. 개인의 해외 투자는 더 이상 규제의 사각지대가 아니며, 모든 것이 법에 따라 이루어져야 합니다.
II. 투자 가능/불가능 항목 (11~20)
- 사례: 자영업자가 라오스에 과일 가공 공장을 설립함. 간소화된 신고 절차를 통해 신속하게 자금을 송금할 수 있음. 농업, 제조업, 일대일로 인프라 투자는 승인 및 신고 절차가 간단합니다.
- 사례: 스페인에 있는 B&B 호텔 전체를 현금으로 매입하려 함. 개인이 직접 자금을 조달할 수 없음. 개인은 대규모 해외 호텔, 영화관, 경기장, 대형 독립 부동산을 매입할 수 없습니다.
- 사례: 세금을 아끼기 위해 케이맨 페이퍼 컴퍼니를 설립함. 은행에서 대규모 환전을 허용하지 않음. 실질적인 사업이 없는 페이퍼 컴퍼니는 합법적으로 자금을 해외로 송금하기 어렵습니다.
- 사례: 전쟁 지역의 광산에 개인적으로 투자함. 자금을 합법적으로 해외로 송금할 수 없음. 전쟁 중이거나 외교 관계가 없거나 UN 제재를 받는 국가에 대한 대규모 투자는 불가능합니다.
- 사례: 캄보디아 온라인 카지노에 지분 투자함. 이는 명백히 금지된 투자임. 해외 카지노나 성인 산업에 대한 투자는 엄격히 금지되며 적발 시 처벌받습니다.
- 사례: 국내에서 문을 닫은 소규모 전기 도금 공장을 미얀마로 이전함. 이는 위법 투자에 해당함. 국내에서 퇴출된 오염 유발 공장을 해외로 이전하는 것은 허용되지 않습니다.
- 사례: 독특한 기계 장비 특허를 보유하고 이를 해외 기업에 기술 출자함. 허용되지 않음. 국내 보호 특허 및 군사 기술은 해외 기업에 기술 출자로 사용될 수 없습니다.
- 사례: 개인이 아프리카 철광산 지분을 인수함. 여러 부처의 승인이 필요함. 대규모 해외 석유 또는 광물 인수는 국가 안전 심사를 통과해야 합니다.
- 사례: 유럽의 대규모 사유지를 한 번에 매입함. 규정을 준수한 환전이 불가능함. 개인이 대규모로 고급 해외 리조트나 호화 부동산에 자산을 배분하는 것은 제한됩니다.
- 사례: 베트남에서 노점을 열어 생필품을 판매함. 소액 송금 신고는 간단함. 소규모 상품의 국경 간 노점 및 소규모 무역 사업은 장려되며 절차가 간단합니다.
III. 신고 및 승인 규칙 (21~30)
- 사례: 말레이시아 소규모 가공 공장에 수만 위안을 투자함. 온라인 신고로 충분함. 일반적이고 합법적인 소규모 투자는 온라인 신고 후 합법적으로 자금을 조달할 수 있습니다.
- 사례: 해외 부동산 프로젝트에 수백만 위안을 투자함. 승인에 실패하면 은행에서 송금을 허용하지 않음. 민감 업종 및 대규모 투자는 승인이 필요하며, 승인 없이는 송금이 불가능합니다.
- 사례: 해외 소규모 칩 회사의 지분을 인수함. 심사에 실패하면 투자는 무효가 됨. 해외 첨단 기술 기업의 지분 인수는 강제 안전 심사를 받아야 합니다.
- 사례: 이전에 신고한 싱가포르 샵에 추가 투자가 필요함. 추가 신고가 필요함. 해외 회사의 증자 또는 지분 이전 시 신고 정보를 업데이트해야 합니다.
- 사례: 2018년에 개인적으로 환전하여 호주 부동산을 매입함. 새 규정에는 등록 및 '세탁'할 수 있는 유예 기간이 있음. 과거에 숨긴 해외 부동산 및 지분은 추가 등록 기회가 있습니다.
- 사례: 프로그래머가 미국으로 가서 창업함. 정상적인 자금 조달을 위해 특별 등록을 수행함. 해외 창업은 37호 규정 등록을 사용하며, 규정을 준수한 자금 조달은 연간 5만 달러 한도를 사용하지 않습니다.
- 사례: 수천만 위안 규모의 해외 기업과 합병함. 자금 출처 증명이 필요함. 초대규모 국경 간 인수는 자금 출처에 대한 엄격한 조사가 수반됩니다.
- 사례: 생필품 투자라고 허위 신고하고 실제로는 부동산에 투자함. 적발 시 벌금 부과. 투자 국가나 업종에 대해 허위 신고할 경우 위반으로 직접 벌금이 부과됩니다.
- 사례: 일본 샵을 매각함. 반환된 자금의 정산을 신고해야 함. 해외 회사를 매각하거나 청산할 때 반환된 자금은 신고해야 합니다.
- 후속 세부 사항에서 복잡한 절차가 면제되는 '소액'의 구체적인 금액을 명확히 할 예정입니다.
IV. 환전 및 자금 (31~40, 개인에게 가장 중요)
- 사례: 개인 연간 5만 달러 한도를 여러 번 나누어 미국 주택을 구매함. 은행에서 송금을 거부하고 위반으로 표시함. 연간 5만 달러 한도는 관광, 유학, 의료 목적으로만 사용 가능하며, 부동산이나 주식 구매에는 사용할 수 없습니다.
- 사례: 신고 없이 한국에서 주택을 구매하려 함. 은행에서 USD 환전 및 송금을 거부함. 해외 투자 환전은 사전 투자 등록이 필요하며, 등록 없이는 송금이 불가능합니다.
- 사례: 친척 10명을 찾아 각각 5만 달러씩 환전하여 해외 주택 자금을 모음. 이는 '분할 매수'에 해당함. 신분증을 모아 분할 환전하거나 사설 환전소를 이용하는 것은 위법 행위입니다.
- 사례: 미국 주식을 거래하려 함. 개인 환전 대신 은행 QDII 펀드를 통해 규정을 준수하여 참여함. 해외 금융 투자는 QDII, 후강퉁, 선강퉁, 재테크 연결 상품을 통해서만 인정됩니다.
- 사례: 영국 주택을 임대함. 임대 수익을 수년간 현지에 보유하고 중국으로 송금하지 않을 수 없음. 해외 임대료 및 부동산 매각 수익은 중국으로 송금하여 정산해야 합니다.
- 사례: 해외 샵의 모든 수익을 해외 계좌에 보관함. 자금 미반환 시 경보가 발생함. 장기간 해외 수익을 의도적으로 해외에 보관하는 행위는 자금 추적 시스템에 의해 감시됩니다.
- 사례: 창업 등록 후 수십만 위안의 자본금. 이는 개인 관광 환전 한도를 소비하지 않음. 37호 규정 창업 한도는 독립적이며 연간 5만 달러 한도를 사용하지 않습니다.
- 사례: 수십만 달러의 현금을 휴대하여 해외로 나가 주택을 구매함. 초과분은 압수됨. 한도를 초과하는 대규모 현금을 휴대하여 해외 투자하는 경우 세관에서 압수합니다.
- 사례: 해외 계좌에 대규모 예금. CRS 정보가 국내 세무 및 규제 당국으로 전송됨. 해외 은행 데이터가 중국으로 전송되므로 해외 계좌 은닉은 쉽게 적발됩니다.
- 사례: 해외 회사에 개인적으로 대출을 보증하여 자금을 이전함. 미등록 시 위법 행위임. 해외 회사의 자산 이전을 위해 개인적으로 대출을 보증하는 경우 등록이 필요합니다.
V. 세금, 처벌 및 혜택 (41~50)
- 사례: 싱가포르 주식 배당금 20만 위안. 다음 해에 중국에서 신고 및 납세해야 함. 해외 임대료, 배당금, 부동산 매각 수익은 국내 개인 소득세 신고 대상입니다.
- 사례: 해외에 여러 채의 고급 주택을 소유함. 자금이 어떻게 해외로 나갔는지 설명하라는 요청을 받음. 100만 위안 이상의 대규모 해외 자산은 자금 출처에 대한 무작위 조사 대상입니다.
- 사례: 100만 위안을 불법적으로 해외 부동산에 투자함. 최소 벌금은 1,000위안부터 시작됨. 신고 없이 투자한 경우: 투자 금액의 0.1%~1% 벌금 및 수익 몰수.
- 사례: 불법 해외 부동산 신고를 거부함. 기한 내 매각 및 자금 반환 명령을 받음. 시정 거부 시 해외 자산 강제 매각 및 중국 내 자금 강제 반환 조치.
- 사례: 사설 환전소를 여러 번 이용함. 신용 보고서에 기록되어 정상적인 환전이 제한됨. 중대한 위반 사항은 신용 보고서에 기록되어 향후 환전 및 은행 업무가 제한됩니다.
- 사례: 규정을 준수한 공장이 체류국에 의해 정당한 사유 없이 압수됨. 대사관이 협상을 지원함. 부당하게 압수된 규정 준수 투자에 대해 대사관의 도움을 받아 권리를 보호할 수 있습니다.
- 사례: 특정 국가에 투자하려 함. 먼저 공식 경고에서 고위험 여부를 확인함. 국가에서 무료 위험 평가를 제공하므로 전쟁 및 환율 함정을 사전에 확인할 수 있습니다.
- 사례: 동남아 태양광 발전소에 투자함. 신고 시 우선 심사를 받음. 일대일로 프로젝트 투자는 그린 채널을 통해 더 빠른 처리가 가능합니다.
- 사례: 해외 샵이 파산함. 정부는 손실을 보상하지 않음. 해외 투자 손실은 본인이 부담하며, 국가는 안전망을 제공하지 않습니다.
- 사례: 수년 전 회색 경로를 통해 취득한 자산. 서둘러 추가 등록을 완료하여 처벌을 피해야 함. 유예 기간 동안의 추가 신고는 과거의 불완전한 해외 자산을 처리하는 가장 안전한 방법입니다.
