이 글은 아직 첫 금덩어리를 캐지 못한 분들을 위해 주로 작성되었습니다. 만약 자산이 이미 A8(1,000만 이상) 이상이라면, 이 글을 닫으셔도 됩니다. 내용이 적합하지 않을 수 있습니다.
이 글의 유래는 사실 몇 년 전 제 첫 금덩어리에 대한 회고록입니다. 제 커뮤니티 자료에 있었으며, 주로 제가 어떻게 처음부터 첫 금덩어리를 벌었는지 분석한 내용입니다. 최근 콘텐츠를 재정리하면서, 이 돈 버는 시스템에 대한 제 핵심 이해를 다시 쓰고 싶었습니다.
저는 2017년 말에 Web3에 입문했습니다. 제 시작 자본은 월급 3,400위안이었고, 매월 1,000위안씩 적립식 투자했습니다. 그 당시 저는 친구에게 30,000위안을 빚지고 있었습니다. 제가 말하고 싶은 것은 제가 얼마나 비참했는지가 아니라, 좋은 시스템은 아주 낮은 출발점에서도 천천히 복리 효과를 만들어낼 수 있다는 것입니다.
저는 엄밀한 의미에서 '똑똑한 사람'이라고 생각하지 않습니다. 사실 어떤 것들은 아주 느리게 배웁니다. 제가 진정으로 성장할 수 있었던 것은 오늘 말씀드릴 시스템 덕분입니다: 현금 흐름(Cash Flow), 핵심 자산(Core Assets), 알파 기회(Alpha opportunities).
오늘은 트랙 이론이나 투자 전략에 대해 이야기하지 않고, 바로 이 플라이휠 시스템으로 들어가겠습니다. 이 시스템은 여러분이 똑똑하지 않다고 해서 실패하지 않습니다. IQ, 교육 수준, 문화 수준에 관계없이 누구나 사용할 수 있는 시스템입니다.
목표가 천만 위안을 버는 것이라면, 현금 흐름(월 10,000위안)만으로는 먹지도 마시지도 않고 1,000개월이 걸립니다. 적은 원금으로 핵심 자산만으로는 최소 100배 이상 오르는 자산을 찾아야 합니다. 알파 기회만으로는 시대의 배당금과 어느 정도의 운이 필요합니다.
진정한 복리 효과를 창출하는 것은 이 세 가지 부문을 플라이휠처럼 다루어 서로 피드백하게 하여 자산 곡선의 성장이 지수 함수적이 되도록 하는 것입니다.
바퀴 1: 현금 흐름
현금 흐름의 진정한 의미는 부자가 되는 것이 아니라, 자산이 크게 하락했을 때 생활비를 위해 자산을 팔 필요가 없도록 하는 것입니다.
2017년, 제 월급은 3,400위안이 조금 넘었고, 친구에게 30,000위안을 빚지고 있었습니다. 그때 저는 매달 빠짐없이 1,000위안씩 투자했습니다. 보너스가 나오면 더 샀습니다. 한 달도 거르지 않았습니다.
당시 저는 이 돈으로 진짜로 상황을 반전시킬 수 있다고 생각하지 않았습니다. 나중에야 깨달았습니다. 그 1,000위안의 진짜 역할은 '저축'이 아니었다는 것을. 그것은 이후의 모든 폭락장에서 제가 팔지 않아도 되도록 보장해주는 것이었습니다.
현금 흐름은 여러분을 빨리 부자로 만들 수 없지만, 타야 할 때 기차에서 강제로 내리지 않도록 막아줍니다.
많은 사람들이 특정 목표에서 큰 돈을 벌지 못한 이유는 지식이 부족해서가 아니라, 삶에 밀려 최저점에 매도했기 때문이라고 생각합니다.
현금 흐름은 직장 수입만을 의미하지 않습니다. 본업, 부업, 재테크 수입 모두 포함됩니다. 저는 최근에 홍콩 주식 IPO 청약을 확장하고 있습니다. 핵심 개념은 동일합니다. 안정적인 현금 흐름은 극단적인 시장 상황에서 핵심 자산을 강제로 매도하지 않도록 보장합니다.
바퀴 2: 핵심 자산
제 가치관에서 핵심 자산은 복리를 위한 것입니다. 가장 중요한 역할은 원금을 증폭시키는 것입니다. 절대 수익률 관점에서 수익의 크기는 원금의 크기에 달려 있습니다.
핵심 자산에 대한 제 정의는—극단적인 시장 상황에서도 강제로 매도되지 않을, 장기간 비중 있게 보유할 용기가 있는 자산 부분입니다.
객관적으로 핵심 자산에는 주식, 암호화폐, 1선 도시 부동산 등 많은 유형이 있습니다. 하지만 모든 사람의 핵심 자산에 대한 이해는 다릅니다. 제가 모든 분께 핵심 자산이 무엇인지 교육할 자격은 없습니다. 사람들은 보통 자산 그 자체에 집중하지만, 제 생각은 다릅니다:
자산은 개인의 자산에 대한 인식에 더 초점을 맞춰야 합니다—즉, 당신은 무엇을 핵심 자산이라고 생각하는가?
어떤 사람들은 암호화폐를 믿지 않지만 미국 주식을 보유할 수 있습니다. 어떤 사람들은 비트코인을 더 믿고 몇 년간 보유할 수 있습니다. 옳고 그름은 없으며, 둘 다 돈을 벌 수 있습니다. 따라서 핵심 자산이 무엇인지 논쟁하기보다 스스로에게 물어보세요—내가 핵심 자산이라고 생각하는 것은 무엇인가?
제가 비트코인으로 돈을 벌었다고 해서 다른 자산이 좋지 않다고 말할 수 없습니다. 많은 사람들이 비트코인이 아닌 자산으로 돈을 벌었기 때문입니다. 따라서 제 철학에서 핵심 자산은 '우수한지' 여부보다는 당신이 그것을 얼마나 믿는지에 더 가깝습니다.
종종 무시되는 잔혹한 진실이 있습니다: 많은 사람들이 '인지도'가 부족해서 핵심 자산을 보유하지 못한다고 말하며, '확신'을 더하기 위해 열심히 공부하고, 연구하고, 요약합니다. 저도 예전에는 그렇게 생각했습니다.
이 시장에 오래 있을수록, 핵심 자산을 보유하지 못하는 이유는 인지도가 부족해서가 아니라, 절대 쓸 필요가 없는 돈이 없기 때문임을 깨닫습니다.
$3,000에 산 $500,000 상당의 비트코인이 $6,000으로 올라 계좌에 $100만이 있다고 가정해 보세요. 몇 배 더 오를 수 있다는 것을 알지만, 갑자기 $500,000이 필요합니다—질병, 결혼, 주택 구매, 출산, 교통사고, 응급 상황—절반을 팔아야 합니다. 이것은 자산에 대한 당신의 인지도와 아무 관련이 없습니다. 아무리 인지도가 깊어도 팔아야 합니다.
소위 장기 투자—많은 사람들은 단지 아무 사고도 없기를 바라는 도박을 하고 있는 것입니다.
제 경험은 2020년 3/12 폭락장이었습니다. 제 자산은 약 75% 줄었습니다. 저는 BNB, BTC, ETH를 보유하고 있었습니다. 단 하나도 팔지 않았고, 모두 견뎌냈습니다.
견뎌낸 이유는 인지도가 높아서가 아니라, 다음 달에 월급이 들어올 것을 알았고, 살기 위해 자산을 팔 필요가 없었기 때문입니다. 이후 2021년 강세장에서 이 자산들은 급등했고, 저는 첫 금덩어리를 벌었습니다.
이 바퀴의 진실은: 핵심 자산은 시간을 이용해 복리를 하며, 시간의 친구가 되는 것입니다. 그러나 복리가 일어날 때까지 버틸 수 있는지 여부는 바퀴 1에 달려 있습니다.
일단 자산을 강제로 매도하면, 시간은 더 이상 친구가 아니라 적이 됩니다. 시간이 지남에 따라 당신의 자산을 훔쳐가기 때문입니다.
그러나 핵심 자산이 가져다주는 복리를 달성하려면 현금 흐름만으로는 충분하지 않습니다. 상당한 자산 성장을 이룰 수 있는 것은 마지막 바퀴—알파 기회입니다.
바퀴 3: 알파 기회
알파 기회에 대한 제 정의는—최소한의 비용으로 최대의 수익을 교환할 수 있는 기회입니다.
저는 이러한 기회가 암호화폐 업계에만 있는 것이 아니라고 생각합니다. 예를 들어, 현재 인기 있는 AI 중계소나 예전의 Douyin 라이브 방송 모두 해당된다고 생각합니다.
암호화폐 업계의 대부분의 사람들은 지금 알파 기회를 통해 돈을 벌고 있습니다. 하지만 어떤 사람들은 알파 기회로 많은 돈을 벌고도 몇 년 후에 다시 제로로 돌아가거나 상당한 자산 도약에 실패하는 것을 볼 수 있습니다. 큰 이유는—알파 기회의 막대한 수익을 핵심 자산에 넣지 않았기 때문입니다.
제 가치관에서 알파 기회의 의미는 하룻밤 사이에 부자가 되는 것이 아닙니다. 그 의미는 핵심 자산에 충분한 원금을 제공하는 것입니다.
목표가 1,000만 위안을 버는 것이고 현재 원금이 10,000위안에 불과하다고 가정해 보세요. 어떤 방법을 사용하든, 첫 100만 위안을 벌 수 있을 것입니다. 원금이 100배 증가한 이 단계는 확실히 매우 어렵습니다. 그러나 이후에 필요한 배수는 점점 작아집니다.
100만에서 1,000만까지는 10배만 하면 됩니다. 10,000에서 1,000만까지의 1,000배가 아닙니다.
이것이 핵심 자산의 의미입니다—필요한 배수를 계속해서 점점 더 작게 만듭니다.
원금이 커지면 알파 기회에 대한 의존도는 줄어듭니다. 필요하지 않다는 것이 아니라, 원금이 충분히 커서 비교적 안정적인 기회를 찾아 자산이 천천히 성장하도록 하면 됩니다.
저는 2019년 바이낸스가 IEO를 시작한 후 이 시스템의 힘을 처음 경험했습니다. 그때 저는 BNB로 신규 상장에 참여해 더 많은 BNB를 벌었고 절대 팔지 않았습니다. 결과적으로 BNB는 점점 더 많아졌고 가격도 점점 더 높아졌습니다.
그때 BNB를 사지 않고 수익을 BTC로만 전환했다 하더라도, 원금이 증가했기 때문에 자산이 크게 늘었을 것입니다. 미래에 필요한 배수가 더 작아졌기 때문입니다.
1,000만을 버는 것도 마찬가지입니다. 반드시 한 번의 기회로 A8을 벌 필요는 없습니다. A7을 버는 것도 괜찮습니다—예를 들어 300만을 벌었다면, 세 번만 더 굴리면 1,000만이 됩니다.
이것이 이 시스템의 힘입니다: 하나의 프로젝트에서 충분히 벌 필요도 없고, 100배 성장하는 자산을 찾을 필요도 없습니다. 살아남아서 알파 기회에서 돈을 벌고, 그것을 모두 핵심 자산으로 옮겨 시간의 친구가 되면 됩니다.
4: 세 바퀴 조합의 힘
이 시스템이 결합된 힘은: 현금 흐름은 여러분이 살아남도록 하고 천천히 자산을 살 수 있게 합니다. 알파 기회는 원금을 크게 늘립니다; 번 돈을 쓰지 말고 계속 자산을 사십시오. 마지막으로, 모든 수익을 투자한 후에는 자산이 오르기를 기다리며 시간의 친구가 되십시오.
나중에는 더 수익성 높은 현금 흐름 수입이 생길 수도 있습니다. 예를 들어 지난 1년간의 홍콩 주식 IPO처럼, 약 100만 위안의 원금과 충분한 계좌가 있다면 1년 안에 원금을 두 배로 늘릴 수 있습니다—현금 흐름 자체도 확장될 수 있습니다.
동시에 참여할 수 있는 알파 기회도 점점 커집니다. 작년의 Plasma 사전 판매처럼, 넣은 만큼 벌었습니다. 알파 수익은 점점 더 많아지고, 오류에 대한 허용 범위도 높아집니다. 수만, 수십만 달러의 손실로 다시 빈곤해지지 않습니다.
제가 이것을 플라이휠 시스템이라고 부르는 이유는 이 세 가지 연결 고리가 필수불가결하기 때문입니다.
단일 바퀴로는 복리를 이룰 수 없습니다. 저는 이 시스템에 의존해 이 길을 걸어왔습니다: 2017년 월급 3,400위안에서 시작해 천천히 자산을 사고, 끊임없이 알파 기회를 연구하고, 번 돈으로 자산을 사서 이 플라이휠이 계속 돌아가게 했습니다. 제 출발점은 높지 않았고, 아주 낮기까지 했지만, 그것이 플라이휠의 작동을 방해하지는 않았습니다.
제 친구가 말했듯이, 저는 프로젝트에 대한 '전설적인 수익 이야기'가 하나도 없지만, 제 자산은 꾸준히 성장해 왔습니다—왜냐하면 저는 항상 이 시스템이 실행 가능하다고 믿었기 때문입니다.
이 플라이휠이 돌아가는 한, 시간이 길어질수록 자산 성장은 지수 함수적입니다. 이것은 제가 더 똑똑해졌기 때문이 아니라, 베이스가 더 커졌고, 필요한 배수가 더 작아졌으며, 시스템 자체가 가속화되기 시작했기 때문입니다—나중으로 갈수록 각 턴이 이전보다 더 커집니다.
마지막으로, 레버리지에 대해 간략히 말씀드리자면: 저처럼 빈손으로 시작했다면, 초기 원금을 모으는 한 가지 방법이 될 수 있습니다. 하지만 장외 레버리지로 제한됩니다. 장내 레버리지는 건드리지 마십시오. 그것은 당신을 그 '강제 매도자'로 만들 것이며, 이는 전체 시스템의 논리와 정반대입니다.
당신이 천재 트레이더가 아니라면, 시간의 적이 되지 마십시오.
돌아보면, 저는 똑똑한 작업을 하나도 하지 않았고, 위대한 '전설적인' 이야기도 없습니다. 대신, 저는 많은 어리석은 일들을 했습니다. 제가 유일하게 제대로 한 일은 이 세 바퀴를 계속 돌게 한 것이라고 생각합니다. 빨리 부자가 되고 싶다는 이유로, 가난하다는 이유로, 또는 FOMO 때문에 어떤 바퀴도 멈추지 않았습니다.
첫 번째 사이클은 그것이 돌아갈 수 있음을 증명했고, 이후의 모든 사이클에서 저는 결코 그것을 멈추지 않았습니다.
저는 아주 느릴 수 있지만, 멈출 수는 없습니다. 그게 다입니다.
이상입니다. 이것은 투자 조언이 아닙니다. 단지 제가 걸어온 길입니다. 이 플라이휠 시스템이 부자가 되고자 하는 모든 분께 도움이 되기를 바랍니다.
