I. กลุ่มบุคคลที่ต้องปฏิบัติตาม (ข้อ 1–10)
- กรณี: เหล่าหวัง พนักงานออฟฟิศในประเทศ แอบซื้อร้านค้าในประเทศไทย ภายใต้กฎใหม่ถือเป็นการลงทุนในต่างประเทศ ต้องรายงาน การลงทุนในต่างประเทศของคนจีนทั้งหมดอยู่ภายใต้การควบคุมแล้ว การตรวจสอบขยายจากนิติบุคคลไปถึงบุคคลธรรมดา
- กรณี: เสี่ยวจางไปฮ่องกงซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยด้วยเงินสด เขาไม่สามารถโอนเงินตามอำเภอใจได้ ต้องดำเนินการยื่นขออนุญาตลงทุน การซื้ออสังหาริมทรัพย์หรือจัดตั้งบริษัทในฮ่องกง มาเก๊า หรือไต้หวัน มีกฎเกณฑ์เช่นเดียวกับต่างประเทศ
- กรณี: การยืมบัตรประจำตัวประชาชนเพื่อถือหุ้นในบริษัทสิงคโปร์แทนเพื่อน หากคุณเป็นผู้ให้ทุน ต้องดำเนินการจดทะเบียนให้ถูกต้องตามกฎระเบียบ การให้ทุน การถือหุ้นแทน หรือการค้ำประกันหุ้นในบริษัทต่างประเทศ ล้วนถือเป็นการลงทุน
- กรณี: ถือกรีนการ์ดแคนาดาแต่ยังมีทะเบียนบ้านในประเทศ การโอนเงินจากบัญชีธนาคารในประเทศไปสร้างโรงงานในต่างประเทศต้องยื่นขออนุญาต หากคุณอพยพแต่ทะเบียนบ้านยังอยู่ในจีน เงินในประเทศที่นำออกไปลงทุนยังคงถูกควบคุม
- กรณี: เหล่าหลี่เป็นคนออกเงินซื้ออสังหาริมทรัพย์ในออสเตรเลียแต่ใช้ชื่อญาติ หากถูกตรวจพบ เหล่าหลี่จะต้องรับผิดชอบ การใช้บุคคลอื่นเป็นตัวแทนเพื่อหลบเลี่ยงการควบคุมไม่ได้ผล ผู้ให้ทุนที่แท้จริงต้องรับผิดชอบ
- กรณี: เข้าร่วมกลุ่มออนไลน์เพื่อระดมทุนเหมืองในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ การโอนเงินส่วนตัวเพื่อลงทุนถือเป็นการลงทุนด้านทุน การร่วมทุนขนาดเล็กในต่างประเทศและการระดมทุนเพื่อซื้อหุ้นก็ถือเป็นการลงทุนในต่างประเทศ
- กรณี: ลูกเรียนอยู่สหรัฐอเมริกา พ่อแม่ส่งเงินจากจีนไปเปิดร้านอาหารจีน ไม่สามารถโอนเงินตามอำเภอใจได้ เมื่อลูกเรียนต่างประเทศและพ่อแม่ส่งเงินไปเปิดร้านค้า ต้องยื่นขออนุญาต
- กรณี: ชาวต่างชาติที่ตั้งรกรากในเซี่ยงไฮ้ เงินที่ได้จากธุรกิจในประเทศนำไปลงทุนในโรงงานที่เวียดนามต้องจดทะเบียนให้ถูกต้อง ชาวต่างชาติที่อาศัยในจีนระยะยาว จะถูกจัดการเช่นเดียวกับพลเมืองจีนเมื่อนำเงินที่ได้จากในประเทศไปลงทุน
- กรณี: การสะสมสินทรัพย์ต่างประเทศผ่านกรมธรรม์ประกันภัยฮ่องกงมูลค่าสูง หน่วยงานกำกับดูแลสามารถระบุผู้ถือกรมธรรม์ที่แท้จริงได้ การซื้อประกันภัยหรือทรัสต์ต่างประเทศมูลค่าสูงเพื่อซ่อนสินทรัพย์ จะถูกตรวจสอบเพื่อหาผู้ถือครองที่แท้จริง
- กรณี: วิธีเดิมๆ ที่เคยแลกเงินตามสบายเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศไม่สามารถทำได้อีกต่อไป การลงทุนส่วนบุคคลในต่างประเทศได้ออกจากยุคไร้การควบคุม ทุกอย่างอยู่ภายใต้กฎหมายแล้ว
II. สิ่งที่ลงทุนได้/ไม่ได้ (ข้อ 11–20)
- กรณี: ผู้ประกอบอาชีพอิสระเปิดโรงงานแปรรูปผลไม้ในลาว ใช้การยื่นแบบง่ายเพื่อโอนเงินได้รวดเร็ว การลงทุนในเกษตรกรรม โรงงาน และโครงสร้างพื้นฐานตามเส้นทาง Belt and Road มีขั้นตอนการอนุมัติและยื่นที่ง่าย
- กรณี: ต้องการซื้อโรงแรม B&B ทั้งหลังในสเปนด้วยเงินสด การใช้เงินส่วนตัวโดยตรงไม่ได้ บุคคลธรรมดาไม่สามารถซื้อโรงแรม โรงภาพยนตร์ สนามกีฬา หรืออสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ในต่างประเทศได้
- กรณี: จดทะเบียนบริษัทเชลล์ในเคย์แมนเพียงเพื่อประหยัดเงิน ธนาคารจะไม่อนุญาตให้แลกเปลี่ยนเงินจำนวนมาก การจดทะเบียนบริษัทเชลล์ที่ไม่มีธุรกิจจริง ทำให้โอนเงินออกนอกประเทศอย่างถูกกฎหมายได้ยาก
- กรณี: การลงทุนส่วนตัวในเหมืองในพื้นที่สงคราม เงินไม่สามารถออกนอกประเทศได้อย่างถูกกฎหมาย ไม่สามารถลงทุนขนาดใหญ่ในประเทศที่อยู่ในภาวะสงคราม ไม่มีสัมพันธ์ทางการทูต หรืออยู่ภายใต้การคว่ำบาตรของ UN
- กรณี: การให้ทุนซื้อหุ้นในคาสิโนออนไลน์กัมพูชา เป็นการลงทุนที่ถูกห้ามอย่างชัดเจน การลงทุนในคาสิโนต่างประเทศหรืออุตสาหกรรมสำหรับผู้ใหญ่เป็นสิ่งต้องห้ามและมีโทษหากถูกตรวจพบ
- กรณี: การย้ายโรงงานชุบโลหะขนาดเล็กที่ปิดตัวในประเทศไปยังเมียนมาร์ การลงทุนดังกล่าวผิดกฎหมาย โรงงานที่ก่อมลพิษซึ่งถูกยกเลิกในประเทศไม่สามารถย้ายไปต่างประเทศได้
- กรณี: การถือสิทธิบัตรอุปกรณ์เครื่องจักรกลเฉพาะและใช้เป็นทุนในวิสาหกิจต่างประเทศไม่ได้รับอนุญาต สิทธิบัตรที่ได้รับการคุ้มครองในประเทศและเทคโนโลยีทางการทหารไม่สามารถใช้เป็นทุนทางเทคนิคในบริษัทต่างประเทศได้
- กรณี: บุคคลธรรมดาซื้อหุ้นในเหมืองเหล็กในแอฟริกา ต้องได้รับการอนุมัติจากหลายหน่วยงาน การซื้อกิจการน้ำมันหรือแร่ธาตุขนาดใหญ่ในต่างประเทศต้องผ่านการตรวจสอบความมั่นคงแห่งชาติ
- กรณี: การซื้อที่ดินขนาดใหญ่ในยุโรปทั้งหมดในคราวเดียว ไม่สามารถแลกเปลี่ยนเงินตราได้อย่างถูกต้อง การจัดสรรสินทรัพย์ส่วนบุคคลขนาดใหญ่ไปยังรีสอร์ทระดับสูงหรือที่ดินหรูในต่างประเทศถูกจำกัด
- กรณี: การตั้งแผงขายของในเวียดนามเพื่อขายของใช้ประจำวัน การยื่นโอนเงินจำนวนเล็กน้อยทำได้ง่าย ร้านค้าชายแดนข้ามพรมแดนสินค้าเล็กน้อยและธุรกิจการค้าต่างประเทศขนาดเล็กได้รับการสนับสนุนและมีขั้นตอนง่าย
III. กฎการยื่นและอนุมัติ (ข้อ 21–30)
- กรณี: การลงทุนหลายหมื่นในโรงงานแปรรูปขนาดเล็กในมาเลเซีย การยื่นออนไลน์ก็เพียงพอ การลงทุนขนาดเล็กที่ถูกต้องตามกฎหมายทั่วไปสามารถโอนเงินได้อย่างถูกกฎหมายหลังยื่นออนไลน์
- กรณี: การลงทุนหลายล้านในโครงการอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ หากการอนุมัติล้มเหลว ธนาคารจะไม่อนุญาตให้โอนเงิน อุตสาหกรรมที่อ่อนไหวและการลงทุนขนาดใหญ่ต้องได้รับการอนุมัติ หากไม่มีก็ไม่สามารถโอนเงินได้
- กรณี: การซื้อหุ้นในบริษัทชิปขนาดเล็กในต่างประเทศ การลงทุนเป็นโมฆะหากการตรวจสอบล้มเหลว การซื้อหุ้นในบริษัทเทคโนโลยีขั้นสูงในต่างประเทศต้องผ่านการตรวจสอบความมั่นคงภาคบังคับ
- กรณี: ร้านค้าในสิงคโปร์ที่เคยยื่นขออนุญาตไว้แล้ว การลงทุนเพิ่มเติมต้องยื่นเพิ่มเติม การเพิ่มทุนหรือการโอนหุ้นในบริษัทต่างประเทศต้องอัปเดตข้อมูลการยื่น
- กรณี: การแลกเปลี่ยนเงินส่วนตัวเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ในออสเตรเลียในปี 2018 กฎใหม่มีระยะเวลาเปลี่ยนผ่านให้ลงทะเบียนและ "ชำระล้าง" อสังหาริมทรัพย์และหุ้นในต่างประเทศที่เคยซ่อนไว้มีช่องทางให้ลงทะเบียนเพิ่มเติม
- กรณี: โปรแกรมเมอร์ไปสหรัฐอเมริกาเพื่อเริ่มต้นธุรกิจ ดำเนินการจดทะเบียนพิเศษเพื่อให้เงินทุนถูกต้อง การเริ่มต้นธุรกิจในต่างประเทศใช้การจดทะเบียนตาม Circular 37 การให้ทุนที่ถูกต้องไม่ใช้วงเงิน 50,000 ดอลลาร์
- กรณี: การควบรวมกิจการกับวิสาหกิจต่างประเทศมูลค่าหลายสิบล้าน ต้องมีหลักฐานแหล่งที่มาของเงิน การซื้อกิจการข้ามพรมแดนขนาดใหญ่พิเศษมีการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินอย่างเข้มงวด
- กรณี: การแจ้งเท็จว่าลงทุนในของใช้ประจำวันแต่จริงๆ แล้วลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หากถูกตรวจพบมีโทษปรับ การแจ้งข้อมูลการยื่นเท็จเกี่ยวกับประเทศหรืออุตสาหกรรมส่งผลให้ถูกปรับโดยตรง
- กรณี: การขายร้านค้าในญี่ปุ่น การชำระเงินคืนต้องรายงาน เมื่อขายหรือเลิกกิจการบริษัทต่างประเทศ เงินที่ได้รับคืนต้องยื่นรายงาน
- รายละเอียดเพิ่มเติมจะชี้แจงจำนวนเงินที่ถือว่าเป็น "จำนวนเล็กน้อย" ที่ได้รับการยกเว้นจากขั้นตอนที่ซับซ้อน
IV. การแลกเปลี่ยนเงินตราและเงินทุน (ข้อ 31–40, สำคัญที่สุดสำหรับบุคคลธรรมดา)
- กรณี: การใช้วงเงิน 50,000 ดอลลาร์ส่วนตัวเป็นงวดๆ เพื่อซื้อบ้านในสหรัฐฯ ธนาคารจะปฏิเสธการโอนและทำเครื่องหมายว่าผิดกฎ วงเงิน 50,000 ดอลลาร์ต่อปีใช้สำหรับการท่องเที่ยว การศึกษา และการรักษาพยาบาลเท่านั้น ไม่ใช่สำหรับซื้ออสังหาริมทรัพย์หรือหุ้น
- กรณี: ต้องการซื้อบ้านในเกาหลีโดยไม่ยื่นขออนุญาต ธนาคารจะไม่แลกเปลี่ยน USD เพื่อโอนเงิน การแลกเปลี่ยนเงินตราสำหรับการลงทุนในต่างประเทศต้องมีการจดทะเบียนการลงทุนก่อน ไม่มีการจดทะเบียน ก็ไม่มีการโอนเงิน
- กรณี: การหาเครือญาติ 10 คน แต่ละคนแลกเปลี่ยน 50,000 ดอลลาร์เพื่อรวมเงินซื้อบ้านในต่างประเทศ นี่คือ "การซื้อแบบแยกส่วน" การรวมบัตรประชาชนเพื่อแลกเปลี่ยนแบบแยกส่วนหรือใช้ธนาคารใต้ดินเป็นสิ่งผิดกฎหมาย
- กรณี: ต้องการซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ แทนที่จะแลกเปลี่ยนส่วนตัว ให้เข้าร่วมอย่างถูกต้องผ่านกองทุน QDII ของธนาคาร การจัดการทางการเงินในต่างประเทศจะรับรู้ผ่านผลิตภัณฑ์ QDII, Stock Connect และ Wealth Management Connect เท่านั้น
- กรณี: การให้เช่าบ้านในสหราชอาณาจักร รายได้ค่าเช่าไม่สามารถเก็บไว้ในต่างประเทศเป็นเวลาหลายปีโดยไม่ส่งกลับจีน ค่าเช่าและกำไรจากการขายอสังหาริมทรัพย์ในต่างประเทศต้องโอนกลับมาจีนเพื่อชำระเงิน
- กรณี: การเก็บกำไรทั้งหมดจากร้านค้าต่างประเทศไว้ในบัญชีต่างประเทศ การไม่ส่งเงินกลับจะทำให้เกิดการแจ้งเตือน การจงใจเก็บรายได้ในต่างประเทศเป็นเวลานานถูกตรวจสอบโดยระบบติดตามเงินทุน
- กรณี: เงินทุนหลายแสนหลังจากจดทะเบียนเริ่มต้นธุรกิจ ไม่ได้ใช้วงเงินแลกเปลี่ยนส่วนตัวเพื่อการท่องเที่ยว วงเงินเริ่มต้นธุรกิจตาม Circular 37 เป็นอิสระและไม่ใช้วงเงิน 50,000 ดอลลาร์ต่อปี
- กรณี: การพกเงินสดหลายแสนออกนอกประเทศเพื่อซื้อบ้าน เงินที่เกินจะถูกยึด การพกเงินสดจำนวนมากข้ามพรมแดนเพื่อการลงทุนที่เกินขีดจำกัดจะถูกศุลกากรยึด
- กรณี: เงินฝากจำนวนมากในบัญชีต่างประเทศ ข้อมูล CRS จะถูกส่งกลับไปยังหน่วยงานภาษีและกำกับดูแลในประเทศ ข้อมูลธนาคารต่างประเทศถูกส่งกลับไปยังจีน การซ่อนบัญชีต่างประเทศตรวจพบได้ง่าย
- กรณี: การค้ำประกันเงินกู้ส่วนตัวให้บริษัทต่างประเทศเพื่อโอนเงิน การไม่จดทะเบียนเป็นสิ่งผิดกฎหมาย การค้ำประกันเงินกู้ส่วนตัวให้บริษัทต่างประเทศเพื่อย้ายสินทรัพย์ต้องมีการจดทะเบียน
V. ภาษี บทลงโทษ และสิทธิประโยชน์ (ข้อ 41–50)
- กรณี: เงินปันผล 200,000 จากหุ้นสิงคโปร์ ต้องประกาศและเสียภาษีในจีนในปีถัดไป ค่าเช่า เงินปันผล และกำไรจากการขายอสังหาริมทรัพย์ในต่างประเทศต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในประเทศ
- กรณี: การเป็นเจ้าของบ้านหรูต่างประเทศหลายหลัง ถูกขอให้อธิบายว่าเงินออกนอกประเทศได้อย่างไร สินทรัพย์ต่างประเทศขนาดใหญ่ที่มีมูลค่าเกินหนึ่งล้านถูกสุ่มตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน
- กรณี: การลงทุน 1 ล้านอย่างผิดกฎหมายในอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ ค่าปรับขั้นต่ำเริ่มต้นที่ 1,000 การลงทุนโดยไม่ยื่นขออนุญาต: ปรับ 0.1% ถึง 1% ของเงินลงทุน และยึดกำไร
- กรณี: การปฏิเสธที่จะรายงานอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศที่ผิดกฎหมาย ถูกสั่งให้ขายและส่งเงินคืนภายในเวลาที่กำหนด การปฏิเสธที่จะแก้ไขส่งผลให้ถูกบังคับขายสินทรัพย์ต่างประเทศและบังคับส่งเงินกลับจีน
- กรณี: การใช้ธนาคารใต้ดินหลายครั้ง ประวัติเครดิตถูกทำเครื่องหมาย ทำให้ไม่สามารถแลกเปลี่ยนเงินตามปกติได้ การละเมิดร้ายแรงถูกบันทึกในประวัติเครดิต จำกัดการแลกเปลี่ยนเงินและการทำธุรกรรมธนาคารในอนาคต
- กรณี: โรงงานที่ถูกต้องตามกฎหมายถูกยึดโดยประเทศเจ้าบ้านโดยไม่มีสาเหตุ สถานทูตช่วยเจรจา สำหรับการลงทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายที่ถูกยึดอย่างไม่เป็นธรรม สามารถขอความช่วยเหลือจากสถานทูตเพื่อปกป้องสิทธิ
- กรณี: ต้องการลงทุนในประเทศใดประเทศหนึ่ง ตรวจสอบคำเตือนอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับความเสี่ยงสูงก่อน รัฐให้การประเมินความเสี่ยงฟรี สามารถตรวจสอบกับดักสงครามและอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าได้
- กรณี: การลงทุนในโรงงานพลังงานแสงอาทิตย์ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ การยื่นขออนุญาตได้รับการพิจารณาเป็นลำดับต้น การลงทุนในโครงการ Belt and Road สามารถดำเนินการได้เร็วขึ้นผ่านช่องทางพิเศษ
- กรณี: ร้านค้าต่างประเทศล้มละลาย รัฐบาลไม่ชดเชยความเสียหาย คุณรับผิดชอบความเสียหายจากการลงทุนในต่างประเทศด้วยตนเอง รัฐไม่มีการคุ้มกัน
- กรณี: สินทรัพย์ที่ได้มาผ่านช่องทางสีเทาเมื่อหลายปีก่อน รีบดำเนินการลงทะเบียนเพิ่มเติมเพื่อหลีกเลี่ยงบทลงโทษ การยื่นเพิ่มเติมในช่วงเปลี่ยนผ่านเป็นวิธีที่ปลอดภัยที่สุดในการจัดการกับสินทรัพย์ต่างประเทศที่ไม่ถูกต้องตามกฎหมายในอดีต
