Dün, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu (CSRC), Tiger Brokers, Futu ve Longbridge'in yurt içi ve yurt dışı kuruluşlarının tüm yasa dışı kazançlarına el konulmasına ve iki yıllık bir düzeltme süreci başlatılmasına karar verdiğini duyurdu.
Düzeltme süreci boyunca:
- Yeni para yatırma işlemi yasaktır.
- Alım yapmak yasaktır.
- Sadece hisse satışı ve para çekme işlemlerine izin verilir.
- Mevcut anakara kullanıcıları kademeli olarak temizlenecektir.
Düzeltme sürecinin ardından: Tüm yerel uygulamalar, web siteleri ve sunucular kapatılacak ve tamamen çıkış tamamlanacaktır.
Mevcut ortamda, sıradan insanların ABD hisselerine yatırım yapması için üç uyumlu yol bulunmaktadır:
1. QDII Fonları
En basit yol Alipay'i açmaktır.
S&P 500 veya Nasdaq 100'ü arayın.
Temel mantık, yerel fon şirketlerinin devlet tarafından onaylanmış döviz kotalarını kullanarak sizin adınıza yurt dışına yatırım yapmasıdır.
Avantajları:
- Dolar almanıza gerek kalmadan RMB ile satın alabilirsiniz ve yıllık 50.000$ yurt dışı kotanızı kullanmaz.
- Birçok ürüne sadece 10 RMB ile yatırım yapılabildiğinden neredeyse hiç eşik yoktur. Sinir bozucu tarafı ise sık sık alım limitleri konulmasıdır; bazen 10, 50 veya 100 RMB ile sınırlı kalır.
Bunun için iki çözüm vardır:
Birincisi, birden fazla platforma yayılmak. Tek bir fona takılı kalmayın. GF Securities sınırlıysa E Fund'a geçin. Alipay'de limiti doldurduysanız Tiantian Fund'dan daha fazla alın. 3-4 fona aynı anda yatırım yaparak günde birkaç yüz RMB alabilirsiniz.
Diğer bir çözüm ise bir menkul kıymet hesabı (A-hisseleri için kullandığınız) kullanmaktır. Doğrudan S&P 500 ETF veya Nasdaq ETF'si arayın. Borsada işlem gören bu ETF'leri satın almak, hisse senedi almakla aynıdır. Avantajı daha büyük bir kotadır; bazen tek seferde 10.000 RMB almak sorun olmaz. Ayrıca yönetim ücretleri Alipay'dekilere göre yaklaşık %50 daha ucuzdur. Ancak borsada işlem gören ETF'lerde bazen prim oluşabilir; satın almadan önce prim oranını kontrol edin. %3'ü aşarsa beklemeniz önerilir.
2. Hong Kong-Hisse Senedi Bağlantısı (Stock Connect)
Bunun eşiği daha yüksektir, 500.000 RMB gerektirir.
Açık olmak gerekirse, Hisse Senedi Bağlantısı Hong Kong hisselerini alır, bu nedenle Apple, Google veya Nvidia satın alamazsınız. HKEX'teki en büyük piyasa değerine sahip yaklaşık 300 hisseyi kapsar. Sadece Tencent, Alibaba ve Meituan değil, HKEX'in kendisinden AIA'ya, China Mobile ve CNOOC'ye kadar her şeyi içerir.
Bunun ABD hisseleriyle ne ilgisi var? Alibaba, JD.com, Baidu ve Bilibili gibi şirketlerin Hong Kong ve ABD'de bağlantılı hisse fiyatları vardır; sadece hisse kodları farklıdır. Alibaba'yı Hong Kong'da satın almak, Alibaba'yı ABD'de tutmakla aynı şeydir. Bu yol çok uyumlu, temiz ve para ülkeyi bile terk etmez - sıfır gri alan. Ancak 500 bin eşiği yüksektir ve Apple veya Nvidia gibi liderleri satın alamazsınız.
500.000 RMB'niz yoksa, aşağıdaki 'sıfır başlangıçlı' yol size daha uygun olabilir.
3. Hong Kong Banka Hesabı + Lisanslı Aracı Kurum
Hong Kong kartı açma konusundaki önceki adım adım eğitimime başvurabilirsiniz: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
Bu yol en fazla esnekliği sunar ancak şahsen Hong Kong'a gidip bir banka hesabı (HSBC, BOC veya ZA Bank) açmanızı ve ardından bu hesabı kullanarak Interactive Brokers veya Phillip Securities gibi lisanslı bir HK aracı kurumu açmanızı gerektirir. Zaman alsa da, bu yol açıldığında ABD, HK ve küresel piyasalara özgürce yatırım yapabilir, yerel QDII'lerden çok daha düşük ücretlerle işlem yapabilirsiniz.
'Kırmızı çizgiye' dikkat edin: Yıllık 50.000$ döviz kotası, yönetmeliklere göre ABD hissesi alım satımı için kullanılamaz; seyahat, eğitim vb. için kullanılabilir. Bu nedenle, anakara banka kartınızdan doğrudan bir denizaşırı aracı kurum hesabına para gönderemezsiniz. Bu yol, iki tür insan için uygundur: yasal yurt dışı geliri olanlar veya uyumlu kanallar aracılığıyla bir HK hesabında kademeli olarak birikim yapmaya istekli olanlar.
Özet
- Zahmetsizce ayda birkaç yüz veya bin RMB yatırım yapmak istiyorsanız, Alipay'den QDII fonları alın; 10 dakikanızı alır.
- Bir A-hisse hesabınız varsa ve daha fazla almak istiyorsanız, borsada işlem gören ETF'leri satın alın.
- 500.000 RMB'niz varsa ve mevcut A-hisse hesabınızı kullanmak istiyorsanız, Hisse Senedi Bağlantısı'nı açarak Tencent veya Alibaba almak iyidir.
- Maksimum özgürlük için Hong Kong'a gidip banka kartı almaya istekliyseniz ve yasal yurt dışı geliriniz varsa, küresel piyasalarda gezinebilirsiniz.
Sıradan anakara sakinlerinin ABD hisselerine yatırım yapması için üç ana uyumlu yol bunlardır. Daha fazla eğitim için beni takip edin! 🤓
