Hôm qua, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc (CSRC) đã công bố quyết định tịch thu toàn bộ khoản thu nhập bất hợp pháp từ các pháp nhân trong nước và nước ngoài của Tiger Brokers, Futu và Longbridge, đồng thời tiến hành thời gian chỉnh đốn kéo dài hai năm.
Trong thời gian chỉnh đốn:
- Cấm nạp tiền mới.
- Cấm mua.
- Chỉ được phép bán cổ phiếu và rút tiền.
- Người dùng đại lục hiện tại sẽ dần dần bị thanh lý.
Sau thời gian chỉnh đốn: Tất cả các ứng dụng, trang web và máy chủ trong nước sẽ bị đóng cửa và hoàn tất việc rút lui hoàn toàn.
Trong bối cảnh hiện tại, có ba cách tuân thủ để người dân bình thường đầu tư vào cổ phiếu Mỹ:
1. Quỹ QDII
Cách đơn giản nhất là mở Alipay.
Tìm kiếm S&P 500 hoặc Nasdaq 100.
Logic cơ bản là các công ty quỹ trong nước sử dụng hạn ngạch ngoại hối được nhà nước phê duyệt để đầu tư ra nước ngoài cho bạn.
Ưu điểm:
- Bạn có thể mua bằng RMB mà không cần đổi sang USD và không sử dụng hạn ngạch offshore hàng năm 50.000 USD của bạn.
- Nhiều sản phẩm có thể đầu tư chỉ với 10 RMB, do đó hầu như không có rào cản. Phần phiền toái là thường xuyên bị giới hạn mua, đôi khi chỉ 10, 50 hoặc 100 RMB.
Có hai giải pháp cho vấn đề này:
Một là đa dạng hóa trên nhiều nền tảng. Đừng chỉ bó buộc vào một quỹ. Nếu GF Securities bị giới hạn, hãy chuyển sang E Fund. Nếu bạn đã đạt đến giới hạn trên Alipay, hãy đến Tiantian Fund để mua thêm. Bằng cách đầu tư vào 3-4 quỹ cùng lúc, bạn có thể mua vài trăm RMB mỗi ngày.
Một giải pháp khác là sử dụng tài khoản chứng khoán (tài khoản bạn dùng cho cổ phiếu A-share). Tìm kiếm trực tiếp S&P 500 ETF hoặc Nasdaq ETF. Mua các ETF niêm yết trên sàn này giống như mua cổ phiếu. Ưu điểm là hạn ngạch lớn hơn; đôi khi mua 10.000 RMB một lần cũng không vấn đề gì. Ngoài ra, phí quản lý rẻ hơn khoảng 50% so với trên Alipay. Tuy nhiên, ETF niêm yết trên sàn đôi khi có phí bảo hiểm; hãy kiểm tra tỷ lệ phí bảo hiểm trước khi mua. Nếu vượt quá 3%, bạn nên chờ.
2. Kết nối Thị trường Chứng khoán Hong Kong (Stock Connect)
Điều này có ngưỡng cao hơn, yêu cầu 500.000 RMB.
Cần nói rõ, Stock Connect mua cổ phiếu Hong Kong, vì vậy bạn không thể mua Apple, Google hoặc Nvidia. Nó bao gồm khoảng 300 cổ phiếu có vốn hóa thị trường lớn nhất trên HKEX. Không chỉ Tencent, Alibaba và Meituan, mà còn tất cả từ chính HKEX và AIA đến China Mobile và CNOOC.
Điều này liên quan thế nào đến cổ phiếu Mỹ? Các công ty như Alibaba, JD.com, Baidu và Bilibili có giá cổ phiếu liên kết giữa Hong Kong và Mỹ; chỉ có mã cổ phiếu là khác nhau. Mua Alibaba ở Hong Kong thực chất là nắm giữ Alibaba ở Mỹ. Con đường này rất tuân thủ, sạch sẽ và tiền thậm chí không rời khỏi đất nước—không có vùng xám nào. Tuy nhiên, ngưỡng 500k là cao và bạn không thể mua các công ty đầu ngành như Apple hay Nvidia.
Nếu bạn không có 500.000 RMB, con đường 'bắt đầu từ con số 0' sau đây có thể phù hợp hơn với bạn.
3. Tài khoản Ngân hàng Hong Kong + Nhà môi giới được cấp phép
Bạn có thể tham khảo hướng dẫn từng bước trước đây của tôi về cách mở thẻ HK: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
Con đường này mang lại sự linh hoạt nhất nhưng yêu cầu bạn phải đích thân đến Hong Kong để mở tài khoản ngân hàng (HSBC, BOC hoặc ZA Bank) và sau đó sử dụng tài khoản đó để mở một nhà môi giới HK được cấp phép như Interactive Brokers hoặc Phillip Securities. Mặc dù mất thời gian, nhưng một khi con đường này được mở, bạn có thể tự do đầu tư vào thị trường Mỹ, HK và toàn cầu, với chi phí thấp hơn nhiều so với QDII trong nước.
Lưu ý 'ranh giới đỏ': hạn ngạch ngoại hối hàng năm 50.000 USD không thể được sử dụng để giao dịch cổ phiếu Mỹ theo quy định; nó có thể được sử dụng cho du lịch, học tập, v.v. Do đó, bạn không thể chuyển tiền trực tiếp từ thẻ ngân hàng đại lục đến tài khoản môi giới offshore. Con đường này phù hợp với hai loại người: những người có thu nhập hợp pháp ở nước ngoài hoặc những người sẵn sàng tích lũy dần dần tiền trong tài khoản HK thông qua các kênh tuân thủ.
Tóm tắt
- Nếu bạn muốn đầu tư vài trăm hoặc vài nghìn RMB hàng tháng mà không rắc rối, hãy mua quỹ QDII trên Alipay; chỉ mất 10 phút.
- Nếu bạn có tài khoản A-share và muốn mua nhiều hơn, hãy mua ETF niêm yết trên sàn.
- Nếu bạn có 500.000 RMB và muốn sử dụng tài khoản A-share hiện có, việc mở Stock Connect để mua Tencent hoặc Alibaba là ổn.
- Nếu bạn sẵn sàng đến Hong Kong để làm thẻ ngân hàng nhằm tìm kiếm sự tự do tối đa và có một số thu nhập hợp pháp ở nước ngoài, bạn có thể điều hướng thị trường toàn cầu.
Đây là ba con đường tuân thủ chính để người dân đại lục bình thường đầu tư vào cổ phiếu Mỹ. Hãy theo dõi tôi để biết thêm hướng dẫn! 🤓
