Tôi vừa biến Claude thành CFO cá nhân của mình, và đó là điều tốt nhất tôi từng làm cho tài chính trong nhiều năm qua.
Giờ đây, Claude tối ưu hóa toàn bộ danh mục đầu tư của tôi, và nó được huấn luyện để hoạt động như một nhà phân tích tài chính đẳng cấp McKinsey, tận dụng mọi bối cảnh tài chính của tôi.
Tôi có thể nhắn tin cho nó từ bất cứ đâu, và tôi thực sự đang coi Claude như cố vấn tài chính của mình.
Tôi đảm bảo bạn chưa từng thấy quy trình làm việc tài chính với Claude nào như thế này trên feed của mình - và những gì tôi sắp cho bạn thấy sẽ thay đổi hoàn toàn cách bạn tương tác với thị trường tài chính.
Phần hay nhất là ở cuối hướng dẫn này, tôi đã đính kèm tất cả các prompt và toàn bộ hướng dẫn PDF mà bạn có thể đưa vào Claude để giúp xây dựng kiến trúc tài chính của riêng mình trong vài phút.
Hãy cùng đi vào hướng dẫn từng bước để biến Claude thành CFO cá nhân của bạn.
Bước Một: Hồ Sơ Nhà Đầu Tư
Nếu bạn ngồi xuống với một cố vấn tài chính từ Goldman Sachs, điều đầu tiên họ làm là thu thập càng nhiều thông tin về bạn càng tốt để tạo ra một hồ sơ nhà đầu tư cực kỳ chi tiết.
Họ sẽ hỏi bạn về thu nhập, tình hình thuế, mục tiêu tài chính, v.v.
Trước khi tôi chỉ cho bạn các thành phần nâng cao của hệ thống, bạn cần thực hiện một bài tập tương tự với Claude để nó có thể thu thập tất cả thông tin liên quan của bạn.
Bắt đầu một cuộc trò chuyện mới (tốt nhất là với Opus 4.7), và dán system prompt này vào cuộc trò chuyện:
Sau khi dán prompt này, bạn sẽ bắt đầu xây dựng một bảng tổng quan hồ sơ nhà đầu tư mà chúng ta sẽ sử dụng cho phần còn lại của dự án này.
Tôi không nói dối, quá trình khảo sát này có thể mất một chút thời gian, NHƯNG đó là điều tốt nhất bạn có thể làm cho tài chính của mình ngay lúc này.
Bước Hai: Kiến Trúc Thư Mục
Bây giờ, chúng ta sẽ tạo cấu trúc thư mục mà toàn bộ hệ thống này sẽ hoạt động trên đó.
Sau khi bạn hoàn thành quá trình "phỏng vấn" với Claude, bạn sẽ muốn tải xuống bảng tổng quan nhà đầu tư của mình dưới dạng tệp .md:
Khi bạn đã có tệp markdown này, hãy tạo một thư mục mới trên màn hình nền với tên như "Thư Mục Đầu Tư" và lưu bảng tổng quan của bạn vào đó.
Cùng với tệp .md một trang mới bạn vừa tạo, bạn sẽ muốn thêm tệp Instruction.md này vào cùng thư mục (chỉ cần sao chép văn bản này):
Những hướng dẫn này sẽ cho Claude biết chính xác cách hoạt động như một nhà phân tích tài chính của bạn.
Điểm mấu chốt ở đây: tệp hướng dẫn này kết hợp với tệp Memory.md mà Claude sử dụng để lưu chính xác bối cảnh/bộ nhớ của bạn.
Tiếp theo, bạn sẽ muốn tạo tệp Memory.md.
Bạn có thể sử dụng cấu trúc chung này:
Như bạn thấy, về cơ bản đây chỉ là một nhật ký chạy liên tục về tất cả dữ liệu/thay đổi/sở thích tài chính của bạn, được tự động cập nhật.
Vì vậy, khi bạn nói với Claude điều gì đó như "Tôi không muốn đầu tư vào cổ phiếu ngay bây giờ..." nó sẽ thực sự nhớ và lưu sở thích đó vào Memory.md của bạn thay vì quên bối cảnh như thường lệ.
Thiết lập này hoạt động vì có một dòng rất cụ thể trong instructions.md nói rằng "cập nhật memory.md với thông tin mới..."
Cuối cùng, bạn sẽ muốn tạo một thư mục bên trong Thư Mục Đầu Tư của mình có tên "Tài Chính" - đây là nơi bạn sẽ tải lên những thứ như sao kê ngân hàng, báo cáo môi giới, v.v.
Vậy tóm lại, bạn nên có bốn thứ bên trong Thư Mục Đầu Tư của mình:
- Instructions .md: cho Claude biết cách hoạt động
- Memory.md: nhật ký chạy liên tục về tất cả sở thích của bạn theo thời gian
- Bảng tổng quan nhà đầu tư: tệp .md từ bài tập ở Bước Một
- Thư mục Tài Chính: bất kỳ bối cảnh tài chính bổ sung nào bạn muốn Claude biết
Kiến trúc thư mục này là hệ thống bộ nhớ mạnh mẽ nhất mà tôi từng sử dụng với AI.
Bước Ba: Viết Mã Cho Bảng Điều Khiển
Ok - bây giờ phần thú vị thực sự bắt đầu.
Bây giờ chúng ta đã thu thập tất cả bối cảnh cần thiết, chúng ta có thể bắt đầu viết mã cho bảng điều khiển CFO.
Cho bước này, tôi sẽ sử dụng Claude Cowork, nhưng bạn cũng có thể sử dụng Codex hoặc Claude Code và làm theo các bước tương tự.
Bắt đầu một cuộc trò chuyện Claude Cowork mới và chọn Thư Mục Đầu Tư chúng ta vừa tạo.
Khi đã chọn, Claude giờ đây có quyền truy cập vào tất cả bối cảnh đầu tư của bạn và nó có thể bắt đầu thực hiện các thay đổi đối với Thư Mục Đầu Tư của bạn.
Ví dụ, bạn có thể nói: "Tạo một mục mới cho tháng 5 năm 2026 cho [chèn sở thích/thay đổi/luận điểm đầu tư mới]."
Cowork sau đó sẽ bắt đầu làm việc thay mặt bạn để cập nhật tệp .md và cập nhật bối cảnh đầu tư của bạn.
Khi bạn đã kết nối thư mục của mình, khả năng với hệ thống này là vô tận.
Bạn có thể tạo biểu đồ dựa trên dữ liệu của mình, sử dụng Cowork như kế toán cá nhân, yêu cầu thông tin chi tiết dựa trên bối cảnh của bạn, thực hiện nghiên cứu tài chính với Claude, v.v.
Để cho bạn thấy những gì có thể, tôi sẽ nhanh chóng viết mã một bảng điều khiển tài chính dựa trên tất cả dữ liệu của tôi.
Ở cuối bài viết này, tôi sẽ gửi cho bạn chính xác prompt tôi sử dụng ở đây vì nó quá dài và chi tiết để chèn vào một bài viết.
TLDR là bạn muốn sử dụng một prompt tương tự như thế này:
Sau khi gửi prompt, bạn sẽ nhận được một bảng điều khiển tuyệt vời theo dõi danh mục đầu tư, khoản đầu tư và bất cứ thứ gì khác bạn muốn:
Một vài mẹo ở đây:
- Google Sheets: Bạn có thể tạo một Google Sheet theo dõi tất cả các vị thế giao dịch của mình và liên kết nó với bảng điều khiển để cập nhật theo thời gian thực.
- API trực tiếp: Nếu bạn thường xuyên giao dịch trên các sàn, bạn có thể liên kết API trực tiếp với bảng điều khiển mới của mình để lấy dữ liệu thời gian thực.
Mức độ phức tạp ở đây hoàn toàn phụ thuộc vào bạn (bạn có thể thêm MCP, thực hiện giao dịch tự động, kết nối các sàn môi giới của bạn và nhiều hơn nữa).
Một trong những điều tốt nhất tôi đã làm với bảng điều khiển CFO cá nhân của mình là thêm một phần dành riêng cho nghiên cứu.
Trong vài giây, tôi có thể tạo các bản tóm tắt thị trường và quét toàn bộ thị trường để tìm tin tức.
Là một người khá bận rộn, chức năng này đã thay đổi cuộc chơi để cập nhật tin tức tài chính.
Đây là chức năng tóm tắt buổi sáng:
Bản tóm tắt này được điều chỉnh cụ thể cho các vị thế đang hoạt động của tôi và bối cảnh nhà đầu tư chúng ta đã tạo trước đó.
Để xây dựng một thứ tương tự, tất cả những gì bạn cần làm là nói với LLM điều gì đó như "Tôi muốn có chức năng tóm tắt buổi sáng/tin tức tích hợp sẵn mà tôi có thể yêu cầu theo thời gian thực dựa trên tất cả bối cảnh của tôi."
Một điều thú vị khác cần xem xét với quy trình làm việc này:
Nếu bạn xem nội dung thị trường trên YouTube, bạn có thể sử dụng NotebookLM để lấy bản ghi và chèn nó vào bối cảnh của riêng bạn.
Từ đó, bạn có thể yêu cầu những thứ như "dựa trên video này và luận điểm thị trường, tôi nên điều chỉnh danh mục đầu tư của mình như thế nào?"
Vẻ đẹp của hệ thống này là mọi chức năng bạn thêm vào (chức năng nghiên cứu, chức năng bảng điều khiển, v.v.) đều được tuyển chọn cho bối cảnh cụ thể của bạn và lấy từ các thư mục chúng ta đã tạo trước đó.
Hệ thống bộ nhớ này là một mẹo vặt lớn với Claude, và nó là thứ làm cho quy trình làm việc tài chính cụ thể này trở nên mạnh mẽ.
Claude sẽ không bao giờ quên bối cảnh tài chính của bạn nữa, và công cụ này thực sự đã thay đổi cách tôi đầu tư mãi mãi.
Bước Bốn: Chức Năng Di Động Tự Động
Vậy là bạn đã hoàn thành thiết lập CFO cá nhân - bây giờ, hãy để tôi chỉ cho bạn cách truy cập nó hoàn toàn từ xa trên điện thoại của bạn.
Trong Telegram, tìm kiếm "BotFather" và làm theo các bước sau để yêu cầu CFO của bạn theo thời gian thực từ điện thoại:
Cá nhân tôi, tôi sử dụng thiết lập BotFather này để nhắn tin báo cáo thị trường tự động cho tôi, điều này thực sự giúp tôi theo dõi danh mục đầu tư của mình.
Bạn cũng có thể sử dụng Claude Dispatch để truy cập các thư mục trên máy tính để bàn từ thiết bị di động của mình.
Chỉ cần vào Cowork → Dispatch, sau đó làm theo các bước để kết nối (thực sự chỉ mất 60 giây).
Bạn không thể sai lầm với bất kỳ lựa chọn nào bạn chọn, và bằng cách dành vài giây để kết nối chúng, bạn sẽ có một CFO 24/7 trong túi mà bạn có thể yêu cầu khi đang di chuyển.
Suy Nghĩ Cuối Cùng
Tôi hy vọng bạn thấy hệ thống tài chính Claude này hữu ích.
Cá nhân tôi, nó là một trong những điều tốt nhất tôi đã làm cho tài chính của mình trong một thời gian dài, và tôi nghĩ bạn sẽ thấy sức mạnh của quy trình làm việc này nếu bạn dành vài phút để thiết lập nó.
Trong các bài viết tương lai, tôi sẽ đi sâu hơn vào các chủ đề tương tự, vì vậy hãy nhớ theo dõi tôi @milesdeutscher nếu bạn muốn nội dung đó trên feed của mình sớm.
Như đã hứa, tôi đã bao gồm tất cả các prompt được đề cập ở đây, cùng với một hướng dẫn PDF đầy đủ tóm gọn toàn bộ bài viết này để bạn có thể dán nó vào LLM ưa thích của mình và bắt đầu xây dựng.
Để truy cập các tài nguyên miễn phí, hãy làm theo các bước sau:
- Đăng ký bản tin tài chính miễn phí của tôi.
- Tham gia cộng đồng Instagram của tôi để tìm tất cả tài nguyên trong Google Drive.
Không bao giờ có spam, 100% miễn phí và hủy đăng ký bất cứ lúc nào - tôi xây dựng bản tin này để giúp bạn nâng cấp tài chính của mình với AI.
Truy cập tài nguyên miễn phí tại đây:
https://milesdeutscher.com.au/
Cuối cùng, nếu có thể, hãy Like/Repost bài viết này để người khác có thể thấy nó. 💙
