Jamie Dimon 用 Claude 在 20 分钟内建了一个完整的国债仪表盘。以下是他使用的工具。
2026 年 5 月 5 日，Jamie Dimon 站在纽约的舞台上，与 Dario Amodei 一起，描述了他前一个周末所做的事情。
他自行登录了 Claude Code。输入了他想要的内容：资产互换、国债买卖价差、投资级分析。二十分钟内，Claude 为他构建了一个完整的仪表盘，包含备份数据、研究和分析，其准确度足以用于生产环境。
摩根大通的 CEO。二十分钟。完全靠自己。
这就是 Anthropic 在同一天推出的背景：十个面向金融服务的 AI Agent 模板，基于 Claude Opus 4.7 构建，连接着华尔街机构每年支付六位数费用才能访问的数据基础设施。FactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstar、LSEG、Moody's 等。
这些 Agent 大多是为机构团队设计的。银行、对冲基金、资产管理公司，它们在整个工作流程中大规模部署 Claude。
但其中有三个 Agent 对任何希望进行严肃研究、但没有 Bloomberg 终端或财务顾问的个人投资者来说，立即可用。
以下是它们是什么、如何设置，以及它们实际能产生什么。
Anthropic 实际发布了什么
这十个 Agent 是参考架构，而非基础提示词。每个 Agent 都打包了三样东西：技能（针对任务的领域特定指令和知识）、连接器（对金融数据源的受控访问）以及子 Agent（为特定子任务调用的专业 Claude 模型，如可比公司选择或方法论检查）。
这些 Agent 可以作为插件部署在 Claude Cowork 中，作为技能包部署在 Claude Code 中，或者作为 Cookbook 部署在 Anthropic 基础设施上无头运行的 Claude Managed Agents 中。
这十个 Agent 分为两类：
研究型 Agent（对投资者有用的）：
- 市场研究员
- 模型构建器
- 财报审查员
- 推介书构建器
- 会议准备员
运营型 Agent（为金融专业人士设计）：
- 估值审查员
- 总账核对员
- 月末结账员
- 报表审计员
- KYC 筛查员
这些更新与 Claude Opus 4.7 搭配效果最佳，后者在 Vals AI 金融 Agent 基准测试中以 64.37% 的得分领先，是所有前沿模型在金融任务中的最佳表现。
如何设置它们
从市场研究员开始。不是模型构建器。
市场研究员需要的配置最少，首次运行就能产生有用的输出，并能立即显示你的设置是否正常工作。如果市场研究员返回了一份包含真实分析师数据和近期新闻的干净投资组合简报，则安装已确认，其他两个 Agent 也会正常工作。如果它返回空值或报错，请在此处进行故障排除，然后再添加其他 Agent。
在至少成功运行一次市场研究员会话后，再安装模型构建器。Excel 输出增加了一个步骤，需要 Microsoft 365 Claude 插件或手动下载，因此先确认核心数据访问正常工作是有价值的。
最后添加财报审查员。它是三者中最具针对性的，最好在你已经使用市场研究员识别出哪些持仓需要验证投资逻辑后再使用。
有两种安装 Agent 的方法。最简单的方法是通过 Cowork 内的金融服务市场。更可配置的路径是通过 Claude Code。
通过 Cowork（最简单）：
在桌面上打开 Claude Cowork
在左侧边栏中，点击插件
搜索金融服务市场
点击添加市场
然后从市场中安装你想要的特定 Agent
通过 Claude Code（命令行）：
首先添加市场：
claude plugin marketplace add anthropics/financial-services
安装核心金融分析技能（必须先安装）：
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-services
然后安装你想要的单个 Agent：
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services
你需要一个付费的 Claude 计划才能使用插件和 Cowork。以下是每个层级的价格及其提供的功能：
- Pro（每月 20 美元，年付每月 17 美元）： 包含 Cowork、插件和金融 Agent。对大多数个人投资者来说是合适的起点。
- Max 5x（每月 100 美元）： 功能与 Pro 相同，使用额度是其五倍。如果你在运行多 Agent 研究会话时达到了 Pro 的限制，可以升级到此计划。
- Max 20x（每月 200 美元）： Pro 额度的二十倍。适合每天重度使用。
- 团队版（每位用户每月 25 美元标准版，最少五个席位）： 适合组织。
Agent 本身是免费的。在任何付费计划中，插件和 Agent 技能都不需要额外付费。某些高级数据连接器（FactSet、S&P Capital IQ、PitchBook）需要从这些数据提供商处单独订阅。大多数个人投资者仅从公开可用数据中就能获得巨大价值：SEC 文件、新闻、财报电话会议记录和免费的金融 API。
安装完成后，Agent 会出现在 Cowork 调度中，技能会在上下文中自动触发，斜杠命令会在你的会话中可用。
斜杠命令直接在聊天窗口中输入，而不是作为菜单选择。以下是每个命令触发的内容：
- /comps — 为你指定的股票代码运行可比公司分析
- /dcf — 为指定公司构建贴现现金流估值
- /earnings — 提取并总结最新的财报电话会议记录
- /ic-memo — 为你描述的持仓草拟投资委员会备忘录
输入 /comps NVDA，Agent 会立即针对 NVDA 的同业群体运行可比分析。无需额外提示。这些命令是最常见任务的快捷方式。对于比命令涵盖范围更具体的内容，请使用以下各节中的自然语言提示。
Agent 1：市场研究员
你的个人分析师，覆盖你持有的每一只股票，自动提取所有相关数据点。
市场研究员追踪行业和发行人的动态，综合新闻、文件和券商研究，并标记需要审查的项目。对个人投资者来说，这意味着：每一次分析师评级变化、每一份 SEC 文件、与你整个投资组合相关的每一条重大新闻，都被组织好并呈现出来，无需你自己去寻找。
它监控的内容：
- 新闻流，过滤出真正影响你持仓的内容
- 分析师评级上调与下调及其理由
- SEC 文件解析为通俗易懂的语言（10-K、10-Q、8-K）
- 影响你持仓的行业发展
- 与你所持公司相邻的竞争对手动态
- 风险信号：监管变化、诉讼、管理层变动
没有高级连接器订阅时，"公开可用数据"实际意味着什么：
如果没有 FactSet 或 S&P Capital IQ 订阅，市场研究员会从 SEC EDGAR（所有公开文件）、免费金融数据 API（价格历史、基本面数据）、网络可访问的新闻以及公司投资者关系页面的财报电话会议记录中提取数据。这涵盖了个别投资者进行投资逻辑研究所需的大部分内容。
没有高级订阅时无法访问的内容：实时分析师一致预期、专有券商研究报告和机构级另类数据。如果你要求分析师一致预期，而 Claude 无法访问付费来源，它会告诉你，并根据可用数据工作，而不是编造数字。
投资组合简报提示：
我持有 AAPL、NVDA、MSFT、GOOGL 和 AMZN 的股票。给我一份关于这五只股票的完整简报。本周发生了什么？有分析师评级变化吗？有什么我应该知道的新闻吗？标记任何会改变这些持仓投资逻辑的事项。
单只股票深度分析：
给我一份关于特斯拉（TSLA）的完整研究报告。涵盖：近期财报、分析师一致预期、关键风险、竞争地位、即将到来的催化剂，以及基于增长，当前估值是否合理。
行业扫描：
我对 AI 芯片行业感兴趣。给我一份关键参与者、市场份额、收入增长的概述，以及哪些公司在未来两到三年内处于最佳位置。包括 NVDA、AMD、INTC、AVGO 以及任何其他值得关注的公司。
每周观察列表排名：
这是我的观察列表：PLTR、SNOW、CRWD、NET、DDOG。根据当前的投资吸引力对它们进行排名。对于每个：当前价格背景、近期发展、分析师情绪，以及最需要密切关注的一件事。
最有用的设置：一次性提供你的完整投资组合，然后每周一早上要求一份简报。每周运行相同的提示，让你无需手动检查每个持仓就能保持最新。
Agent 2：模型构建器
完整的金融模型，投资银行向客户收取数千美元才能提供。
给模型构建器任何一家上市公司，它就能生成一个完整的模型：收入和支出预测、DCF 估值、可比分析（市盈率、企业价值/EBITDA、市销率）、不同增长和利润率情景下的敏感性表格，以及一个清晰的假设页面。以 Excel 格式呈现，便于审查和调整。
这个 Agent 直接取代了个人投资者以前无法使用的工具，除非他们付费给顾问或订阅专业研究服务。
在运行第一个模型之前，关于 Excel 输出的说明：
模型构建器生成一个可下载的 Excel 文件。它如何到达你手中取决于你的设置。
如果你安装了 Claude Microsoft 365 插件（可在 claude.ai/integrations 获取，或通过你组织的 Microsoft 365 管理员安装），模型会直接在 Excel 中打开，上下文会在 Claude 和电子表格之间自动传递。这是该工作流程最干净的版本。
如果你没有安装该插件，模型会生成并在 Cowork 窗口中作为文件下载提供。点击下载，在 Excel 或 Google Sheets 中打开，并在解释任何其他内容之前先审查假设选项卡。
无论哪种方式：首先审查假设页面。模型是根据公开数据填充的，但增长率、利润率假设和贴现率是默认值，可能不反映你自己对公司的看法。
完整模型构建：
为我构建一个微软（MSFT）的完整金融模型，使用 Excel。包括五年的收入和支出预测、DCF 估值、与同行的可比分析，以及一个敏感性表格。向我展示在不同增长和利润率假设下，该股票的价值。
两只股票比较：
我正在决定 CrowdStrike（CRWD）和 Palo Alto Networks（PANW）之间选哪个。为我构建一个并排模型，比较两者的收入增长、利润率、估值倍数和隐含上行空间。哪个相对于其增长更便宜？
对现有持仓的情景分析：
我持有亚马逊（AMZN）。构建一个模型，展示在以下情况下股价会发生什么变化：AWS 增长放缓至 15%、AWS 增长保持在 25%、AWS 增长加速至 35%。保持其他所有条件不变。
关于使用这个 Agent 的一个诚实观点：金融模型的好坏取决于其假设。模型构建器生成结构并从公开数据中填充。在从输出中得出结论之前，请审查它所做的假设。调整与你自己的研究不符的假设。一个经过你压力测试的模型是一个有用的工具。一个你从未看过的模型只是一个格式化的电子表格。
Agent 3：财报审查员
财报电话会议是公司告诉你实际正在发生什么的地方。但它们也很长，充斥着公司语言，而且大多数投资者一个季度无法收听二十场电话会议。
财报审查员阅读完整的会议记录，并提供重要的内容：哪些指标超出或未达预期、指引发生了什么变化、你持有该股票的投资逻辑是否仍然成立，以及管理层的语气在多个季度中发生了怎样的变化。
财报回顾：
苹果（AAPL）刚刚发布了财报。审查完整的会议记录。哪些指标超出和未达预期？指引发生了什么变化？有什么我应该担心的事情吗？
投资逻辑验证（这个提示最有用的版本）：
我持有英伟达（NVDA），因为我相信 AI 基础设施支出将持续增长至少三年。审查他们最新的财报电话会议，并告诉我：管理层的评论是支持还是削弱了这个投资逻辑？请具体说明。
以下是它在正常工作时能产生的输出示例：
示例财报审查员输出
投资逻辑评估：支持，但有一个重要的复杂因素。支持因素：Jensen Huang 将数据中心需求描述为"难以满足"，并表示从通用计算到加速计算的转变正在"比我们预期的快得多"地发生。毛利率扩大至 78.4%，表明尽管供应加速，但没有定价压力。前瞻指引在收入和毛利率方面均高于共识预期。复杂因素：管理层指出，主权 AI 支出，即政府建设自己的国家 AI 基础设施，正成为需求的重要组成部分。如果主权支出正在提前拉动了原本会在三年内发生的需求，那么你正在建模的增长跑道可能会前置而非延长。这不会破坏投资逻辑，但值得逐季跟踪。
结论：本次电话会议支持三年 AI 基础设施增长的投资逻辑。值得添加到你的跟踪列表中的一个问题：当前需求中主权与商业的比例是多少，以及这个比例是否在变化。
这就是自己阅读财报电话会议与通过特定投资逻辑的提示运行它之间的区别。输出是根据你的持仓量身定制的，而不是一个通用的摘要。
多季度语气分析：
提取 Meta（META）过去四次的财报电话会议。过去一年中，管理层的语气发生了怎样的变化？他们对 AI 投资是越来越有信心还是越来越没信心？广告收入是否在重新加速？
财报季批量处理：
本周，AAPL、AMZN、GOOGL 和 META 都发布了财报。给我一份每家的摘要。哪些超出了预期？哪些未达预期？哪家的指引最令人担忧？根据财报质量，从最看涨到最看跌进行排名。
财报审查员在你先陈述你的投资逻辑时效果会好得多。"我持有这只股票是因为 X。这次财报电话会议是支持还是削弱了这个逻辑？"会产生有针对性的、有用的分析。"审查这次财报电话会议"则会产生你在任何金融新闻媒体上都能读到的摘要。
串联使用所有三个 Agent
当所有三个 Agent 在单个对话中按顺序运行时，真正的价值才会显现。
对新持仓的全面尽职调查：
我正在考虑购买 Palantir（PLTR）的股票。进行全面的尽职调查：1. 市场研究：新闻、分析师评级、竞争地位、关键风险
2. 构建一个完整的金融模型，包含 DCF 估值和敏感性表格
3. 审查最新的财报电话会议，并告诉我投资逻辑是否成立
4. 最终评估：买入、持有还是放弃，并附上理由
财报前准备：
英伟达下周发布财报。帮我准备：1. 收入和每股收益的共识预期是多少？
2. 最需要密切关注的三件事是什么？
3. 构建一个快速模型，展示在不同收入增长情景下该股票的价值
4. 管理层在上次电话会议中为本季度提供了什么指引？
股票筛选：
帮我找到五只我可能没在看的股票，它们符合以下标准：市值在 50 亿到 500 亿美元之间、收入增长超过 25%、利润率改善、强大的竞争护城河。对于每只股票，简要说明它为什么有趣以及风险是什么。
每个 Agent 都建立在前一个 Agent 产生的基础上。研究为模型假设提供信息。模型为解释管理层在财报电话会议中所说的内容提供了背景。财报电话会议告诉你研究投资逻辑是否仍然成立。
其他七个 Agent 的用途
其余的 Agent 是为金融专业人士和机构团队构建的：
- 推介书构建器 — 为投资银行家创建目标列表、可比分析和草拟推介书
- 会议准备员 — 在电话会议前构建客户和交易对手的简报文件
- 估值审查员 — 对照可比公司和方法论审查估值的一致性
- 总账核对员 — 核对总账账户并执行资产净值计算
- 月末结账员 — 管理月末结账工作流程和任务排序
- 报表审计员 — 审查财务报表的内部一致性和审计准备情况
- KYC 筛查员 — 处理了解你的客户文件审查和合规准备
这些 Agent 功能完善，对其目标受众确实有用。对于个人投资者来说，前三个才是最重要的。
诚实的局限性
这些 Agent 生成研究和分析。它们不执行任何交易。它们不预测未来。它们不能替代你对投资逻辑是否正确的判断。
它们所取代的是手动提取数据、构建模型和阅读财报会议记录的时间成本。返回的分析需要你给予任何研究输出同样的评估：检查假设、验证数据来源、将你自己的判断应用于结论。
Jamie Dimon 在二十分钟内构建了他的仪表盘。然后他大概运用了二十年的背景知识来解读它向他展示的内容。这二十分钟是 Claude 为他节省的时间。解读仍然是他的工作。
这些 Agent 为你提供了同样的时间压缩。你如何处理输出仍然是你的工作。
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