傑米·戴蒙（Jamie Dimon）在 20 分鐘內用 Claude 打造了一個完整的國庫儀表板。以下是他的使用方式。
2026 年 5 月 5 日，傑米·戴蒙在紐約的舞台上，與 Dario Amodei 並肩而立，描述了他上個週末所做的事情。
他自行登入 Claude Code，輸入了他想要的內容：資產互換、國庫券買賣價差、投資級分析。在二十分鐘內，Claude 就為他建立了一個完整的儀表板，其中包含備份資料、研究報告，以及精準到足以用於實際生產的分析。
摩根大通的執行長。二十分鐘。全靠他自己。
這就是 Anthropic 在同一天推出的產品的背景：十個專為金融服務設計的 AI Agent 模板，建構在 Claude Opus 4.7 之上，並連接到華爾街公司每年花費六位數美元才能存取的資料基礎設施。這些資料來源包括 FactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstar、LSEG、Moody's 等等。
這些 Agent 大多為機構團隊設計，例如銀行、避險基金、資產管理公司，讓它們能在整個工作流程中大規模部署 Claude。
但其中有三個 Agent 對任何想要進行嚴肅研究、卻沒有 Bloomberg 終端機或財務顧問的個人投資者來說，立即就能派上用場。
以下是這些 Agent 的介紹、如何設定，以及它們實際能產出的內容。
Anthropic 實際上推出了什麼
這十個 Agent 是參考架構，而非基礎提示。每個 Agent 都包含了三項要素：技能（針對特定任務的領域知識與指令）、連接器（受管控的金融資料來源存取權），以及子 Agent（為特定子任務，如同業比較選擇或方法論檢查，所呼叫的專門 Claude 模型）。
這些 Agent 可以作為插件部署在 Claude Cowork 中、作為技能套件部署在 Claude Code 中，或作為食譜部署在 Anthropic 基礎設施上無頭運行的 Claude Managed Agents 中。
這十個 Agent 分為兩類：
研究型 Agent（對投資者有用的）：
- 市場研究員
- 模型建構師
- 收益審查員
- 簡報建構師
- 會議準備員
營運型 Agent（為金融專業人士設計）：
- 估值審查員
- 總帳調節員
- 月底結算員
- 報表審計員
- KYC 篩查員
這些更新與 Claude Opus 4.7 搭配效果最佳，後者在 Vals AI 金融 Agent 基準測試中以 64.37% 的成績領先，是金融任務表現最好的前沿模型。
如何設定它們
從市場研究員開始，而不是模型建構師。
市場研究員需要的設定最少，第一次執行就能產出有用的結果，並且能立即顯示你的設定是否正常運作。如果市場研究員回傳了一份包含真實分析師資料和近期新聞的清晰投資組合簡報，則表示安裝成功，其他兩個 Agent 也能正常運作。如果它沒有回傳任何東西或出現錯誤，請先在此處進行故障排除，然後再添加其他 Agent。
在你至少成功執行一次市場研究員會話之後，再安裝模型建構師。Excel 輸出需要額外的步驟，這需要 Microsoft 365 Claude 插件或手動下載，因此先確認核心資料存取功能正常運作是值得的。
最後再添加收益審查員。它是三者中最具針對性的，最好在你已經使用市場研究員確定哪些部位需要驗證其投資論點之後再使用。
有兩種方法可以安裝這些 Agent。最簡單的方法是透過 Cowork 內的金融服務市集。更具可設定性的路徑是透過 Claude Code。
透過 Cowork（最簡單）：
在桌機上開啟 Claude Cowork
在左側邊欄中，點擊「插件」
搜尋「金融服務市集」
點擊「新增市集」
然後從市集中安裝你想要的特定 Agent
透過 Claude Code（命令列）：
首先新增市集：
claude plugin marketplace add anthropics/financial-services
安裝核心金融分析技能（必須先安裝）：
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-services
然後安裝你想要的個別 Agent：
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services
你需要一個付費的 Claude 方案才能使用插件和 Cowork。以下是每個方案的費用及其提供的內容：
- Pro（每月 20 美元，年繳每月 17 美元）： 包含 Cowork、插件和金融 Agent。對大多數個人投資者來說是正確的起點。
- Max 5x（每月 100 美元）： 與 Pro 功能相同，但使用量上限為五倍。如果你在運行多 Agent 研究會話時達到 Pro 的限制，請升級到此方案。
- Max 20x（每月 200 美元）： 為 Pro 的二十倍使用量。適合每天大量使用。
- Team（每位使用者每月 25 美元標準方案，最少五個席位）： 適合組織使用。
Agent 本身是免費的。插件和 Agent 技能在任何付費方案上都不需要額外付費。某些高級資料連接器（如 FactSet、S&P Capital IQ、PitchBook）需要向這些資料提供商單獨訂閱。大多數個人投資者僅從公開可用的資料中就能獲得巨大價值：SEC 申報文件、新聞、收益會議記錄和免費的金融 API。
安裝完成後，這些 Agent 會出現在 Cowork 的調度中，技能會在相關上下文中自動觸發，並且在你的會話中可以使用斜線命令。
斜線命令直接在聊天視窗中輸入，而不是作為選單選項。以下是每個命令觸發的內容：
- /comps — 對你接下來指定的股票代碼執行同業公司分析
- /dcf — 為指定的公司建立現金流量折現估值
- /earnings — 提取並總結最近的收益電話會議記錄
- /ic-memo — 為你描述的部位草擬一份投資委員會備忘錄
輸入 /comps NVDA，Agent 會立即針對 NVDA 的同業群組執行同業比較分析。無需額外的提示。這些命令是最常見任務的快捷方式。對於比命令涵蓋範圍更具體的需求，請使用以下各節中的自然語言提示。
Agent 1：市場研究員
你的個人分析師，自動涵蓋你持有的每支股票，並提取所有相關的資料點。
市場研究員會追蹤行業和發行人的發展動態，綜合新聞、申報文件和券商研究報告，並標記出需要審查的事項。對個人投資者而言，這意味著：所有分析師評級變動、所有 SEC 申報文件、所有與你整個投資組合相關的重大新聞，都會被組織好並呈現出來，無需你親自搜尋。
它監控的內容：
- 新聞動態，並過濾出真正影響你部位的資訊
- 分析師評級上調與下調及其理由
- 將 SEC 申報文件解析為白話文（10-K、10-Q、8-K）
- 影響你持股的行業整體發展
- 與你持有公司相關的競爭對手動向
- 風險訊號：法規變更、訴訟、管理層變動
在沒有高級連接器訂閱的情況下，「公開可用的資料」實際上意味著什麼：
如果沒有 FactSet 或 S&P Capital IQ 的訂閱，市場研究員會從 SEC EDGAR（所有公開申報文件）、免費的金融資料 API（價格歷史、基本基本面）、網路可存取的新闻，以及公司投資者關係頁面上的收益會議記錄中提取資料。這涵蓋了個人投資者進行投資論點研究所需的大部分內容。
在沒有高級訂閱的情況下，它無法存取的內容包括：即時分析師共識預估、專有的券商研究報告，以及機構級替代資料。如果你要求分析師共識，而 Claude 無法存取付費來源，它會告訴你，並根據可用的資料進行分析，而不是編造數字。
投資組合簡報提示：
我持有 AAPL、NVDA、MSFT、GOOGL 和 AMZN 的股票。請給我這五支股票的完整簡報。本週發生了什麼事？有任何分析師評級變動嗎？有什麼我應該知道的新聞嗎？標記出任何會改變這些部位投資論點的事項。
單一股票深度研究：
請給我一份關於特斯拉（TSLA）的完整研究報告。內容涵蓋：近期收益、分析師共識、主要風險、競爭地位、即將到來的催化劑，以及基於成長性來看，當前估值是否合理。
行業掃描：
我對 AI 晶片行業感興趣。請給我一份主要參與者的概覽，包括市佔率、營收成長，以及哪些公司在未來兩到三年內最具優勢。請涵蓋 NVDA、AMD、INTC、AVGO，以及其他值得關注的公司。
每週觀察清單排名：
這是我的觀察清單：PLTR、SNOW、CRWD、NET、DDOG。請根據當前的投資吸引力對它們進行排名。針對每支股票，提供：當前價格背景、近期發展、分析師情緒，以及最需要密切關注的一件事。
最有用的設定方式：一次性地提供你的完整投資組合，然後要求每週一早上提供一次簡報。使用相同的提示，每週執行一次，就能讓你隨時掌握最新情況，而無需手動檢查每個部位。
Agent 2：模型建構師
完整的財務模型，投資銀行向客戶收取數千美元才能產出的那種。
給模型建構師任何一家上市公司，它就能產出一個完整的模型：營收和費用預測、DCF 估值、同業分析（P/E、EV/EBITDA、P/S）、不同成長率和利潤率情境下的敏感度分析表，以及一個清晰的假設頁面。全部在 Excel 中，格式整齊，可供審查和調整。
這個 Agent 直接取代了個人投資者過去在沒有付費諮詢顧問或訂閱專業研究服務的情況下，永遠無法使用的工具。
在執行第一個模型之前，關於 Excel 輸出的說明：
模型建構師會產出一個可下載的 Excel 檔案。它如何送達你取決於你的設定。
如果你已安裝 Claude Microsoft 365 插件（可於 claude.ai/integrations 或透過你組織的 Microsoft 365 管理員取得），模型會直接在 Excel 中開啟，並且 Claude 與試算表之間的上下文會自動傳遞。這是此工作流程最乾淨的版本。
如果你沒有安裝該插件，模型會生成並在 Cowork 視窗中作為檔案下載提供。點擊下載，在 Excel 或 Google Sheets 中開啟，並在解讀任何其他內容之前，先審查「假設」標籤頁。
無論哪種方式：都請先審查假設頁面。模型是根據公開資料填充的，但其中的成長率、利潤率假設和折現率都是預設值，可能無法反映你個人對該公司的看法。
完整模型建構：
請為微軟（MSFT）在 Excel 中建立一個完整的財務模型。包含五年的營收和費用預測、DCF 估值、與同業的比較分析，以及一個敏感度分析表。向我展示在不同成長率和利潤率假設下，該股票的價值為何。
兩支股票比較：
我正在 CrowdStrike（CRWD）和 Palo Alto Networks（PANW）之間做決定。請為我建立一個並排模型，比較兩者的營收成長、利潤率、估值倍數和隱含上漲空間。相對於其成長性，哪一個更便宜？
對現有部位的情境分析：
我持有亞馬遜（AMZN）。建立一個模型，展示在以下情況下股價會如何變化：AWS 成長放緩至 15%、AWS 成長維持在 25%、AWS 成長加速至 35%。保持其他所有變數不變。
關於使用這個工具的一個誠實觀點：財務模型的好壞取決於其假設。模型建構師產出結構並根據公開資料填充。在根據輸出結果下結論之前，請先審查它所做的假設。調整那些與你自己研究不符的假設。一個經過你壓力測試的模型才是有用的工具。一個你沒看過的模型只是一個格式化的試算表。
Agent 3：收益審查員
收益電話會議是公司告訴你實際情況的地方。但它們也很冗長，充滿了企業用語，而且大多數投資者無法在一個季度內聽完二十場電話會議。
收益審查員會閱讀完整的會議記錄，並提供重要的資訊：哪些項目超出或低於預期、財測有何變化、你持有該股票的論點是否仍然成立，以及管理層的語氣在多個季度之間有何轉變。
收益回顧：
蘋果（AAPL）剛公佈了收益。審查完整的會議記錄。哪些項目超出或低於預期？財測有何變化？有什麼我應該擔憂的事嗎？
論點驗證（這個提示最有用的版本）：
我持有輝達（NVDA），因為我相信 AI 基礎設施支出將至少再持續成長三年。審查他們最新的收益電話會議，告訴我：管理層的評論是支持還是削弱了這個論點？請具體說明。
以下是它正確運作時能產出的輸出範例：
收益審查員輸出範例
論點評估：支持，但有一個重大複雜因素。支持點：黃仁勳將資料中心需求描述為「貪得無厭」，並表示從通用運算到加速運算的轉變「遠比我們預期的要快」。毛利率擴大至 78.4%，顯示儘管供應加速，但並無定價壓力。前瞻財測在營收和毛利率兩方面均高於市場共識。複雜因素：管理層指出，主權 AI 支出，即政府建立自己國家 AI 基礎設施的支出，正成為需求的重要組成部分。如果主權支出是將原本會在三年內發生的需求提前，那麼你所建模的成長跑道可能會是前期加載而非延續。這不是一個破壞論點的因素，但值得逐季追蹤。
總結：本次電話會議支持三年 AI 基礎設施成長論點。值得在你的追蹤清單中增加一個問題：當前需求中，主權與商業的比例為何，以及這個組合是否正在轉變。
這就是自己閱讀收益電話會議記錄與透過針對性論點提示來分析的區別。輸出結果是根據你的部位校準的，而不是一個通用的摘要。
多季度語氣分析：
提取 Meta（META）過去四次的收益電話會議記錄。管理層的語氣在過去一年中發生了怎樣的變化？他們對 AI 投資是變得更有信心還是更沒信心？廣告收入是否在重新加速？
收益季批次分析：
本週，AAPL、AMZN、GOOGL 和 META 都公佈了收益。給我每家的摘要。哪些超出預期？哪些低於預期？哪家的財測最令人擔憂？根據收益品質，將它們從最看多到最看空進行排名。
當你先陳述你的投資論點時，收益審查員的表現會顯著更好。「我持有這支股票是因為 X。這次收益電話會議是支持還是削弱了這個論點？」會產出有針對性、有用的分析。「審查這次收益電話會議」則只會產出你在任何財經新聞媒體上都能讀到的摘要。
串聯使用全部三個 Agent
真正的價值在於在同一個對話中按順序運行所有三個 Agent。
對新部位進行完整盡職調查：
我正在考慮購買 Palantir（PLTR）的股票。執行完整的盡職調查：1. 市場研究：新聞、分析師評級、競爭地位、主要風險
2. 建立一個包含 DCF 估值和敏感度分析表的完整財務模型
3. 審查最近的收益電話會議，並告訴我這個論點是否成立
4. 最終評估：買入、持有或放棄，並附上理由
收益公佈前準備：
輝達下週公佈收益。幫我準備：1. 營收和每股盈餘的市場共識預估是多少？
2. 最需要密切關注的三件事是什麼？
3. 建立一個快速模型，展示在不同營收成長情境下該股票的價值
4. 管理層在上次電話會議中對本季度的財測是什麼？
股票篩選：
幫我找出五支我可能沒注意到、但符合以下條件的股票：市值在 50 億美元到 500 億美元之間、營收成長超過 25%、利潤率正在改善、具有強大的競爭護城河。針對每支股票，提供一個快速概覽，說明為什麼它值得關注以及有哪些風險。
每個 Agent 都建立在先前 Agent 的產出之上。研究為模型假設提供資訊。模型為解讀管理層在收益電話會議中的發言提供背景。收益電話會議則告訴你研究論點是否仍然成立。
其他七個 Agent 的用途
其餘的 Agent 是為金融專業人士和機構團隊設計的：
- 簡報建構師 — 為投資銀行家建立目標清單、同業分析和草擬推介書
- 會議準備員 — 在電話會議前建立客戶和交易對手簡報文件
- 估值審查員 — 根據同業和方法論審查估值的一致性
- 總帳調節員 — 調節總帳科目並執行 NAV 計算
- 月底結算員 — 管理月底結算工作流程和任務排序
- 報表審計員 — 審查財務報表的內部一致性和審計準備情況
- KYC 篩查員 — 處理認識你的客戶文件審查和合規準備工作
這些 Agent 對其目標受眾來說功能齊全且確實有用。但對個人投資者而言，前三個才是最重要的。
誠實的限制
這些 Agent 產出研究和分析。它們不執行任何交易。它們無法預測未來。它們無法取代你對一個論點是否正確的判斷。
它們所取代的是手動提取資料、建構模型和閱讀收益會議記錄的時間成本。回傳的分析結果需要你像評估任何研究產出一樣進行評估：檢查假設、驗證資料來源、將你自己的判斷應用於結論。
傑米·戴蒙在二十分鐘內建立他的儀表板。然後，他大概運用了二十年的經驗背景來解讀儀表板向他展示的內容。那二十分鐘是 Claude 為他節省下來的。解讀仍然是他自己的工作。
這些 Agent 為你提供了同樣的時間壓縮。你如何運用這些產出，仍然是你的工作。
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本文涵蓋 AI 研究工具，而非投資建議。本文中的任何內容均不構成買入或賣出任何證券的建議。在做出投資決定前，請務必自行研究並諮詢合格的專業人士。
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