做美股的人，时间大多花在两件事上：开盘前翻新闻、啃财报、一页页比期权链；开盘后盯着账户的红红绿绿，反复怀疑自己的判断。这两个月，我把这里面所有要重复做的事情，全部交给了 AI。
现在我的日常是这样的：想研究一只股票，输入一条命令，几分钟后拿到一份带估值区间和多空逻辑的研报；想知道今年到底实现了多少收益，侧边栏点开面板，数字直接摆在最上面；大盘跌了，估值面板告诉我现在处于历史什么分位、该贪婪还是该恐惧；想卖期权，雷达已经把十个标的按年化收益排好了序；真要下单，决策系统先给这笔交易打个分，不到分，它直接显示"不买"。
这套东西，我没写一行代码，没租一台服务器。全部由 Claude 在对话里生成，固定在侧边栏。这篇文章把搭建方法和全部 prompt 分享出来，花一个小时就能搭一套属于自己的个人交易系统。
下图是这套工作台的全貌：
一、为什么是 IBKR + Claude
想让 AI 真正参与投资，而不是停留在"帮我分析一下走势"的聊天层面，需要两个条件：AI 拿得到你的真实数据，以及分析结果能沉淀成随手可用的工具。
第一个条件，IBKR 给出了目前券商里最好的答案。盈透官方提供了 MCP 服务器——你可以把 MCP 理解为 AI 的标准接口，Claude 通过它直接调用实时行情、历史 K 线、账户持仓、交易记录、挂单、期权链。不用爬网页，不用自己对接 API，不用管 token 过期。
第二个条件靠 Claude 桌面端的一个功能：把生成的 HTML 面板固定（Pin）在侧边栏。面板本质上是一个单文件网页，内置了回连 IBKR 的调用逻辑，每次点开都自动拉最新数据。也就是说，Claude 只负责"造工具"，造完之后工具自己运转，不需要每次都发起对话消耗 token。
这两点组合起来，省掉的是最劝退普通人的部分：部署。换其他路线，你大概率要自己跑一个服务器、维护 API 密钥、处理登录过期，大部分人卡死在这一步。而在这套方案里，一段 prompt 就是一个投资工具。
前置准备只有一步：在 Claude 桌面端添加 Interactive Brokers 连接器，登录授权你的 IBKR 账户。之后把下面各节的 prompt 粘进对话，面板生成后点固定，就完成了。
二、个股研究：一条命令，一份九章研报
先说研究环节。散户做个股研究的处境一直很尴尬：免费信息碎片化，且多数未必实时。并且自己动手搜集，最大的问题是不自觉地只收集支持自己买入的证据。
我把整个研究流程写成了一个 Skill，取名 /equity-research。你可以把 Skill 理解为一份预设的标准作业流程：输入公司名或代码，它自动并行取数——IBKR 拉实时价格和 52 周区间，联网抓 Morningstar 的公允价值和护城河评级，搜索最新财报、分部收入、管理层指引和卖方目标价分布——然后按固定结构产出包含九个部分的研报，至少用三种估值方法交叉验证，最后存成带时间戳的文件。
这个流程里最值钱的不是取数，是纪律。AI 有两个众所周知的毛病：顺着你说，以及一本正经地编数据。所以 prompt 里必须写死几条规矩：事实与判断分开，判断必须标注"我的判断"；每个关键数据带来源和时间戳；不同来源打架时要对账说明；拿不到的数据写"未获取到"，禁止编造。这几条就是研报可信度的全部来源。
核心 prompt 如下（完整 Skill 较长，这个提炼版直接粘贴给 Claude 也能跑）：
帮我研究 [公司名/股票代码]，产出一份机构级研报，直接用于真实决策。要求：
采集：用 IBKR 取实时价格、52周高低、今年以来表现；联网获取 Morningstar 公允价值、护城河评级与星级；搜索最新季报要点、分部收入拆分、管理层指引、卖方评级与目标价分布、近三个月新闻与催化剂；财务历史（近5年营收/毛利率/自由现金流/ROIC）以 SEC 文件为准。
纪律：事实与判断分开写，你的推断必须标注"我的判断"并给出依据；每个关键数据标来源和时间；来源冲突时列出差异并说明采信理由；拿不到的数据写"未获取到"，禁止用记忆填充；多空论据并陈。
估值：至少三种方法交叉验证（相对估值、DCF、行业特定指标），汇总估值区间和相对现价的上行/下行空间；DCF 列出关键假设并做敏感性分析。
结论：明确给出低估/合理/高估，以及买入/观望/规避；回答"如果今天这是一笔现金，我会买它吗"；给出 3-5 个后续监控指标。最后保存为带时间戳的 Markdown 文件。
三、账户监控：把 IBKR 藏起来的数字挖出来
用过 IBKR 的人都懂：功能强大，界面劝退。一个最基本的问题——"我今年到底实现了多少收益"——要去报表中心选类型、选区间、导出、再自己去文档里找。桌面端软件期权持仓也不按到期日排，仓位一多，很容易漏掉快到期的合约。
所以我做的第一个面板就是账户监控。逻辑很简单：IBKR 有全部数据，只是没按我要的方式展示，那就让 Claude 按我的方式重新摆一遍。现在点开面板，最上面是净资产、现金、保证金余量，中间是资产配置饼图和净资产走势（每次打开自动记一笔快照，攒着攒着就是自己的净值曲线），下面是股票和期权分开的盈亏汇总——已实现和未实现都有，支持近 7 天、30 天、90 天、本月、今年切换。期权持仓按到期日排序，30 天内到期的标红。
prompt 如下：
用 IBKR 连接器给我做一个账户分析面板（单文件 HTML，做成可固定在侧边栏的 artifact，每次打开自动拉实时数据）：
1. 顶部 KPI：净资产、现金、可用保证金、当日盈亏； 2. 资产配置饼图（各股票市值+现金）；净资产走势图，每次打开面板自动记录一次快照（用 localStorage 存）； 3. 盈亏汇总：股票和期权分开统计，已实现+未实现都要展示； 4. 股票持仓表；期权持仓表按到期日排序，30天内到期的标红； 5. 已实现盈亏按交易记录统计，支持近7天/30天/90天/本月/今年以来切换； 6. 当前挂单列表。
中文界面，浅色主题，数字用等宽字体，盈利绿色亏损红色。底部注明数据来源和延迟提示。
四、大盘监控：给"该不该贪婪"一个数
大跌的时候最需要冷静，但人在大跌的时候恰恰最不冷静。我的办法是提前把判断规则写成代码，跌的时候不做判断，只看数。
这个面板做三层。第一层看位置：用 IBKR 拉 VIX、标普 500、纳指 100 的历史行情，算出当前价格相对长期趋势的偏离分位，回看窗口可以在 1 年、3 年、5 年、10 年之间切换。第二层看估值：标普 500 的 TTM 市盈率、前瞻盈利收益率，以及和十年期美债对比得出的股权风险溢价。第三层看情绪：CNN 恐惧贪婪指数。三层合成一个 0 到 100 的买点评分。
需要强调的是，评分规则完全透明，写在面板上，可解释可回溯。它不预测明天涨跌——没有任何东西能预测——它只回答一个问题：以历史为坐标，现在的位置偏贵还是偏便宜。
给我做一个大盘估值分位监控面板（单文件 HTML artifact，固定侧边栏用）：
1. 用 IBKR 拉 VIX、标普500、纳指100 的实时价和历史行情，分别计算当前价格相对长期趋势线的偏离分位，回看窗口支持 1年/3年/5年/10年 切换； 2. 估值层：标普500 TTM 市盈率、前瞻盈利收益率，和10年期美债收益率对比得出股权风险溢价（ERP）； 3. 情绪层：CNN 恐惧贪婪指数快照； 4. 把以上指标按固定权重合成一个 0-100 的"买点评分"，评分规则写在面板上，可解释、可回溯，不要黑箱； 5. 每个指标配色条展示当前分位位置，页面顶部给一句话结论：当前该贪婪还是该恐惧。
五、期权雷达：权利金贵不贵，一眼看到
如果你也做期权卖方，这个面板可能是五个里最省时间的。IV 高的时候权利金贵，才值得卖。但落到操作上，你得一个个打开期权链，看 IV，查分位，算年化，再和别的标的比——纯粹的体力活，而且比着比着盘就关了。
雷达面板把这件事变成了一张表：我常交易的十个标的，每个显示现价、52 周位置、实时 IV 和 IV 分位；远期（一年以上）Sell Put 和短期（45 天内）备兑 Call 分别估算理论权利金、年化收益率、基于 delta 的盈利概率，按年化从高到低排序。IV 分位高的标的高亮。它还会读我的持仓，把已经卖出的期权标出来，防止手滑重复卖。
给我做一个期权机会雷达面板（单文件 HTML artifact）。覆盖标的：[列出你常交易的股票代码]：
1. 每个标的展示：现价、52周位置、实时 IV 和 IV 分位； 2. 远期（一年以上到期）Sell Put：按现价一定折让的行权价（如85折）估算理论权利金、年化收益率、基于 delta 的盈利概率，按年化从高到低排序； 3. 短期（45天内）备兑 Sell Call：同样给出权利金、年化、盈利概率； 4. 用 IBKR 读取我的持仓，自动标注已持有的空头期权，避免重复卖出； 5. IV 分位超过 70% 的标的高亮提示——权利金贵的时候才值得做卖方。
六、交易决策：让每一笔买卖都过一遍流程
前面四个工具解决的都是信息问题。但说实话，多数人亏钱不是因为信息不够，是因为下单那一刻情绪接管了大脑。研究做得再好，该恐惧的时候照样追高。
所以最后这个面板，是拿来管住自己的。买入端是一个六层漏斗，逐层闯关：看得懂吗（能力圈）→ 为什么会涨（写下可证伪的假设）→ 贵不贵、周期在哪 → 怎么买（技术与买点结构）→ 买多少（仓位与风险）→ 什么情况认错（退出条件预设）。第一层和第六层是硬门，任何一道不过，直接否决；中间四层打分，不到分，面板直接显示"不买"，没有商量。卖出端是六个触发器，任一触发即行动：逻辑证伪了吗？估值到泡沫区了吗？机械减仓到点了吗？止损触及了吗？有确定性更高的机会吗？仓位失衡了吗？
优先看逻辑，不优先看价格。
它还管仓位：实时拉取 IBKR 持仓，把空头期权折算成名义敞口，算出隐含杠杆，再按相关性分簇看集中度——满仓 AI 股的人，往往不觉得自己是在押注一个板块。每笔交易的评分、理由和当时的情绪状态，都记进交易日志存到 Google Drive。复盘的时候数据会说话：哪些交易违反了自己的规则，违反的那些亏了多少。
给我做一个通用交易决策系统面板（单文件 HTML artifact），管住我下单的手：
1. 买点·六层漏斗，逐层闯关：①看得懂（能力圈，硬门）→ ②逻辑与质地（为什么会涨，写下最关键的可证伪假设）→ ③估值与周期位置 → ④技术与买点结构 → ⑤仓位与风险 → ⑥退出条件预设（证伪点+机械减仓规则+止损位，硬门）。中间四层各按 0/1/2 打分：任一硬门不过直接否决；软分 ≥6 可买（分批）；4–5 观望或试探仓；<4 否决，面板直接显示"不买"； 2. 卖点·六个触发器，任一触发即行动、每周过一遍：逻辑证伪/基本面恶化、估值泡沫/周期见顶、机械减仓到点、止损/最大亏损触及、机会成本（出现更好标的）、风险/仓位失衡。优先看逻辑，不优先看价格； 3. 仓位模块：用 IBKR 实时拉取持仓，解析空头期权的名义敞口和隐含杠杆，支持手动合并券商之外的持仓，按相关性簇计算集中度； 4. 交易日志：每笔记录当时的买点分、逻辑、退出条件、情绪状态和是否守规，本机保存，可一键备份到 Google Drive； 5. 纪律复盘：统计违规了多少笔，违规的那些亏了多少。
七、写在最后
回头看，这套工作台做的其实是三件事：把研究一只股票的成本从几个小时压缩到几分钟，把"今年赚了多少"从翻报表变成看一眼，把交易纪律从自觉变成流程。
投资最终拼的是判断，不是信息的搬运。工具的意义，是让每一次判断都发生在更完整的信息和更平静的情绪之上——省下来的时间和心力，才是拿去做判断的本钱。
搭建成本，大概一个小时。五段 prompt 都在上面，粘贴就能用，跑出来的面板长什么样、要不要加字段，都可以在对话里随时调。值得注意的是，因为篇幅限制，上面放出的只是核心 prompt。这套交易系统的完整 prompt 我会上传到 GitHub，具体地址请关注账号后私信获取。
