तीन प्रमुख ब्रोकरेज पर जुर्माना: मुख्य भूमि के निवेशक अब भी अमेरिकी शेयरों तक कैसे पहुँच सकते हैं?

कल, चीन प्रतिभूति नियामक आयोग (CSRC) ने टाइगर ब्रोकर्स, फ्यूचू और लॉन्गब्रिज की घरेलू और विदेशी संस्थाओं से सभी अवैध लाभ जब्त करने का निर्णय घोषित किया, और दो साल की सुधार अवधि शुरू की।

सुधार अवधि के दौरान:

1. नई जमा राशि प्रतिबंधित है।
2. खरीदना प्रतिबंधित है।
3. केवल शेयर बेचना और धन निकालने की अनुमति है।
4. मौजूदा मुख्यभूमि उपयोगकर्ताओं को धीरे-धीरे हटा दिया जाएगा।

सुधार अवधि के बाद: सभी घरेलू ऐप, वेबसाइट और सर्वर बंद कर दिए जाएंगे, और पूरी तरह से बाहर निकलना पूरा हो जाएगा।

वर्तमान माहौल में, आम लोगों के लिए अमेरिकी शेयरों में निवेश करने के तीन अनुपालन तरीके हैं:

1. QDII फंड

सबसे सरल तरीका है Alipay खोलना।

S&P 500 या Nasdaq 100 खोजें।

अंतर्निहित तर्क यह है कि घरेलू फंड कंपनियां राज्य द्वारा अनुमोदित विदेशी मुद्रा कोटा का उपयोग करके आपके लिए विदेशों में निवेश करती हैं।

लाभ:

1. आप USD के बदले बिना RMB से खरीद सकते हैं, और यह आपके $50,000 के वार्षिक ऑफशोर कोटा का उपयोग नहीं करता।
2. कई उत्पादों में केवल 10 RMB से निवेश किया जा सकता है, इसलिए लगभग कोई सीमा नहीं है। परेशान करने वाली बात बार-बार खरीद सीमाएं हैं, कभी 10, 50 या 100 RMB।

इसके दो समाधान हैं:

एक है कई प्लेटफार्मों पर विविधता लाना। सिर्फ एक फंड पर न रहें। अगर GF Securities सीमित है, तो E Fund पर स्विच करें। अगर Alipay पर आपकी सीमा समाप्त हो गई है, तो Tiantian Fund पर जाकर और खरीदें। एक साथ 3-4 फंडों में निवेश करके, आप रोजाना कई सौ RMB खरीद सकते हैं।

दूसरा समाधान एक सिक्योरिटीज खाता (जो आप A-शेयरों के लिए उपयोग करते हैं) का उपयोग करना है। सीधे S&P 500 ETF या Nasdaq ETF खोजें। इन एक्सचेंज-ट्रेडेड ETF को खरीदना शेयर खरीदने जैसा ही है। लाभ एक बड़ा कोटा है; कभी-कभी एक बार में 10,000 RMB खरीदना कोई समस्या नहीं है। साथ ही, प्रबंधन शुल्क Alipay की तुलना में लगभग 50% सस्ते हैं। हालांकि, एक्सचेंज-ट्रेडेड ETF में कभी-कभी प्रीमियम होता है; खरीदने से पहले प्रीमियम दर जांचें। यदि यह 3% से अधिक है, तो इंतजार करने की सिफारिश की जाती है।

2. हांगकांग स्टॉक कनेक्ट

इसकी एक उच्च सीमा है, जिसके लिए 500,000 RMB की आवश्यकता है।

स्पष्ट होने के लिए, स्टॉक कनेक्ट हांगकांग के शेयर खरीदता है, इसलिए आप Apple, Google या Nvidia नहीं खरीद सकते। यह HKEX पर लगभग 300 सबसे बड़े बाजार पूंजीकरण वाले शेयरों को कवर करता है। सिर्फ Tencent, Alibaba और Meituan ही नहीं, बल्कि HKEX और AIA से लेकर चाइना मोबाइल और CNOOC तक सब कुछ।

यह अमेरिकी शेयरों से कैसे संबंधित है? Alibaba, JD.com, Baidu और Bilibili जैसी कंपनियों के हांगकांग और अमेरिका में शेयर की कीमतें जुड़ी हुई हैं; केवल शेयर कोड अलग हैं। हांगकांग में Alibaba खरीदना प्रभावी रूप से अमेरिका में Alibaba रखने जैसा है। यह रास्ता बहुत अनुपालनशील, साफ है, और पैसा देश से बाहर भी नहीं जाता—शून्य ग्रे क्षेत्र। हालांकि, 5 लाख की सीमा अधिक है, और आप Apple या Nvidia जैसे नेता नहीं खरीद सकते।

अगर आपके पास 500,000 RMB नहीं है, तो निम्नलिखित 'शून्य-शुरुआत' रास्ता आपके लिए बेहतर हो सकता है।

3. हांगकांग बैंक खाता + लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर

आप HK कार्ड खोलने पर मेरे पिछले चरण-दर-चरण ट्यूटोरियल का संदर्भ ले सकते हैं: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394

यह रास्ता सबसे अधिक लचीलापन प्रदान करता है लेकिन इसके लिए आपको व्यक्तिगत रूप से हांगकांग जाकर बैंक खाता (HSBC, BOC या ZA Bank) खोलना होगा और फिर उस खाते का उपयोग करके इंटरैक्टिव ब्रोकर्स या फिलिप सिक्योरिटीज जैसे लाइसेंस प्राप्त HK ब्रोकर को खोलना होगा। हालांकि इसमें समय लगता है, एक बार यह रास्ता खुल जाने पर, आप अमेरिकी, HK और वैश्विक बाजारों में स्वतंत्र रूप से निवेश कर सकते हैं, घरेलू QDII की तुलना में बहुत कम शुल्क के साथ।

'लाल रेखा' पर ध्यान दें: नियमों के अनुसार $50,000 का वार्षिक विदेशी मुद्रा कोटा अमेरिकी शेयरों के व्यापार के लिए उपयोग नहीं किया जा सकता; इसका उपयोग यात्रा, अध्ययन आदि के लिए किया जा सकता है। इसलिए, आप सीधे मुख्यभूमि बैंक कार्ड से ऑफशोर ब्रोकरेज खाते में धन नहीं भेज सकते। यह रास्ता दो प्रकार के लोगों के लिए उपयुक्त है: जिनके पास कानूनी विदेशी आय है, या जो अनुपालन चैनलों के माध्यम से धीरे-धीरे HK खाते में धन जमा करने को तैयार हैं।

सारांश

• यदि आप बिना किसी परेशानी के मासिक कुछ सौ या हजार RMB निवेश करना चाहते हैं, तो Alipay पर QDII फंड खरीदें; इसमें 10 मिनट लगते हैं।
• यदि आपके पास A-शेयर खाता है और अधिक खरीदना चाहते हैं, तो एक्सचेंज-ट्रेडेड ETF खरीदें।
• यदि आपके पास 500,000 RMB है और अपने मौजूदा A-शेयर खाते का उपयोग करना चाहते हैं, तो Tencent या Alibaba खरीदने के लिए स्टॉक कनेक्ट खोलना ठीक है।
• यदि आप अधिकतम स्वतंत्रता चाहने के लिए हांगकांग जाकर बैंक कार्ड प्राप्त करने को तैयार हैं और आपके पास कुछ कानूनी विदेशी आय है, तो आप वैश्विक बाजारों में नेविगेट कर सकते हैं।

ये आम मुख्यभूमि निवासियों के लिए अमेरिकी शेयरों में निवेश के तीन मुख्य अनुपालन रास्ते हैं। अधिक ट्यूटोरियल के लिए मुझे फॉलो करें! 🤓