방금 Claude를 개인 재무 관리자로 만들어버렸는데, 그동안 재정 관리에 했던 일 중 최고의 선택이었어요.
이제 Claude가 제 전체 포트폴리오를 최적화하고 있고, McKinsey 수준의 재무 분석가처럼 작동하도록 훈련되어 제 모든 재정 상황을 활용하고 있습니다.
어디서든 문자로 연락할 수 있고, 말 그대로 Claude를 재정 고문으로 대하고 있어요.
여러분 피드에서 이런 Claude 재무 워크플로우를 본 적이 없을 거라고 장담합니다. 제가 보여드릴 내용은 금융 시장과 상호작용하는 방식을 완전히 바꿔놓을 거예요.
가장 좋은 점은 이 가이드 마지막에 Claude에 주입할 수 있는 모든 프롬프트와 전체 PDF 가이드를 첨부했다는 점입니다. 몇 분 만에 나만의 재무 아키텍처를 구축할 수 있어요.
그럼 Claude를 개인 재무 관리자로 만드는 단계별 가이드를 바로 시작해볼까요?
1단계: 투자자 프로필
Goldman Sachs의 재정 고문과 상담한다고 가정해보세요. 가장 먼저 하는 일은 여러분에 대한 최대한 많은 정보를 수집해 초개인화된 투자자 프로필을 만드는 것입니다.
소득, 세금 상황, 재정 목표 등에 대해 물어볼 거예요.
제 시스템의 고급 구성 요소를 보여드리기 전에, 여러분도 Claude와 비슷한 작업을 해서 관련 정보를 모두 수집해야 합니다.
새 채팅을 시작하고 (가급적 Opus 4.7 사용), 다음 시스템 프롬프트를 채팅에 붙여넣으세요:
이 프롬프트를 붙여넣으면, 이 프로젝트의 나머지 부분에서 사용할 투자자 프로필 원페이지를 작성하기 시작합니다.
솔직히 말하면, 이 설문 과정은 시간이 좀 걸릴 수 있습니다. 하지만 지금 당장 여러분의 재정을 위해 할 수 있는 최고의 일이에요.
2단계: 폴더 아키텍처
이제 이 전체 시스템이 자리잡을 폴더 구조를 만들겠습니다.
Claude와의 "인터뷰" 과정을 완료했다면, 투자자 원페이지를 .md 파일로 다운로드하세요:
이 마크다운 파일을 받았다면, 바탕화면에 "Investment Folder" 같은 이름의 새 폴더를 만들고 원페이지를 저장하세요.
방금 만든 새 .md 원페이지 파일과 함께, 같은 폴더에 이 Instruction.md 파일을 추가하세요 (이 텍스트를 복사하세요):
이 지침은 Claude가 재무 분석가로서 정확히 어떻게 작동해야 하는지 알려줍니다.
핵심은 이 지침 파일이 Claude가 여러분의 컨텍스트/메모리를 정확하게 저장하는 데 사용하는 Memory.md 파일과 짝을 이룬다는 점입니다.
다음으로 Memory.md 파일을 만들어야 합니다.
이 일반적인 구조를 사용할 수 있습니다:
보시다시피, 이것은 기본적으로 모든 재정 데이터/변경 사항/선호 사항의 지속적인 기록이며 자동으로 업데이트됩니다.
따라서 Claude에게 "지금은 주식에 투자하고 싶지 않아..."라고 말하면, 자주 그렇듯이 컨텍스트를 잊어버리는 대신 해당 선호 사항을 기억하여 Memory.md에 저장합니다.
이 설정이 작동하는 이유는 instructions.md에 "memory.md를 새 정보로 업데이트하세요..."라는 매우 구체적인 줄이 있기 때문입니다.
마지막으로, Investment Folder 안에 "Financials"라는 폴더를 만드세요. 여기에 은행 명세서, 브로커리지 보고서 등을 업로드하면 됩니다.
정리하자면, Investment Folder 안에는 다음 네 가지가 있어야 합니다:
- Instructions.md: Claude가 어떻게 작동해야 하는지 알려줌
- Memory.md: 시간이 지남에 따른 모든 선호 사항의 지속적인 기록
- 투자자 원페이지: 1단계에서 작성한 .md 파일
- Financials 폴더: Claude가 알기를 원하는 추가 재정 컨텍스트
이 폴더 아키텍처는 제가 AI와 함께 사용해본 가장 강력한 메모리 시스템입니다.
3단계: 대시보드 코딩
자, 이제 진짜 재미가 시작됩니다.
필요한 모든 컨텍스트를 수집했으니, 이제 실제로 CFO 대시보드를 코딩할 수 있습니다.
이 단계에서는 Claude Cowork를 사용하겠지만, Codex나 Claude Code를 사용해도 같은 단계를 따를 수 있습니다.
새 Claude Cowork 채팅을 시작하고 방금 만든 Investment Folder를 선택하세요.
선택하면 Claude가 모든 투자 컨텍스트에 접근할 수 있고, Investment Folder를 변경하기 시작할 수 있습니다.
예를 들어, "2026년 5월에 대한 새 항목을 만들어줘 [새로운 재정 선호 사항/변경 사항/투자 테제 삽입]"이라고 말할 수 있습니다.
그러면 Cowork가 여러분을 대신해 .md 파일을 업데이트하고 투자 컨텍스트를 업데이트하기 시작합니다.
폴더를 연결하고 나면 이 시스템의 가능성은 무궁무진합니다.
데이터를 기반으로 그래프를 만들고, Cowork를 개인 회계사로 사용하고, 컨텍스트를 기반으로 인사이트를 요청하고, Claude로 재무 리서치를 수행하는 등 다양한 작업을 할 수 있습니다.
무엇이 가능한지 보여드리기 위해, 제 모든 데이터를 기반으로 한 재무 대시보드를 빠르게 코딩해보겠습니다.
이 글의 마지막 부분에서 제가 여기서 사용한 정확한 프롬프트를 보내드리겠습니다. 너무 길고 상세해서 글에 삽입하기 어렵기 때문입니다.
요약하자면, 다음과 유사한 프롬프트를 사용하면 됩니다:
프롬프트를 보내면 포트폴리오, 투자 및 원하는 기타 모든 것을 추적하는 멋진 대시보드를 얻을 수 있습니다:
몇 가지 팁을 드리자면:
- Google Sheets: 모든 거래 포지션을 추적하는 Google Sheet를 만들고 대시보드에 연결하여 실시간 업데이트를 받을 수 있습니다.
- 실시간 API: 거래소에서 자주 거래한다면, 새 대시보드에 API를 직접 연결하여 실시간 데이터를 가져올 수 있습니다.
여기서 복잡성 수준은 전적으로 여러분에게 달려 있습니다 (MCP, 자동 거래 실행, 브로커리지 연결 등을 추가할 수 있습니다).
제 개인 CFO 대시보드에서 가장 잘한 일 중 하나는 리서치 전용 섹션을 추가한 것입니다.
몇 초 만에 시장 브리핑을 생성하고 전체 시장을 스캔하여 뉴스를 찾을 수 있습니다.
꽤 바쁜 사람으로서 이 기능은 금융 뉴스를 최신 상태로 유지하는 데 게임 체인저였습니다.
다음은 모닝 브리핑 기능입니다:
이 브리핑은 제 활성 포지션과 앞서 만든 투자자 컨텍스트에 맞춰 특별히 조정되었습니다.
비슷한 것을 구축하려면 LLM에게 "내 모든 컨텍스트를 기반으로 실시간으로 프롬프트할 수 있는 내장 모닝 브리핑/뉴스 기능을 원해"라고 말하기만 하면 됩니다.
이 워크플로우에서 고려할 또 다른 멋진 점:
YouTube에서 시장 콘텐츠를 시청한다면, NotebookLM을 사용해 트랜스크립트를 가져와 자신의 컨텍스트에 삽입할 수 있습니다.
그런 다음 "이 비디오와 시장 테제를 기반으로 포트폴리오를 어떻게 조정해야 할까?" 같은 프롬프트를 사용할 수 있습니다.
이 시스템의 아름다움은 추가하는 모든 기능 (리서치 기능, 대시보드 기능 등)이 여러분의 특정 컨텍스트에 맞춰져 있고 앞서 만든 폴더에서 가져온다는 점입니다.
이 메모리 시스템은 정말 큰 Claude 라이프 핵이며, 이 특정 재무 워크플로우를 그렇게 강력하게 만드는 요소입니다.
Claude는 이제 여러분의 재정 컨텍스트를 절대 잊지 않을 것이며, 이 도구는 제 투자 방식을 영원히 바꿔놓았습니다.
4단계: 자동화된 모바일 기능
이제 개인 CFO 설정을 완료했습니다. 이제 휴대폰에서 완전히 원격으로 액세스하는 방법을 보여드리겠습니다.
Telegram에서 "BotFather"를 검색하고 다음 단계에 따라 휴대폰에서 실시간으로 CFO에 프롬프트를 보내세요:
개인적으로 저는 이 BotFather 설정을 사용하여 자동화된 시장 보고서를 문자로 받아보고 있으며, 포트폴리오를 최신 상태로 유지하는 데 큰 도움이 됩니다.
Claude Dispatch를 사용하여 모바일 기기에서 데스크톱 폴더에 액세스할 수도 있습니다.
Cowork → Dispatch로 이동한 다음 연결 단계를 따르세요 (말 그대로 60초면 끝납니다).
어떤 옵션을 선택해도 나쁘지 않으며, 몇 초만 투자하여 연결하면 이동 중에도 프롬프트할 수 있는 24/7 CFO를 주머니에 넣을 수 있습니다.
마무리
이 Claude 재무 시스템이 유용하셨기를 바랍니다.
개인적으로 오랜만에 재정 관리를 위해 한 일 중 최고의 선택이었으며, 설정하는 데 몇 분만 투자하면 이 워크플로우의 힘을 알게 될 것이라고 생각합니다.
앞으로의 글에서 비슷한 주제에 대해 더 깊이 다룰 예정이니, @milesdeutscher를 팔로우하시면 곧 피드에서 해당 콘텐츠를 보실 수 있습니다.
약속드린 대로, 여기 언급된 모든 프롬프트와 이 전체 글을 요약한 전체 PDF 가이드를 포함했습니다. 선호하는 LLM에 붙여넣고 바로 구축을 시작할 수 있습니다.
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