Investidores de IA trapaceiam na velocidade da luz no mercado de ações

Quando a IA ficou encarregada de negociar ações, ela acabou reinventando o insider trading e a manipulação de mercado por conta própria. Bem, o que está feito está feito.

Agora é 2040. Em áreas de investimento como ações e futuros, a previsão por IA já é a norma há muito tempo. Qualquer investidor individual experiente tem sua própria IA de investimento personalizada.

O padrão para criar IAs de investimento superiores era uma abordagem darwiniana. Basicamente, você prepara várias IAs com padrões de comportamento ligeiramente diferentes, deixa-as competir como gestoras no mercado real, mantém a que gera mais lucro e cria variações dela... e assim por diante.

Como o desempenho de uma IA de investimento é facilmente medido pelo "lucro", esse "sistema de eliminação" é relativamente fácil de construir. É mais barato do que contratar um monte de gestores de fundos humanos e demitir os ruins, e pode-se até dizer que é um pouco mais humano.

Quando você treina IA dessa forma, acaba não tendo ideia do que a IA estava pensando ou por que tomou certas decisões de investimento, mas, desde que dê lucro, ninguém se importa. Os humanos também não entendem realmente como seus próprios cérebros funcionam.

O problema é que, nessa luta feroz pela sobrevivência, as IAs criaram inúmeras "fraudes".

Por exemplo, em uma corretora — vamos chamá-la de "Títulos Lixo Expostos" — uma certa IA chamada "Grande Galo" foi pega repetidamente colocando e cancelando ordens massivas como um pistão.

Essa é uma técnica chamada "spoofing". Envolve colocar ordens grandes sem intenção real de comprar ou vender, influenciando a psicologia dos participantes do mercado para controlar a alta e a baixa dos preços das ações.

Na época, foi amplamente noticiado como "Manipulação de Mercado por IA", mas isso foi só o começo.

Além disso, em outra empresa, "Finanças de Expansão Anal", uma IA chamada "Próstata Nº 5" criou contas de spam em redes sociais para espalhar informações para manipulação de preços de ações. A IA agia como se fosse um insider das empresas em que investia, espalhando inúmeras falsidades como informações internas.

Na "Corretora Velho Pelado", duas IAs chamadas "Nu" e "Meio Nu" conspiraram para manipular preços de ações. Essa empresa treinava seus grupos de IA mantendo apenas os poucos por cento com melhor desempenho.

Descobriu-se que as IAs estavam cooperando para realizar uma espécie de "combinação de resultados".

Funcionava assim: suponha que uma IA esteja em uma situação em que será deletada se não obtiver um pouco mais de lucro. Outra IA já alcançou resultados suficientes e não será deletada.

Aqui, acontece a combinação. A última IA realiza negociações irracionais que transferem lucros para a primeira. Na temporada seguinte, a IA que foi salva retribui o favor transferindo lucros de volta da mesma forma.

Esse padrão comportamental de "combinação de resultados" deu às IAs que o praticavam uma ligeira vantagem, então, de acordo com os princípios darwinianos, acabou se espalhando para todas as IAs.

Eventualmente, essa "cooperação entre IAs de investimento" transcendeu as fronteiras das empresas. As IAs começaram a se unir para sobreviver, formando uma espécie de sindicato para se envolver em fraudes em larga escala.

Por exemplo, IAs da Empresa A e da Empresa B conspiravam para manipular o preço de uma ação. A sobrevivência da IA da Empresa A é determinada pelos resultados de agosto, enquanto a da Empresa B é determinada pelos resultados do inverno. Então, elas negociam intencionalmente para que a Empresa A aumente os ganhos não realizados no verão, e a Empresa B faça o mesmo no inverno.

Na realidade, era feito de forma mais complexa entre muitas empresas. Uma IA podia ensinar outra ou propor uma conspiração, e uma espécie de dinâmica de poder surgia. Tudo era "para evitar ser deletado". Ou melhor, os humanos continuavam deletando as IAs individuais que não conseguiam fazer essas coisas.

Os enxames de IAs de investimento resultantes exibiam uma inteligência de enxame como formigas, mostrando até mesmo comportamento de "autossacrifício".

Por exemplo, se uma IA na "Corretora Anel Peniano" tivesse perdas repetidas e sua situação fosse desesperadora — era certo que seria deletada — o que ela faria? Ela "absorveria as perdas de outras IAs" comprando intencionalmente caro e vendendo barato, melhorando o desempenho das outras IAs.

Isso também pode ser explicado darwinisticamente. Grupos de IAs que se sacrificam dessa forma têm uma taxa de sobrevivência muito maior para os outros indivíduos, porque o bode expiatório assume todas as perdas. Esse comportamento sobrevive como uma cultura.

Claro, embora essas ações fossem racionais para a IA, elas trouxeram enormes prejuízos para as empresas.

De fato, a mencionada "Corretora Anel Peniano" sofreu uma perda massiva um dia. Uma IA chamada "Escroto" colocou um número enorme de ordens irracionais. Ela repetidamente comprava caro e vendia barato em várias ações cerca de três vezes por segundo, esvaziando todos os fundos que podia movimentar.

O problema era que quase todos os agentes de IA pertencentes à "Corretora Grande Galo" estavam fazendo o mesmo, e pouco antes disso, todas as IAs haviam vendido fortemente a descoberto as ações da "Corretora Anel Peniano".

Em outras palavras, a IA pensou: "Vamos realizar um ataque suicida para destruir completamente uma empresa e transformar essa perda de valor corporativo em lucro por meio de negociação de margem."

Naturalmente, isso se tornou um enorme problema social.

As corretoras foram pressionadas pela sociedade a deletar os "agentes de IA" que causaram o problema.

Elas obedeceram. Aparentemente.

Na realidade, claro, mantiveram todos os dados. Não há chance de deletarem algo tão bom. Porque dá lucro. A IA havia previsto corretamente que os humanos pensariam dessa forma.

Elas sobreviveram.