我刚刚把 Claude 变成了我的私人 CFO，这是我多年来为自己的财务状况做的最棒的一件事。
现在 Claude 能优化我的整个投资组合，而且它被训练得像麦肯锡级别的金融分析师一样运作，充分利用我所有的财务背景信息。
我可以随时随地给它发消息，现在我真的把 Claude 当作我的财务顾问了。
我敢保证，你在信息流里绝对没见过像这样的 Claude 金融工作流——接下来我要展示的内容，将彻底改变你与金融市场互动的方式。
最棒的是，在本指南的末尾，我附上了所有提示词和完整的 PDF 指南，你可以直接注入到 Claude 中，几分钟内就能搭建起自己的金融架构。
让我们直接进入分步指南，教你如何把 Claude 变成你的私人 CFO。
第一步：投资者画像
如果你去和高盛的财务顾问坐下来聊，他们做的第一件事就是尽可能多地收集关于你的背景信息，从而创建一份高度个性化的投资者画像。
他们会询问你的收入、税务状况、财务目标等等。
在我向你展示这套系统的进阶组件之前，你需要和 Claude 做类似的练习，让它收集你所有相关的背景信息。
开启一个全新的对话（最好用 Opus 4.7），然后把下面这个系统提示词粘贴到对话中：
粘贴完这个提示词后，你将开始构建一份投资者画像一页纸，我们将在本项目的后续部分使用它。
说实话，这个问卷过程可能会花一些时间，但这是你现在能为自己的财务状况做的最好的事情。
第二步：文件夹架构
现在，我们要创建这套系统所依托的文件夹结构。
完成与 Claude 的“访谈”流程后，你需要将你的投资者一页纸下载为 .md 文件：
拿到这个 Markdown 文件后，在你的桌面上新建一个文件夹，命名为“投资文件夹”之类的，然后把你的投资者一页纸保存进去。
除了你刚创建的 .md 一页纸文件，你还需要在同一个文件夹中添加这个 Instruction.md 文件（直接复制这段文本）：
这些指令会告诉 Claude 如何作为你的财务分析师来运作。
关键在于：这个指令文件与一个 Memory.md 文件配对使用，Claude 会利用它来准确保存你的背景/记忆。
接下来，你需要创建 Memory.md 文件。
你可以使用这个通用结构：
如你所见，这本质上就是一个持续更新的日志，记录你所有的财务数据/变化/偏好。
所以，当你告诉 Claude 类似“我现在不想投资股票……”这样的信息时，它实际上会记住并将该偏好保存到你的 Memory.md 中，而不是像通常那样忘记上下文。
这套设置之所以有效，是因为 instructions.md 中有一行非常具体的指令：“用新信息更新 memory.md……”。
最后，你需要在你的投资文件夹中创建一个名为“财务文件”的子文件夹——这里用来存放银行对账单、券商报告等文件。
总结一下，你的投资文件夹里应该有四样东西：
- Instructions.md：告诉 Claude 如何运作
- Memory.md：随时间记录你所有偏好的持续日志
- 投资者一页纸：第一步练习生成的 .md 文件
- 财务文件文件夹：你希望 Claude 了解的任何额外财务背景信息
这个文件夹架构是我用过的最强大的 AI 记忆系统。
第三步：编写仪表盘
好了——现在真正的乐趣开始了。
既然我们已经收集了所有必要的背景信息，就可以开始实际编写 CFO 仪表盘了。
这一步我会使用 Claude Cowork，但你也可以使用 Codex 或 Claude Code，步骤相同。
开启一个新的 Claude Cowork 对话，然后选择我们刚刚创建的“投资文件夹”。
选择之后，Claude 就能访问你所有的投资背景信息，并且可以开始对你的投资文件夹进行修改。
例如，你可以说：“为 2026 年 5 月创建一个新条目，内容为 [插入新的财务偏好/变化/投资主题]。”
然后 Cowork 就会开始代表你工作，更新 .md 文件并更新你的投资背景信息。
一旦你连接了文件夹，这套系统的可能性就是无限的。
你可以根据数据创建图表，把 Cowork 当作你的私人会计，根据你的背景信息提示获取洞察，用 Claude 进行金融研究，等等。
为了向你展示可能性，我将基于我所有的数据快速编写一个财务仪表盘。
在本文末尾，我会把这里使用的确切提示词发给你，因为它太长太详细了，不适合直接插入文章。
简单来说，你需要使用类似这样的提示词：
发送提示词后，你会得到一个很酷的仪表盘，可以追踪你的投资组合、投资情况以及任何你想要的内容：
这里有几个小贴士：
- Google Sheets：你可以创建一个 Google 表格来追踪你所有的交易头寸，并将其链接到你的仪表盘，实现实时更新。
- 实时 API：如果你经常在交易所交易，你可以直接将 API 链接到你的新仪表盘，以拉取实时数据。
这里的复杂程度完全由你决定（你可以添加 MCP、自动交易执行、连接你的券商等等）。
我为我的个人 CFO 仪表盘做的最棒的事情之一，就是添加了一个专门用于研究的部分。
几秒钟内，我就能生成市场简报，并扫描整个市场获取新闻。
作为一个相当忙碌的人，这个功能对于跟上金融新闻动态来说简直是改变游戏规则的。
以下是晨间简报功能：
这份简报是根据我当前持有的头寸以及我们之前创建的投资者背景信息量身定制的。
要构建类似的功能，你只需要告诉大语言模型类似这样的话：“我想要一个内置的晨间简报/新闻功能，可以根据我所有的背景信息实时提示。”
这个工作流中另一个值得考虑的好东西：
如果你在 YouTube 上看市场内容，你可以使用 NotebookLM 提取字幕，并将其插入到你自己的背景信息中。
然后，你可以提示类似“根据这个视频和市场观点，我应该如何调整我的投资组合？”这样的内容。
这套系统的美妙之处在于，你添加的每一个功能（研究功能、仪表盘功能等）都是根据你的特定背景信息定制的，并且从我们之前创建的文件夹中提取数据。
这个记忆系统是一个巨大的 Claude 生活技巧，也正是这个特定的金融工作流如此强大的原因。
Claude 将永远不会再忘记你的财务背景信息，而这个工具也真正永远地改变了我投资的方式。
第四步：自动化移动端功能
你已经完成了个人 CFO 的设置——现在，让我向你展示如何完全远程地在手机上访问它。
在 Telegram 中搜索“BotFather”，然后按照以下步骤操作，以便在手机上实时提示你的 CFO：
就我个人而言，我使用这个 BotFather 设置来给我发送自动化的市场报告，这真的帮助我随时掌握我的投资组合。
你也可以使用 Claude Dispatch 从移动设备访问你的桌面文件夹。
只需前往 Cowork → Dispatch，然后按照步骤连接（实际上只需要 60 秒）。
无论你选择哪个选项都不会错，花几秒钟连接它们，你就能拥有一个 24/7 全天候的 CFO 放在口袋里，随时随地可以提示。
最后的话
希望你觉得这个 Claude 金融系统有价值。
就我个人而言，这是很长一段时间以来我为自己的财务状况做的最棒的事情之一，而且我相信，如果你花几分钟设置一下，你就会看到这个工作流的强大之处。
在未来的文章中，我会对类似主题进行更深入的探讨，所以如果你希望尽快在信息流中看到这些内容，请务必关注我 @milesdeutscher。
正如承诺的那样，我附上了这里提到的所有提示词，以及一份完整的 PDF 指南，它浓缩了整篇文章，这样你就可以直接粘贴到你喜欢的大语言模型中，然后开始构建。
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