本篇文章主要是写给那些还没有赚到第一桶金的小伙伴,如果你资产已经 A8 以上,可以关掉这篇文章了，里面的内容可能也并不适合你阅读。
本篇文章的源头其实是我几年前写的第一桶金回忆录,一直放在社群资料里,主要分析我自己是怎么从零赚到第一桶金的。最近在重新整理我的内容,正好想重新写一遍我对自己这套赚钱系统的核心理解。
我是 2017 年底进的 web3,启动资金就是每个月 3400 的工资,每个月定投 1000,当时还欠朋友 3 万。我想讲的并不是我多惨,而是一个好的系统,即便起点很低,也能慢慢形成复利。
我觉得我并不是一个严格意义上的「聪明人」,反而有些知识学得很慢。真正让我滚起来的那套系统,就是我今天想说的三个板块:现金流,核心资产,alpha 机会。
我们今天先不说什么赛道理论、投资策略,直接讲这个飞轮系统。这个系统不会因为你够不聪明而失效,无论你的智商、学历、文化水平高低如何,这都是一个你可以使用的系统。
如果你的目标是赚一千万,光靠现金流,一个月 1 万,你要不吃不喝攒 1000 个月;光靠核心资产,本金不大的情况下,你得找一个至少 100 倍涨幅的资产;光靠 alpha 机会,又得靠时代红利和一定的运气。
真正形成复利效应的,是把这三个板块当作飞轮一样转起来,互相反哺,这样资产曲线的增长才是复利的。
轮子一:现金流
现金流真正的意义不是用来发财的,而是当你资产跌幅巨大的时候,你不需要为了生活卖出资产。
2017 年我月薪 3400 多,还欠朋友三万。当时我每个月雷打不动定投 1000,有奖金就多买点,一次没断过。
当时我也不觉得我真可以靠这些钱翻身。后来才体会到,其实这 1000 块真正的作用不是"攒钱"。而是让我在后面每一次暴跌里,都不用卖。
现金流并不能快速暴富,但是它可以在你最该上车的时候,不被迫下车。
我觉得很多人没有在某一个标的赚过大钱,不是因为认知不够,而是他们被生活推着卖在了最低点。
现金流不仅仅是一份工作收入,主业、副业、理财收入都算。我自己最近在扩大港股打新,核心理念也是因为这个:一个稳定的现金流,可以在市场最极端的情况下,保证自己不被迫卖出核心资产。
轮子二:核心资产
在我的价值观里,核心资产是用来复利的,它最重要的作用是放大本金,如果从收益的绝对值来看,收益的大小取决于本金的大小。
我对核心资产的定义是——你敢长期重仓、极端行情也不会被迫卖出的那部分资产。
从客观来看,核心资产有很多种,无论是股票、加密、一线城市房产,但是每个人对核心资产的理解不一样,我的水平还不能教育大家什么是核心资产。大家通常把注意力聚焦在资产本身,但我的思考是：
资产更应该聚焦在个人对资产的认知,也就是——你认为什么是核心资产?
有的人不相信加密,但拿得住美股;有的人更相信比特币,能长期持有好几年。都没有什么对错,并且都可以赚到钱。所以与其争论什么是核心资产,不如问问自己——我认为的核心资产是什么?
我不能因为自己在比特币上赚到了钱,就说别的资产不够好,因为也有很多人在比特币以外的资产赚到了钱。所以核心资产在我的理念里,与其说它是否足够优秀,不如说你有多相信它。
有一个残酷的真相往往被忽略了：很多人说拿不住核心资产是认知不到位,然后拼命学习、研究、总结,给自己加"信仰"。我以前也这么想。
在这个市场浸淫越久,我越发现,拿不住核心资产,很可能不是你认知不够,而是你没有一笔完全不需要花的钱。
假设你有价值 50 万的比特币,3000 美元买的,现在涨到 6000,账户变成 100 万了。你明知道他可以涨更多倍，但是这时候你突然要用 50万——生病、结婚、买房、生孩子、车祸、意外——你必须卖掉一半。这跟你对这个资产有没有认知没关系,你认知再深也得卖。
所谓长期投资——很多人只是在赌自己不会出任何意外。
我自己的经验是 2020 年的 312。资产缩水大概 75%,手里就 BNB、BTC、ETH 三个。我一个没卖,全扛下来了。
扛下来的原因也不是因为我认知有多高,而是我知道下个月我还会有工资进账,我不需要卖出我的资产生活。后来 2021 牛市,这些资产起飞,才赚到了第一桶金。
这个轮子的真相是：核心资产是用时间换复利,做时间的朋友,但是能不能熬到复利发生,取决于轮子一。
一旦你被迫卖出资产,时间就不再是朋友,而是敌人,因为随着时间的流逝,它会偷走你的资产。
但是为了实现核心资产带来的复利,光有现金流是不够的,能实现资产大幅增长的是最后一个轮子——alpha 机会。
轮子三:Alpha 机会
我对 alpha 机会的定义是——用极小成本换取极大收益的机会。
我认为这些机会也不仅仅在币圈,比如现在很火的 AI 中转站,曾经的抖音直播,我认为都算。
现在币圈大多数人都是靠 alpha 机会赚钱的,但你会见到一些人在 alpha 机会上赚到很多钱,过几年却又回到解放前,或者没有实现大幅的资产跨越。很大一部分原因就是——alpha 机会的巨大利润没有放进核心资产。
在我的价值观里,alpha 机会的意义不是用来暴富的,它的意义在于给核心资产输送足够多的本金。
假设你的目标是赚 1000 万,你现在本金就 1 万。无论你用什么方法,你可能赚到了第一个 100 万,这一步你的本金翻了 100 倍,确实很难。但后面你需要的倍数是降低的。
从 100 万到 1000 万,你只需要再翻 10 倍,而不是从 1 万到 1000 万那样翻 1000 倍。
这就是核心资产的意义——它把你后面要求的倍数,一路变小。
当本金变大以后,你对 alpha 机会的依赖就会变小,并不是不需要了,而是本金足够大了,只需要找一些相对稳健的机会,让资产慢慢增值就好。
我自己第一次体验到这个系统的威力是在 2019 年币安开启 IEO 以后,当时我用 BNB 打新赚 BNB,一直没有卖,最后不仅 BNB 越赚越多,价格也越来越高。
即便当时不去买 BNB,只是把赚到的换成 BTC,你的资产一样会大幅增加,因为本金变多了,后面要求的倍数就变小了。
赚 1000 万也是一样,不一定非要在某一个机会上一把就赚到 A8。赚到 A7 也行——假设就赚了 300 万,再翻三倍多也到 1000 万了。
这就是这个系统的威力,你不需要在某一个项目赚得足够多,也不需要找到那个有 100 倍增长的资产,你只需要保证活着,在 alpha 机会上赚到一些钱,然后都转到核心资产上,做时间的朋友就好。
四:三个轮子组合的威力
这套系统组合起来的威力是:现金流保证你活着,让你能慢慢买资产。alpha 机会大幅增加本金,赚到的不要花,继续买资产。最后所有的利润都买进去之后,等资产增值，做时间的朋友
再往后,你可能会有更暴利的现金流收入。就好像最近一年的港股打新,如果你有 100 万左右的本金,账户足够多,是可以做到一年本金翻倍的——现金流本身也是可以扩大的。
同时,你能参与的 alpha 机会也在变大,就好像去年的 plasma 预售,打多少赚多少。赚到的 alpha 利润越来越多,容错率也越来越高,不会因为亏个几万几十万美元就返贫。
之所以我说它是一个飞轮系统,是因为这三个环节缺一不可。
单个轮子实现不了复利,我自己就是一直靠这个系统走过来的:从 2017 年月薪 3400 多开始,慢慢买资产,不断研究 alpha 机会,赚来的钱买资产,让这个飞轮转起来。我的起点不高,甚至可以说很低,但这不妨碍飞轮运作。
就像我朋友跟我说的,我虽然没有什么项目上的「传奇收益故事」,但资产一直在稳步增长——就是因为我一直相信这套系统是可行的。
只要这个飞轮转起来,随着时间拉长,资产的涨幅是指数级的。这并不是我变聪明了,而是基数变大了,要求的倍数变小了,系统自己开始加速——越到后面,每一轮转得都比上一轮大得多。
最后简单说一下杠杆:如果你跟我一样一开始什么都没有,它是凑初始本金的一种方式,但只限于场外杠杆。场内杠杆别碰,因为它会把你变成那个"被迫卖出"的人,跟整套系统的逻辑正好相反。
如果你不是天才交易员,就不要做时间的敌人。
回头看,我没做过什么聪明操作,也没有很大的「传奇」故事,反而蠢事一堆。我觉得我唯一做对的,就是让这三个轮子一直转,从没因为想快速暴富、因为穷、因为 FOMO,就把哪个轮子停下来。
第一轮周期证明了它能转,后面的每一轮周期,我一直没让它停下来。
我可以很慢,但是不能停,这就是全部。
以上就是所有内容了。这不是投资建议,只是我来时的路,希望这个飞轮系统可以帮助每一个想致富的人。
