I. लागू समूह (1–10)
- मामला: लाओ वांग, एक घरेलू कार्यालय कर्मचारी, ने गुप्त रूप से थाईलैंड में एक दुकान खरीदी; नए नियमों के तहत, इसे विदेशी निवेश माना जाता है और इसकी रिपोर्ट करना अनिवार्य है। चीनी लोगों द्वारा सभी विदेशी निवेश अब विनियमित हैं; निगरानी का दायरा निगमों से व्यक्तियों तक बढ़ गया है।
- मामला: शियाओ झांग हांगकांग गया और पूरी रकम से एक आवासीय संपत्ति खरीदी; वह मनमाने ढंग से मुद्रा विनिमय और धन हस्तांतरण नहीं कर सकता, उसे निवेश फाइलिंग से गुजरना होगा। हांगकांग, मकाऊ या ताइवान में संपत्ति खरीदना या कंपनी शुरू करना विदेशी देशों के समान नियमों का पालन करता है।
- मामला: एक मित्र के लिए सिंगापुर की कंपनी में शेयर रखने हेतु आईडी कार्ड उधार देना; यदि आप फंड देने वाले हैं, तो आपको अनुपालन पंजीकरण करना होगा। विदेशी कंपनियों में फंडिंग, नॉमिनी होल्डिंग या शेयरों की गारंटी देना सभी निवेश माने जाते हैं।
- मामला: कनाडा का ग्रीन कार्ड रखना लेकिन फिर भी घरेलू पंजीकरण (हुको) होना; विदेश में फैक्ट्री बनाने के लिए घरेलू बैंक कार्ड से पैसे ट्रांसफर करने पर फाइलिंग आवश्यक है। यदि आप प्रवासी हैं लेकिन आपका हुको अभी भी चीन में है, तो निवेश के लिए घरेलू फंड बाहर जाना अभी भी विनियमित है।
- मामला: लाओ ली ने रिश्तेदार के नाम पर ऑस्ट्रेलियाई संपत्ति खरीदने के लिए पैसे दिए; पकड़े जाने पर लाओ ली को जिम्मेदार ठहराया जाएगा। निगरानी से बचने के लिए नॉमिनी का उपयोग करना बेकार है; वास्तविक फंड देने वाला जिम्मेदारी वहन करता है।
- मामला: दक्षिण पूर्व एशियाई खदान के लिए ऑनलाइन समूह में क्राउडफंडिंग में शामिल होना; पूंजी योगदान के लिए व्यक्तिगत हस्तांतरण को पूंजी निवेश माना जाता है। छोटे पैमाने के विदेशी साझेदारी और शेयरों के लिए क्राउडफंडिंग भी विदेशी निवेश माना जाता है।
- मामला: बच्चे अमेरिका में पढ़ रहे हैं; माता-पिता चीन से चीनी रेस्तरां खोलने के लिए पैसे भेज रहे हैं, वे आसानी से फंड ट्रांसफर नहीं कर सकते। जब बच्चे विदेश में पढ़ते हैं और माता-पिता दुकान खोलने के लिए पैसे भेजते हैं, तो इसे फाइल करना होगा।
- मामला: एक विदेशी शंघाई में बस गया; घरेलू व्यवसाय से कमाया गया पैसा वियतनामी फैक्ट्री में निवेश करने पर अनुपालन पंजीकरण आवश्यक है। चीन में लंबे समय तक रहने वाले विदेशियों का प्रबंधन नागरिकों की तरह किया जाता है जब वे घरेलू रूप से कमाए गए पैसे से निवेश करते हैं।
- मामला: बड़ी हांगकांग बीमा पॉलिसियों के माध्यम से विदेशी संपत्ति जमा करना; नियामक वास्तविक पॉलिसीधारक की पहचान कर सकते हैं। बड़े विदेशी बीमा या ट्रस्ट खरीदकर संपत्ति छिपाने की जांच की जाएगी और वास्तविक धारक का पता लगाया जाएगा।
- मामला: विदेशी संपत्ति खरीदने के लिए लापरवाही से मुद्रा विनिमय करने का पुराना तरीका अब अनुमति नहीं है। व्यक्तिगत विदेशी निवेश अनियमित ग्रे युग से बाहर आ गया है; अब सब कुछ कानून से बंधा है।
II. क्या निवेश किया जा सकता है/क्या नहीं (11–20)
- मामला: एक स्व-नियोजित व्यक्ति लाओस में फल प्रसंस्करण संयंत्र खोल रहा है; फंड जल्दी से ट्रांसफर करने के लिए सरलीकृत फाइलिंग का उपयोग करें। कृषि, कारखानों और बेल्ट एंड रोड बुनियादी ढांचे में निवेश में सरल अनुमोदन और फाइलिंग है।
- मामला: स्पेन में पूरा B&B होटल पूरी रकम से खरीदना चाहते हैं; सीधे व्यक्तिगत फंडिंग काम नहीं करेगी। व्यक्ति बड़े पैमाने पर विदेशी होटल, सिनेमा, स्टेडियम या बड़ी स्वतंत्र अचल संपत्ति नहीं खरीद सकते।
- मामला: सिर्फ पैसे बचाने के लिए केमैन शेल कंपनी पंजीकृत करना; बैंक बड़े मुद्रा विनिमय की अनुमति नहीं देंगे। बिना किसी वास्तविक व्यवसाय के शेल कंपनियां पंजीकृत करने से कानूनी रूप से पैसा बाहर भेजना मुश्किल हो जाता है।
- मामला: युद्धग्रस्त क्षेत्रों में खदानों में निजी तौर पर निवेश करना; फंड कानूनी रूप से देश नहीं छोड़ सकते। युद्धग्रस्त, बिना राजनयिक संबंधों वाले या UN प्रतिबंधों वाले देशों में बड़ा निवेश नहीं किया जा सकता।
- मामला: कंबोडियाई ऑनलाइन कैसीनो में शेयरों का फंडिंग करना; यह स्पष्ट रूप से प्रतिबंधित निवेश है। विदेशी कैसीनो या वयस्क उद्योग में निवेश सख्त वर्जित है और पकड़े जाने पर दंडनीय है।
- मामला: बंद घरेलू छोटे इलेक्ट्रोप्लेटिंग संयंत्र को म्यांमार ले जाना; निवेश उल्लंघन है। घरेलू रूप से समाप्त प्रदूषणकारी कार्यशालाओं को विदेश ले जाने की अनुमति नहीं है।
- मामला: एक अद्वितीय यांत्रिक उपकरण पेटेंट रखना और इसे विदेशी उद्यम में इक्विटी के रूप में उपयोग करना अनुमति नहीं है। घरेलू रूप से संरक्षित पेटेंट और सैन्य प्रौद्योगिकी का उपयोग विदेशी फर्मों में तकनीकी इक्विटी के रूप में नहीं किया जा सकता।
- मामला: एक व्यक्ति अफ्रीकी लौह खदान में शेयर प्राप्त कर रहा है; कई विभागों से अनुमोदन आवश्यक है। विदेशी तेल या खनिजों का बड़ा अधिग्रहण राष्ट्रीय सुरक्षा समीक्षाओं से गुजरना चाहिए।
- मामला: एक बार में बड़ी यूरोपीय संपत्ति खरीदना; अनुपालन मुद्रा विनिमय असंभव है। बड़े पैमाने पर व्यक्तिगत आवंटन उच्च-स्तरीय विदेशी रिसॉर्ट्स या लक्जरी संपत्तियों में प्रतिबंधित है।
- मामला: वियतनाम में दैनिक आवश्यकताएं बेचने के लिए स्टॉल लगाना; छोटी राशि की रेमिटेंस फाइलिंग आसान है। छोटे वस्तुओं के सीमा पार स्टॉल और छोटे विदेशी व्यापार व्यवसायों को प्रोत्साहित किया जाता है और उनकी प्रक्रियाएं सरल हैं।
III. फाइलिंग और अनुमोदन नियम (21–30)
- मामला: मलेशिया के छोटे प्रसंस्करण संयंत्र में दसियों हज़ार का निवेश करना; ऑनलाइन फाइलिंग पर्याप्त है। सामान्य, वैध छोटे निवेश ऑनलाइन फाइलिंग के बाद कानूनी रूप से फंड किए जा सकते हैं।
- मामला: विदेशी रियल एस्टेट परियोजना में लाखों का निवेश करना; यदि अनुमोदन विफल होता है, तो बैंक हस्तांतरण की अनुमति नहीं देगा। संवेदनशील उद्योगों और बड़े निवेशों के लिए अनुमोदन आवश्यक है; इसके बिना कोई हस्तांतरण नहीं।
- मामला: छोटी विदेशी चिप कंपनी में शेयर प्राप्त करना; यदि समीक्षा विफल होती है तो निवेश अमान्य है। विदेशी उच्च-तकनीकी कंपनियों में इक्विटी प्राप्त करने के लिए अनिवार्य सुरक्षा समीक्षा आवश्यक है।
- मामला: पहले से फाइल की गई सिंगापुर की दुकान; अतिरिक्त निवेश के लिए पूरक फाइलिंग आवश्यक है। विदेशी कंपनियों में पूंजी वृद्धि या शेयर हस्तांतरण के लिए अद्यतन फाइलिंग जानकारी आवश्यक है।
- मामला: 2018 में ऑस्ट्रेलियाई संपत्ति खरीदने के लिए निजी तौर पर मुद्रा विनिमय करना; नए नियम पंजीकरण और "सफाई" के लिए संक्रमण अवधि प्रदान करते हैं। पहले से छिपी विदेशी संपत्ति और इक्विटी के लिए पूरक पंजीकरण की खिड़की है।
- मामला: एक प्रोग्रामर अमेरिका में कंपनी शुरू करने जा रहा है; सामान्य फंडिंग के लिए विशेष पंजीकरण करें। विदेशी स्टार्टअप सर्कुलर 37 पंजीकरण का उपयोग करते हैं; अनुपालन फंडिंग $50,000 कोटा का उपयोग नहीं करती है।
- मामला: दसियों लाख के लिए विदेशी उद्यम के साथ विलय; आय स्रोत का प्रमाण आवश्यक है। अति-बड़े सीमा पार अधिग्रहणों में धन के स्रोत की सख्त जांच शामिल है।
- मामला: दैनिक आवश्यकताओं में निवेश करने का झूठा दावा करते हुए वास्तव में रियल एस्टेट में निवेश करना; पकड़े जाने पर जुर्माना लागू होता है। देश या उद्योग के संबंध में फाइलिंग जानकारी को गलत साबित करने पर उल्लंघन के लिए सीधे जुर्माना लगता है।
- मामला: जापानी दुकान बेचना; लौटाए गए धन के निपटान की रिपोर्ट की जानी चाहिए। जब विदेशी कंपनी बेची या समाप्त की जाती है, तो लौटाए गए धन को फाइल करना होगा।
- बाद में विवरण स्पष्ट करेंगे कि वह विशिष्ट राशि क्या है जो जटिल प्रक्रियाओं से मुक्त "छोटी राशि" के रूप में योग्य है।
IV. मुद्रा विनिमय और धन (31–40, व्यक्तियों के लिए सबसे महत्वपूर्ण)
- मामला: अमेरिकी घर खरीदने के लिए व्यक्तिगत $50,000 कोटा का बैचों में उपयोग करना; बैंक हस्तांतरण से इनकार करेगा और इसे उल्लंघन के रूप में चिह्नित करेगा। वार्षिक $50,000 कोटा केवल पर्यटन, अध्ययन और चिकित्सा देखभाल के लिए है, संपत्ति या शेयर खरीदने के लिए नहीं।
- मामला: बिना फाइलिंग के कोरिया में घर खरीदना चाहते हैं; बैंक हस्तांतरण के लिए USD का विनिमय नहीं करेगा। विदेशी निवेश विनिमय के लिए पूर्व निवेश पंजीकरण आवश्यक है; कोई पंजीकरण नहीं, कोई हस्तांतरण नहीं।
- मामला: विदेशी घर के लिए पैसे जुटाने हेतु 10 रिश्तेदारों को प्रत्येक $50,000 का विनिमय करने के लिए ढूंढना; यह "स्प्लिट परचेज" है। स्प्लिट एक्सचेंज के लिए आईडी जमा करना या अंडरग्राउंड बैंकों का उपयोग करना उल्लंघन है।
- मामला: अमेरिकी शेयरों का व्यापार करना चाहते हैं; निजी विनिमय के बजाय, बैंक QDII फंड के माध्यम से अनुपालनपूर्वक भाग लें। विदेशी वित्तीय प्रबंधन को केवल QDII, स्टॉक कनेक्ट और वेल्थ मैनेजमेंट कनेक्ट उत्पादों के माध्यम से मान्यता प्राप्त है।
- मामला: यूके का घर किराए पर देना; किराये की आय को वर्षों तक स्थानीय रूप से चीन वापस लाए बिना नहीं रखा जा सकता। विदेशी किराया और संपत्ति बेचने का लाभ निपटान के लिए चीन वापस स्थानांतरित किया जाना चाहिए।
- मामला: विदेशी दुकान से सभी लाभ विदेशी खाते में रखना; धन वापस न लाने पर अलर्ट ट्रिगर होता है। जानबूझकर लंबे समय तक विदेश में कमाई रखने की निगरानी फंड ट्रैकिंग सिस्टम द्वारा की जाती है।
- मामला: स्टार्टअप पंजीकरण के बाद सैकड़ों हजारों की पूंजी; यह व्यक्तिगत पर्यटन विनिमय कोटा का उपभोग नहीं करता है। सर्कुलर 37 स्टार्टअप कोटा स्वतंत्र हैं और वार्षिक $50,000 सीमा का उपयोग नहीं करते हैं।
- मामला: घर खरीदने के लिए सैकड़ों हजारों नकद देश से बाहर ले जाना; अतिरिक्त जब्त कर लिया जाता है। निवेश के लिए सीमा से अधिक बड़ी मात्रा में नकदी सीमा पार ले जाने पर सीमा शुल्क द्वारा जब्ती होती है।
- मामला: विदेशी खातों में बड़ी जमा राशि; CRS जानकारी घरेलू कर और नियामक अधिकारियों को वापस भेजी जाती है। विदेशी बैंक डेटा चीन वापस भेजा जाता है; विदेशी खाते छिपाना आसानी से पकड़ा जाता है।
- मामला: विदेशी कंपनी को धन हस्तांतरित करने के लिए निजी तौर पर ऋण की गारंटी देना; गैर-पंजीकरण उल्लंघन है। संपत्ति स्थानांतरित करने के लिए विदेशी फर्मों के लिए निजी तौर पर ऋण की गारंटी देने के लिए पंजीकरण आवश्यक है।
V. कर, दंड और लाभ (41–50)
- मामला: सिंगापुर के शेयरों से 200,000 का लाभांश; अगले वर्ष चीन में घोषित और कर योग्य होना चाहिए। विदेशी किराया, लाभांश और संपत्ति बिक्री लाभ घरेलू व्यक्तिगत आयकर के अधीन हैं।
- मामला: कई लक्जरी विदेशी घरों का मालिक होना; यह बताने के लिए कहा गया कि पैसा मूल रूप से देश कैसे छोड़ गया। दस लाख से अधिक की बड़ी विदेशी संपत्तियां धन स्रोतों की यादृच्छिक जांच के अधीन हैं।
- मामला: विदेशी संपत्ति में 1 मिलियन का अवैध रूप से निवेश करना; न्यूनतम जुर्माना 1,000 से शुरू होता है। बिना फाइलिंग के निवेश करना: निवेश का 0.1% से 1% तक जुर्माना, और लाभ जब्त कर लिया जाता है।
- मामला: अवैध विदेशी रियल एस्टेट की रिपोर्ट करने से इनकार करना; समय सीमा के भीतर संपत्ति बेचने और धन वापस करने का आदेश दिया गया। सुधार से इनकार करने पर विदेशी संपत्तियों की जबरन बिक्री और धन की चीन वापसी अनिवार्य होती है।
- मामला: अंडरग्राउंड बैंकों का कई बार उपयोग करना; क्रेडिट रिपोर्ट चिह्नित हो जाती है, सामान्य विनिमय को रोकती है। गंभीर उल्लंघन क्रेडिट रिपोर्ट पर दर्ज किए जाते हैं, जो भविष्य के विनिमय और बैंकिंग को प्रतिबंधित करते हैं।
- मामला: एक अनुपालन कारखाना बिना कारण मेजबान देश द्वारा जब्त कर लिया गया; दूतावास बातचीत में सहायता करता है। अनुचित रूप से जब्त किए गए अनुपालन निवेशों के लिए, आप अपने अधिकारों की रक्षा के लिए दूतावास से मदद ले सकते हैं।
- मामला: किसी निश्चित देश में निवेश करना चाहते हैं; पहले उच्च जोखिम के लिए आधिकारिक चेतावनियां जांचें। राज्य मुफ्त जोखिम मूल्यांकन प्रदान करता है; युद्ध और विनिमय जाल की पहले से जांच की जा सकती है।
- मामला: दक्षिण पूर्व एशियाई सौर संयंत्र में निवेश करना; फाइलिंग को प्राथमिकता समीक्षा प्राप्त होती है। बेल्ट एंड रोड परियोजनाओं में निवेश करने से ग्रीन चैनल के माध्यम से तेजी से प्रसंस्करण की अनुमति मिलती है।
- मामला: एक विदेशी दुकान दिवालिया हो जाती है; सरकार नुकसान की भरपाई नहीं करती है। आप स्वयं विदेशी निवेश का नुकसान वहन करते हैं; राज्य कोई सुरक्षा जाल प्रदान नहीं करता है।
- मामला: वर्षों पहले ग्रे चैनलों के माध्यम से प्राप्त संपत्ति; दंड से बचने के लिए जल्दी से पूरक पंजीकरण पूरा करें। संक्रमण अवधि के दौरान पूरक फाइलिंग पुरानी गैर-अनुपालन विदेशी संपत्तियों से निपटने का सबसे सुरक्षित तरीका है।
