我剛把 Claude 變成我的個人財務長，這是我多年來為自己的財務狀況做過最棒的一件事。
現在，Claude 會幫我優化整個投資組合，而且它被訓練成以麥肯錫等級的財務分析師模式運作，充分利用我所有的財務背景資訊。
我可以隨時隨地傳訊息給它，我現在真的把 Claude 當作我的財務顧問在用了。
我敢保證，你還沒在動態牆上看過像這樣的 Claude 財務工作流程——我接下來要展示的內容，將會徹底改變你與金融市場互動的方式。
最棒的是，在這篇指南的最後，我附上了所有提示詞以及一份完整的 PDF 指南，你可以直接匯入 Claude，讓它在幾分鐘內幫你建立自己的財務架構。
我們直接進入逐步指南，教你如何把 Claude 變成你的個人財務長。
第一步：投資人檔案
如果你去跟高盛的財務顧問坐下來談，他們做的第一件事就是盡可能收集關於你的背景資訊，來建立一份高度個人化的投資人檔案。
他們會問你的收入、稅務狀況、財務目標等等。
在我展示這個系統的進階元件之前，你需要先跟 Claude 做類似的事，讓它收集你所有相關的背景資訊。
開啟一個全新的對話（最好是用 Opus 4.7），然後把這個系統提示詞貼到對話中：
貼上這個提示詞之後，你就會開始建立一份投資人檔案一頁摘要，我們會在接下來的專案中使用它。
老實說，這個問卷流程可能會花一些時間，但這是你現在能為你的財務狀況做的最棒的一件事。
第二步：資料夾架構
接下來，我們要建立這個整個系統會用到的資料夾結構。
一旦你完成了與 Claude 的「訪談」流程，你會想把你的投資人一頁摘要下載成一個 .md 檔案：
拿到這個 Markdown 檔案後，請在桌面上建立一個全新的資料夾，命名為「投資資料夾」之類的，然後把你的摘要存到裡面。
除了你剛建立的 .md 一頁摘要檔案之外，你還要把這個 Instruction.md 檔案加到同一個資料夾中（直接複製這段文字）：
這些指示會精確地告訴 Claude 如何以你的財務分析師角色運作。
關鍵在於：這個指示檔案會與一個 Memory.md 檔案配對使用，Claude 會用這個檔案來準確儲存你的背景資訊與記憶。
接下來，你需要建立 Memory.md 檔案。
你可以使用這個通用結構：
如你所見，這基本上就是一個持續更新的日誌，記錄你所有的財務資料、變更和偏好。
所以，當你告訴 Claude 像是「我現在不想投資股票...」這類資訊時，它會確實記住並將那個偏好儲存到你的 Memory.md 中，而不是像平常那樣經常忘記背景資訊。
這個設定之所以有效，是因為 instructions.md 中有一行非常具體的指示，寫著「用新資訊更新 memory.md...」。
最後，你需要在你的「投資資料夾」裡面再建立一個名為「財務文件」的資料夾——這裡是用來上傳銀行對帳單、券商報告等檔案的地方。
所以總結一下，你的投資資料夾裡應該要有四樣東西：
- Instructions.md：告訴 Claude 如何運作
- Memory.md：一個持續記錄你所有偏好的日誌
- 投資人一頁摘要：第一步驟練習產生的 .md 檔案
- 財務文件資料夾：任何你想讓 Claude 知道的額外財務背景資訊
這個資料夾架構是我用過最強大的 AI 記憶系統。
第三步：撰寫儀表板程式碼
好了——現在真正有趣的部分開始了。
既然我們已經收集了所有必要的背景資訊，我們可以開始實際撰寫 CFO 儀表板的程式碼了。
在這個步驟中，我會使用 Claude Cowork，但你也可以使用 Codex 或 Claude Code，並遵循相同的步驟。
開啟一個新的 Claude Cowork 對話，然後選取我們剛建立的「投資資料夾」。
選取之後，Claude 就能存取你所有的投資背景資訊，並且可以開始對你的投資資料夾進行修改。
例如，你可以說：「為 2026 年 5 月建立一個新的條目，內容是 [插入新的財務偏好/變更/投資論點]。」
然後 Cowork 就會開始代表你工作，更新 .md 檔案以及你的投資背景資訊。
一旦你連接好資料夾，這個系統的可能性是無限的。
你可以根據你的資料建立圖表，把 Cowork 當作你的個人會計師，根據你的背景資訊要求它提供洞察，用 Claude 進行財務研究，等等。
為了讓你了解它的可能性，我將根據我所有的資料快速撰寫一個財務儀表板的程式碼。
在這篇文章的最後，我會把我這裡使用的確切提示詞寄給你，因為它太長太詳細，無法直接插入文章中。
簡單來說，你會想使用類似這樣的提示詞：
送出提示詞後，你就會得到一個很酷的儀表板，可以追蹤你的投資組合、投資項目，以及任何你想要的東西：
這裡有幾個小技巧：
- Google Sheets：你可以建立一個 Google 試算表來追蹤你所有的交易持倉，並將其連結到你的儀表板以獲得即時更新。
- 即時 API：如果你經常在交易所交易，你可以將 API 直接連結到你的新儀表板，以拉取即時資料。
這裡的複雜程度完全取決於你（你可以加入 MCP、自動化交易執行、連接你的券商等等）。
我為我的個人 CFO 儀表板做的最棒的事情之一，就是加入了一個專門用來做研究的區塊。
我可以在幾秒鐘內生成市場簡報，並掃描整個市場的新聞。
對於一個相當忙碌的人來說，這個功能在跟上財經新聞方面，對我來說是一個遊戲規則的改變者。
這是晨間簡報的功能：
這份簡報是專門根據我目前的活躍持倉以及我們之前建立的投資人背景資訊來量身打造的。
要建立類似的功能，你只需要告訴 LLM 類似「我想要一個內建的晨間簡報/新聞功能，可以根據我所有的背景資訊即時查詢」這樣的話。
這個工作流程中另一個值得考慮的酷東西是：
如果你在 YouTube 上看市場相關的內容，你可以使用 NotebookLM 來擷取逐字稿，並將其插入到你自己的背景資訊中。
然後，你可以提出像是「根據這部影片和市場論點，我應該如何調整我的投資組合？」這樣的問題。
這個系統的美妙之處在於，你加入的每一個功能（研究功能、儀表板功能等）都是根據你的特定背景資訊來策劃的，並且會從我們之前建立的資料夾中提取資料。
這個記憶系統真是一個超大的 Claude 生活駭客技巧，也是讓這個特定的財務工作流程如此強大的原因。
Claude 從此再也不會忘記你的財務背景資訊，而這個工具也真的永遠改變了我投資的方式。
第四步：自動化行動功能
你已經完成了個人 CFO 的設定——現在，讓我告訴你如何完全遠端地在你的手機上存取它。
在 Telegram 中搜尋「BotFather」，然後按照以下步驟操作，即可從你的手機即時查詢你的 CFO：
就我個人而言，我使用這個 BotFather 設定來傳送自動化的市場報告給我，這真的幫助我隨時掌握我的投資組合狀況。
你也可以使用 Claude Dispatch 從你的行動裝置存取你的桌面資料夾。
只要前往 Cowork → Dispatch，然後按照步驟連接即可（真的只需要 60 秒）。
不管你選擇哪個選項都不會錯，花個幾秒鐘連接它們，你就能在口袋裡隨身攜帶一個 24/7 的 CFO，隨時隨地都能查詢。
最後的想法
我希望你覺得這個 Claude 財務系統很有價值。
這是我很長一段時間以來為自己的財務狀況做過最棒的事情之一，而且我相信，如果你花幾分鐘設定它，你就會看到這個工作流程的強大之處。
在未來的文章中，我會更深入地探討類似的主題，所以如果你希望在我的動態牆上看到這些內容，請務必追蹤我 @milesdeutscher。
如同承諾的，我已經包含了這裡提到的所有提示詞，以及一份完整的 PDF 指南，濃縮了整篇文章的內容，讓你可以直接貼到你偏好的 LLM 中並開始建立。
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