昨日、中国証券監督管理委員会 (CSRC) は、Tiger Brokers、Futu、Longbridge の国内外の事業体からのすべての違法収益を没収する決定を発表し、2 年間の是正期間を開始しました。
是正期間中:
- 新規入金は禁止されます。
- 買いは禁止されます。
- 株式の売却と資金の引き出しのみが許可されます。
- 既存の中国本土ユーザーは徐々に解消されます。
是正期間後: すべての国内アプリ、ウェブサイト、サーバーが閉鎖され、完全撤退が完了します。
現在の環境では、一般の人が米国株に投資するための 3 つのコンプライアンスに適合した方法があります。
1. QDII ファンド
最も簡単な方法は、Alipay を開くことです。
S&P 500 または Nasdaq 100 を検索します。
その背後にあるロジックは、国内のファンド会社が国から承認された外国為替枠を使って海外に投資してくれることです。
利点:
- 人民元で購入でき、米ドルに両替する必要がなく、年間 5 万ドルの海外送金枠も使いません。
- 多くの商品はたった 10 人民元から投資可能で、ほぼ敷居はありません。面倒なのは頻繁な購入制限で、時には 10、50、100 人民元になることです。
これには 2 つの解決策があります。
1 つは、複数のプラットフォームに分散することです。一つのファンドに固執せず、広発証券が制限されたら易方達に切り替え、Alipay で上限に達したら天天基金で追加購入します。3～4 つのファンドに同時に投資することで、毎日数百人民元を購入できます。
もう一つの解決策は、証券口座（A 株用のもの）を使うことです。直接 S&P 500 ETF または Nasdaq ETF を検索します。これらの上場 ETF を購入するのは、株式を買うのと同じです。利点は、より大きな枠で、一度に 1 万人民元購入しても問題ないことがあることです。また、管理手数料は Alipay のものより約 50% 安いです。ただし、上場 ETF にはプレミアムがつくことがあるので、購入前にプレミアム率を確認してください。3% を超える場合は待つことをおすすめします。
2. 香港ストックコネクト
これは高い敷居があり、50 万人民元が必要です。
明確に言うと、ストックコネクトは香港株を購入するもので、Apple、Google、Nvidia を買うことはできません。香港取引所で時価総額上位約 300 銘柄をカバーしています。テンセント、アリババ、美団だけでなく、香港取引所自体、AIA、中国移動、中海油なども含みます。
これは米国株とどう関係するのでしょうか？アリババ、JD.com、百度、ビリビリなどの企業は、香港と米国で連動した株価を持ち、コードだけが異なります。香港でアリババを買うことは、実質的に米国でアリババを保有することになります。この経路は非常にコンプライアンスに適合し、クリーンで、資金は国内から出ることもなく、グレーゾーンはゼロです。しかし、50 万の敷居は高く、Apple や Nvidia のような主力株は買えません。
50 万人民元がない場合、以下の「ゼロスタート」経路がより適しているかもしれません。
3. 香港の銀行口座 + 認可ブローカー
以前のステップバイステップのチュートリアルを参照してください: https://x.com/Pence0629/status/2046117847165026394
この経路は最も柔軟性がありますが、香港に直接行って銀行口座を開設し（HSBC、中国銀行、または ZA Bank）、その口座を使ってインタラクティブ・ブローカーズやフィリップ証券などの認可された香港ブローカーの口座を開く必要があります。時間はかかりますが、この経路を開けば、米国、香港、そして世界の市場に自由に投資でき、手数料も国内の QDII よりはるかに低くなります。
「レッドライン」に注意: 年間 5 万ドルの外国為替枠は、規制上、米国株取引には使用できません。旅行、留学などに使用できます。したがって、中国本土の銀行カードから海外の証券口座に直接送金することはできません。この経路は、合法的な海外収入がある人、またはコンプライアンスに適合したチャネルを通じて香港口座に徐々に資金を蓄積したい人に適しています。
まとめ
- 毎月数百～数千人民元を手間なく投資したいなら、Alipay で QDII ファンドを購入。10 分で完了。
- A 株口座を持っていて、もっと購入したいなら、上場 ETF を購入。
- 50 万人民元があり、既存の A 株口座を使いたいなら、ストックコネクトを開設してテンセントやアリババを買うのも良い。
- 最大の自由を求めて香港で銀行カードを作る覚悟があり、合法的な海外収入があれば、世界の市場を自由に取引できます。
これらが一般の中国本土居住者が米国株に投資するための 3 つの主要なコンプライアンス経路です。フォローして、さらなるチュートリアルをお楽しみに！ 🤓
